difference is statistically signific

difference is statistically significant ( 
0.07, p  0.10). As depicted in Fig. 3, those who lacked financial education in college are able to narrow the gap with those who had financial education with respect to financial knowledge scores if their parents’ have financial expe- rience. For example, without parents’ financial experience, having financial education is predicted to exhibit 0.30 (1.8  1.5) increase in financial knowledge score, but the difference is only 0.19 (1.76  1.57) when parents of young adults have financial experience. These findings support Hypothesis 3b.
4.4. Reverse causality issue
Our measure on financial education in college (college major) could subject the impact of financial education to a selection bias. A bias would arise if youth who are more financially knowledgeable are more likely to choose finance-related majors. Therefore, the positive relationship between college major in finance-related subjects and financial knowledge does not necessarily indicate that financial education in college improves financial knowledge. To mitigate the bias, we used college major data before 2007 when financial knowledge questions were asked in the baseline analysis in previous sections. That is, the students chose their majors before their financial knowledge were evaluated. This way we could reduce the possibility that financial knowledge affects college major choice. In addition, we test for the possibility that it is because financial knowledge affects college major choice that we found a positive relationship between them in Tables 3 and 4. Specifically, we follow Bernheim, Garrett, and Maki (2001) and create a new variable “financial education after 2007,” which uses college major data after the financial knowledge questions were asked in

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

ความแตกต่างทางสถิติ significant (0.07, p 0.10) ตามที่แสดงใน Fig. 3 ผู้ขาด financial ศึกษาในวิทยาลัยจะแคบช่องว่างกับคนมีการศึกษา financial กับ financial ความรู้คะแนนถ้าปกครอง financial expe-rience ตัวอย่าง ไม่ มีประสบการณ์พ่อแม่ financial มี financial การศึกษาคาดว่า จะแสดง 0.30 (1.8 1.5) เพิ่มคะแนนความรู้ financial แต่ข้อแตกต่างคือ 0.19 (1.76 1.57) เมื่อพ่อแม่ของผู้ใหญ่มีประสบการณ์ financial findings เหล่านี้สนับสนุนสมมติฐาน 3b4.4 การย้อนประเด็น causalityOur measure on financial education in college (college major) could subject the impact of financial education to a selection bias. A bias would arise if youth who are more financially knowledgeable are more likely to choose finance-related majors. Therefore, the positive relationship between college major in finance-related subjects and financial knowledge does not necessarily indicate that financial education in college improves financial knowledge. To mitigate the bias, we used college major data before 2007 when financial knowledge questions were asked in the baseline analysis in previous sections. That is, the students chose their majors before their financial knowledge were evaluated. This way we could reduce the possibility that financial knowledge affects college major choice. In addition, we test for the possibility that it is because financial knowledge affects college major choice that we found a positive relationship between them in Tables 3 and 4. Specifically, we follow Bernheim, Garrett, and Maki (2001) and create a new variable “financial education after 2007,” which uses college major data after the financial knowledge questions were asked in

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

แตกต่างคือมีนัยสำคัญทางสถิติลาดเท (?
?? 0.07 พี? 0.10) ในฐานะที่เป็นที่ปรากฎในรูป 3 ผู้ที่ขาดสายการเงินการศึกษาในวิทยาลัยสามารถที่จะลดช่องว่างที่มีคนที่มีการศึกษาสายการเงินที่เกี่ยวกับไฟคะแนนความรู้ทางการเงินถ้าพ่อแม่ของพวกเขามีทางการเงิน rience expe- ตัวอย่างเช่นโดยไม่ต้องสายพ่อแม่ของประสบการณ์ทางการเงินที่มีสายการศึกษาการเงินคาดว่าจะแสดง 0.30 (1.8? 1.5) การเพิ่มขึ้นของคะแนนความรู้ทางการเงิน แต่ความแตกต่างเป็นเพียง 0.19 (1.76? 1.57) เมื่อพ่อแม่ของคนหนุ่มสาวที่มีไฟประสบการณ์การเงิน เหล่านี้สาย ndings สนับสนุนสมมติฐาน 3b.
4.4 เวรกรรมย้อนกลับออกมาตรการของเราในสายการเงินการศึกษาในวิทยาลัย (วิทยาลัยหลัก) สามารถเรื่องผลกระทบของการศึกษาการเงินอคติเลือก
อคติจะเกิดขึ้นหากเด็กและเยาวชนที่มีความเป็นวิทยาศาสตร์มากขึ้นความรู้ nancially แนวโน้มที่จะเลือกสาขาวิชาที่เกี่ยวข้องกับการบำรุงไฟ ดังนั้นความสัมพันธ์เชิงบวกระหว่างวิทยาลัยที่สำคัญในสาขาวิชาที่เกี่ยวข้องกับการบำรุง fi และความรู้ทางการเงินไม่จำเป็นต้องแสดงให้เห็นว่าสายการเงินการศึกษาในวิทยาลัยช่วยเพิ่มความรู้ทางการเงิน เพื่อลดอคติที่เราใช้ข้อมูลที่สำคัญวิทยาลัยก่อนปี 2007 เมื่อคำถามความรู้ทางการเงินถูกถามในการวิเคราะห์พื้นฐานในส่วนก่อนหน้า นั่นคือนักเรียนเลือกสาขาวิชาของพวกเขาก่อนที่จะมีความรู้ทางการเงินของพวกเขาได้รับการประเมิน วิธีที่เราสามารถลดความเป็นไปได้ว่ามีความรู้ทางการเงินส่งผลกระทบต่อทางเลือกที่สำคัญวิทยาลัย นอกจากนี้เราทดสอบความเป็นไปได้ว่ามันเป็นเพราะความรู้ทางการเงินส่งผลกระทบต่อทางเลือกวิทยาลัยที่สำคัญที่เราพบว่ามีความสัมพันธ์เชิงบวกระหว่างพวกเขาในตารางที่ 3 และ 4 สาย Speci ถอนรากถอนโคนเราทำตาม Bernheim, การ์เร็ตและ Maki (2001) และสร้างตัวแปรใหม่ "สายการศึกษาการเงินหลังจากปี 2007" ซึ่งใช้ข้อมูลที่สำคัญหลังจากที่วิทยาลัยคำถามความรู้ทางการเงินถูกถามใน