pouse can choose to retire as early

pouse can choose to retire as early as age 62, but doing so may result in a benefit as little as 32.5 percent of the worker's primary insurance amount. A spousal benefit is reduced 25/36 of one percent for each month before normal retirement age, up to 36 months. If the number of months exceeds 36, then the benefit is further reduced 5/12 of one percent per month.

For a spouse who is not entitled to benefits on his or her own earnings record, this reduction factor is applied to the base spousal benefit, which is 50 percent of the worker's primary insurance amount. For example, if the worker's primary insurance amount is $1,600 and the worker's spouse chooses to begin receiving benefits 36 months before his or her normal retirement age, we first take 50 percent of $1,600 to get an $800 base spousal benefit. Then we compute the reduction factor, which is 36 times 25/36 of one percent, or 25 percent. Applying a 25 percent reduction to the $800 amount gives a spousal benefit of $600. Thus, in this case, the final spousal benefit is 37.5 percent of the primary insurance amount.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

pouse สามารถเลือกถอนต้นอายุ 62 ได้ทำดังนั้นอาจส่งผลให้สวัสดิการเพียงเล็กน้อยที่ร้อยละ 32.5 ของผู้ปฏิบัติงานหลักค่าประกันภัย สวัสดิการ spousal ไม่ 25 ลดลง 36 เปอร์เซ็นต์หนึ่งสำหรับแต่ละเดือนก่อนอายุปลดเกษียณปกติ สูงสุด 36 เดือน ถ้าเงินเดือนเกิน 36 แล้วสวัสดิการเพิ่มเติม 5 ลดลง 12 ร้อยละหนึ่งต่อเดือน

สำหรับคู่สมรสที่มีสิทธิได้รับเพื่อผลประโยชน์ของ ตนเองบันทึกกำไร ปัจจัยลดนี้จะใช้กับฐาน spousal ประโยชน์ ที่ 50 เปอร์เซ็นต์ของยอดเงินประกันของผู้ปฏิบัติงานหลัก ตัวอย่าง เลือกของผู้ปฏิบัติงานหลักค่าประกันภัยเป็น $1600 และคู่สมรสของผู้ปฏิบัติงาน จะเริ่มได้รับสิทธิประโยชน์เดือน 36 ก่อนอายุปลดเกษียณปกติของเขา หรือเธอ ครั้งแรกเราใช้ร้อยละ 50 จะได้รับการสวัสดิการ spousal ฐาน $800 $1600 แล้ว เราสามารถคำนวณตัวคูณลด ที่ 25 ครั้งที่ 36/36 ของหนึ่งเปอร์เซ็นต์ หรือร้อยละ 25 ใช้ลด 25 เปอร์เซ็นต์ยอดเงิน $800 ให้สวัสดิการ spousal ของ $600 ดังนั้น ในกรณีนี้ spousal ประโยชน์สุดท้ายคือ 37.5 เปอร์เซ็นต์หลักประกันจำนวน

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

pouse สามารถเลือกที่จะออกเร็วที่สุดเท่าที่อายุ 62 แต่การทำเช่นนั้นอาจส่งผลให้ผลประโยชน์น้อยที่สุดเท่าที่ร้อยละ 32.5 ของจำนวนเงินประกันหลักของคนงาน ประโยชน์พิธีแต่งงานจะลดลง 25/36 ร้อยละหนึ่งสำหรับแต่ละเดือนก่อนอายุเกษียณปกติถึง 36 เดือน ถ้าจำนวนเดือนที่เกินกว่า 36 แล้วผลประโยชน์จะลดลง 5/12 ร้อยละหนึ่งต่อเดือนต่อไปสำหรับคู่สมรสที่ไม่ได้รับสิทธิประโยชน์ในการบันทึกรายได้ของเขาหรือเธอเองลดปัจจัยนี้จะถูกนำไปใช้กับผลประโยชน์พิธีสมรสฐาน ซึ่งเป็นร้อยละ 50 ของเงินประกันหลักของคนงาน ตัวอย่างเช่นถ้าเงินประกันหลักของคนงานเป็น $ 1,600 และคู่สมรสของคนงานเลือกที่จะเริ่มได้รับผลประโยชน์ที่ 36 เดือนก่อนที่จะเกษียณอายุของเขาหรือเธอปกติครั้งแรกที่เราใช้เวลาร้อยละ 50 ของ $ 1600 ที่จะได้รับ $ 800 ผลประโยชน์พิธีสมรสฐาน จากนั้นเราคำนวณปัจจัยที่ลดลงซึ่งเป็น 36 ครั้ง 25/36 ร้อยละหนึ่งหรือร้อยละ 25 การใช้ลดลงร้อยละ 25 ถึง $ 800 จำนวนเงินที่ให้ประโยชน์พิธีวิวาห์ของ $ 600 ดังนั้นในกรณีนี้ผลประโยชน์พิธีสมรสสุดท้ายคือร้อยละ 37.5 ของจำนวนเงินประกันหลัก

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

เพ้าส์สามารถเลือกที่จะเกษียณก่อนอายุ 62 แล้ว แต่การทำเช่นนั้นอาจส่งผลในผลประโยชน์เพิ่มขึ้นเล็กน้อยเป็น 32.5 ของยอดเงินประกันหลักของคนงาน ผลประโยชน์จากคู่สมรสจะลดลง 25 / 36 ของหนึ่งเปอร์เซ็นต์สำหรับแต่ละเดือน ก่อนเกษียณอายุปกติ ถึง 36 เดือน ถ้าจำนวนเดือนเกิน 36 แล้วประโยชน์จะลดลง 5 / 12 จากร้อยละ 1 ต่อเดือน

ต่อไปสำหรับคู่สมรสที่ไม่ได้มีสิทธิที่จะได้รับประโยชน์ในการบันทึกรายได้ของเขาหรือเธอเอง ลดปัจจัยนี้จะใช้ประโยชน์จากฐาน ซึ่งเป็น 50 เปอร์เซ็นต์ของยอดเงินประกันหลักของคนงาน ตัวอย่างเช่น ถ้ายอดเงินประกันหลักของคนงานคือ $ 1 , 600 และคนงาน คู่สมรสเลือกที่จะเริ่มได้รับผลประโยชน์ 36 เดือนก่อนหน้านี้ของเขาหรือเธอในวัยเกษียณปกติเราใช้ 50 เปอร์เซ็นต์ของ $ 1600 รับ 800 $ ฐานคู่สมรสได้รับประโยชน์ เราก็คำนวณปัจจัยการลดลงซึ่งเป็น 36 ครั้งที่ 25 / 36 ของหนึ่งเปอร์เซ็นต์ หรือ 25 เปอร์เซ็นต์ โดยร้อยละ 25 ลดให้ 800 บาท จํานวนเงินให้ประโยชน์จาก $ 600 ดังนั้น ในกรณีนี้ ประโยชน์จากสุดท้ายคือร้อยละ 37.5 ของยอดเงินประกันหลัก