- ข้อความ
- ประวัติศาสตร์
UNITED OVERSEAS BANK GROUPGROUP-WID
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP-WIDE POLICY ON THE PREVENTION OF MONEY LAUNDERING AND COUNTERING OF TERRORIST FINANCING
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
(Version 1.1)
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
Document Control
Document Version:
1.1
Revision History: Revision Date Version Created/updated by Summary of Changes
27 Jun 2012
1
AML/CFT Team
Establishment of procedures
27 Feb 2014
1.1
AML/CFT Team
? Amended 2.4.2.2 as follows:
“Section F of the KYC checklist or declaration of BO is to be furnished. In the illustration below, Individual C (shareholder), Individual E and Individual F will be identified as BO and captured in BWCIF/CRM accordingly.”
? Amended 2.4.3.2 as follows:
In the case where none of the shareholders hold 25% or more and all the shareholding are variable (eg. Shareholder A owns 8%, Shareholder B owns 7%, Shareholder C owns 6% and so on), then top 5 shareholders will be inputted into BWCIF/CRM considered as BOs. For cases in which none of the shareholders hold 25% or more and there are equal shareholding in determining the top 5 shareholders (depending on the ownership structure) to create in BWCIF/CRM (eg. Shareholder A, B, C, D, E and F etc each hold 8%), authorised signatories and directors will be prioritized in the selection as beneficial owners, followed by shareholders who do not hold the aforementioned positions. Business Units and Branches will have to consider this aspect while determining the 5 shareholders. Refer to Appendix 1 for a typical scenario of a corporate customer with complex shareholding structure and how Beneficial Owners are identified.
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
CONTENTS
CHAPTER 1: GENERAL ...................................................................................................... - 4 -
1.1 OBJECTIVES ........................................................................................................................ - 4 -
1.2 SCOPE ................................................................................................................................. - 4 -
CHAPTER 2: PROCEDURES ............................................................................................... - 5 -
2.1 DEFINITION OF BENEFICIAL OWNER ............................................................................... - 5 -
2.2 INFORMATION TO BE OBTAINED ...................................................................................... - 5 -
2.3 IDENTIFICATION AND VERIFICATION FOR INDIVIDUAL CUSTOMERS ........................ - 5 -
2.4 IDENTIFICATION AND VERIFICATION FOR NON-INDIVIDUAL CUSTOMERS ............... - 5 -
Appendix 1 ........................................................................................................................... - 9 -
V1.1 – Feb 2014
- 4 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
CHAPTER 1: GENERAL
1.1 OBJECTIVES
1.1.1 The Group AML/CFT Guidelines on Beneficial Owners (“the Guidelines”) provide guidance on the identification and verification of beneficial owners.
1.1.2 The Guidelines are based on the principles prescribed in the United Overseas Bank Group Group-Wide Policy on the Prevention of Money Laundering and Countering of Terrorist Financing (“UOB Group AML/CFT Policy”).
1.2 SCOPE
1.2.1 The Guidelines should be read together with the UOB Group AML/CFT Policy.
1.2.2 The Guidelines should be reviewed at least once a year.
V1.1 – Feb 2014
- 5 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
CHAPTER 2: PROCEDURES
2.1 DEFINITION OF BENEFICIAL OWNER
2.1.1 Beneficial Owner (“BO”) in relation to a customer of a bank, means the natural person who ultimately owns or controls a customer or the person on whose behalf a transaction is being conducted and includes the person who exercises ultimate effective control over a body corporate or unincorporated1.
2.2 INFORMATION TO BE OBTAINED
2.2.1 Mandatory information to be obtained on the BO, includes but is not limited to the following:
(a) Full Name, including any alias;
(b) Unique identification number (for instance, NRIC / Passport Number);
(c) Nationality;
(d) Percentage of shareholding;
(e) Date of birth; and
(f) Residential address.
2.2.2 If the above information cannot be obtained, sufficient justification and relevant information based on reliable or reliable, public sources should be provided, for instance, audited financial statements or Factiva.
2.3 IDENTIFICATION AND VERIFICATION FOR INDIVIDUAL CUSTOMERS
2.3.1 For individual customer accounts, the BO is typically the individual customer himself/herself.
2.3.2 The identification and verification should be in accordance with the principles laid out in Group AML/CFT Policy, namely, section 3.5.2.
1 Definition from Glossary in Group AML/CFT Policy.
V1.1 – Feb 2014
- 6 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
2.4 IDENTIFICATION AND VERIFICATION FOR NON- INDIVIDUAL CUSTOMERS
2.4.1 General
(a) Company search (includes obtaining ACRA or Certificate of Incumbency) is required for 1st and 2nd level.
(b) Beyond the 2nd level, customer declaration on BO of ABC Company (Customer) is needed, unless the necessary information to identify and verify the BO can be obtained. The following needs to be completed as well:
(i) Staff to draw ownership structure based on understanding of customer (best efforts basis), initial on copy;
(ii) IC/Passport copy of BO to be obtained – certified by 1 Director or Company Secretary2
(iii) Proof of Residential Address to be obtained2.
(c) Screening to be completed for:
(i) Corporate individuals (Authorized Signatories/ Directors/ Shareholders / Guarantors etc) for customer (ABC Company in diagram above). Refer to Section C of Corporate KYC checklist;
(ii) All corporate entities stated in Ownership structure; and
(iii) Ultimate Beneficial Owners of ABC Company (Customer).
________________________
2If these cannot be obtained, please refer to section 2.2.2 of the Guidelines.
V1.1 – Feb 2014
- 7 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
2.4.2 Jurisdiction
2.4.2.1 Singapore incorporated companies (1 and 2 levels)
(a) Business units are to indicate on Section F of the KYC checklist “Refer to
ACRA”.
1 level
2 level
V1.1 – Feb 2014
- 8 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
2.4.2.2 Foreign incorporated companies
Section F of the KYC checklist or declaration of BO is to be furnished. In the illustration below, Individual C (shareholder), Individual E and Individual F will be identified as BO.
2.4.3 Ownership
2.4.3.1 For corporates, if the principal shareholder, namely a person entitled to exercise or control the exercise of 25% or more of the voting rights of a company, is a natural person, then that person is deemed a BO.
2.4.3.2 In the case where none of the shareholders hold 25% or more and all the shareholding are variable (eg. Shareholder A owns 8%, Shareholder B owns 7%, Shareholder C owns 6% and so on), then top 5 shareholders will be considered as BOs. For cases in which none of the shareholders hold 25% or more and there are equal shareholding in determining the top 5 shareholders (depending on the ownership structure) (eg. Shareholder A, B, C, D, E and F etc each hold 8%), authorised signatories and directors will be prioritized in the selection as beneficial owners, followed by shareholders who do not hold the aforementioned positions. Business Units and Branches will have to consider this aspect while determining the 5 shareholders. Refer to Appendix 1 for a typical scenario of a corporate customer with complex shareholding structure and how Beneficial Owners are identified.
Co A
(Customer)
Co B
30%
Shareholder
Individual C
30%
Shareholder
Co D
40%
Shareholder
Individual E
100%
BO
Individual F
100%
BO
1st level
2nd level
V1.1 – Feb 2014
- 9 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
Appendix 1
Scenarios
Scenario 1:
A) For Company Searches / Verification for 1st and 2nd level:
Searches and verification will apply to companies and individuals with an ownership stake of 25% inclusive and above.
Referring to the scenario illustrated above and using the 25% ownership guideline.
? IC/Passport copy to be taken for Mr. F (27.14%) only; and
? Company search at 2nd level to be done for Company E (48.15%) only.
? Company G ownership is < 25% hence no search is required.
Referring to the scenario illustrated above, IC/Passport copy is to be taken from the following directors:
? Directors, Mr. C and Mr D; and
? Corporate representatives of corporate director, Mr H and Mr I.
Also, the following are to be completed as well:
? Company search for Company B; and
? To verify two of the above directors/corporate representatives.
B) For Identification and Verification of Ultimate Beneficial Owners:
? Customer to complete declaration of Ultimate Beneficial Owner (BO), i.e. Mr. L. (Declaration to be signed by 2 Directors or 1 Director and 1 Company Secretary.)
? RM/Branch staff to draw ownership structure and initial on ownership structure.
? IC/Passport copy of BO to be obtained i.e. Mr. L. (To be signed by 1 Director or Company Secretary to certify true copy)
C) For Screening of entities:
? Screening to be done for Company A and its Corporate Individuals (including **Directors and Shareholders).
? Screening to be done for non-Individual ** Director, Company B, and its Directors, i.e. Mr. H and
Company E
(48.51%)
Company G
(24.35%)
Mr. L
(100%)
Company K
(100%)
Company J
(100%)
1st level
Shareholders
Company B
Mr. D
Mr. I
Mr. H
** Directors
2nd level
Mr. F
(27.14)
Mr. C
Company A
** includes Directors / Partners / person(s) with Executive Authority / Authorised S
GROUP-WIDE POLICY ON THE PREVENTION OF MONEY LAUNDERING AND COUNTERING OF TERRORIST FINANCING
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
(Version 1.1)
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
Document Control
Document Version:
1.1
Revision History: Revision Date Version Created/updated by Summary of Changes
27 Jun 2012
1
AML/CFT Team
Establishment of procedures
27 Feb 2014
1.1
AML/CFT Team
? Amended 2.4.2.2 as follows:
“Section F of the KYC checklist or declaration of BO is to be furnished. In the illustration below, Individual C (shareholder), Individual E and Individual F will be identified as BO and captured in BWCIF/CRM accordingly.”
? Amended 2.4.3.2 as follows:
In the case where none of the shareholders hold 25% or more and all the shareholding are variable (eg. Shareholder A owns 8%, Shareholder B owns 7%, Shareholder C owns 6% and so on), then top 5 shareholders will be inputted into BWCIF/CRM considered as BOs. For cases in which none of the shareholders hold 25% or more and there are equal shareholding in determining the top 5 shareholders (depending on the ownership structure) to create in BWCIF/CRM (eg. Shareholder A, B, C, D, E and F etc each hold 8%), authorised signatories and directors will be prioritized in the selection as beneficial owners, followed by shareholders who do not hold the aforementioned positions. Business Units and Branches will have to consider this aspect while determining the 5 shareholders. Refer to Appendix 1 for a typical scenario of a corporate customer with complex shareholding structure and how Beneficial Owners are identified.
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
CONTENTS
CHAPTER 1: GENERAL ...................................................................................................... - 4 -
1.1 OBJECTIVES ........................................................................................................................ - 4 -
1.2 SCOPE ................................................................................................................................. - 4 -
CHAPTER 2: PROCEDURES ............................................................................................... - 5 -
2.1 DEFINITION OF BENEFICIAL OWNER ............................................................................... - 5 -
2.2 INFORMATION TO BE OBTAINED ...................................................................................... - 5 -
2.3 IDENTIFICATION AND VERIFICATION FOR INDIVIDUAL CUSTOMERS ........................ - 5 -
2.4 IDENTIFICATION AND VERIFICATION FOR NON-INDIVIDUAL CUSTOMERS ............... - 5 -
Appendix 1 ........................................................................................................................... - 9 -
V1.1 – Feb 2014
- 4 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
CHAPTER 1: GENERAL
1.1 OBJECTIVES
1.1.1 The Group AML/CFT Guidelines on Beneficial Owners (“the Guidelines”) provide guidance on the identification and verification of beneficial owners.
1.1.2 The Guidelines are based on the principles prescribed in the United Overseas Bank Group Group-Wide Policy on the Prevention of Money Laundering and Countering of Terrorist Financing (“UOB Group AML/CFT Policy”).
1.2 SCOPE
1.2.1 The Guidelines should be read together with the UOB Group AML/CFT Policy.
1.2.2 The Guidelines should be reviewed at least once a year.
V1.1 – Feb 2014
- 5 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
CHAPTER 2: PROCEDURES
2.1 DEFINITION OF BENEFICIAL OWNER
2.1.1 Beneficial Owner (“BO”) in relation to a customer of a bank, means the natural person who ultimately owns or controls a customer or the person on whose behalf a transaction is being conducted and includes the person who exercises ultimate effective control over a body corporate or unincorporated1.
2.2 INFORMATION TO BE OBTAINED
2.2.1 Mandatory information to be obtained on the BO, includes but is not limited to the following:
(a) Full Name, including any alias;
(b) Unique identification number (for instance, NRIC / Passport Number);
(c) Nationality;
(d) Percentage of shareholding;
(e) Date of birth; and
(f) Residential address.
2.2.2 If the above information cannot be obtained, sufficient justification and relevant information based on reliable or reliable, public sources should be provided, for instance, audited financial statements or Factiva.
2.3 IDENTIFICATION AND VERIFICATION FOR INDIVIDUAL CUSTOMERS
2.3.1 For individual customer accounts, the BO is typically the individual customer himself/herself.
2.3.2 The identification and verification should be in accordance with the principles laid out in Group AML/CFT Policy, namely, section 3.5.2.
1 Definition from Glossary in Group AML/CFT Policy.
V1.1 – Feb 2014
- 6 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
2.4 IDENTIFICATION AND VERIFICATION FOR NON- INDIVIDUAL CUSTOMERS
2.4.1 General
(a) Company search (includes obtaining ACRA or Certificate of Incumbency) is required for 1st and 2nd level.
(b) Beyond the 2nd level, customer declaration on BO of ABC Company (Customer) is needed, unless the necessary information to identify and verify the BO can be obtained. The following needs to be completed as well:
(i) Staff to draw ownership structure based on understanding of customer (best efforts basis), initial on copy;
(ii) IC/Passport copy of BO to be obtained – certified by 1 Director or Company Secretary2
(iii) Proof of Residential Address to be obtained2.
(c) Screening to be completed for:
(i) Corporate individuals (Authorized Signatories/ Directors/ Shareholders / Guarantors etc) for customer (ABC Company in diagram above). Refer to Section C of Corporate KYC checklist;
(ii) All corporate entities stated in Ownership structure; and
(iii) Ultimate Beneficial Owners of ABC Company (Customer).
________________________
2If these cannot be obtained, please refer to section 2.2.2 of the Guidelines.
V1.1 – Feb 2014
- 7 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
2.4.2 Jurisdiction
2.4.2.1 Singapore incorporated companies (1 and 2 levels)
(a) Business units are to indicate on Section F of the KYC checklist “Refer to
ACRA”.
1 level
2 level
V1.1 – Feb 2014
- 8 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
2.4.2.2 Foreign incorporated companies
Section F of the KYC checklist or declaration of BO is to be furnished. In the illustration below, Individual C (shareholder), Individual E and Individual F will be identified as BO.
2.4.3 Ownership
2.4.3.1 For corporates, if the principal shareholder, namely a person entitled to exercise or control the exercise of 25% or more of the voting rights of a company, is a natural person, then that person is deemed a BO.
2.4.3.2 In the case where none of the shareholders hold 25% or more and all the shareholding are variable (eg. Shareholder A owns 8%, Shareholder B owns 7%, Shareholder C owns 6% and so on), then top 5 shareholders will be considered as BOs. For cases in which none of the shareholders hold 25% or more and there are equal shareholding in determining the top 5 shareholders (depending on the ownership structure) (eg. Shareholder A, B, C, D, E and F etc each hold 8%), authorised signatories and directors will be prioritized in the selection as beneficial owners, followed by shareholders who do not hold the aforementioned positions. Business Units and Branches will have to consider this aspect while determining the 5 shareholders. Refer to Appendix 1 for a typical scenario of a corporate customer with complex shareholding structure and how Beneficial Owners are identified.
Co A
(Customer)
Co B
30%
Shareholder
Individual C
30%
Shareholder
Co D
40%
Shareholder
Individual E
100%
BO
Individual F
100%
BO
1st level
2nd level
V1.1 – Feb 2014
- 9 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
Appendix 1
Scenarios
Scenario 1:
A) For Company Searches / Verification for 1st and 2nd level:
Searches and verification will apply to companies and individuals with an ownership stake of 25% inclusive and above.
Referring to the scenario illustrated above and using the 25% ownership guideline.
? IC/Passport copy to be taken for Mr. F (27.14%) only; and
? Company search at 2nd level to be done for Company E (48.15%) only.
? Company G ownership is < 25% hence no search is required.
Referring to the scenario illustrated above, IC/Passport copy is to be taken from the following directors:
? Directors, Mr. C and Mr D; and
? Corporate representatives of corporate director, Mr H and Mr I.
Also, the following are to be completed as well:
? Company search for Company B; and
? To verify two of the above directors/corporate representatives.
B) For Identification and Verification of Ultimate Beneficial Owners:
? Customer to complete declaration of Ultimate Beneficial Owner (BO), i.e. Mr. L. (Declaration to be signed by 2 Directors or 1 Director and 1 Company Secretary.)
? RM/Branch staff to draw ownership structure and initial on ownership structure.
? IC/Passport copy of BO to be obtained i.e. Mr. L. (To be signed by 1 Director or Company Secretary to certify true copy)
C) For Screening of entities:
? Screening to be done for Company A and its Corporate Individuals (including **Directors and Shareholders).
? Screening to be done for non-Individual ** Director, Company B, and its Directors, i.e. Mr. H and
Company E
(48.51%)
Company G
(24.35%)
Mr. L
(100%)
Company K
(100%)
Company J
(100%)
1st level
Shareholders
Company B
Mr. D
Mr. I
Mr. H
** Directors
2nd level
Mr. F
(27.14)
Mr. C
Company A
** includes Directors / Partners / person(s) with Executive Authority / Authorised S
0/5000
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP-WIDE POLICY ON THE PREVENTION OF MONEY LAUNDERING AND COUNTERING OF TERRORIST FINANCING
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
(Version 1.1)
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
Document Control
Document Version:
1.1
Revision History: Revision Date Version Created/updated by Summary of Changes
27 Jun 2012
1
AML/CFT Team
Establishment of procedures
27 Feb 2014
1.1
AML/CFT Team
? Amended 2.4.2.2 as follows:
“Section F of the KYC checklist or declaration of BO is to be furnished. In the illustration below, Individual C (shareholder), Individual E and Individual F will be identified as BO and captured in BWCIF/CRM accordingly.”
? Amended 2.4.3.2 as follows:
In the case where none of the shareholders hold 25% or more and all the shareholding are variable (eg. Shareholder A owns 8%, Shareholder B owns 7%, Shareholder C owns 6% and so on), then top 5 shareholders will be inputted into BWCIF/CRM considered as BOs. For cases in which none of the shareholders hold 25% or more and there are equal shareholding in determining the top 5 shareholders (depending on the ownership structure) to create in BWCIF/CRM (eg. Shareholder A, B, C, D, E and F etc each hold 8%), authorised signatories and directors will be prioritized in the selection as beneficial owners, followed by shareholders who do not hold the aforementioned positions. Business Units and Branches will have to consider this aspect while determining the 5 shareholders. Refer to Appendix 1 for a typical scenario of a corporate customer with complex shareholding structure and how Beneficial Owners are identified.
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
CONTENTS
CHAPTER 1: GENERAL ...................................................................................................... - 4 -
1.1 OBJECTIVES ........................................................................................................................ - 4 -
1.2 SCOPE ................................................................................................................................. - 4 -
CHAPTER 2: PROCEDURES ............................................................................................... - 5 -
2.1 DEFINITION OF BENEFICIAL OWNER ............................................................................... - 5 -
2.2 INFORMATION TO BE OBTAINED ...................................................................................... - 5 -
2.3 IDENTIFICATION AND VERIFICATION FOR INDIVIDUAL CUSTOMERS ........................ - 5 -
2.4 IDENTIFICATION AND VERIFICATION FOR NON-INDIVIDUAL CUSTOMERS ............... - 5 -
Appendix 1 ........................................................................................................................... - 9 -
V1.1 – Feb 2014
- 4 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
CHAPTER 1: GENERAL
1.1 OBJECTIVES
1.1.1 The Group AML/CFT Guidelines on Beneficial Owners (“the Guidelines”) provide guidance on the identification and verification of beneficial owners.
1.1.2 The Guidelines are based on the principles prescribed in the United Overseas Bank Group Group-Wide Policy on the Prevention of Money Laundering and Countering of Terrorist Financing (“UOB Group AML/CFT Policy”).
1.2 SCOPE
1.2.1 The Guidelines should be read together with the UOB Group AML/CFT Policy.
1.2.2 The Guidelines should be reviewed at least once a year.
V1.1 – Feb 2014
- 5 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
CHAPTER 2: PROCEDURES
2.1 DEFINITION OF BENEFICIAL OWNER
2.1.1 Beneficial Owner (“BO”) in relation to a customer of a bank, means the natural person who ultimately owns or controls a customer or the person on whose behalf a transaction is being conducted and includes the person who exercises ultimate effective control over a body corporate or unincorporated1.
2.2 INFORMATION TO BE OBTAINED
2.2.1 Mandatory information to be obtained on the BO, includes but is not limited to the following:
(a) Full Name, including any alias;
(b) Unique identification number (for instance, NRIC / Passport Number);
(c) Nationality;
(d) Percentage of shareholding;
(e) Date of birth; and
(f) Residential address.
2.2.2 If the above information cannot be obtained, sufficient justification and relevant information based on reliable or reliable, public sources should be provided, for instance, audited financial statements or Factiva.
2.3 IDENTIFICATION AND VERIFICATION FOR INDIVIDUAL CUSTOMERS
2.3.1 For individual customer accounts, the BO is typically the individual customer himself/herself.
2.3.2 The identification and verification should be in accordance with the principles laid out in Group AML/CFT Policy, namely, section 3.5.2.
1 Definition from Glossary in Group AML/CFT Policy.
V1.1 – Feb 2014
- 6 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
2.4 IDENTIFICATION AND VERIFICATION FOR NON- INDIVIDUAL CUSTOMERS
2.4.1 General
(a) Company search (includes obtaining ACRA or Certificate of Incumbency) is required for 1st and 2nd level.
(b) Beyond the 2nd level, customer declaration on BO of ABC Company (Customer) is needed, unless the necessary information to identify and verify the BO can be obtained. The following needs to be completed as well:
(i) Staff to draw ownership structure based on understanding of customer (best efforts basis), initial on copy;
(ii) IC/Passport copy of BO to be obtained – certified by 1 Director or Company Secretary2
(iii) Proof of Residential Address to be obtained2.
(c) Screening to be completed for:
(i) Corporate individuals (Authorized Signatories/ Directors/ Shareholders / Guarantors etc) for customer (ABC Company in diagram above). Refer to Section C of Corporate KYC checklist;
(ii) All corporate entities stated in Ownership structure; and
(iii) Ultimate Beneficial Owners of ABC Company (Customer).
________________________
2If these cannot be obtained, please refer to section 2.2.2 of the Guidelines.
V1.1 – Feb 2014
- 7 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
2.4.2 Jurisdiction
2.4.2.1 Singapore incorporated companies (1 and 2 levels)
(a) Business units are to indicate on Section F of the KYC checklist “Refer to
ACRA”.
1 level
2 level
V1.1 – Feb 2014
- 8 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
2.4.2.2 Foreign incorporated companies
Section F of the KYC checklist or declaration of BO is to be furnished. In the illustration below, Individual C (shareholder), Individual E and Individual F will be identified as BO.
2.4.3 Ownership
2.4.3.1 For corporates, if the principal shareholder, namely a person entitled to exercise or control the exercise of 25% or more of the voting rights of a company, is a natural person, then that person is deemed a BO.
2.4.3.2 In the case where none of the shareholders hold 25% or more and all the shareholding are variable (eg. Shareholder A owns 8%, Shareholder B owns 7%, Shareholder C owns 6% and so on), then top 5 shareholders will be considered as BOs. For cases in which none of the shareholders hold 25% or more and there are equal shareholding in determining the top 5 shareholders (depending on the ownership structure) (eg. Shareholder A, B, C, D, E and F etc each hold 8%), authorised signatories and directors will be prioritized in the selection as beneficial owners, followed by shareholders who do not hold the aforementioned positions. Business Units and Branches will have to consider this aspect while determining the 5 shareholders. Refer to Appendix 1 for a typical scenario of a corporate customer with complex shareholding structure and how Beneficial Owners are identified.
Co A
(Customer)
Co B
30%
Shareholder
Individual C
30%
Shareholder
Co D
40%
Shareholder
Individual E
100%
BO
Individual F
100%
BO
1st level
2nd level
V1.1 – Feb 2014
- 9 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
Appendix 1
Scenarios
Scenario 1:
A) For Company Searches / Verification for 1st and 2nd level:
Searches and verification will apply to companies and individuals with an ownership stake of 25% inclusive and above.
Referring to the scenario illustrated above and using the 25% ownership guideline.
? IC/Passport copy to be taken for Mr. F (27.14%) only; and
? Company search at 2nd level to be done for Company E (48.15%) only.
? Company G ownership is < 25% hence no search is required.
Referring to the scenario illustrated above, IC/Passport copy is to be taken from the following directors:
? Directors, Mr. C and Mr D; and
? Corporate representatives of corporate director, Mr H and Mr I.
Also, the following are to be completed as well:
? Company search for Company B; and
? To verify two of the above directors/corporate representatives.
B) For Identification and Verification of Ultimate Beneficial Owners:
? Customer to complete declaration of Ultimate Beneficial Owner (BO), i.e. Mr. L. (Declaration to be signed by 2 Directors or 1 Director and 1 Company Secretary.)
? RM/Branch staff to draw ownership structure and initial on ownership structure.
? IC/Passport copy of BO to be obtained i.e. Mr. L. (To be signed by 1 Director or Company Secretary to certify true copy)
C) For Screening of entities:
? Screening to be done for Company A and its Corporate Individuals (including **Directors and Shareholders).
? Screening to be done for non-Individual ** Director, Company B, and its Directors, i.e. Mr. H and
Company E
(48.51%)
Company G
(24.35%)
Mr. L
(100%)
Company K
(100%)
Company J
(100%)
1st level
Shareholders
Company B
Mr. D
Mr. I
Mr. H
** Directors
2nd level
Mr. F
(27.14)
Mr. C
Company A
** includes Directors / Partners / person(s) with Executive Authority / Authorised S
GROUP-WIDE POLICY ON THE PREVENTION OF MONEY LAUNDERING AND COUNTERING OF TERRORIST FINANCING
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
(Version 1.1)
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
Document Control
Document Version:
1.1
Revision History: Revision Date Version Created/updated by Summary of Changes
27 Jun 2012
1
AML/CFT Team
Establishment of procedures
27 Feb 2014
1.1
AML/CFT Team
? Amended 2.4.2.2 as follows:
“Section F of the KYC checklist or declaration of BO is to be furnished. In the illustration below, Individual C (shareholder), Individual E and Individual F will be identified as BO and captured in BWCIF/CRM accordingly.”
? Amended 2.4.3.2 as follows:
In the case where none of the shareholders hold 25% or more and all the shareholding are variable (eg. Shareholder A owns 8%, Shareholder B owns 7%, Shareholder C owns 6% and so on), then top 5 shareholders will be inputted into BWCIF/CRM considered as BOs. For cases in which none of the shareholders hold 25% or more and there are equal shareholding in determining the top 5 shareholders (depending on the ownership structure) to create in BWCIF/CRM (eg. Shareholder A, B, C, D, E and F etc each hold 8%), authorised signatories and directors will be prioritized in the selection as beneficial owners, followed by shareholders who do not hold the aforementioned positions. Business Units and Branches will have to consider this aspect while determining the 5 shareholders. Refer to Appendix 1 for a typical scenario of a corporate customer with complex shareholding structure and how Beneficial Owners are identified.
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
CONTENTS
CHAPTER 1: GENERAL ...................................................................................................... - 4 -
1.1 OBJECTIVES ........................................................................................................................ - 4 -
1.2 SCOPE ................................................................................................................................. - 4 -
CHAPTER 2: PROCEDURES ............................................................................................... - 5 -
2.1 DEFINITION OF BENEFICIAL OWNER ............................................................................... - 5 -
2.2 INFORMATION TO BE OBTAINED ...................................................................................... - 5 -
2.3 IDENTIFICATION AND VERIFICATION FOR INDIVIDUAL CUSTOMERS ........................ - 5 -
2.4 IDENTIFICATION AND VERIFICATION FOR NON-INDIVIDUAL CUSTOMERS ............... - 5 -
Appendix 1 ........................................................................................................................... - 9 -
V1.1 – Feb 2014
- 4 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
CHAPTER 1: GENERAL
1.1 OBJECTIVES
1.1.1 The Group AML/CFT Guidelines on Beneficial Owners (“the Guidelines”) provide guidance on the identification and verification of beneficial owners.
1.1.2 The Guidelines are based on the principles prescribed in the United Overseas Bank Group Group-Wide Policy on the Prevention of Money Laundering and Countering of Terrorist Financing (“UOB Group AML/CFT Policy”).
1.2 SCOPE
1.2.1 The Guidelines should be read together with the UOB Group AML/CFT Policy.
1.2.2 The Guidelines should be reviewed at least once a year.
V1.1 – Feb 2014
- 5 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
CHAPTER 2: PROCEDURES
2.1 DEFINITION OF BENEFICIAL OWNER
2.1.1 Beneficial Owner (“BO”) in relation to a customer of a bank, means the natural person who ultimately owns or controls a customer or the person on whose behalf a transaction is being conducted and includes the person who exercises ultimate effective control over a body corporate or unincorporated1.
2.2 INFORMATION TO BE OBTAINED
2.2.1 Mandatory information to be obtained on the BO, includes but is not limited to the following:
(a) Full Name, including any alias;
(b) Unique identification number (for instance, NRIC / Passport Number);
(c) Nationality;
(d) Percentage of shareholding;
(e) Date of birth; and
(f) Residential address.
2.2.2 If the above information cannot be obtained, sufficient justification and relevant information based on reliable or reliable, public sources should be provided, for instance, audited financial statements or Factiva.
2.3 IDENTIFICATION AND VERIFICATION FOR INDIVIDUAL CUSTOMERS
2.3.1 For individual customer accounts, the BO is typically the individual customer himself/herself.
2.3.2 The identification and verification should be in accordance with the principles laid out in Group AML/CFT Policy, namely, section 3.5.2.
1 Definition from Glossary in Group AML/CFT Policy.
V1.1 – Feb 2014
- 6 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
2.4 IDENTIFICATION AND VERIFICATION FOR NON- INDIVIDUAL CUSTOMERS
2.4.1 General
(a) Company search (includes obtaining ACRA or Certificate of Incumbency) is required for 1st and 2nd level.
(b) Beyond the 2nd level, customer declaration on BO of ABC Company (Customer) is needed, unless the necessary information to identify and verify the BO can be obtained. The following needs to be completed as well:
(i) Staff to draw ownership structure based on understanding of customer (best efforts basis), initial on copy;
(ii) IC/Passport copy of BO to be obtained – certified by 1 Director or Company Secretary2
(iii) Proof of Residential Address to be obtained2.
(c) Screening to be completed for:
(i) Corporate individuals (Authorized Signatories/ Directors/ Shareholders / Guarantors etc) for customer (ABC Company in diagram above). Refer to Section C of Corporate KYC checklist;
(ii) All corporate entities stated in Ownership structure; and
(iii) Ultimate Beneficial Owners of ABC Company (Customer).
________________________
2If these cannot be obtained, please refer to section 2.2.2 of the Guidelines.
V1.1 – Feb 2014
- 7 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
2.4.2 Jurisdiction
2.4.2.1 Singapore incorporated companies (1 and 2 levels)
(a) Business units are to indicate on Section F of the KYC checklist “Refer to
ACRA”.
1 level
2 level
V1.1 – Feb 2014
- 8 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
2.4.2.2 Foreign incorporated companies
Section F of the KYC checklist or declaration of BO is to be furnished. In the illustration below, Individual C (shareholder), Individual E and Individual F will be identified as BO.
2.4.3 Ownership
2.4.3.1 For corporates, if the principal shareholder, namely a person entitled to exercise or control the exercise of 25% or more of the voting rights of a company, is a natural person, then that person is deemed a BO.
2.4.3.2 In the case where none of the shareholders hold 25% or more and all the shareholding are variable (eg. Shareholder A owns 8%, Shareholder B owns 7%, Shareholder C owns 6% and so on), then top 5 shareholders will be considered as BOs. For cases in which none of the shareholders hold 25% or more and there are equal shareholding in determining the top 5 shareholders (depending on the ownership structure) (eg. Shareholder A, B, C, D, E and F etc each hold 8%), authorised signatories and directors will be prioritized in the selection as beneficial owners, followed by shareholders who do not hold the aforementioned positions. Business Units and Branches will have to consider this aspect while determining the 5 shareholders. Refer to Appendix 1 for a typical scenario of a corporate customer with complex shareholding structure and how Beneficial Owners are identified.
Co A
(Customer)
Co B
30%
Shareholder
Individual C
30%
Shareholder
Co D
40%
Shareholder
Individual E
100%
BO
Individual F
100%
BO
1st level
2nd level
V1.1 – Feb 2014
- 9 -
UNITED OVERSEAS BANK GROUP
GROUP AML/CFT GUIDELINES ON BENEFICIAL OWNERS
Appendix 1
Scenarios
Scenario 1:
A) For Company Searches / Verification for 1st and 2nd level:
Searches and verification will apply to companies and individuals with an ownership stake of 25% inclusive and above.
Referring to the scenario illustrated above and using the 25% ownership guideline.
? IC/Passport copy to be taken for Mr. F (27.14%) only; and
? Company search at 2nd level to be done for Company E (48.15%) only.
? Company G ownership is < 25% hence no search is required.
Referring to the scenario illustrated above, IC/Passport copy is to be taken from the following directors:
? Directors, Mr. C and Mr D; and
? Corporate representatives of corporate director, Mr H and Mr I.
Also, the following are to be completed as well:
? Company search for Company B; and
? To verify two of the above directors/corporate representatives.
B) For Identification and Verification of Ultimate Beneficial Owners:
? Customer to complete declaration of Ultimate Beneficial Owner (BO), i.e. Mr. L. (Declaration to be signed by 2 Directors or 1 Director and 1 Company Secretary.)
? RM/Branch staff to draw ownership structure and initial on ownership structure.
? IC/Passport copy of BO to be obtained i.e. Mr. L. (To be signed by 1 Director or Company Secretary to certify true copy)
C) For Screening of entities:
? Screening to be done for Company A and its Corporate Individuals (including **Directors and Shareholders).
? Screening to be done for non-Individual ** Director, Company B, and its Directors, i.e. Mr. H and
Company E
(48.51%)
Company G
(24.35%)
Mr. L
(100%)
Company K
(100%)
Company J
(100%)
1st level
Shareholders
Company B
Mr. D
Mr. I
Mr. H
** Directors
2nd level
Mr. F
(27.14)
Mr. C
Company A
** includes Directors / Partners / person(s) with Executive Authority / Authorised S
การแปล กรุณารอสักครู่..
ธนาคารยูโอบี จำกัด กลุ่ม
กลุ่มกว้างนโยบายเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงินและการโต้ตอบผู้ก่อการร้ายจัดหา
กลุ่ม AML / CFT แนวทาง ON BENEFICIAL เจ้าของ
(เวอร์ชั่น 1.1)
ธนาคารยูโอบี จำกัด กลุ่ม
กลุ่ม AML / CFT แนวทาง ON BENEFICIAL เจ้าของ
Document Control
เอกสารเวอร์ชัน:
1.1
Revision ประวัติ: Revision รุ่นวันที่สร้าง / ปรับปรุงโดยสรุปการเปลี่ยนแปลง
27 มิถุนายน 2012
1
AML / CFT ทีม
จัดตั้งขั้นตอน
27 กุมภาพันธ์ 2014
1.1
AML / CFT ทีม
? 2.4.2.2 แก้ไขเพิ่มเติมดังนี้
"มาตรา F ของรายการตรวจสอบ KYC หรือประกาศของ BO จะได้รับการตกแต่งด้วยเฟอร์นิเจอร์ ในภาพประกอบด้านล่างแข็งแกร่งทางการเงิน C (ผู้ถือหุ้น) E บุคคลและ F บุคคลจะได้รับการระบุว่าเป็น BO และบันทึกใน BWCIF / CRM ตาม. "
? 2.4.3.2 แก้ไขเพิ่มเติมดังต่อไปนี้
(. เช่นผู้ถือหุ้นเป็นเจ้าของ 8% B ผู้ถือหุ้นเป็นเจ้าของ 7% C ผู้ถือหุ้นเป็นเจ้าของ 6% และอื่น ๆ ) ในกรณีที่ไม่มีผู้ถือหุ้นถือ 25% หรือมากกว่าและสัดส่วนการถือหุ้นเป็นตัวแปร จากนั้น 5 อันดับแรกของผู้ถือหุ้นจะได้รับการป้อนเข้าไปใน BWCIF / CRM ถือเป็น Bos สำหรับกรณีที่ไม่มีผู้ถือหุ้นถือ 25% หรือมากกว่าและมีสัดส่วนการถือหุ้นเท่ากันในการกำหนด 5 อันดับแรกของผู้ถือหุ้น (ขึ้นอยู่กับโครงสร้างความเป็นเจ้าของ) ที่จะสร้างใน BWCIF / CRM (เช่นผู้ถือหุ้น. A, B, C, D, E และ F ฯลฯ แต่ละถือ 8%), อำนาจกรรมการและกรรมการจะได้รับการจัดลำดับความสำคัญในการเลือกเป็นเจ้าของผลประโยชน์ตามที่ผู้ถือหุ้นที่ไม่ได้ดำรงตำแหน่งดังกล่าวข้างต้น หน่วยธุรกิจและสาขาจะต้องพิจารณาด้านนี้ในขณะที่การกำหนด 5 ผู้ถือหุ้น โปรดดูภาคผนวก 1 สำหรับสถานการณ์โดยทั่วไปของลูกค้าองค์กรที่มีโครงสร้างการถือหุ้นที่มีความซับซ้อนและวิธีการที่เป็นประโยชน์เจ้าของจะมีการระบุ.
ธนาคารยูโอบี จำกัด กลุ่ม
กลุ่ม AML / CFT แนวทาง ON BENEFICIAL เจ้าของ
เนื้อหา
บทที่ 1: ทั่วไป - 4 -
1.1 วัตถุประสงค์ - 4 -
1.2 ขอบเขต - 4 -
บทที่ 2: ขั้นตอนการ ........................................... .................................................. .. - 5 -
2.1 นิยามของผู้รับผลประโยชน์ ........................................ ....................................... - 5 -
2.2 ข้อมูลที่จะได้รับ ... .................................................. ................................. - 5 -
2.3 การระบุและการตรวจสอบสำหรับลูกค้าแต่ละราย ....... ................. - 5 -
2.4 การระบุและการตรวจสอบสำหรับลูกค้าที่ไม่ใช่บุคคล ............... - 5 -
ภาคผนวกที่ 1 - 9 -
1.1 - กุมภาพันธ์ 2014
- 4 -
ธนาคารยูโอบี จำกัด กลุ่ม
กลุ่ม AML / CFT แนวทาง ON เจ้าของผลประโยชน์
บทที่ 1: GENERAL
1.1 วัตถุประสงค์
1.1.1 กลุ่ม AML / CFT แนวทางในประโยชน์เจ้าของ ("แนวทาง") ให้คำแนะนำ ในการระบุและการตรวจสอบของเจ้าของที่เป็นประโยชน์.
1.1.2 แนวทางจะขึ้นอยู่กับหลักการที่กำหนดไว้ในธนาคารยูโอบีกลุ่มนโยบายกลุ่มกว้างว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและ Countering การเงินของการก่อการร้าย ("ยูโอบีกลุ่ม AML / CFT นโยบาย" .)
1.2 ขอบเขต
1.2.1 แนวทางควรอ่านควบคู่กับกลุ่มยูโอบี AML / CFT นโยบาย.
1.2.2 แนวทางการควรมีการทบทวนอย่างน้อยปีละหนึ่งครั้ง.
V1.1 - กุมภาพันธ์ 2014
- 5 -
ธนาคารยูโอบี จำกัด กลุ่ม
กลุ่ม AML / CFT แนวทาง ON BENEFICIAL เจ้าของ
บทที่ 2: ขั้นตอน
2.1 นิยามของผู้รับผลประโยชน์
2.1.1 ประโยชน์เจ้าของ ("BO") ในความสัมพันธ์กับลูกค้าของธนาคารหมายถึงบุคคลธรรมดาที่ในที่สุดเจ้าของหรือควบคุมของลูกค้าหรือบุคคลที่ ที่มีนามการทำธุรกรรมจะถูกดำเนินการและรวมถึงคนที่ออกกำลังกายควบคุมที่ดีที่สุดที่มีประสิทธิภาพกว่าร่างกายขององค์กรหรือ unincorporated1.
2.2 ข้อมูลที่จะได้รับ
2.2.1 ข้อมูลบังคับที่จะได้รับใน BO, รวมถึง แต่ไม่ จำกัด ต่อไปนี้:
( ) ชื่อเต็มรวมทั้งนามแฝงใด ๆ
(ข) หมายเลขประจำตัวที่ไม่ซ้ำกัน (เช่น NRIC / หนังสือเดินทาง Number);
(c) สัญชาติ
(ง) สัดส่วนการถือหุ้น;
(จ) วันเดือนปีเกิด; และ
(ฉ) ที่อยู่ที่อยู่อาศัย.
2.2.2 หากข้อมูลดังกล่าวข้างต้นไม่สามารถหาได้ให้เหตุผลที่เพียงพอและข้อมูลที่เกี่ยวข้องขึ้นอยู่กับความน่าเชื่อถือหรือความน่าเชื่อถือแหล่งสาธารณะที่ควรจะให้ยกตัวอย่างเช่นการตรวจสอบงบการเงินหรือ Factiva.
2.3 การระบุและการตรวจสอบสำหรับบุคคล ลูกค้า
2.3.1 สำหรับบัญชีของลูกค้าแต่ละราย, BO เป็นปกติของลูกค้าแต่ละตัวเอง / ตัวเอง.
2.3.2 การระบุและการตรวจสอบควรเป็นไปตามหลักการที่วางในกลุ่ม AML / CFT นโยบายคือส่วน 3.5.2
1 ความหมายจากคำศัพท์ในกลุ่ม AML / CFT นโยบาย.
V1.1 - กุมภาพันธ์ 2014
- 6 -
ธนาคารยูโอบี จำกัด กลุ่ม
กลุ่ม AML / CFT แนวทาง ON BENEFICIAL เจ้าของ
2.4 การระบุและการตรวจสอบที่ไม่ใช่ลูกค้าบุคคล
ทั่วไป 2.4.1
(ก) การค้นหา บริษัท (รวมถึงการได้รับ ACRA หรือรับรองภาระกิจ) เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับระดับที่ 1 และ 2.
(ข) เกินระดับ 2 ประกาศของลูกค้าใน BO ของ บริษัท เอบีซี (Customer) เป็นสิ่งจำเป็นเว้นแต่ข้อมูลที่จำเป็นในการระบุและตรวจสอบ BO สามารถ ที่ได้รับ ความต้องการต่อไปนี้จะแล้วเสร็จเช่นกัน:
(i) พนักงานการวาดโครงสร้างความเป็นเจ้าของอยู่บนพื้นฐานของความเข้าใจของลูกค้า (ความพยายามที่ดีที่สุดพื้นฐาน) ครั้งแรกบนสำเนา;
(ii) IC / สำเนาหนังสือเดินทางของ BO จะได้รับ - ได้รับการรับรองโดย 1 กรรมการหรือ บริษัท Secretary2
(iii) มีหลักฐานแสดงที่อยู่ที่อยู่อาศัยจะเป็น obtained2.
(c) คัดกรองว่าจะแล้วเสร็จสำหรับ:
(i) บุคคลนิติบุคคล (ผู้มีอำนาจลงนาม / กรรมการ / ผู้ถือหุ้น / ค้ำประกัน ฯลฯ ) สำหรับลูกค้า (บริษัท เอบีซีในแผนภาพข้างต้น) อ้างถึงมาตรา C ของรายการตรวจสอบ KYC บาล
(ii) หน่วยงานขององค์กรทั้งหมดที่ระบุไว้ในโครงสร้างความเป็นเจ้าของ; และ
(iii) ประโยชน์ที่ดีที่สุดของเอบีซีเจ้าของ บริษัท (Customer).
________________________
2 หากเหล่านี้ไม่สามารถจะได้รับโปรดดูที่ส่วน 2.2.2 แนวทาง.
V1.1 - กุมภาพันธ์ 2014
- 7 -
ธนาคารยูโอบี จำกัด กลุ่ม
กลุ่ม AML / CFT แนวทาง ON เจ้าของผลประโยชน์
2.4.2 เขตอำนาจศาล
2.4.2.1 สิงคโปร์ที่จดทะเบียน บริษัท (1 และ 2 ระดับ)
(ก) หน่วยธุรกิจจะต้องระบุในมาตรา F ของรายการตรวจสอบ KYC "โปรดดูที่
ACRA ".
1 ระดับ
2 ระดับ
1.1 - กุมภาพันธ์ 2014
- 8 -
ธนาคารยูโอบี จำกัด กลุ่ม
กลุ่ม AML / CFT แนวทาง ON BENEFICIAL เจ้าของ
2.4.2.2 บริษัท ที่จดทะเบียนในต่างประเทศ
มาตรา F ของรายการตรวจสอบ KYC หรือประกาศของ BO จะได้รับการตกแต่งด้วยเฟอร์นิเจอร์ ในภาพประกอบด้านล่างแข็งแกร่งทางการเงิน C (ผู้ถือหุ้น) E บุคคลและ F บุคคลจะได้รับการระบุว่าเป็น BO.
2.4.3 เจ้าของ
2.4.3.1 สำหรับ บริษัท เอกชนหากผู้ถือหุ้นหลักคือบุคคลที่ได้รับสิทธิในการออกกำลังกายหรือการควบคุมการใช้สิทธิ 25% หรือมากกว่าของสิทธิออกเสียงทั้งหมดของ บริษัท ที่เป็นบุคคลธรรมดาแล้วคนที่จะถือว่า BO.
2.4.3.2 ในกรณีที่ไม่มีผู้ถือหุ้นถือ 25% หรือมากกว่าและสัดส่วนการถือหุ้นเป็นตัวแปร (เช่น. ผู้ถือหุ้น เจ้าของ 8% B ผู้ถือหุ้นเป็นเจ้าของ 7% C ผู้ถือหุ้นเป็นเจ้าของ 6% และอื่น ๆ ) แล้วด้านบน 5 ผู้ถือหุ้นจะได้รับการพิจารณาเป็น Bos สำหรับกรณีที่ไม่มีผู้ถือหุ้นถือ 25% หรือมากกว่าและมีสัดส่วนการถือหุ้นเท่ากันในการกำหนด 5 อันดับแรกของผู้ถือหุ้น (ขึ้นอยู่กับโครงสร้างความเป็นเจ้าของ) (เช่นผู้ถือหุ้น., B, C, D, E และ F ฯลฯ แต่ละถือ 8 %) มีอำนาจลงนามและกรรมการจะได้รับการจัดลำดับความสำคัญในการเลือกเป็นเจ้าของผลประโยชน์ตามที่ผู้ถือหุ้นที่ไม่ได้ดำรงตำแหน่งดังกล่าวข้างต้น หน่วยธุรกิจและสาขาจะต้องพิจารณาด้านนี้ในขณะที่การกำหนด 5 ผู้ถือหุ้น โปรดดูภาคผนวก 1 สำหรับสถานการณ์โดยทั่วไปของลูกค้าองค์กรที่มีโครงสร้างการถือหุ้นที่มีความซับซ้อนและวิธีการที่เป็นประโยชน์เจ้าของจะมีการระบุ.
Co
(Customer)
Co B
30%
ผู้ถือหุ้น
บุคคล C
30%
ผู้ถือหุ้น
Co D
40%
ผู้ถือหุ้น
E บุคคล
100%
BO
F บุคคล
100%
BO
1 ระดับ
2 ระดับ
1.1 - กุมภาพันธ์ 2014
- 9 -
ธนาคารยูโอบี จำกัด กลุ่ม
กลุ่ม AML / CFT แนวทาง ON BENEFICIAL เจ้าของ
ภาคผนวกที่ 1
สถานการณ์
1 สถานการณ์:
A) สำหรับการค้นหา บริษัท / ตรวจสอบที่ 1 และระดับที่ 2:
การค้นหาและการตรวจสอบ จะนำไปใช้กับ บริษัท และบุคคลที่มีสัดส่วนการถือหุ้นเป็นเจ้าของ 25% รวมและด้านบน.
หมายถึงสถานการณ์ที่แสดงข้างต้นและใช้แนวทางการเป็นเจ้าของ 25%.
? สำเนา IC / หนังสือเดินทางจะต้องดำเนินการนาย F (27.14%) เท่านั้น และ
? ค้นหา บริษัท ที่ระดับ 2 ที่จะทำสำหรับ บริษัท อี (48.15%) เท่านั้น.
? เป็นเจ้าของ บริษัท จีเป็น <25% ด้วยเหตุนี้การค้นหาไม่จำเป็นต้องมี.
หมายถึงสถานการณ์ที่แสดงข้างต้น IC / สำเนาหนังสือเดินทางจะต้องดำเนินการจากกรรมการดังต่อไปนี้
? กรรมการนายซีและนาย D; และ
? ผู้แทนนิติบุคคลของผู้อำนวยการองค์กรนายชและนาย I.
นอกจากนี้ต่อไปนี้จะแล้วเสร็จเช่นกัน:
? ค้นหา บริษัท สำหรับ บริษัท บี; และ
? เมื่อต้องการตรวจสอบทั้งสองข้างต้นกรรมการ / ผู้แทนองค์กร.
B) สำหรับการระบุและการตรวจสอบที่ดีที่สุดเพื่อผลประโยชน์ของเจ้าของ:
? ลูกค้าที่จะเสร็จสิ้นการประกาศของสุดยอดประโยชน์เจ้าของ (BO) คือนายลิตร (ปฏิญญาจะได้รับการลงนามโดยกรรมการ 2 ท่านหรือ 1 กรรมการและเลขานุการ บริษัท 1.)
? RM พนักงาน / สาขาการวาดโครงสร้างความเป็นเจ้าของและการเริ่มต้นในโครงสร้างความเป็นเจ้าของ.
? IC / สำเนาหนังสือเดินทางของ BO จะได้รับคือนายลิตร (ในการลงนามโดย 1 กรรมการหรือเลขานุการ บริษัท เพื่อให้การรับรองสำเนาถูกต้อง)
C) สำหรับการคัดกรองของหน่วยงาน:
? คัดกรองที่จะทำสำหรับ บริษัท และบุคคลขององค์กร (รวมทั้งกรรมการและผู้ถือหุ้น **).
? คัดกรองที่จะทำอำนวย ** ที่ไม่ใช่บุคคล บริษัท บีและกรรมการ บริษัท คือนายเอชและ
บริษัท อี
(48.51%)
บริษัท จี
(24.35%)
นาย L
(100%)
บริษัท เค
(100%)
บริษัท J
(100%)
ระดับที่ 1
ผู้ถือหุ้น
บริษัท บี
นาย D
นาย ผม
นาย H
** กรรมการ
ระดับ 2
นาย F
(27.14)
นาย C
บริษัท
** รวมถึงกรรมการ / พันธมิตร / คน (s) กับการบริหาร / ผู้มีอำนาจ S
กลุ่มกว้างนโยบายเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงินและการโต้ตอบผู้ก่อการร้ายจัดหา
กลุ่ม AML / CFT แนวทาง ON BENEFICIAL เจ้าของ
(เวอร์ชั่น 1.1)
ธนาคารยูโอบี จำกัด กลุ่ม
กลุ่ม AML / CFT แนวทาง ON BENEFICIAL เจ้าของ
Document Control
เอกสารเวอร์ชัน:
1.1
Revision ประวัติ: Revision รุ่นวันที่สร้าง / ปรับปรุงโดยสรุปการเปลี่ยนแปลง
27 มิถุนายน 2012
1
AML / CFT ทีม
จัดตั้งขั้นตอน
27 กุมภาพันธ์ 2014
1.1
AML / CFT ทีม
? 2.4.2.2 แก้ไขเพิ่มเติมดังนี้
"มาตรา F ของรายการตรวจสอบ KYC หรือประกาศของ BO จะได้รับการตกแต่งด้วยเฟอร์นิเจอร์ ในภาพประกอบด้านล่างแข็งแกร่งทางการเงิน C (ผู้ถือหุ้น) E บุคคลและ F บุคคลจะได้รับการระบุว่าเป็น BO และบันทึกใน BWCIF / CRM ตาม. "
? 2.4.3.2 แก้ไขเพิ่มเติมดังต่อไปนี้
(. เช่นผู้ถือหุ้นเป็นเจ้าของ 8% B ผู้ถือหุ้นเป็นเจ้าของ 7% C ผู้ถือหุ้นเป็นเจ้าของ 6% และอื่น ๆ ) ในกรณีที่ไม่มีผู้ถือหุ้นถือ 25% หรือมากกว่าและสัดส่วนการถือหุ้นเป็นตัวแปร จากนั้น 5 อันดับแรกของผู้ถือหุ้นจะได้รับการป้อนเข้าไปใน BWCIF / CRM ถือเป็น Bos สำหรับกรณีที่ไม่มีผู้ถือหุ้นถือ 25% หรือมากกว่าและมีสัดส่วนการถือหุ้นเท่ากันในการกำหนด 5 อันดับแรกของผู้ถือหุ้น (ขึ้นอยู่กับโครงสร้างความเป็นเจ้าของ) ที่จะสร้างใน BWCIF / CRM (เช่นผู้ถือหุ้น. A, B, C, D, E และ F ฯลฯ แต่ละถือ 8%), อำนาจกรรมการและกรรมการจะได้รับการจัดลำดับความสำคัญในการเลือกเป็นเจ้าของผลประโยชน์ตามที่ผู้ถือหุ้นที่ไม่ได้ดำรงตำแหน่งดังกล่าวข้างต้น หน่วยธุรกิจและสาขาจะต้องพิจารณาด้านนี้ในขณะที่การกำหนด 5 ผู้ถือหุ้น โปรดดูภาคผนวก 1 สำหรับสถานการณ์โดยทั่วไปของลูกค้าองค์กรที่มีโครงสร้างการถือหุ้นที่มีความซับซ้อนและวิธีการที่เป็นประโยชน์เจ้าของจะมีการระบุ.
ธนาคารยูโอบี จำกัด กลุ่ม
กลุ่ม AML / CFT แนวทาง ON BENEFICIAL เจ้าของ
เนื้อหา
บทที่ 1: ทั่วไป - 4 -
1.1 วัตถุประสงค์ - 4 -
1.2 ขอบเขต - 4 -
บทที่ 2: ขั้นตอนการ ........................................... .................................................. .. - 5 -
2.1 นิยามของผู้รับผลประโยชน์ ........................................ ....................................... - 5 -
2.2 ข้อมูลที่จะได้รับ ... .................................................. ................................. - 5 -
2.3 การระบุและการตรวจสอบสำหรับลูกค้าแต่ละราย ....... ................. - 5 -
2.4 การระบุและการตรวจสอบสำหรับลูกค้าที่ไม่ใช่บุคคล ............... - 5 -
ภาคผนวกที่ 1 - 9 -
1.1 - กุมภาพันธ์ 2014
- 4 -
ธนาคารยูโอบี จำกัด กลุ่ม
กลุ่ม AML / CFT แนวทาง ON เจ้าของผลประโยชน์
บทที่ 1: GENERAL
1.1 วัตถุประสงค์
1.1.1 กลุ่ม AML / CFT แนวทางในประโยชน์เจ้าของ ("แนวทาง") ให้คำแนะนำ ในการระบุและการตรวจสอบของเจ้าของที่เป็นประโยชน์.
1.1.2 แนวทางจะขึ้นอยู่กับหลักการที่กำหนดไว้ในธนาคารยูโอบีกลุ่มนโยบายกลุ่มกว้างว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและ Countering การเงินของการก่อการร้าย ("ยูโอบีกลุ่ม AML / CFT นโยบาย" .)
1.2 ขอบเขต
1.2.1 แนวทางควรอ่านควบคู่กับกลุ่มยูโอบี AML / CFT นโยบาย.
1.2.2 แนวทางการควรมีการทบทวนอย่างน้อยปีละหนึ่งครั้ง.
V1.1 - กุมภาพันธ์ 2014
- 5 -
ธนาคารยูโอบี จำกัด กลุ่ม
กลุ่ม AML / CFT แนวทาง ON BENEFICIAL เจ้าของ
บทที่ 2: ขั้นตอน
2.1 นิยามของผู้รับผลประโยชน์
2.1.1 ประโยชน์เจ้าของ ("BO") ในความสัมพันธ์กับลูกค้าของธนาคารหมายถึงบุคคลธรรมดาที่ในที่สุดเจ้าของหรือควบคุมของลูกค้าหรือบุคคลที่ ที่มีนามการทำธุรกรรมจะถูกดำเนินการและรวมถึงคนที่ออกกำลังกายควบคุมที่ดีที่สุดที่มีประสิทธิภาพกว่าร่างกายขององค์กรหรือ unincorporated1.
2.2 ข้อมูลที่จะได้รับ
2.2.1 ข้อมูลบังคับที่จะได้รับใน BO, รวมถึง แต่ไม่ จำกัด ต่อไปนี้:
( ) ชื่อเต็มรวมทั้งนามแฝงใด ๆ
(ข) หมายเลขประจำตัวที่ไม่ซ้ำกัน (เช่น NRIC / หนังสือเดินทาง Number);
(c) สัญชาติ
(ง) สัดส่วนการถือหุ้น;
(จ) วันเดือนปีเกิด; และ
(ฉ) ที่อยู่ที่อยู่อาศัย.
2.2.2 หากข้อมูลดังกล่าวข้างต้นไม่สามารถหาได้ให้เหตุผลที่เพียงพอและข้อมูลที่เกี่ยวข้องขึ้นอยู่กับความน่าเชื่อถือหรือความน่าเชื่อถือแหล่งสาธารณะที่ควรจะให้ยกตัวอย่างเช่นการตรวจสอบงบการเงินหรือ Factiva.
2.3 การระบุและการตรวจสอบสำหรับบุคคล ลูกค้า
2.3.1 สำหรับบัญชีของลูกค้าแต่ละราย, BO เป็นปกติของลูกค้าแต่ละตัวเอง / ตัวเอง.
2.3.2 การระบุและการตรวจสอบควรเป็นไปตามหลักการที่วางในกลุ่ม AML / CFT นโยบายคือส่วน 3.5.2
1 ความหมายจากคำศัพท์ในกลุ่ม AML / CFT นโยบาย.
V1.1 - กุมภาพันธ์ 2014
- 6 -
ธนาคารยูโอบี จำกัด กลุ่ม
กลุ่ม AML / CFT แนวทาง ON BENEFICIAL เจ้าของ
2.4 การระบุและการตรวจสอบที่ไม่ใช่ลูกค้าบุคคล
ทั่วไป 2.4.1
(ก) การค้นหา บริษัท (รวมถึงการได้รับ ACRA หรือรับรองภาระกิจ) เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับระดับที่ 1 และ 2.
(ข) เกินระดับ 2 ประกาศของลูกค้าใน BO ของ บริษัท เอบีซี (Customer) เป็นสิ่งจำเป็นเว้นแต่ข้อมูลที่จำเป็นในการระบุและตรวจสอบ BO สามารถ ที่ได้รับ ความต้องการต่อไปนี้จะแล้วเสร็จเช่นกัน:
(i) พนักงานการวาดโครงสร้างความเป็นเจ้าของอยู่บนพื้นฐานของความเข้าใจของลูกค้า (ความพยายามที่ดีที่สุดพื้นฐาน) ครั้งแรกบนสำเนา;
(ii) IC / สำเนาหนังสือเดินทางของ BO จะได้รับ - ได้รับการรับรองโดย 1 กรรมการหรือ บริษัท Secretary2
(iii) มีหลักฐานแสดงที่อยู่ที่อยู่อาศัยจะเป็น obtained2.
(c) คัดกรองว่าจะแล้วเสร็จสำหรับ:
(i) บุคคลนิติบุคคล (ผู้มีอำนาจลงนาม / กรรมการ / ผู้ถือหุ้น / ค้ำประกัน ฯลฯ ) สำหรับลูกค้า (บริษัท เอบีซีในแผนภาพข้างต้น) อ้างถึงมาตรา C ของรายการตรวจสอบ KYC บาล
(ii) หน่วยงานขององค์กรทั้งหมดที่ระบุไว้ในโครงสร้างความเป็นเจ้าของ; และ
(iii) ประโยชน์ที่ดีที่สุดของเอบีซีเจ้าของ บริษัท (Customer).
________________________
2 หากเหล่านี้ไม่สามารถจะได้รับโปรดดูที่ส่วน 2.2.2 แนวทาง.
V1.1 - กุมภาพันธ์ 2014
- 7 -
ธนาคารยูโอบี จำกัด กลุ่ม
กลุ่ม AML / CFT แนวทาง ON เจ้าของผลประโยชน์
2.4.2 เขตอำนาจศาล
2.4.2.1 สิงคโปร์ที่จดทะเบียน บริษัท (1 และ 2 ระดับ)
(ก) หน่วยธุรกิจจะต้องระบุในมาตรา F ของรายการตรวจสอบ KYC "โปรดดูที่
ACRA ".
1 ระดับ
2 ระดับ
1.1 - กุมภาพันธ์ 2014
- 8 -
ธนาคารยูโอบี จำกัด กลุ่ม
กลุ่ม AML / CFT แนวทาง ON BENEFICIAL เจ้าของ
2.4.2.2 บริษัท ที่จดทะเบียนในต่างประเทศ
มาตรา F ของรายการตรวจสอบ KYC หรือประกาศของ BO จะได้รับการตกแต่งด้วยเฟอร์นิเจอร์ ในภาพประกอบด้านล่างแข็งแกร่งทางการเงิน C (ผู้ถือหุ้น) E บุคคลและ F บุคคลจะได้รับการระบุว่าเป็น BO.
2.4.3 เจ้าของ
2.4.3.1 สำหรับ บริษัท เอกชนหากผู้ถือหุ้นหลักคือบุคคลที่ได้รับสิทธิในการออกกำลังกายหรือการควบคุมการใช้สิทธิ 25% หรือมากกว่าของสิทธิออกเสียงทั้งหมดของ บริษัท ที่เป็นบุคคลธรรมดาแล้วคนที่จะถือว่า BO.
2.4.3.2 ในกรณีที่ไม่มีผู้ถือหุ้นถือ 25% หรือมากกว่าและสัดส่วนการถือหุ้นเป็นตัวแปร (เช่น. ผู้ถือหุ้น เจ้าของ 8% B ผู้ถือหุ้นเป็นเจ้าของ 7% C ผู้ถือหุ้นเป็นเจ้าของ 6% และอื่น ๆ ) แล้วด้านบน 5 ผู้ถือหุ้นจะได้รับการพิจารณาเป็น Bos สำหรับกรณีที่ไม่มีผู้ถือหุ้นถือ 25% หรือมากกว่าและมีสัดส่วนการถือหุ้นเท่ากันในการกำหนด 5 อันดับแรกของผู้ถือหุ้น (ขึ้นอยู่กับโครงสร้างความเป็นเจ้าของ) (เช่นผู้ถือหุ้น., B, C, D, E และ F ฯลฯ แต่ละถือ 8 %) มีอำนาจลงนามและกรรมการจะได้รับการจัดลำดับความสำคัญในการเลือกเป็นเจ้าของผลประโยชน์ตามที่ผู้ถือหุ้นที่ไม่ได้ดำรงตำแหน่งดังกล่าวข้างต้น หน่วยธุรกิจและสาขาจะต้องพิจารณาด้านนี้ในขณะที่การกำหนด 5 ผู้ถือหุ้น โปรดดูภาคผนวก 1 สำหรับสถานการณ์โดยทั่วไปของลูกค้าองค์กรที่มีโครงสร้างการถือหุ้นที่มีความซับซ้อนและวิธีการที่เป็นประโยชน์เจ้าของจะมีการระบุ.
Co
(Customer)
Co B
30%
ผู้ถือหุ้น
บุคคล C
30%
ผู้ถือหุ้น
Co D
40%
ผู้ถือหุ้น
E บุคคล
100%
BO
F บุคคล
100%
BO
1 ระดับ
2 ระดับ
1.1 - กุมภาพันธ์ 2014
- 9 -
ธนาคารยูโอบี จำกัด กลุ่ม
กลุ่ม AML / CFT แนวทาง ON BENEFICIAL เจ้าของ
ภาคผนวกที่ 1
สถานการณ์
1 สถานการณ์:
A) สำหรับการค้นหา บริษัท / ตรวจสอบที่ 1 และระดับที่ 2:
การค้นหาและการตรวจสอบ จะนำไปใช้กับ บริษัท และบุคคลที่มีสัดส่วนการถือหุ้นเป็นเจ้าของ 25% รวมและด้านบน.
หมายถึงสถานการณ์ที่แสดงข้างต้นและใช้แนวทางการเป็นเจ้าของ 25%.
? สำเนา IC / หนังสือเดินทางจะต้องดำเนินการนาย F (27.14%) เท่านั้น และ
? ค้นหา บริษัท ที่ระดับ 2 ที่จะทำสำหรับ บริษัท อี (48.15%) เท่านั้น.
? เป็นเจ้าของ บริษัท จีเป็น <25% ด้วยเหตุนี้การค้นหาไม่จำเป็นต้องมี.
หมายถึงสถานการณ์ที่แสดงข้างต้น IC / สำเนาหนังสือเดินทางจะต้องดำเนินการจากกรรมการดังต่อไปนี้
? กรรมการนายซีและนาย D; และ
? ผู้แทนนิติบุคคลของผู้อำนวยการองค์กรนายชและนาย I.
นอกจากนี้ต่อไปนี้จะแล้วเสร็จเช่นกัน:
? ค้นหา บริษัท สำหรับ บริษัท บี; และ
? เมื่อต้องการตรวจสอบทั้งสองข้างต้นกรรมการ / ผู้แทนองค์กร.
B) สำหรับการระบุและการตรวจสอบที่ดีที่สุดเพื่อผลประโยชน์ของเจ้าของ:
? ลูกค้าที่จะเสร็จสิ้นการประกาศของสุดยอดประโยชน์เจ้าของ (BO) คือนายลิตร (ปฏิญญาจะได้รับการลงนามโดยกรรมการ 2 ท่านหรือ 1 กรรมการและเลขานุการ บริษัท 1.)
? RM พนักงาน / สาขาการวาดโครงสร้างความเป็นเจ้าของและการเริ่มต้นในโครงสร้างความเป็นเจ้าของ.
? IC / สำเนาหนังสือเดินทางของ BO จะได้รับคือนายลิตร (ในการลงนามโดย 1 กรรมการหรือเลขานุการ บริษัท เพื่อให้การรับรองสำเนาถูกต้อง)
C) สำหรับการคัดกรองของหน่วยงาน:
? คัดกรองที่จะทำสำหรับ บริษัท และบุคคลขององค์กร (รวมทั้งกรรมการและผู้ถือหุ้น **).
? คัดกรองที่จะทำอำนวย ** ที่ไม่ใช่บุคคล บริษัท บีและกรรมการ บริษัท คือนายเอชและ
บริษัท อี
(48.51%)
บริษัท จี
(24.35%)
นาย L
(100%)
บริษัท เค
(100%)
บริษัท J
(100%)
ระดับที่ 1
ผู้ถือหุ้น
บริษัท บี
นาย D
นาย ผม
นาย H
** กรรมการ
ระดับ 2
นาย F
(27.14)
นาย C
บริษัท
** รวมถึงกรรมการ / พันธมิตร / คน (s) กับการบริหาร / ผู้มีอำนาจ S
การแปล กรุณารอสักครู่..
ในต่างประเทศกลุ่ม
ธนาคารผนึกนโยบายในการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านกลุ่มผู้ก่อการร้าย AML / CFT การเงิน
แนวทางเป็นประโยชน์เจ้าของ
( Version 1.1 ) กลุ่มธนาคารต่างประเทศ
( AML / CFT แนวทางเป็นประโยชน์เจ้าของ
เอกสารควบคุมเอกสารรุ่น 1.1 :
ประวัติการแก้ไข : วันที่แก้ไข / รุ่นที่สร้างขึ้น ปรับปรุงโดยสรุปการเปลี่ยนแปลง 27 มิ.ย.
1
ทีม AML / CFTสถานประกอบการของกระบวนการ
27 กุมภาพันธ์ 2014
ดาวน์โหลด AML / CFT ทีม ? แก้ไข 2.4.2.2 ดังนี้ :
" ส่วน F ของ KYC ตรวจสอบหรือการประกาศของโบเป็นเฟอร์นิเจอร์ ในภาพด้านล่าง , C ( ผู้ถือหุ้น ) ของแต่ละบุคคล แต่ละบุคคลจะระบุ E และ F เป็นบ่อและถูกจับใน bwcif / CRM ตาม . "
? 2.4.3.2
แก้ไขเพิ่มเติมดังนี้ในกรณีที่ไม่มีของผู้ถือหุ้นถือ 25% หรือมากกว่า และ บริษัท ที่มีตัวแปร ( เช่นผู้ถือหุ้นเป็นเจ้าของ 8 % ผู้ถือหุ้น B เป็นเจ้าของ 7% ผู้ถือหุ้นซีเป็นเจ้าของ 6 % และ ) แล้วด้านบน 5 ผู้ถือหุ้นจะป้อนเข้าไปใน bwcif ต่างๆถือว่าเป็นบอสสำหรับกรณีที่ไม่มีของผู้ถือหุ้นถือ 25% หรือมากกว่า และมีสัดส่วนเท่ากับการด้านบน 5 บริษัท ( ขึ้นอยู่กับโครงสร้างความเป็นเจ้าของ ) สร้างใน bwcif / CRM ( เช่นผู้ถือหุ้น A , B , C , D , E และ F ฯลฯถือแต่ละ 8 % ) และกรรมการจะลงนามมอบหมาย การจัดลำดับความสำคัญในการเป็นเจ้าของเป็นประโยชน์ตาม โดยผู้ถือหุ้นที่ไม่ได้ถือตำแหน่งดังกล่าว หน่วยธุรกิจและสาขาจะต้องพิจารณาด้านนี้ในขณะที่กำหนด 5 ผู้ถือหุ้น อ้างอิงถึงภาคผนวก 1 สำหรับสถานการณ์โดยทั่วไปของลูกค้าองค์กรที่มีโครงสร้างการถือหุ้นที่ซับซ้อนและวิธีการที่เป็นประโยชน์คือ เจ้าของระบุ กลุ่มธนาคารต่างประเทศ
( AML / CFT ในแนวทางเป็นประโยชน์
เจ้าของเนื้อหาบทที่ 1 : ...................................................................................................... ทั่วไป - 4 -
1.1 วัตถุประสงค์ ........................................................................................................................ - 4 -
1.2 ขอบเขต ........................................................................................................................ . . - 4 -
ตอนที่ 2 : ขั้นตอน ............................................................................................... - 5 -
2.1 ความหมายของเจ้าของ ............................................................................... เป็นประโยชน์ - 5 -
2.2 ข้อมูลที่จะได้รับ ...................................................................................... - 5 -
23 การระบุและตรวจสอบ ........................ แต่ละลูกค้า - 5 -
2.4 การจำแนกและตรวจสอบ non-individual ลูกค้าเอ๊ย - 5 -
1 ........................................................................................................................... ภาคผนวก - 9 -
-
- 4 ก.พ. 2014 v1.1 --
ธนาคารยูโอบี กรุ๊ปกลุ่ม AML / CFT แนวทางเป็นประโยชน์เจ้าของ
ตอนที่ 1 : 1.1 วัตถุประสงค์ทั่วไป
ดาวน์โหลด AML / CFT กลุ่มแนวทางเจ้าของประโยชน์ ( " แนวทาง " ) ให้คำแนะนำในการระบุและตรวจสอบเจ้าของประโยชน์ .
1.1 .2 แนวทางคือ ตามหลักที่กำหนดไว้ในประเทศต่างประเทศกลุ่มธนาคารกลุ่มกว้างนโยบายในการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการก่อการร้าย ( " ยูโอบี AML / CFT กลุ่มนโยบาย " )
1.2 ขอบข่าย 1.2.1 แนวทางที่ควรอ่านประกอบกับกลุ่มธนาคารยูโอบี AML / CFT
1.1.3 แนวทางนโยบาย . ควรตรวจสอบอย่างน้อยปีละครั้ง เพื่อ v1.1 – 2014
-
-
5กลุ่มธนาคารต่างประเทศ AML / CFT
แห่งแนวทางเป็นประโยชน์เจ้าของ
ตอนที่ 2 : ขั้นตอน 2.1 ความหมายของประโยชน์เจ้าของ
2.1.1 ประโยชน์เจ้าของ ( " โบ " ) ในความสัมพันธ์กับลูกค้าของธนาคารหมายถึงบุคคลที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมธรรมชาติ สุด ลูกค้า หรือบุคคลในชื่อของรายการจะถูกดำเนินการและรวมถึงคนที่ฝึกการควบคุมที่มีประสิทธิภาพสูงสุดกว่าร่างกายขององค์กรหรือ unincorporated1 .
2.2 ข้อมูลได้รับ
2.2.1 บังคับข้อมูลจากโบ , รวมถึง แต่ไม่ จำกัด ดังต่อไปนี้
( ) ชื่อรวมทั้งมีนามแฝง ;
( b ) หมายเลขเฉพาะ ( เช่น หมายเลขพาสปอร์ต ) ;
( C ) สัญชาติ ;
( D ) ร้อยละของหุ้น ;
( E ) วันเกิด ; และ
( F ) ที่อยู่พักอาศัย หากไม่สามารถ 2.2.2 ข้อมูลข้างต้นได้รับเหตุผลที่เพียงพอ และ ข้อมูลที่เกี่ยวข้องจากแหล่งที่เชื่อถือได้และเชื่อถือได้ รัฐควรให้ตัวอย่างการตรวจสอบงบการเงิน หรือ factiva .
2.3 การระบุและตรวจสอบสำหรับลูกค้าบุคคล
2.3.1 สำหรับบัญชีลูกค้าบุคคล โบโดยปกติแต่ละลูกค้าเอง .
2.3.2 บัตรประจำตัวและการตรวจสอบควรสอดคล้องกับหลักการวางในกลุ่ม AML / CFT คือนโยบาย ส่วน 3.5.2 .
1 คำนิยามจากอภิธานศัพท์ ในกลุ่ม AML / CFT
นโยบาย .เพื่อ v1.1 – 2014
6
ของกลุ่มธนาคารต่างประเทศ AML / CFT แนวทางเป็นประโยชน์เจ้าของ
2.4 การจำแนกและตรวจสอบปลอดลูกค้าบุคคลทั่วไป
( )
เครื่องมือกำจัดเพื่อย้าย บริษัท การค้นหา ( รวมถึงการได้รับ อครา หรือหนังสือรับรองตำแหน่ง ) ต้อง 1 หรือ 2 ระดับ .
( b ) เกิน ระดับที่ 2 ประกาศลูกค้าในบ่อของบริษัท ( ลูกค้า ) ต้องการนอกจากข้อมูลที่จำเป็นในการระบุและตรวจสอบ โบ สามารถรับ ต่อไปนี้ต้องสมบูรณ์ดี :
( i ) พนักงานการวาดโครงสร้างความเป็นเจ้าของบนพื้นฐานความเข้าใจของลูกค้า ( พยายามแล้ว ) เริ่มต้นในการคัดลอก ;
( 2 ) สำเนาพาสปอร์ตของโบจะได้รับการรับรอง โดย ผอ. หรือ บริษัท ( 1 secretary2
( 3 ) หลักฐานที่อยู่ที่อยู่อาศัยเป็น
obtained2 .( ค ) การคัดกรองจะแล้วเสร็จ :
( i ) ( ได้รับอนุญาตลงนามบุคคลองค์กร / กรรมการ / ผู้ถือหุ้น / สถานะ ฯลฯ ) สำหรับลูกค้า ( บริษัท ABC ในแผนภาพข้างต้น ) อ้างอิงถึงส่วน C ของรายการตรวจสอบ KYC ขององค์กร ;
( 2 ) ทุกองค์กรนิติบุคคลที่ระบุไว้ในโครงสร้างความเป็นเจ้าของ และ
( 3 ) สุดยอดประโยชน์ เจ้าของบริษัท ( ลูกค้า )
________________________ 2if เหล่านี้ไม่สามารถพบโปรดดูที่ส่วนของ 2.2.2 แนวทาง v1.1 –กุมภาพันธ์ 2014
-
-
7 แห่งกลุ่มธนาคารต่างประเทศ AML / CFT แนวทางเป็นประโยชน์เจ้าของ
2.4.2.1 สิงคโปร์ Incorporated บริษัท 2.4.2 สังกัด ( 1 และ 2 ระดับ )
( A ) หน่วยธุรกิจจะแสดงในส่วนของ " หมายถึงการตรวจสอบ KYC F
ACRA "
1
2 ระดับระดับ v1.1 –กุมภาพันธ์ 2014
-
8
ของกลุ่มธนาคารในต่างประเทศกลุ่ม AML / CFT แนวทางเจ้าของประโยชน์
2.4.2.2 ต่างประเทศจดทะเบียนบริษัท
ส่วน F ของ KYC ตรวจสอบหรือการประกาศของโบเป็นเฟอร์นิเจอร์ ในภาพด้านล่าง , C ( ผู้ถือหุ้น ) ของแต่ละบุคคล แต่ละบุคคลจะระบุ E และ F เป็นโบ
2.4.3.1 2.4.3 กรรมสิทธิ์สำหรับบริษัท หากผู้ถือหุ้นหลักคือคนสิทธิที่จะใช้หรือควบคุมการออกกำลังกายของ 25% หรือมากกว่าของสิทธิในการออกเสียงเลือกตั้งของ บริษัท ที่เป็นบุคคลธรรมดา แล้วคนๆ นั้นก็ถือว่าโบ
2.4.3.2 ในกรณีที่ไม่มีของผู้ถือหุ้นถือ 25% หรือมากกว่า และ บริษัท ที่มีตัวแปร ( เช่นผู้ถือหุ้นเป็นเจ้าของ 8 % เจ้าของ ผู้ถือหุ้น บี 7 % ผู้ถือหุ้นซีเป็นเจ้าของ 6% และอื่น ๆ )แล้วด้านบน 5 บริษัทจะถือว่าเป็นบอส สำหรับกรณีที่ไม่มีของผู้ถือหุ้นถือ 25% หรือมากกว่า และมีสัดส่วนเท่ากับการด้านบน 5 บริษัท ( ขึ้นอยู่กับโครงสร้างความเป็นเจ้าของ ) ( เช่นผู้ถือหุ้น A , B , C , D , E และ F ฯลฯถือแต่ละ 8 % ) ได้รับมอบหมายลงนามและกรรมการจะจัดลำดับความสำคัญในการเป็นเจ้าของ เป็นประโยชน์ตาม โดยผู้ถือหุ้นที่ไม่ได้ถือตำแหน่งดังกล่าว หน่วยธุรกิจและสาขาจะต้องพิจารณาด้านนี้ในขณะที่กำหนด 5 ผู้ถือหุ้น อ้างอิงถึงภาคผนวก 1 สำหรับสถานการณ์โดยทั่วไปของลูกค้าองค์กรที่มีโครงสร้างการถือหุ้นที่ซับซ้อนและวิธีการระบุเจ้าของประโยชน์เกิดขึ้น
.
( ลูกค้า )
CO B
30%
C
บุคคลผู้ถือหุ้น 30% ผู้ถือหุ้น
D
ร่วม 40%ผู้ถือหุ้น
E
โบ 100% แต่ละบุคคล f
100 %
โบ 1 ระดับ 2 เพื่อ v1.1 – 2014
-
-
9 แห่งกลุ่มธนาคารต่างประเทศ AML / CFT แนวทางเป็นประโยชน์เจ้าของ
สมมติสถานการณ์ภาคผนวก 1
1
) สำหรับบริษัท / ตรวจสอบ 1 และ 2 ระดับ :
ค้นหาและยืนยันจะใช้กับ บริษัท และบุคคล ด้วยการเป็นเจ้าของถือหุ้น 25% และ
รวมข้างต้นหมายถึงสถานการณ์ที่อธิบายข้างต้นและใช้ 25% เจ้าของแนวทาง
? สำเนาพาสปอร์ต เพื่อจะถ่าย คุณ F ( 27.14 บาท ) เท่านั้น และ
? ค้นหาบริษัทที่ระดับ 2 จะทำในบริษัท E ( 48.15 % ) .
? เจ้าของ บริษัท G < 25% จึงค้นหาไม่จําเป็น .
หมายถึงสถานการณ์ภาพประกอบข้างต้น สำเนาพาสปอร์ต ถูกจากกรรมการดังต่อไปนี้ :
? กรรมการ , คุณและนาย D และ C ;
? ผู้แทนองค์กรของกรรมการบริษัท นาย H และ Mr .
ยัง ต่อไปนี้จะแล้วเสร็จเช่นกัน :
? บริษัทค้นหาบริษัท B ;
? เพื่อตรวจสอบสองของกรรมการ / เหนือองค์กรตัวแทน .
b ) เพื่อระบุตัวตนและการตรวจสอบที่ดีที่สุดประโยชน์เจ้าของ :
? ลูกค้าเพื่อให้ปฏิญญาสูงสุดประโยชน์เจ้าของ ( โบ ) เช่นคุณ .( ประกาศลงนามโดยกรรมการ หรือกรรมการและเลขานุการ 2 1 1 บริษัท )
? เจ้าหน้าที่ RM / สาขาการวาดโครงสร้างความเป็นเจ้าของและการเริ่มต้นบนโครงสร้างความเป็นเจ้าของ .
? สำเนาพาสปอร์ตของโบจะได้รับ เช่น คุณ L . ( ลงนามโดยประธานหรือเลขานุการบริษัท 1 รับรองสําเนาถูกต้อง )
c ) ในการคัดกรองขององค์กร :
?การจะทำใน บริษัท และบุคคลขององค์กร ( รวมถึง * * กรรมการและผู้ถือหุ้น ) .
? การจะทำในไม่แต่ละ * * กรรมการ บริษัท บี และกรรมการของบริษัท ได้แก่ นาย H และ
e
( คือร้อยละ 48.51 เปอร์เซ็นต์ )
g
( บริษัท 24.35 ) %
L
( 100% ) โดยบริษัท K
( 100% ) บริษัทเจ
( 100% )
1 ระดับผู้ถือหุ้น บริษัท B
นาย D นายนาย H
* *
คุณกรรมการระดับ 2 ( 27.14 f
)
นายซีบริษัท* * * * * รวมกรรมการ / พันธมิตร / คน ( s ) ที่มีอำนาจที่ผู้บริหาร / ตัวแทนของ
ธนาคารผนึกนโยบายในการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านกลุ่มผู้ก่อการร้าย AML / CFT การเงิน
แนวทางเป็นประโยชน์เจ้าของ
( Version 1.1 ) กลุ่มธนาคารต่างประเทศ
( AML / CFT แนวทางเป็นประโยชน์เจ้าของ
เอกสารควบคุมเอกสารรุ่น 1.1 :
ประวัติการแก้ไข : วันที่แก้ไข / รุ่นที่สร้างขึ้น ปรับปรุงโดยสรุปการเปลี่ยนแปลง 27 มิ.ย.
1
ทีม AML / CFTสถานประกอบการของกระบวนการ
27 กุมภาพันธ์ 2014
ดาวน์โหลด AML / CFT ทีม ? แก้ไข 2.4.2.2 ดังนี้ :
" ส่วน F ของ KYC ตรวจสอบหรือการประกาศของโบเป็นเฟอร์นิเจอร์ ในภาพด้านล่าง , C ( ผู้ถือหุ้น ) ของแต่ละบุคคล แต่ละบุคคลจะระบุ E และ F เป็นบ่อและถูกจับใน bwcif / CRM ตาม . "
? 2.4.3.2
แก้ไขเพิ่มเติมดังนี้ในกรณีที่ไม่มีของผู้ถือหุ้นถือ 25% หรือมากกว่า และ บริษัท ที่มีตัวแปร ( เช่นผู้ถือหุ้นเป็นเจ้าของ 8 % ผู้ถือหุ้น B เป็นเจ้าของ 7% ผู้ถือหุ้นซีเป็นเจ้าของ 6 % และ ) แล้วด้านบน 5 ผู้ถือหุ้นจะป้อนเข้าไปใน bwcif ต่างๆถือว่าเป็นบอสสำหรับกรณีที่ไม่มีของผู้ถือหุ้นถือ 25% หรือมากกว่า และมีสัดส่วนเท่ากับการด้านบน 5 บริษัท ( ขึ้นอยู่กับโครงสร้างความเป็นเจ้าของ ) สร้างใน bwcif / CRM ( เช่นผู้ถือหุ้น A , B , C , D , E และ F ฯลฯถือแต่ละ 8 % ) และกรรมการจะลงนามมอบหมาย การจัดลำดับความสำคัญในการเป็นเจ้าของเป็นประโยชน์ตาม โดยผู้ถือหุ้นที่ไม่ได้ถือตำแหน่งดังกล่าว หน่วยธุรกิจและสาขาจะต้องพิจารณาด้านนี้ในขณะที่กำหนด 5 ผู้ถือหุ้น อ้างอิงถึงภาคผนวก 1 สำหรับสถานการณ์โดยทั่วไปของลูกค้าองค์กรที่มีโครงสร้างการถือหุ้นที่ซับซ้อนและวิธีการที่เป็นประโยชน์คือ เจ้าของระบุ กลุ่มธนาคารต่างประเทศ
( AML / CFT ในแนวทางเป็นประโยชน์
เจ้าของเนื้อหาบทที่ 1 : ...................................................................................................... ทั่วไป - 4 -
1.1 วัตถุประสงค์ ........................................................................................................................ - 4 -
1.2 ขอบเขต ........................................................................................................................ . . - 4 -
ตอนที่ 2 : ขั้นตอน ............................................................................................... - 5 -
2.1 ความหมายของเจ้าของ ............................................................................... เป็นประโยชน์ - 5 -
2.2 ข้อมูลที่จะได้รับ ...................................................................................... - 5 -
23 การระบุและตรวจสอบ ........................ แต่ละลูกค้า - 5 -
2.4 การจำแนกและตรวจสอบ non-individual ลูกค้าเอ๊ย - 5 -
1 ........................................................................................................................... ภาคผนวก - 9 -
-
- 4 ก.พ. 2014 v1.1 --
ธนาคารยูโอบี กรุ๊ปกลุ่ม AML / CFT แนวทางเป็นประโยชน์เจ้าของ
ตอนที่ 1 : 1.1 วัตถุประสงค์ทั่วไป
ดาวน์โหลด AML / CFT กลุ่มแนวทางเจ้าของประโยชน์ ( " แนวทาง " ) ให้คำแนะนำในการระบุและตรวจสอบเจ้าของประโยชน์ .
1.1 .2 แนวทางคือ ตามหลักที่กำหนดไว้ในประเทศต่างประเทศกลุ่มธนาคารกลุ่มกว้างนโยบายในการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการก่อการร้าย ( " ยูโอบี AML / CFT กลุ่มนโยบาย " )
1.2 ขอบข่าย 1.2.1 แนวทางที่ควรอ่านประกอบกับกลุ่มธนาคารยูโอบี AML / CFT
1.1.3 แนวทางนโยบาย . ควรตรวจสอบอย่างน้อยปีละครั้ง เพื่อ v1.1 – 2014
-
-
5กลุ่มธนาคารต่างประเทศ AML / CFT
แห่งแนวทางเป็นประโยชน์เจ้าของ
ตอนที่ 2 : ขั้นตอน 2.1 ความหมายของประโยชน์เจ้าของ
2.1.1 ประโยชน์เจ้าของ ( " โบ " ) ในความสัมพันธ์กับลูกค้าของธนาคารหมายถึงบุคคลที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมธรรมชาติ สุด ลูกค้า หรือบุคคลในชื่อของรายการจะถูกดำเนินการและรวมถึงคนที่ฝึกการควบคุมที่มีประสิทธิภาพสูงสุดกว่าร่างกายขององค์กรหรือ unincorporated1 .
2.2 ข้อมูลได้รับ
2.2.1 บังคับข้อมูลจากโบ , รวมถึง แต่ไม่ จำกัด ดังต่อไปนี้
( ) ชื่อรวมทั้งมีนามแฝง ;
( b ) หมายเลขเฉพาะ ( เช่น หมายเลขพาสปอร์ต ) ;
( C ) สัญชาติ ;
( D ) ร้อยละของหุ้น ;
( E ) วันเกิด ; และ
( F ) ที่อยู่พักอาศัย หากไม่สามารถ 2.2.2 ข้อมูลข้างต้นได้รับเหตุผลที่เพียงพอ และ ข้อมูลที่เกี่ยวข้องจากแหล่งที่เชื่อถือได้และเชื่อถือได้ รัฐควรให้ตัวอย่างการตรวจสอบงบการเงิน หรือ factiva .
2.3 การระบุและตรวจสอบสำหรับลูกค้าบุคคล
2.3.1 สำหรับบัญชีลูกค้าบุคคล โบโดยปกติแต่ละลูกค้าเอง .
2.3.2 บัตรประจำตัวและการตรวจสอบควรสอดคล้องกับหลักการวางในกลุ่ม AML / CFT คือนโยบาย ส่วน 3.5.2 .
1 คำนิยามจากอภิธานศัพท์ ในกลุ่ม AML / CFT
นโยบาย .เพื่อ v1.1 – 2014
6
ของกลุ่มธนาคารต่างประเทศ AML / CFT แนวทางเป็นประโยชน์เจ้าของ
2.4 การจำแนกและตรวจสอบปลอดลูกค้าบุคคลทั่วไป
( )
เครื่องมือกำจัดเพื่อย้าย บริษัท การค้นหา ( รวมถึงการได้รับ อครา หรือหนังสือรับรองตำแหน่ง ) ต้อง 1 หรือ 2 ระดับ .
( b ) เกิน ระดับที่ 2 ประกาศลูกค้าในบ่อของบริษัท ( ลูกค้า ) ต้องการนอกจากข้อมูลที่จำเป็นในการระบุและตรวจสอบ โบ สามารถรับ ต่อไปนี้ต้องสมบูรณ์ดี :
( i ) พนักงานการวาดโครงสร้างความเป็นเจ้าของบนพื้นฐานความเข้าใจของลูกค้า ( พยายามแล้ว ) เริ่มต้นในการคัดลอก ;
( 2 ) สำเนาพาสปอร์ตของโบจะได้รับการรับรอง โดย ผอ. หรือ บริษัท ( 1 secretary2
( 3 ) หลักฐานที่อยู่ที่อยู่อาศัยเป็น
obtained2 .( ค ) การคัดกรองจะแล้วเสร็จ :
( i ) ( ได้รับอนุญาตลงนามบุคคลองค์กร / กรรมการ / ผู้ถือหุ้น / สถานะ ฯลฯ ) สำหรับลูกค้า ( บริษัท ABC ในแผนภาพข้างต้น ) อ้างอิงถึงส่วน C ของรายการตรวจสอบ KYC ขององค์กร ;
( 2 ) ทุกองค์กรนิติบุคคลที่ระบุไว้ในโครงสร้างความเป็นเจ้าของ และ
( 3 ) สุดยอดประโยชน์ เจ้าของบริษัท ( ลูกค้า )
________________________ 2if เหล่านี้ไม่สามารถพบโปรดดูที่ส่วนของ 2.2.2 แนวทาง v1.1 –กุมภาพันธ์ 2014
-
-
7 แห่งกลุ่มธนาคารต่างประเทศ AML / CFT แนวทางเป็นประโยชน์เจ้าของ
2.4.2.1 สิงคโปร์ Incorporated บริษัท 2.4.2 สังกัด ( 1 และ 2 ระดับ )
( A ) หน่วยธุรกิจจะแสดงในส่วนของ " หมายถึงการตรวจสอบ KYC F
ACRA "
1
2 ระดับระดับ v1.1 –กุมภาพันธ์ 2014
-
8
ของกลุ่มธนาคารในต่างประเทศกลุ่ม AML / CFT แนวทางเจ้าของประโยชน์
2.4.2.2 ต่างประเทศจดทะเบียนบริษัท
ส่วน F ของ KYC ตรวจสอบหรือการประกาศของโบเป็นเฟอร์นิเจอร์ ในภาพด้านล่าง , C ( ผู้ถือหุ้น ) ของแต่ละบุคคล แต่ละบุคคลจะระบุ E และ F เป็นโบ
2.4.3.1 2.4.3 กรรมสิทธิ์สำหรับบริษัท หากผู้ถือหุ้นหลักคือคนสิทธิที่จะใช้หรือควบคุมการออกกำลังกายของ 25% หรือมากกว่าของสิทธิในการออกเสียงเลือกตั้งของ บริษัท ที่เป็นบุคคลธรรมดา แล้วคนๆ นั้นก็ถือว่าโบ
2.4.3.2 ในกรณีที่ไม่มีของผู้ถือหุ้นถือ 25% หรือมากกว่า และ บริษัท ที่มีตัวแปร ( เช่นผู้ถือหุ้นเป็นเจ้าของ 8 % เจ้าของ ผู้ถือหุ้น บี 7 % ผู้ถือหุ้นซีเป็นเจ้าของ 6% และอื่น ๆ )แล้วด้านบน 5 บริษัทจะถือว่าเป็นบอส สำหรับกรณีที่ไม่มีของผู้ถือหุ้นถือ 25% หรือมากกว่า และมีสัดส่วนเท่ากับการด้านบน 5 บริษัท ( ขึ้นอยู่กับโครงสร้างความเป็นเจ้าของ ) ( เช่นผู้ถือหุ้น A , B , C , D , E และ F ฯลฯถือแต่ละ 8 % ) ได้รับมอบหมายลงนามและกรรมการจะจัดลำดับความสำคัญในการเป็นเจ้าของ เป็นประโยชน์ตาม โดยผู้ถือหุ้นที่ไม่ได้ถือตำแหน่งดังกล่าว หน่วยธุรกิจและสาขาจะต้องพิจารณาด้านนี้ในขณะที่กำหนด 5 ผู้ถือหุ้น อ้างอิงถึงภาคผนวก 1 สำหรับสถานการณ์โดยทั่วไปของลูกค้าองค์กรที่มีโครงสร้างการถือหุ้นที่ซับซ้อนและวิธีการระบุเจ้าของประโยชน์เกิดขึ้น
.
( ลูกค้า )
CO B
30%
C
บุคคลผู้ถือหุ้น 30% ผู้ถือหุ้น
D
ร่วม 40%ผู้ถือหุ้น
E
โบ 100% แต่ละบุคคล f
100 %
โบ 1 ระดับ 2 เพื่อ v1.1 – 2014
-
-
9 แห่งกลุ่มธนาคารต่างประเทศ AML / CFT แนวทางเป็นประโยชน์เจ้าของ
สมมติสถานการณ์ภาคผนวก 1
1
) สำหรับบริษัท / ตรวจสอบ 1 และ 2 ระดับ :
ค้นหาและยืนยันจะใช้กับ บริษัท และบุคคล ด้วยการเป็นเจ้าของถือหุ้น 25% และ
รวมข้างต้นหมายถึงสถานการณ์ที่อธิบายข้างต้นและใช้ 25% เจ้าของแนวทาง
? สำเนาพาสปอร์ต เพื่อจะถ่าย คุณ F ( 27.14 บาท ) เท่านั้น และ
? ค้นหาบริษัทที่ระดับ 2 จะทำในบริษัท E ( 48.15 % ) .
? เจ้าของ บริษัท G < 25% จึงค้นหาไม่จําเป็น .
หมายถึงสถานการณ์ภาพประกอบข้างต้น สำเนาพาสปอร์ต ถูกจากกรรมการดังต่อไปนี้ :
? กรรมการ , คุณและนาย D และ C ;
? ผู้แทนองค์กรของกรรมการบริษัท นาย H และ Mr .
ยัง ต่อไปนี้จะแล้วเสร็จเช่นกัน :
? บริษัทค้นหาบริษัท B ;
? เพื่อตรวจสอบสองของกรรมการ / เหนือองค์กรตัวแทน .
b ) เพื่อระบุตัวตนและการตรวจสอบที่ดีที่สุดประโยชน์เจ้าของ :
? ลูกค้าเพื่อให้ปฏิญญาสูงสุดประโยชน์เจ้าของ ( โบ ) เช่นคุณ .( ประกาศลงนามโดยกรรมการ หรือกรรมการและเลขานุการ 2 1 1 บริษัท )
? เจ้าหน้าที่ RM / สาขาการวาดโครงสร้างความเป็นเจ้าของและการเริ่มต้นบนโครงสร้างความเป็นเจ้าของ .
? สำเนาพาสปอร์ตของโบจะได้รับ เช่น คุณ L . ( ลงนามโดยประธานหรือเลขานุการบริษัท 1 รับรองสําเนาถูกต้อง )
c ) ในการคัดกรองขององค์กร :
?การจะทำใน บริษัท และบุคคลขององค์กร ( รวมถึง * * กรรมการและผู้ถือหุ้น ) .
? การจะทำในไม่แต่ละ * * กรรมการ บริษัท บี และกรรมการของบริษัท ได้แก่ นาย H และ
e
( คือร้อยละ 48.51 เปอร์เซ็นต์ )
g
( บริษัท 24.35 ) %
L
( 100% ) โดยบริษัท K
( 100% ) บริษัทเจ
( 100% )
1 ระดับผู้ถือหุ้น บริษัท B
นาย D นายนาย H
* *
คุณกรรมการระดับ 2 ( 27.14 f
)
นายซีบริษัท* * * * * รวมกรรมการ / พันธมิตร / คน ( s ) ที่มีอำนาจที่ผู้บริหาร / ตัวแทนของ
การแปล กรุณารอสักครู่..
ภาษาอื่น ๆ
การสนับสนุนเครื่องมือแปลภาษา: กรีก, กันนาดา, กาลิเชียน, คลิงออน, คอร์สิกา, คาซัค, คาตาลัน, คินยารวันดา, คีร์กิซ, คุชราต, จอร์เจีย, จีน, จีนดั้งเดิม, ชวา, ชิเชวา, ซามัว, ซีบัวโน, ซุนดา, ซูลู, ญี่ปุ่น, ดัตช์, ตรวจหาภาษา, ตุรกี, ทมิฬ, ทาจิก, ทาทาร์, นอร์เวย์, บอสเนีย, บัลแกเรีย, บาสก์, ปัญจาป, ฝรั่งเศส, พาชตู, ฟริเชียน, ฟินแลนด์, ฟิลิปปินส์, ภาษาอินโดนีเซี, มองโกเลีย, มัลทีส, มาซีโดเนีย, มาราฐี, มาลากาซี, มาลายาลัม, มาเลย์, ม้ง, ยิดดิช, ยูเครน, รัสเซีย, ละติน, ลักเซมเบิร์ก, ลัตเวีย, ลาว, ลิทัวเนีย, สวาฮิลี, สวีเดน, สิงหล, สินธี, สเปน, สโลวัก, สโลวีเนีย, อังกฤษ, อัมฮาริก, อาร์เซอร์ไบจัน, อาร์เมเนีย, อาหรับ, อิกโบ, อิตาลี, อุยกูร์, อุสเบกิสถาน, อูรดู, ฮังการี, ฮัวซา, ฮาวาย, ฮินดี, ฮีบรู, เกลิกสกอต, เกาหลี, เขมร, เคิร์ด, เช็ก, เซอร์เบียน, เซโซโท, เดนมาร์ก, เตลูกู, เติร์กเมน, เนปาล, เบงกอล, เบลารุส, เปอร์เซีย, เมารี, เมียนมา (พม่า), เยอรมัน, เวลส์, เวียดนาม, เอสเปอแรนโต, เอสโทเนีย, เฮติครีโอล, แอฟริกา, แอลเบเนีย, โคซา, โครเอเชีย, โชนา, โซมาลี, โปรตุเกส, โปแลนด์, โยรูบา, โรมาเนีย, โอเดีย (โอริยา), ไทย, ไอซ์แลนด์, ไอร์แลนด์, การแปลภาษา.
- Chosse up
- เด็กไม่รู้จักโต
- I miss you brother
- เพราะว่าผู้หญิงส่วนใหญ่ที่นี่ไม่ค่อยชอบเ
- 各業務が何を果たすべきなのか
- คุณช่วยเอามันไปทิ้ง
- ฉันคิดว่าธรรมชาติกำลังถดถอยเพื่อปรับสมดุ
- You see, I was sent to me!
- The parking lot has a sufficient with pe
- คุณบอกท่านแล้วหรอ
- พิธีส่งมอบจะมีขึ้นในวันที่ 5
- workplace
- 我这样的工作
- focuses on establishing a mutually benef
- มันอาจหลบอยู่อีกฟากของโลก แต่ยังโชคดีที่
- It's okay. I can still think that some g
- รักคุณเช่นกัน
- คุณจะมาอยู่กี่วัน
- as strongly recommended. Any question re
- คุณเป็นคนพูดน้อย
- they let you use your mobile phone
- She comforted me and helped me solve pro
- Because she is the answer. Fact or faked
- น้ำตาล
