(1) Location Proximity• Application

(1) Location Proximity
• Application for a policy from a potential client in a distance place where a comparable policy could be provided “closer to home”.
• Introduction by an agent/intermediary in an unregulated or loosely regulated jurisdiction or where organized criminal activities (e.g. drug trafficking or terrorist activity) or corruption are prevalent.
• The applicant for insurance business use a mailing address outside the insurance supervisor’s jurisdiction and where during the verification process it is discovered that the home telephone has been disconnected.

(2) Doccument
• Any want of information or delay in the provision of information to enable verification to be completed.
• The applicant for insurance business is reluctant to provide normal information when applying for a policy, providing minimal or fictitious information or, provides information that is difficult or expensive for the institution to verify.

(3) Premium Payment
• An atypical incidence of pre-payment of insurance premiums.
• Attempts to use a third party cheque to make a proposed purchase of a policy
• The applicant for insurance business attempts to use cash to complete a proposed transaction when this type of business transaction would normally be handled by cheques or other payment instruments.
• The applicant for insurance business requests to make a lump sum payment by a wire transfer or with foreign currency.

(4) Doccument
• The client accepts very unfavorable conditions unrelated to his or her health oe age.
• The client requests an insurance product that has no discernible purpose and is reluctant to divulge the reason for the investment.
• Insurance policies with values that appear to be inconsistent with the client’s insurance needs.
• A transfer of the benefit of a product to an apparently unrelated third party.
• A change of the designated beneficiaries (especially if this can be achieved without knowledge or consent of the insurer and/or the right to payment could be transferred simply by signing an endorsement on the policy.)
• Substitution, during the life of an insurance contance, of the ultimate beneficiary without any apparent connection with the policyholder.
• Request for a large purchase of a lump sum contract where the policyholder has usually made small, regular payments.

(5) Policy Surrender
• The applicant for insurance business establishes a large insurance policy and within a short time period cancels the policy, requests the return of the cash value payable to a third party.
• The applicant for insurance business shown no concern for the performance of the policy but much interest in the early cancellation of the contract.
• Early termination of a product, especially at a loss, or where cash was tendered and/or the refund cheque is to a third party.

(6) Other Cases
• Application for business outside the policyholder’s normal pattern of business.
• The transaction involves use and payment of a performance bond resulting in a cross border payment (wire transfers) = the first (or single) premium is paid from a bank account outside the country.
• Large fund flows through non-resident accounts with brokerage firms.
• Insurance policies with premiums that client’s apparent means.
• Any transaction involving an undisclosed party.
• The applicant for insurance business appears to have policies with several institutions
• The applicant for insurance business wants to borrow the maximum cash value of a single premium policy, soon after paying for the policy.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

(1) ใกล้สถานที่•ประยุกต์สำหรับนโยบายจากไคลเอนต์อาจเกิดขึ้นในระยะทางที่นโยบายการเปรียบเทียบอาจมีให้ "ใกล้บ้าน"•การแนะนำ โดยตัวแทน/กลางมีอำนาจควบคุม หรือควบคุมหลวม ๆ หรือจัดกิจกรรมทางอาญา (เช่นค้ายาเสพติดหรือกิจกรรมก่อการร้าย) หรือความเสียหายแพร่หลาย•สำหรับธุรกิจประกันผู้ใช้อยู่ นอกเขตอำนาจของหัวหน้างานประกัน และซึ่งในระหว่างกระบวนการตรวจสอบ ก็จะพบว่า มีการเชื่อมต่อโทรศัพท์บ้าน(2) Doccument•ต้องการข้อมูล หรือความล่าช้าในการจัดหาข้อมูลการเปิดใช้งานการตรวจสอบจะเสร็จสมบูรณ์•สำหรับธุรกิจประกันภัยไม่อยากให้ข้อมูลปกติเมื่อใช้สำหรับนโยบาย ให้ข้อมูลน้อยที่สุด หรือสมมติ หรือ ให้ข้อมูลที่ยาก หรือมีราคาแพงสำหรับสถาบันการศึกษาเพื่อตรวจสอบ ข้อมูล(3) วิธีการชำระเงิน•อุบัติการณ์ที่ผิดปกติการชำระเงินล่วงหน้าค่าเบี้ยประกันภัย•พยายามใช้บุคคลที่สามบุคคลเช็คให้ซื้อเสนอนโยบาย•ผู้สมัครสำหรับธุรกิจประกันชีวิตพยายามใช้เงินสดทำธุรกรรมเสนอเมื่อธุรกิจธุรกรรมชนิดนี้โดยปกติจะจัดการ โดยเช็คหรือตราสารการเงินอื่น ๆ•ผู้สมัครสำหรับธุรกิจประกันภัยร้องขอชำระเงินผลรวม lump โดยโอนเงิน หรือ มีเงินตราต่างประเทศ(4) Doccument•ลูกค้ายอมรับเงื่อนไขที่เสียเปรียบมากไม่เกี่ยวข้องกับอายุ oe สุขภาพของเขา หรือเธอ•ลูกค้าร้องขอผลิตภัณฑ์การประกันภัยที่มีจุดประสงค์ตโล และไม่อยากเปิดเผยเหตุผลของการลงทุน•กรมธรรม์ ด้วยค่าที่ไม่สอดคล้องกับความต้องการของลูกค้าประกันภัย•ตัวการโอนประโยชน์ของผลิตภัณฑ์ของบุคคลเห็นได้ชัดว่าไม่เกี่ยวข้อง• A เปลี่ยนผู้รับผลประโยชน์ที่กำหนดไว้ (โดยเฉพาะถ้าสามารถทำได้โดยที่ไม่รู้ หรือความยินยอมของผู้ประกันตนหรือสิทธิการชำระเงินสามารถโอน โดยเซ็นชื่อเป็นการรับรองนโยบาย)•ทดแทน ในช่วงชีวิตของ contance การประกันภัย ผู้รับประโยชน์ที่ดีที่สุดโดยไม่มีการเชื่อมต่อที่ชัดเจนกับผู้ถือกรมธรรม์•ขอซื้อขนาดใหญ่สัญญาจำนวนเงินรวมที่ผู้ถือกรมธรรม์มักจะทำการชำระเงินขนาดเล็ก ปกติ(5) ยอมแพ้นโยบาย•ผู้สมัครสำหรับธุรกิจประกันภัยกำหนดนโยบายประกันภัยขนาดใหญ่ และภายในระยะเวลาสั้น ๆ ยกเลิกนโยบาย ขอคืนมูลค่าเงินสดเจ้าหนี้บุคคลที่สาม•ผู้สมัครสำหรับธุรกิจประกันภัยที่แสดงไม่มีความกังวลสำหรับประสิทธิภาพของนโยบายแต่ความสนใจมากในการยกเลิกสัญญาก่อน•สิ้นสุดช่วงของผลิตภัณฑ์ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ที่สูญ เสีย หรือที่มีสถานะเงินสด หรือเป็นเช็คคืนเงินไปยังบุคคลอื่น (6) กรณีอื่น ๆ•สำหรับธุรกิจนอกผู้ถือกรมธรรม์รูปแบบปกติของธุรกิจ•การธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการใช้และการชำระเงินของพันธบัตรประสิทธิภาพในการชำระเงินข้ามแดน (โอน) =ค่าแรก (หรือเดียว) ชำระเงินจากบัญชีธนาคารต่างประเทศ•กองทุนขนาดใหญ่ไหลผ่านบัญชีที่ไม่มีบริษัท•กรมธรรม์ประกันภัย มีเบี้ยของลูกค้าที่ชัดเจนหมายถึง•ธุรกรรมใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลไม่เปิดเผย•ผู้สมัครสำหรับธุรกิจประกันภัยจะ มีนโยบายกับหลายสถาบัน•ผู้สมัครสำหรับธุรกิจประกันภัยต้องการขอยืมค่าเงินสูงสุดของนโยบายเดียวพรีเมี่ยม หลังสำหรับนโยบายการจ่ายเงิน

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

(1) สถานที่ตั้งอยู่ใกล้
•การประยุกต์ใช้สำหรับนโยบายจากลูกค้าที่มีศักยภาพในสถานที่ระยะทางที่นโยบายเทียบเคียงอาจจะให้ "ใกล้บ้าน" ได้.
•บทนำโดยตัวแทน / ตัวกลางในเขตอำนาจอลหม่านหรือการควบคุมอย่างหลวม ๆ หรือสถานที่จัดกิจกรรมทางอาญา (เช่นการค้ายาเสพติดหรือกิจกรรมการก่อการร้าย) หรือความเสียหายเป็นที่แพร่หลาย.
•ผู้ขอรับธุรกิจประกันภัยใช้ที่อยู่ทางไปรษณีย์นอกเขตอำนาจของผู้บังคับบัญชาประกันภัยและสถานที่ในระหว่างขั้นตอนการตรวจสอบก็พบว่าโทรศัพท์บ้านที่ได้รับการตัดการเชื่อมต่อ. (2) doccument • ต้องการข้อมูลหรือความล่าช้าในการให้ข้อมูลใด ๆ เพื่อใช้ในการตรวจสอบจะแล้วเสร็จ. •ผู้ขอรับธุรกิจประกันภัยก็เต็มใจที่จะให้ข้อมูลตามปกติเมื่อใช้สำหรับนโยบายการให้ข้อมูลน้อยที่สุดหรือปลอมหรือให้ข้อมูลที่เป็นเรื่องยากหรือมีราคาแพง สถาบันการศึกษาในการตรวจสอบ. (3) ชำระเบี้ยประกัน•อัตราการเกิดความผิดปกติของการชำระเงินล่วงหน้าของเบี้ยประกัน. •พยายามที่จะใช้การตรวจสอบบุคคลที่สามที่จะทำให้การเสนอซื้อของนโยบาย•ผู้ขอรับธุรกิจประกันภัยพยายามที่จะใช้เงินสดในการ ดำเนินการทำธุรกรรมดังกล่าวเมื่อชนิดของการทำธุรกรรมทางธุรกิจนี้โดยปกติจะจัดการโดยการตรวจสอบหรือเครื่องมือการชำระเงินอื่น ๆ . •ผู้สมัครสำหรับการร้องขอธุรกิจประกันภัยที่จะทำให้เงินก้อนโดยโอนเงินผ่านธนาคารหรือสกุลเงินต่างประเทศ. (4) doccument •ลูกค้า ยอมรับเงื่อนไขเสียเปรียบมากที่ไม่เกี่ยวข้องกับอายุ OE สุขภาพของเขาหรือเธอ. •ลูกค้าร้องขอประกันสินค้าที่ไม่มีวัตถุประสงค์มองเห็นและไม่เต็มใจที่จะเปิดเผยเหตุผลในการลงทุน. •นโยบายการประกันภัยที่มีค่าที่ดูเหมือนจะไม่สอดคล้องกับการประกันของลูกค้า ความต้องการ. •การโอนผลประโยชน์ของผลิตภัณฑ์ไปยังบุคคลที่สามที่ไม่เกี่ยวข้องกันเห็นได้ชัด. •การเปลี่ยนแปลงของผลประโยชน์ที่กำหนด (โดยเฉพาะถ้านี้สามารถทำได้โดยไม่มีความรู้หรือความยินยอมของผู้ประกันตนและ / หรือสิทธิในการชำระเงินจะถูกโอนเพียง โดยการลงนามรับรองในนโยบาย.) •ทดแทนในช่วงชีวิตของ contance ประกันของผู้รับผลประโยชน์ที่ดีที่สุดโดยไม่ต้องเชื่อมต่อที่ชัดเจนใด ๆ กับผู้ถือกรมธรรม์. •ขอซื้อขนาดใหญ่ของสัญญาเงินก้อนที่กรมธรรม์ได้ทำขนาดเล็กมักจะ , ชำระเงินตามปกติ. (5) นโยบายการยอมจำนน•ผู้ขอรับธุรกิจประกันภัยกำหนดนโยบายการประกันขนาดใหญ่และภายในระยะเวลาที่สั้นยกเลิกนโยบายการร้องขอการกลับมาของมูลค่าเงินสดที่จ่ายให้กับบุคคลที่สาม. •ผู้ขอรับธุรกิจประกันภัยแสดง ไม่มีความกังวลสำหรับการทำงานของนโยบาย แต่ที่น่าสนใจมากในการยกเลิกในช่วงต้นของสัญญา. •เลิกจ้างเริ่มต้นของผลิตภัณฑ์โดยเฉพาะอย่างยิ่งที่สูญเสียหรือที่เงินสดถูกทำคำเสนอซื้อและ / หรือเช็คคืนเงินที่มีต่อบุคคลที่สาม. (6 ) กรณีอื่น ๆ•แอพลิเคชันสำหรับธุรกิจนอกรูปแบบปกติกรมธรรม์ของธุรกิจ. •การทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการใช้และการชำระพันธบัตรประสิทธิภาพที่เกิดขึ้นในการชำระเงินข้ามพรมแดน (โอนเงิน) = ครั้งแรก (หรือเดี่ยว) พรีเมี่ยมมีการจ่ายเงินจากบัญชีธนาคาร นอกประเทศ. •กองทุนขนาดใหญ่ไหลผ่านบัญชีที่ไม่ใช่ถิ่นที่อยู่กับ บริษัท นายหน้า. •นโยบายการทำประกันภัยกับพรีเมี่ยมที่ของลูกค้าวิธีการที่ชัดเจน. •ทำธุรกรรมใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับบุคคลที่ไม่เปิดเผย. •ผู้ขอรับธุรกิจประกันภัยดูเหมือนจะมีนโยบายที่มีหลายสถาบันได้• ขอธุรกิจประกันภัยต้องการที่จะยืมเงินสดมูลค่าสูงสุดของนโยบายพรีเมี่ยมเดียวเร็ว ๆ นี้หลังจากจ่ายเงินสำหรับนโยบาย

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

( 1 ) ใกล้สถานที่- โปรแกรมสำหรับกรมธรรม์จากลูกค้าที่มีศักยภาพใน ระยะทางที่นโยบายเปรียบอาจจะให้ " ใกล้บ้าน "- แนะนำโดยตัวแทน / สื่อกลางในอลหม่านหรือหลวมระเบียบ สังกัด หรือที่จัดกิจกรรมทางอาญาเช่นค้ายาเสพติดหรือก่อการร้าย ) หรือการทุจริตเป็นที่แพร่หลาย .- ผู้สมัครสำหรับธุรกิจประกันภัยใช้ที่อยู่นอกประกันของหัวหน้าสังกัดและที่ในระหว่างกระบวนการตรวจสอบก็พบว่า โทรศัพท์บ้านถูกตัดขาด( 2 ) doccument- ท่านใดต้องการข้อมูลหรือความล่าช้าในการให้ข้อมูลเพื่อให้การตรวจสอบจะแล้วเสร็จ- ผู้สมัครสำหรับธุรกิจประกันภัยจะไม่เต็มใจที่จะให้ข้อมูลปกติเมื่อใช้นโยบาย การให้ข้อมูลที่น้อยที่สุด หรือ สมมติ หรือมีข้อมูลที่ยากหรือมีราคาแพง สำหรับสถาบันการศึกษาที่จะตรวจสอบ( 3 ) เงิน พรีเมี่ยม- การผิดปรกติเกิดก่อนชำระค่าเบี้ยประกัน- พยายามใช้บุคคลที่สามเช็คให้เสนอนโยบายการซื้อ- ผู้สมัครสำหรับความพยายามธุรกิจประกันภัยที่จะใช้เงินสดเพื่อให้เสนอธุรกรรมเมื่อประเภทของธุรกรรมทางธุรกิจปกติจะถูกจัดการโดยเช็คหรือเครื่องมือการชำระเงินอื่น ๆ- ยื่นคำขอธุรกิจประกันภัยให้เป็นก้อน ชำระเงินโดยการโอนเงิน หรือสกุลเงินต่างประเทศ( 4 ) doccument- ลูกค้ายอมรับเงื่อนไขกับของเขาหรือเธอ OE สุขภาพอายุที่เสียเปรียบมาก .- ขอให้ลูกค้าเป็นผลิตภัณฑ์ประกันภัยที่ไม่มีวัตถุประสงค์ และไม่อิดออดที่จะเปิดเผยเหตุผลในการลงทุน- กรมธรรม์ประกันภัยที่มีค่านิยมที่ปรากฏจะไม่สอดคล้องกับความต้องการประกันภัยของลูกค้า- โอนจากประโยชน์ของผลิตภัณฑ์เพื่อบุคคลที่สามที่ไม่เกี่ยวข้องกันเลย- การเปลี่ยนแปลงของเขตมรดก ( โดยเฉพาะถ้านี้สามารถเกิดขึ้นได้โดยไม่มีความรู้หรือความยินยอมของผู้ประกันตน และ / หรือ สิทธิในการชำระเงินสามารถโอนย้ายได้ง่ายๆโดยการเซ็นรับรองในนโยบาย )- การ ในช่วงชีวิตของ contance ประกัน ของผลประโยชน์ที่ดีที่สุด ไม่มีจุดเชื่อมโยงกับผู้เอาประกันภัย .- ขอซื้อขนาดใหญ่ของเงินก้อนที่ผู้เอาประกันภัยมีสัญญามักจะทำเล็กปกติการชําระเงิน( 5 ) นโยบาย .- ผู้สมัครสำหรับธุรกิจประกันภัยประกันภัยขนาดใหญ่และกำหนดนโยบายภายในระยะเวลาสั้น ๆ ยกเลิกนโยบายการร้องขอผลตอบแทนของเงินสดที่จ่ายให้กับบุคคลที่สาม- ผู้สมัครสำหรับธุรกิจประกันภัยแสดงความกังวลสำหรับประสิทธิภาพของนโยบาย แต่ที่น่าสนใจมากในช่วงต้นของการยกเลิกสัญญา- ก่อนการสิ้นสุดของผลิตภัณฑ์โดยเฉพาะอย่างยิ่งที่สูญเสียหรือที่เงินสด ) และ / หรือ เช็คเงินคืนเพื่อบุคคลที่สาม( 6 ) กรณีอื่น ๆโปรแกรมบริการสำหรับธุรกิจนอกของผู้เอาประกันภัยปกติรูปแบบของธุรกิจบริการธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการใช้และการชำระเงินของประสิทธิภาพของพันธบัตรส่งผลให้ข้ามชายแดนการชำระเงิน ( โอนเงิน ) = แรก ( เดี่ยว ) ของพรีเมี่ยมที่จ่ายจากบัญชีธนาคารนอกประเทศ- กองทุนขนาดใหญ่ไหลผ่านถิ่นที่อยู่นอกบัญชีกับ บริษัท นายหน้า- กรมธรรม์ประกันภัยด้วยเบี้ยประกันที่ลูกค้าแจ้ง หมายถึงบริการธุรกรรมใด ๆที่เกี่ยวข้องกับบุคคลที่ไม่เปิดเผย- ผู้สมัครสำหรับธุรกิจประกัน ปรากฎว่า มีนโยบายหลายๆ สถาบัน- ผู้สมัครสำหรับธุรกิจประกันภัยต้องการยืมสูงสุดมูลค่าเงินสดของกรมธรรม์เบี้ยเดียว หลังจากที่จ่ายสำหรับนโยบาย