BackgroundThe cost associated with

Background

The cost associated with becoming a physician is significant, and studies have shown that surgeons, in particular, accrue higher debts than matched controls from other specialties, and the public. These findings, along with the current era of economic turmoil, prompted our investigation into the effects of educational debt on the career, family and lifestyle choices of recently graduated surgeons. Our goal was to query young surgical faculty about the education debt carried, the burden it presents as they embark on a career, and the financial management strategies employed to pay down their debt.

Study Design

This study is a one-time, cross-sectional survey of regular and adjunct faculty from the University of Minnesota and the Mayo Clinic-Rochester. Participation was voluntary and responses were collected anonymously via SurveyMonkey. Respondents were sorted into two groups: those with and without education debt at the time of residency graduation. We compared these groups on a number of variables.

Results

Of the 111 respondents (111/152, 73% response rate), 69 (62.2%) carried debt at the time of graduation from residency. The median educational debt at graduation was $100,000, and surgeons with educational debt carried a significantly higher burden of consumer and total debt than those without educational debt at graduation (p < 0.001). This continued after graduation with 74% (51/69) of residents with debt at graduation falling below the benchmark 36% debt-to-income ratio, and 45% (17/32) of those without debt at graduation in this same high risk financial situation.

Conclusions

Educational debt places a large financial responsibility on the shoulders of most newer faculty. The debt-to-income ratio demonstrated through our results was considerable for both study groups, and unwise according to financial literature. This is of utmost importance to leaders in academe, as salaries are generally lower than private practice colleagues. This can begin in residency with explicit and practical information on surgeon reimbursement, income ranges, and revenue sources (faculty, clinical), debt repayment strategies, and overall training on financial matters early in their residency.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

พื้นหลังต้นทุนที่เกี่ยวข้องกับการเป็น แพทย์เป็นสำคัญ และงานวิจัยแสดงว่า ศัลยแพทย์ โดยเฉพาะ ค้างจ่ายหนี้สูงกว่าตัวควบคุมที่ตรงกันจากอาหารอื่น และประชาชน ค้นพบเหล่านี้ พร้อมกับความวุ่นวายทางเศรษฐกิจ ยุคปัจจุบันได้รับการพร้อมท์ในผลกระทบของหนี้การศึกษาในอาชีพ ครอบครัว และทางเลือกของแพทย์ที่จบการศึกษาเมื่อเร็ว ๆ นี้การตรวจสอบ เป้าหมายของเราคือ การสอบถามหนุ่ม ผ่าตัดคณะเกี่ยวกับหนี้การศึกษา ดำเนินการ ภาระที่จะนำเสนองานอาชีพ และกลยุทธ์บริหารการเงินการใช้จ่ายลงหนี้สินศึกษาออกแบบการศึกษานี้เป็นปกติ และช่วยคณาจารย์จากมหาวิทยาลัยมินนิโซตาและ Mayo คลินิกโรเชสเตอร์สำรวจครั้งเดียว โรงพยาบาล เข้าร่วมเป็นอาสาสมัคร และการตอบสนองถูกเก็บรวบรวมโพสผ่าน SurveyMonkey ผู้ตอบถูกแบ่งเป็น 2 กลุ่ม: ผู้ที่มี และไม่ มีหนี้การศึกษาในเวลาของการศึกษาซี่ เราเปรียบเทียบกลุ่มเหล่านี้กับจำนวนของตัวแปรผลลัพธ์ของผู้ตอบที่ 111 (111/152 อัตราการตอบสนอง 73%), 69 (62.2%) ดำเนินการหนี้ในเวลาจบการศึกษาจากเรซิเดนซี่ หนี้เฉลี่ยการศึกษาที่สำเร็จการศึกษาเป็น $100,000 และศัลยแพทย์ มีหนี้การศึกษาดำเนินการภาระที่สูงของผู้บริโภคและรวมหนี้มากกว่าคนหนี้การศึกษาที่สำเร็จการศึกษา (p < 0.001) อย่างต่อเนื่องหลังจบการศึกษา 74% (51/69) ของผู้อยู่อาศัยมีหนี้ที่จบการศึกษาตกต่ำกว่าอัตราส่วนมาตรฐาน 36% ตราสารหนี้การเงิน และ 45% ของผู้ที่ไม่มีหนี้ที่จบการศึกษาในสถานการณ์นี้การเงินมีความเสี่ยงสูงเหมือนกัน (17/32)บทสรุปหนี้การศึกษาสถานความรับผิดชอบทางการเงินขนาดใหญ่บนไหล่ของคณาจารย์รุ่นใหม่สุด อัตราส่วนหนี้การเงินที่แสดงให้เห็นถึงผลของเราเป็นอย่างมากสำหรับทั้งกลุ่มศึกษา และฉลาดตามเอกสารทางการเงิน นี้เป็นผู้นำใน academe สำคัญสูงสุดเป็นเงินเดือนโดยทั่วไปต่ำกว่าเพื่อนร่วมงานปฏิบัติส่วนตัว นี้สามารถเริ่มต้นในถิ่นด้วยข้อมูลที่ชัดเจน และปฏิบัติคืนศัลยแพทย์ รับ ช่วง แหล่งรายได้ (คณะ คลินิก), กลยุทธ์การชำระคืนหนี้ และอบรมโดยรวมในเรื่องการเงินในการอยู่อาศัย

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

พื้นหลังค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการเป็นแพทย์เป็นสำคัญและการศึกษาได้แสดงให้เห็นว่าศัลยแพทย์, โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกิดหนี้ที่สูงกว่าการควบคุมการจับคู่สุดพิเศษอื่น ๆ และประชาชน การค้นพบเหล่านี้พร้อมกับยุคปัจจุบันของความวุ่นวายทางเศรษฐกิจมีการตรวจสอบของเราเป็นผลกระทบของหนี้การศึกษาเกี่ยวกับอาชีพของครอบครัวและการดำเนินชีวิตทางเลือกของศัลยแพทย์จบการศึกษาเมื่อเร็ว ๆ นี้ เป้าหมายของเราคือการสอบถามคณะผ่าตัดเล็กเกี่ยวกับหนี้การศึกษาดำเนินการภาระมันเป็นของขวัญที่พวกเขาเริ่มดำเนินการในอาชีพและกลยุทธ์การจัดการทางการเงินที่ใช้ในการชำระหนี้ลดลงของพวกเขา. ออกแบบการศึกษาการศึกษาครั้งนี้เป็นเพียงครั้งเดียวตัดขวาง สำรวจความคิดเห็นของคณาจารย์ประจำและเสริมจาก University of Minnesota และเมโยคลินิก-โรเชสเตอร์ การมีส่วนร่วมเป็นความสมัครใจและการตอบสนองที่ถูกเก็บรวบรวมโดยไม่ระบุชื่อผ่าน SurveyMonkey ผู้ตอบแบบสอบถามทั้งหมดถูกจัดเรียงเป็นสองกลุ่ม: ผู้ที่มีและไม่มีหนี้การศึกษาในช่วงเวลาของการสำเร็จการศึกษาที่อยู่อาศัย เราเมื่อเทียบกับกลุ่มคนเหล่านี้อยู่กับจำนวนของตัวแปร. ผลการค้นหา111 ผู้ตอบแบบสอบถาม (111/152, อัตราการตอบสนอง 73%), 69 (62.2%) ดำเนินการชำระหนี้ในเวลาที่สำเร็จการศึกษาจากที่อยู่อาศัย หนี้เฉลี่ยการศึกษาที่สำเร็จการศึกษาคือ $ 100,000 และศัลยแพทย์ที่มีหนี้การศึกษาดำเนินการเป็นภาระที่สูงขึ้นอย่างมีนัยสำคัญของผู้บริโภคและหนี้สินรวมกว่าผู้ที่ไม่มีหนี้การศึกษาที่สำเร็จการศึกษา (p <0.001) นี้อย่างต่อเนื่องหลังจากสำเร็จการศึกษา 74% (51/69) ของผู้อยู่อาศัยที่มีหนี้ที่สำเร็จการศึกษาต่ำกว่าอัตราส่วนมาตรฐาน 36% หนี้สินต่อรายได้และ 45% (17/32) ของผู้ที่ไม่มีหนี้ที่จบการศึกษาในความเสี่ยงสูงเดียวกันนี้ สถานการณ์ทางการเงิน. สรุปหนี้การศึกษาสถานที่ความรับผิดชอบทางการเงินขนาดใหญ่บนไหล่ของอาจารย์รุ่นใหม่มากที่สุด อัตราส่วนหนี้สินต่อรายได้แสดงให้เห็นถึงผลของเราเป็นอย่างมากสำหรับทั้งกลุ่มการศึกษาและไม่ฉลาดตามวรรณคดีทางการเงิน นี่คือสิ่งที่สำคัญที่สุดที่จะเป็นผู้นำในโรงเรียนวิทยาลัยมหาวิทยาลัยเช่นเงินเดือนมักจะต่ำกว่าเพื่อนร่วมงานปฏิบัติส่วนตัว นี้สามารถเริ่มต้นในการอยู่อาศัยที่มีข้อมูลที่ชัดเจนและการปฏิบัติเกี่ยวกับการชำระเงินคืนศัลยแพทย์ช่วงรายได้และแหล่งที่มาของรายได้ (อาจารย์ทางคลินิก) กลยุทธ์การชำระหนี้และการฝึกอบรมโดยรวมเกี่ยวกับเรื่องการเงินในช่วงต้นของการอยู่อาศัยของพวกเขา