insolvent financial institutions in

insolvent financial institutions instead ofclosing them down. This can lead to greater costs to the public in the In addition, shoring up financial institutions can lead to mora hazard by inducing financial institutions to undertake businesses that contain excessive risks. After the crisis, the government had to provide full guarantee to depositors in order to avoid runs on financial institutions and this has remained to the present. However, it is recognized that a deposit insurance (partial) system needs to be established as a full guarantee system tends to weaken the financial discipline of depositors who focus their attention only on returns while neglecting the quality and stability of the financial institutions that they are dealing with. This can lead to many problems in the longer term. A draft of the Deposit Insurance Act was approved by the cabinet in November 2004. Principally, the deposit guarantee will be reduced to a maximum of 1 million baht per depositor per financial institution (reduced gradually over a period of4 years). This would not affect most depositors as deposits of less than 1 baht constitute 98.6% of all million deposits in the banking system (asofMarch 2005).This Act should go through parliament in the next year or so

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

สถาบันการเงินหมดแต่ ofclosing พวกเขาลง ทำให้ต้นทุนสูงสุดต่อสาธารณชนนอกจากนี้ใน shoring ค่าสถาบันการเงินสามารถนำไปสู่อันตรายมา โดย inducing สถาบันการเงินเพื่อธุรกิจที่ประกอบด้วยความเสี่ยงมากเกินไป หลังจากวิกฤติ รัฐบาลได้ ให้รับประกันเต็มไป depositors เพื่อหลีกเลี่ยงการทำงานในสถาบันการเงินนี้มีอยู่ในปัจจุบัน อย่างไรก็ตาม มันจะรู้ว่า ต้องสร้างเป็นระบบรับประกันเต็มมีแนวโน้มที่จะ อ่อนตัวลงวินัยทางการเงินของ depositors ที่เน้นความสนใจเฉพาะ (บางส่วน) ระบบประกันเงินฝากคืนขณะ neglecting คุณภาพและความมั่นคงของสถาบันการเงินที่พวกเขากำลังเผชิญกับ นี้สามารถนำไปสู่ปัญหามากมายในระยะยาว ร่างพระราชบัญญัติการประกันเงินฝากที่อนุมัติ โดยคณะรัฐมนตรีในเดือน 2547 พฤศจิกายน หลัก หนังสือค้ำประกันเงินฝากจะลดสูงสุด 1 ล้านบาทต่อผู้ฝากเงินต่อสถาบันการเงิน (ลดลงทีละน้อยกว่า a of4 รอบระยะเวลาปี) นี้จะไม่กระทบ depositors ส่วนใหญ่เป็นเงินฝากน้อยกว่า 1 บาทเป็น 98.6% ของการฝากเงินล้านทั้งหมดในระบบธนาคาร (asofMarch 2005) พระราชบัญญัตินี้จะต้องผ่านรัฐสภาในปีถัดไป

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

สถาบันการเงินที่ล้มละลายแทน ofclosing พวกเขาลง นี้สามารถนำค่าใช้จ่ายที่มากขึ้นให้กับประชาชนในนอกจากนี้ในการ shoring ขึ้นสถาบันการเงินสามารถนำไปสู่​​อันตรายโมราโดยการกระตุ้นให้เกิดสถาบันการเงินที่จะดำเนินธุรกิจที่มีความเสี่ยงมากเกินไป หลังจากที่วิกฤตที่รัฐบาลจะต้องให้การรับประกันเต็มรูปแบบที่จะฝากเงินในการสั่งซื้อเพื่อหลีกเลี่ยงการวิ่งบนสถาบันการเงินและนี้ยังคงอยู่จนถึงปัจจุบัน แต่ก็เป็นที่ยอมรับว่าการประกันเงินฝาก (บางส่วน) ระบบจะต้องมีการจัดตั้งเป็นระบบการรับประกันเต็มรูปแบบมีแนวโน้มที่จะลดลงวินัยทางการเงินของผู้ฝากเงินที่มุ่งเน้นความสนใจของพวกเขาเท่านั้นผลตอบแทนในขณะที่ละเลยคุณภาพและความมั่นคงของสถ​​าบันการเงินที่พวกเขามี การจัดการกับ. นี้สามารถนำไปสู่​​ปัญหามากมายในระยะยาว ร่างของพระราชบัญญัติประกันเงินฝากได้รับการอนุมัติจากคณะรัฐมนตรีในเดือนพฤศจิกายนปี 2004 โดยหลักการการรับประกันเงินฝากจะลดลงเหลือไม่เกิน 1 ล้านบาทต่อผู้ฝากต่อสถาบันการเงิน (ลดลงเรื่อย ๆ ในช่วง of4 ปี) นี้จะไม่ส่งผลกระทบผู้ฝากเงินส่วนใหญ่เป็นเงินฝากน้อยกว่า 1 บาทเป็น 98.6% ของเงินฝากล้านในระบบธนาคาร (asofMarch 2005) โดยง่ายพระราชบัญญัติควรจะไปผ่านรัฐสภาในปีถัดไปหรือเพื่อให้