The financial performance of Viet N

The financial performance of Viet Nam’s banking sector declined sharply over the
first eight months of 2012. The return on equity (ROE) of the industry decreased from
12.5% in 2011 to 4.14%. The performance of the joint stock commercial banks (JSCBs)
seems to have suffered the most; the ROE of this group is lowest of three groups, at
only 2.89%. Total assets of this group also declined by 1.6% even though the owner’s
capital and registered capital increased. These banks also are least effective in utilising
mobilised capital; their loan-to-deposits rate (LDR) is only 73.66, which is far lower than
those of the SOCBs and joint venture and fully foreign-owned commercial banks (JVs
and FFOBs) (see Table 2.7.3). The build-up of bad debt has undermined the profitability of
the banking sector, especially for the JSCBs

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

งานของภาคการธนาคารของเวียดนามปฏิเสธชัดกว่านี้เดือนแปดแรกของ 2012 การกลับมาของผู้ถือหุ้น (ROE) ของอุตสาหกรรมลดลงจาก12.5% ในปี 2554 4.14% ประสิทธิภาพของธนาคารพาณิชย์ร่วมหุ้น (JSCBs)ดูเหมือนว่าจะ ได้รับความเดือดร้อนมากที่สุด ROE ของกลุ่มนี้เป็นกลุ่มที่สาม ต่ำที่สุดที่เพียง 2.89% สินทรัพย์รวมของกลุ่มนี้ยังลดลง 1.6% แม้ว่าเจ้าของทุนจดทะเบียนและทุนจดทะเบียนเพิ่มขึ้น ธนาคารเหล่านี้ยังมีประสิทธิภาพน้อยในการใช้ทุนประชุม อัตราสินเชื่อต่อเงินฝากของพวกเขา (LDR) เป็นเพียง 73.66 ซึ่งจะต่ำกว่าSOCBs และร่วมทุน และธนาคารพาณิชย์ต่างประเทศเจ้าของเต็ม (กิจการร่วมค้าและ FFOBs) (ดูตาราง 2.7.3) สะสมของหนี้มีทำลายของภาคการธนาคาร โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการ JSCBs

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

ประสิทธิภาพทางการเงินของภาคการธนาคารของเวียดนามลดลงอย่างรวดเร็วในช่วง
แปดเดือนแรกของปี 2012 ผลตอบแทนผู้ถือหุ้น (ROE) ของอุตสาหกรรมที่ลดลงจาก
12.5% ​​ในปี 2011-4.14% ผลการดำเนินงานของธนาคารพาณิชย์ร่วมหุ้น (JSCBs)
ดูเหมือนว่าจะได้รับความเดือดร้อนมากที่สุด; ไข่ของกลุ่มนี้คือต่ำสุดของสามกลุ่มที่
เพียง 2.89% สินทรัพย์รวมของกลุ่มนี้ก็ลดลง 1.6% แม้ว่าเจ้าของของ
เงินทุนและเพิ่มทุนจดทะเบียน ธนาคารเหล่านี้ยังมีผลบังคับใช้อย่างน้อยในการใช้
เงินทุนที่ระดม; อัตราเงินให้สินเชื่อต่อเงินฝาก (LDR) เป็นเพียง 73.66 ซึ่งอยู่ไกลกว่า
พวก SOCBs และกิจการร่วมค้าและธนาคารพาณิชย์ต่างชาติเป็นเจ้าของได้อย่างเต็มที่ ( บริษัท ร่วมทุน
และ FFOBs) (ดูตารางที่ 2.7.3) การสร้างขึ้นของหนี้ที่ไม่ดีได้ทำลายการทำกำไรของ
ภาคการธนาคารโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับ JSCBs

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

ประสิทธิภาพทางการเงินของภาคธนาคารในเวียดนามลดลงอย่างรวดเร็วมากกว่าแปดเดือนแรกของ 2012 มีอัตราผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้น ( ROE ) ของอุตสาหกรรมลดลงจาก12.5% ในปี 2554 4.14 % ประสิทธิภาพของการร่วมหุ้นธนาคารพาณิชย์ ( jscbs )ดูเหมือนว่าจะได้รับความเดือดร้อนมากที่สุด คือ การเติบโตของกลุ่มนี้คือที่สุดของ 3 กลุ่ม ที่เพียง 2.89 ล้านบาท สินทรัพย์รวมของกลุ่มนี้ยังลดลง 1.6% ถึงแม้ว่าเจ้าของทุนทุนและจดทะเบียนเพิ่มขึ้น ธนาคารเหล่านี้ยังมีประสิทธิภาพในการใช้น้อยmobilised เงินทุน เงินกู้ เงินฝากของพวกเขาอัตรา ( , ) เป็นเพียง 73.66 ซึ่งอยู่ไกลน้อยกว่าของ socbs และกิจการร่วมค้าและอย่างเต็มที่ ขณะเดียวกัน ธนาคารพาณิชย์ ( JVsและ ffobs ) ( ดูตาราง 2.7.3 ) การสะสมหนี้ที่ไม่ดีได้บั่นทอนความสามารถในการทำกำไรของภาคการธนาคาร โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับ jscbs