2.1. Credit groups, social ties and

2.1. Credit groups, social ties and repayment: an overview
Hardly any scholarly literature is available on social capital or
ties and individual loans. One exception is Gine and Karlan (2006),
who find that default is lower under individual liability for those
with stronger social networks.3 Our review therefore focuses to
a large extent on social capital affecting credit groups. However,
some of the empirical findings may also be applicable to individual
loan arrangements.
Being aware of the perils of free-riding or shirking, credit institutes
working with credit group schemes usually incorporate a
number of safeguards. The most prominent of these is that credit

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

2.1 กลุ่มเครดิตความสัมพันธ์ทางสังคมและการชำระคืน:
ภาพรวมแทบจะไม่วรรณกรรมวิชาการใดๆ
ที่มีอยู่ในทุนทางสังคมหรือความสัมพันธ์ของแต่ละบุคคลและเงินกู้ยืม ยกเว้นเป็น Gine และ Karlan (2006)
ที่พบว่าเริ่มต้นต่ำภายใต้ความรับผิดส่วนบุคคลสำหรับผู้ที่มี networks.3 แข็งแกร่งทางสังคมตรวจสอบของเราจึงมุ่งเน้นไปในระดับใหญ่ในทุนทางสังคมที่มีผลต่อกลุ่มเครดิต แต่บางส่วนของผลการวิจัยเชิงประจักษ์ก็อาจจะเป็นที่ใช้บังคับกับบุคคลที่เตรียมการกู้เงิน. การตระหนักถึงภัยของการขี่ฟรีหรือ shirking สถาบันเครดิตการทำงานร่วมกับแผนการกลุ่มเครดิตมักจะรวมจำนวนของการป้องกัน ที่โดดเด่นที่สุดของเหล่านี้เป็นเครดิตที่

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

2.1 . กลุ่มสินเชื่อ ความสัมพันธ์ทางสังคมและการชำระคืน : ภาพรวม
ไม่ค่อยมีวิชาการวรรณคดีที่มีอยู่ในทุนทางสังคมหรือ
ตัดความสัมพันธ์ และสินเชื่อบุคคล ข้อยกเว้นหนึ่งคือ gine และ karlan ( 2006 ) ,
ที่พบว่าเริ่มต้นต่ำภายใต้ความรับผิดส่วนบุคคลสำหรับผู้ที่มีเครือข่ายทางสังคมที่แข็งแกร่ง
3

รีวิวของเราจึงเน้นขอบเขตขนาดใหญ่บนทุนทางสังคมที่มีผลต่อกลุ่มเครดิต อย่างไรก็ตาม
บางส่วนของข้อมูลเชิงประจักษ์ อาจถูกใช้เพื่อจัดสินเชื่อบุคคล
.
ได้ตระหนักถึงอันตรายของฟรีขี่ หรือปฏิเสธ สถาบันสินเชื่อ
ทำงานร่วมกับกลุ่มสินเชื่อโครงการมักจะรวม
จำนวนของมาตรการรักษาความปลอดภัย ที่โดดเด่นที่สุดของเหล่านี้คือ เครดิต