- ข้อความ
- ประวัติศาสตร์
The Bill & Melinda Gates Foundation
The Bill & Melinda Gates Foundation believes that access to digital financial services is fundamental to enable poor people to become more economically stable, prosperous and resilient. Digital financial services – payments, credit, savings and insurance offered through mobile phones or other technology – are reaching millions of people around the world that have never been reached before. Despite their promise however, digital financial services are still not reaching the bulk of the world’s unbanked poor. In many contexts, data has proven a very powerful input to product development and service delivery strategies. That said, the true potential of data and analytics has not been fully explored in the context of digital financial services for the poor. Sophisticated data collection and analysis tools are often lacking, creating an opportunity for innovation in this area.
The Challenge
Develop an innovative analytics or data capture solution to improve the delivery and use of digital financial services in developing countries. The focus of this call is on solutions that are relevant to commercial strategies and likely to make large improvements in performance outcomes for commercial deployments. Solutions should either create completely new approaches or create improvements an order of magnitude lower cost, faster, higher quality, less risky, greater transparency/auditability and/or more reliable than existing approaches. Requested solution areas include:
•Service delivery location placement and management - Retail network management is the highest cost center for many developing country financial services deployments. In large, distributed mobile money agent networks, agent placement, activity monitoring, demand prediction, customer activity tracking, and other prediction tasks are currently done in an ad hoc and off line manner and could be dramatically improved with analytic approaches.
•User segmentation and credit scoring: Lenders, banks, mobile money deployments, insurers, and other DFS providers have limited client data and poor analytics capability. They often lack insights into consumer and household usage patterns and behavior,customer or agent perceptions of products and brands, financial habits, rates of adoption of different products, and product usage patterns (including of enabling devices like mobile phones).This limits product design efforts and defeats credit and insurance risk profiling.
•Insurance and weather indexing applications: remote sensor data, satellite imagery, measures of agricultural yield, or other analyses to inform agricultural insurance or index products. Additionally, novel ways to collect or analyze ground truthing data on actual yields and link it to satellite imagery analysis would be especially valuable.
•Fraud detection solutions: Going forward there will be increasing risks to both consumers and providers from counterfeiting, petty fraud, and unauthorized third party transactions. Fraud solution applications should solve a problem specific to low resource, developing country settings or mobile money systems.
Many potential approaches will be considered
Successful applicants will fall into the category of devices, software, algorithms, or business models, including:
•New analytics approaches tailored to the context of financial services to very poor populations in the developing world
•New approaches to the above challenges that leverage new forms of digital data that were not previously available or leverageable (e.g. mobile CDR, smart phone data)
•Novel use of satellite data or other remote sensing technology related to digital financial service implementation (e.g. market intelligence, agent coverage and activity, credit risk management, weather data for index insurance);
•Technologies that facilitate fraud detection and mitigation in the context of financial services to very poor popluations in the developing world;
•Data applications that provide incentives to low income consumers to engage with or use financial services in ways that contribute to client welfare (e.g. through personal money management applications or “gamification”)
Winning Proposals must:
•Identify the data it proposes to capture and explain how such data can be used, by what stakeholders, and the anticipated impact the data will yield. (Explaining the value of the application for specific stakeholders is a critical part of the application.)
•Describe how personally identifiable information will be protected if a proposal involves the collection of such information, e.g., the collection of data from households and individuals.
•Describe in detail the analytic approach to be used and why it is superior to other approaches.
•For solutions that rely on mobile technology, the proposal must demonstrate an understanding of the cellular infrastructure in the targeted geographical area, and propose solutions that do not require connectivity beyond the current system. For example, solutions cannot assume that most people have smartphones or that connectivity is fully reliable in rural areas of Africa or South Asia.
•Set forth a clear hypothesis regarding the expected improvements in speed, cost, accuracy, etc. against existing alternative collection approaches. Also a clear test of this hypothesis must be proposed.
•Explain how the proposal would be sustainable and scalable in the developing world context (solutions developed for South Asia or Sub-Saharan Africa will have priority).
•Explain the hypothesized usefulness and commercial value of the proposed solution
•Explain how the usefulness and commercial value will be rigorously tested and validated
Ideas we will not consider funding:
•Basic methodologies or approaches without clear relevance to the Challenge.
•Proposals that do not include a plan for measuring and demonstrating to the foundation the improvement in performance.
•Proposals that would not work in developing country contexts (especially rural).
•Proposals that are highly dependent on permissions to obtain data that are not likely to be granted in a commercial context
•Proposals that do not address the target population (especially women, girls, and populations living on less than $2 a day).
•The development of technical solutions that will provide only modest or incremental improvements in financial inclusion and/or provide benefit in non-strategic populations.
•Proposals that lack a hypothesis or an innovation that can be tested, at least in part, during the initial round of the call for proposals.
•Automation of existing tools without a clear advantage in cost or reach into rural, poor and underdeveloped areas.
•Minor or low-impact improvements to existing approaches.
Applicants must not disclose personally identifiable information or other sensitive data to the Foundation without the prior written consent of the Foundation. Applicants with proposals that involve the collection of personally identifiable information or other sensitive data may be subject to laws or other rules governing the collection, management and protection of such information. Applicants should consult with your own advisors to determine whether laws or other rules apply to your project.
The Challenge
Develop an innovative analytics or data capture solution to improve the delivery and use of digital financial services in developing countries. The focus of this call is on solutions that are relevant to commercial strategies and likely to make large improvements in performance outcomes for commercial deployments. Solutions should either create completely new approaches or create improvements an order of magnitude lower cost, faster, higher quality, less risky, greater transparency/auditability and/or more reliable than existing approaches. Requested solution areas include:
•Service delivery location placement and management - Retail network management is the highest cost center for many developing country financial services deployments. In large, distributed mobile money agent networks, agent placement, activity monitoring, demand prediction, customer activity tracking, and other prediction tasks are currently done in an ad hoc and off line manner and could be dramatically improved with analytic approaches.
•User segmentation and credit scoring: Lenders, banks, mobile money deployments, insurers, and other DFS providers have limited client data and poor analytics capability. They often lack insights into consumer and household usage patterns and behavior,customer or agent perceptions of products and brands, financial habits, rates of adoption of different products, and product usage patterns (including of enabling devices like mobile phones).This limits product design efforts and defeats credit and insurance risk profiling.
•Insurance and weather indexing applications: remote sensor data, satellite imagery, measures of agricultural yield, or other analyses to inform agricultural insurance or index products. Additionally, novel ways to collect or analyze ground truthing data on actual yields and link it to satellite imagery analysis would be especially valuable.
•Fraud detection solutions: Going forward there will be increasing risks to both consumers and providers from counterfeiting, petty fraud, and unauthorized third party transactions. Fraud solution applications should solve a problem specific to low resource, developing country settings or mobile money systems.
Many potential approaches will be considered
Successful applicants will fall into the category of devices, software, algorithms, or business models, including:
•New analytics approaches tailored to the context of financial services to very poor populations in the developing world
•New approaches to the above challenges that leverage new forms of digital data that were not previously available or leverageable (e.g. mobile CDR, smart phone data)
•Novel use of satellite data or other remote sensing technology related to digital financial service implementation (e.g. market intelligence, agent coverage and activity, credit risk management, weather data for index insurance);
•Technologies that facilitate fraud detection and mitigation in the context of financial services to very poor popluations in the developing world;
•Data applications that provide incentives to low income consumers to engage with or use financial services in ways that contribute to client welfare (e.g. through personal money management applications or “gamification”)
Winning Proposals must:
•Identify the data it proposes to capture and explain how such data can be used, by what stakeholders, and the anticipated impact the data will yield. (Explaining the value of the application for specific stakeholders is a critical part of the application.)
•Describe how personally identifiable information will be protected if a proposal involves the collection of such information, e.g., the collection of data from households and individuals.
•Describe in detail the analytic approach to be used and why it is superior to other approaches.
•For solutions that rely on mobile technology, the proposal must demonstrate an understanding of the cellular infrastructure in the targeted geographical area, and propose solutions that do not require connectivity beyond the current system. For example, solutions cannot assume that most people have smartphones or that connectivity is fully reliable in rural areas of Africa or South Asia.
•Set forth a clear hypothesis regarding the expected improvements in speed, cost, accuracy, etc. against existing alternative collection approaches. Also a clear test of this hypothesis must be proposed.
•Explain how the proposal would be sustainable and scalable in the developing world context (solutions developed for South Asia or Sub-Saharan Africa will have priority).
•Explain the hypothesized usefulness and commercial value of the proposed solution
•Explain how the usefulness and commercial value will be rigorously tested and validated
Ideas we will not consider funding:
•Basic methodologies or approaches without clear relevance to the Challenge.
•Proposals that do not include a plan for measuring and demonstrating to the foundation the improvement in performance.
•Proposals that would not work in developing country contexts (especially rural).
•Proposals that are highly dependent on permissions to obtain data that are not likely to be granted in a commercial context
•Proposals that do not address the target population (especially women, girls, and populations living on less than $2 a day).
•The development of technical solutions that will provide only modest or incremental improvements in financial inclusion and/or provide benefit in non-strategic populations.
•Proposals that lack a hypothesis or an innovation that can be tested, at least in part, during the initial round of the call for proposals.
•Automation of existing tools without a clear advantage in cost or reach into rural, poor and underdeveloped areas.
•Minor or low-impact improvements to existing approaches.
Applicants must not disclose personally identifiable information or other sensitive data to the Foundation without the prior written consent of the Foundation. Applicants with proposals that involve the collection of personally identifiable information or other sensitive data may be subject to laws or other rules governing the collection, management and protection of such information. Applicants should consult with your own advisors to determine whether laws or other rules apply to your project.
0/5000
ตั๋วและ Melinda ประตูมูลนิธิเชื่อว่าการเข้าถึงบริการทางการเงินดิจิตอลพื้นฐานให้คนจนจะกลายเป็นมากขึ้นอย่างมั่นคง เจริญ และยืดหยุ่น ดิจิตอลบริการทางการเงิน – ชำระเงิน สินเชื่อ เงินฝากออมทรัพย์ และประกันที่นำเสนอผ่านโทรศัพท์มือถือหรือเทคโนโลยีอื่น ๆ มีถึงหลายล้านคนทั่วโลกไม่ได้มาถึงก่อน แม้ มีสัญญาของพวกเขา อย่างไรก็ตาม ดิจิตอลบริการทางการเงินจะยังไม่ถึงจำนวนมากของโลก unbanked คนจน ในหลายบริบท ข้อมูลได้พิสูจน์การป้อนข้อมูลมีประสิทธิภาพมากเพื่อพัฒนาและบริการจัดส่งกลยุทธ์ผลิตภัณฑ์ ที่กล่าวว่า ศักยภาพแท้จริงของข้อมูลและวิเคราะห์ได้ไม่ถูกครบถ้วนอุดมในบริบทของบริการทางการเงินแบบดิจิทัลสำหรับคนยากจน เครื่องมือเก็บรวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูลที่ซับซ้อนมักไม่มี สร้างโอกาสสำหรับนวัตกรรมในพื้นที่นี้ความท้าทายพัฒนาการวิเคราะห์หรือข้อมูลจับโซลูชั่นนวัตกรรมเพื่อปรับปรุงการจัดส่งและการใช้บริการดิจิตอลทางการเงินในประเทศกำลังพัฒนา โฟกัสของสายนี้ในการแก้ไขปัญหาที่เกี่ยวข้องกับกลยุทธ์ทางการค้า และแนวโน้มที่จะปรับปรุงใหญ่ในผลลัพธ์ของประสิทธิภาพการทำงานสำหรับการปรับใช้เชิงพาณิชย์ ได้ โซลูชั่นควรสร้างแนวใหม่ทั้งหมด หรือสร้างการปรับปรุงการสั่งของขนาดต้นทุนต่ำกว่า เร็วกว่า สูงคุณภาพ น้อยมาก มีความเสี่ยงความโปร่งใส/ดำเนิน หรือความน่าเชื่อถือมากขึ้นกว่าที่มีอยู่ใกล้ โซลูชันที่ร้องขอพื้นที่รวม:ตำแหน่งสถานที่จัดส่ง •Service และการจัดการ - การขายปลีกการจัดการเครือข่ายเป็นศูนย์ต้นทุนสูงสำหรับการปรับใช้ในประเทศกำลังพัฒนาบริการทางการเงิน เงินเคลื่อนที่ขนาดใหญ่ กระจาย เครือข่ายตัวแทน แทนตำแหน่ง กิจกรรมการตรวจสอบ การพยากรณ์ความต้องการ กิจกรรมลูกค้าติดตาม และงานอื่น ๆ ทำนายปัจจุบันเสร็จกิจ และ ปิดลักษณะบรรทัด และอย่างมากแถมไม่ มีแนวทางที่สำคัญคือ•User แบ่งกลุ่มและการให้คะแนนสินเชื่อ: ผู้ให้กู้ ธนาคาร จัดวางเงินมือถือ ญี่ปุ่น และอื่น ๆ ให้บริการ DFS มีจำกัดข้อมูลลูกค้าและความสามารถในการวิเคราะห์ที่ดี พวกเขามักจะขาดความเข้าใจในรูปแบบการใช้ของผู้บริโภคและใช้ในครัวเรือน และลักษณะการทำงาน ลูกค้า หรือตัวแทนภาพลักษณ์ของผลิตภัณฑ์ และแบรนด์ นิสัยทางการเงิน อัตราของผลิตภัณฑ์ที่แตกต่าง และรูปแบบการใช้งานผลิตภัณฑ์ (รวมอุปกรณ์เช่นโทรศัพท์มือถือที่เปิดใช้งาน) นี้จำกัดความพยายามออกแบบผลิตภัณฑ์ และ defeats สินเชื่อ และประกันความเสี่ยงสร้างโพรไฟล์•Insurance และการประยุกต์การทำดัชนีอากาศ: ดาวเทียมข้อมูลเซนเซอร์ของรีโมท หุ่นขี้ผึ้ง วัดผลผลิตทางการเกษตร หรือวิเคราะห์อื่น ๆ เพื่อแจ้งประกันหรือดัชนีสินค้าเกษตร นอกจากนี้ นวนิยายวิธีการรวบรวม หรือวิเคราะห์ข้อมูลล่าง truthing อัตราผลตอบแทนที่แท้จริง และเชื่อมโยงการวิเคราะห์ภาพถ่ายดาวเทียมจะมีคุณค่าโดยเฉพาะอย่างยิ่ง•Fraud ตรวจสอบโซลูชั่น: ไปข้างหน้าจะมีความเสี่ยงเพิ่มขึ้นทั้งผู้บริโภคและผู้ให้บริการจากปลอม ฉ้อโกง petty และธุรกรรมของบุคคลอื่น โปรแกรมแก้ปัญหาทุจริตควรแก้ไขปัญหาเฉพาะทรัพยากรต่ำ การตั้งค่าประเทศกำลังพัฒนา หรือระบบโทรศัพท์มือถือเงินวิธีต่าง ๆ อาจจะเป็นผู้สมัครที่สำเร็จจะจัดอยู่ในประเภท ของอุปกรณ์ ซอฟต์แวร์ อัลกอริทึม ธุรกิจ โมเดล รวมทั้ง:วิธีการวิเคราะห์ •New ที่เหมาะกับบริบทของประชากรยากจนในประเทศกำลังพัฒนาบริการทางการเงิน•New ใกล้จะท้าทายข้างต้นที่ใช้รูปแบบใหม่ของข้อมูลดิจิตอลที่ไม่เคยว่าง หรือ leverageable (โทรศัพท์มือถือเช่น CDR ข้อมูลสมาร์ทโฟน)ใช้ข้อมูลดาวเทียมหรืออื่น ๆ เทคโนโลยี sensing ระยะไกลซึ่งเกี่ยวข้องกับการใช้บริการทางการเงินดิจิตอล (เช่นตลาดปัญญา ความครอบคลุมแทน และ กิจกรรม สินเชื่อบริหารความเสี่ยง สภาพอากาศข้อมูลสำหรับดัชนีการประกัน); •Novel•Technologies ที่ช่วยในการตรวจสอบทุจริตและบรรเทาสาธารณภัยในบริบทของบริการ popluations ยากจนในประเทศกำลังพัฒนาโปรแกรมประยุกต์ •Data ที่แรงจูงใจให้ผู้บริโภครายได้น้อย การมีส่วนร่วมกับใช้บริการทางการเงินที่นำไปสู่ไคลเอนต์สวัสดิการ (เช่นผ่านโปรแกรมบริหารเงินส่วนบุคคลหรือ "gamification")ต้องชนะข้อเสนอ:•Identify ข้อมูลที่ได้เสนอ และอธิบายข้อมูลเช่นวิธี ใช้ โดยใดมีส่วนได้เสีย และผลกระทบที่คาดว่าข้อมูลจะได้ (อธิบายค่าของการประยุกต์ใช้สำหรับเจาะจงเสียเป็นส่วนสำคัญของแอพลิเคชัน)•Describe วิธีตัวข้อมูลจะถูกป้องกันถ้าข้อเสนอเกี่ยวข้องกับการรวบรวมข้อมูล เช่น การรวบรวมข้อมูลจากครัวเรือนและบุคคล•Describe รายละเอียดวิธีสร้างใช้และทำไมจึงเหนือกว่าวิธีอื่น ๆ•For โซลูชั่นที่ใช้เทคโนโลยีมือถือ ข้อเสนอต้องแสดงให้เห็นถึงความเข้าใจเกี่ยวกับโครงสร้างพื้นฐานของโทรศัพท์มือถือในพื้นที่ทางภูมิศาสตร์เป็นเป้าหมาย และเสนอวิธีแก้ไขปัญหาที่ไม่จำเป็นต้องเชื่อมต่อไกลกว่าระบบปัจจุบัน ตัวอย่าง โซลูชั่นไม่คิดว่า คนส่วนใหญ่มีสมาร์ทโฟน หรือการเชื่อมต่อเชื่อถือได้ทั้งหมดในชนบทของแอฟริกาเอเชียใต้•Set ไปสมมติฐานที่ชัดเจนเกี่ยวกับการปรับปรุงที่คาดไว้ในความเร็ว ต้นทุน ความแม่นยำ ฯลฯ กับชุดอื่นที่มีอยู่ใกล้กัน นอกจากนี้ยัง ทดสอบการล้างของสมมติฐานนี้ต้องถูกนำเสนอ•Explain ที่ว่าข้อเสนอที่จะยั่งยืน และสามารถต่อขยายในบริบทโลกพัฒนา (โซลูชั่นที่พัฒนาขึ้นสำหรับภูมิภาคเอเชียใต้หรือแอฟริกาใต้ซาฮาราจะมีลำดับความสำคัญ)•Explain ค่าประโยชน์และมูลค่าของการนำเสนอ•Explain วิธีประโยชน์และมูลค่าจะทดสอบทดสอบ และตรวจสอบความคิดเราจะไม่พิจารณาเงินทุน:•Basic วิธีหรือแนวทางโดยไม่ต้องล้างความท้าทายที่เกี่ยวข้อง•Proposals ที่มีแผนการสำหรับวัด และเห็นรากฐานการปรับปรุงประสิทธิภาพการทำงาน•Proposals ที่จะทำงานในบริบทประเทศกำลังพัฒนา (โดยเฉพาะในชนบท)•Proposals ที่สูงขึ้นอยู่กับสิทธิ์ในการรับข้อมูลที่ไม่น่าจะได้รับในบริบทการค้า•Proposals ที่ประชากรเป้าหมาย (โดยเฉพาะผู้หญิง ผู้หญิง และประชากรอาศัยอยู่น้อยกว่า $ 2 ต่อวัน)•The การพัฒนาโซลูชั่นด้านเทคนิคที่จะให้ปรับปรุงแบบเพิ่มหน่วย หรือเจียมเนื้อเจียมตัวเท่าในทางการเงินรวม และ/หรือให้ประโยชน์ในประชากรที่ไม่ใช่เชิงกลยุทธ์•Proposals ที่ขาดนวัตกรรมใหม่ที่สามารถทดสอบ น้อย ในระหว่างรอบเริ่มต้นของการเรียกข้อเสนอ หรือสมมติฐาน•Automation เครื่องมือที่มีอยู่โดยไม่มีข้อดีชัดเจนในต้นทุนหรือการเข้าถึงในพื้นที่ชนบท ดี และธรรมชาติปรับปรุง •Minor หรือต่ำผลกระทบการวิธีที่มีอยู่ผู้สมัครต้องไม่เปิดเผยข้อมูลส่วนบุคคลหรือข้อมูลสำคัญพื้นฐาน โดยก่อนยินยอมของมูลนิธิ ผู้สมัครที่ มีข้อเสนอที่เกี่ยวข้องกับการรวบรวมข้อมูลส่วนบุคคลหรือข้อมูลสำคัญอื่นๆ อาจจะ มีกฎหมายหรือกฎอื่นควบคุมเก็บ จัดการ และการป้องกันข้อมูลดังกล่าว ผู้สมัครควรปรึกษากับคุณปรึกษาเพื่อกำหนดว่า กฎหมายหรือกฎอื่นกับโครงการของคุณ
การแปล กรุณารอสักครู่..
Bill & Melinda Gates Foundation บริการทางการเงินดิจิตอลThe Bill & Melinda Gates Foundation believes that access to digital financial services is fundamental to enable poor people to become more economically stable, prosperous and resilient. Digital financial services - – การชำระเงินเครดิตเงินฝากออมทรัพย์และการประกันภัยที่นำเสนอผ่านโทรศัพท์มือถือหรือเทคโนโลยีอื่น ๆpayments, credit, savings and insurance offered through mobile phones or other technology - – จะเข้าถึงผู้คนนับล้านทั่วโลกที่ไม่เคยได้รับก่อนที่จะมาถึง are reaching millions of people around the world that have never been reached before. Despite their promise however, digital financial services are still not reaching the bulk of the world’s unbanked poor. In many contexts, data has proven a very powerful input to product development and service delivery strategies. That said, the true potential of data and analytics has not been fully explored in the context of digital financial services for the poor. Sophisticated data collection and analysis tools are often lacking, creating an opportunity for innovation in this area.
The Challenge
Develop an innovative analytics or data capture solution to improve the delivery and use of digital financial services in developing countries. The focus of this call is on solutions that are relevant to commercial strategies and likely to make large improvements in performance outcomes for commercial deployments. Solutions should either create completely new approaches or create improvements an order of magnitude lower cost, faster, higher quality, less risky, greater transparency/auditability and/or more reliable than existing approaches. Requested solution areas include:
•Service delivery location placement and management - Retail network management is the highest cost center for many developing country financial services deployments. In large, distributed mobile money agent networks, agent placement, activity monitoring, demand prediction, customer activity tracking, and other prediction tasks are currently done in an ad hoc and off line manner and could be dramatically improved with analytic approaches.
•User segmentation and credit scoring: Lenders, banks, mobile money deployments, insurers, and other DFS providers have limited client data and poor analytics capability. They often lack insights into consumer and household usage patterns and behavior,customer or agent perceptions of products and brands, financial habits, rates of adoption of different products, and product usage patterns (including of enabling devices like mobile phones).This limits product design efforts and defeats credit and insurance risk profiling.
•Insurance and weather indexing applications: remote sensor data, satellite imagery, measures of agricultural yield, or other analyses to inform agricultural insurance or index products. Additionally, novel ways to collect or analyze ground truthing data on actual yields and link it to satellite imagery analysis would be especially valuable.
•Fraud detection solutions: Going forward there will be increasing risks to both consumers and providers from counterfeiting, petty fraud, and unauthorized third party transactions. Fraud solution applications should solve a problem specific to low resource, developing country settings or mobile money systems.
Many potential approaches will be considered
Successful applicants will fall into the category of devices, software, algorithms, or business models, including:
•New analytics approaches tailored to the context of financial services to very poor populations in the developing world
•New approaches to the above challenges that leverage new forms of digital data that were not previously available or leverageable (e.g. mobile CDR, smart phone data)
•Novel use of satellite data or other remote sensing technology related to digital financial service implementation (e.g. market intelligence, agent coverage and activity, credit risk management, weather data for index insurance);
•Technologies that facilitate fraud detection and mitigation in the context of financial services to very poor popluations in the developing world;
•Data applications that provide incentives to low income consumers to engage with or use financial services in ways that contribute to client welfare (e.g. through personal money management applications or “gamification”)
Winning Proposals must:
•Identify the data it proposes to capture and explain how such data can be used, by what stakeholders, and the anticipated impact the data will yield. (Explaining the value of the application for specific stakeholders is a critical part of the application.)
•Describe how personally identifiable information will be protected if a proposal involves the collection of such information, e.g., the collection of data from households and individuals.
•Describe in detail the analytic approach to be used and why it is superior to other approaches.
•For solutions that rely on mobile technology, the proposal must demonstrate an understanding of the cellular infrastructure in the targeted geographical area, and propose solutions that do not require connectivity beyond the current system. For example, solutions cannot assume that most people have smartphones or that connectivity is fully reliable in rural areas of Africa or South Asia.
•Set forth a clear hypothesis regarding the expected improvements in speed, cost, accuracy, etc. against existing alternative collection approaches. Also a clear test of this hypothesis must be proposed.
•Explain how the proposal would be sustainable and scalable in the developing world context (solutions developed for South Asia or Sub-Saharan Africa will have priority).
•Explain the hypothesized usefulness and commercial value of the proposed solution
•Explain how the usefulness and commercial value will be rigorously tested and validated
Ideas we will not consider funding:
•Basic methodologies or approaches without clear relevance to the Challenge.
•Proposals that do not include a plan for measuring and demonstrating to the foundation the improvement in performance.
•Proposals that would not work in developing country contexts (especially rural).
•Proposals that are highly dependent on permissions to obtain data that are not likely to be granted in a commercial context
•Proposals that do not address the target population (especially women, girls, and populations living on less than $2 a day).
•The development of technical solutions that will provide only modest or incremental improvements in financial inclusion and/or provide benefit in non-strategic populations.
•Proposals that lack a hypothesis or an innovation that can be tested, at least in part, during the initial round of the call for proposals.
•Automation of existing tools without a clear advantage in cost or reach into rural, poor and underdeveloped areas.
•Minor or low-impact improvements to existing approaches.
Applicants must not disclose personally identifiable information or other sensitive data to the Foundation without the prior written consent of the Foundation. Applicants with proposals that involve the collection of personally identifiable information or other sensitive data may be subject to laws or other rules governing the collection, management and protection of such information. Applicants should consult with your own advisors to determine whether laws or other rules apply to your project.
The Challenge
Develop an innovative analytics or data capture solution to improve the delivery and use of digital financial services in developing countries. The focus of this call is on solutions that are relevant to commercial strategies and likely to make large improvements in performance outcomes for commercial deployments. Solutions should either create completely new approaches or create improvements an order of magnitude lower cost, faster, higher quality, less risky, greater transparency/auditability and/or more reliable than existing approaches. Requested solution areas include:
•Service delivery location placement and management - Retail network management is the highest cost center for many developing country financial services deployments. In large, distributed mobile money agent networks, agent placement, activity monitoring, demand prediction, customer activity tracking, and other prediction tasks are currently done in an ad hoc and off line manner and could be dramatically improved with analytic approaches.
•User segmentation and credit scoring: Lenders, banks, mobile money deployments, insurers, and other DFS providers have limited client data and poor analytics capability. They often lack insights into consumer and household usage patterns and behavior,customer or agent perceptions of products and brands, financial habits, rates of adoption of different products, and product usage patterns (including of enabling devices like mobile phones).This limits product design efforts and defeats credit and insurance risk profiling.
•Insurance and weather indexing applications: remote sensor data, satellite imagery, measures of agricultural yield, or other analyses to inform agricultural insurance or index products. Additionally, novel ways to collect or analyze ground truthing data on actual yields and link it to satellite imagery analysis would be especially valuable.
•Fraud detection solutions: Going forward there will be increasing risks to both consumers and providers from counterfeiting, petty fraud, and unauthorized third party transactions. Fraud solution applications should solve a problem specific to low resource, developing country settings or mobile money systems.
Many potential approaches will be considered
Successful applicants will fall into the category of devices, software, algorithms, or business models, including:
•New analytics approaches tailored to the context of financial services to very poor populations in the developing world
•New approaches to the above challenges that leverage new forms of digital data that were not previously available or leverageable (e.g. mobile CDR, smart phone data)
•Novel use of satellite data or other remote sensing technology related to digital financial service implementation (e.g. market intelligence, agent coverage and activity, credit risk management, weather data for index insurance);
•Technologies that facilitate fraud detection and mitigation in the context of financial services to very poor popluations in the developing world;
•Data applications that provide incentives to low income consumers to engage with or use financial services in ways that contribute to client welfare (e.g. through personal money management applications or “gamification”)
Winning Proposals must:
•Identify the data it proposes to capture and explain how such data can be used, by what stakeholders, and the anticipated impact the data will yield. (Explaining the value of the application for specific stakeholders is a critical part of the application.)
•Describe how personally identifiable information will be protected if a proposal involves the collection of such information, e.g., the collection of data from households and individuals.
•Describe in detail the analytic approach to be used and why it is superior to other approaches.
•For solutions that rely on mobile technology, the proposal must demonstrate an understanding of the cellular infrastructure in the targeted geographical area, and propose solutions that do not require connectivity beyond the current system. For example, solutions cannot assume that most people have smartphones or that connectivity is fully reliable in rural areas of Africa or South Asia.
•Set forth a clear hypothesis regarding the expected improvements in speed, cost, accuracy, etc. against existing alternative collection approaches. Also a clear test of this hypothesis must be proposed.
•Explain how the proposal would be sustainable and scalable in the developing world context (solutions developed for South Asia or Sub-Saharan Africa will have priority).
•Explain the hypothesized usefulness and commercial value of the proposed solution
•Explain how the usefulness and commercial value will be rigorously tested and validated
Ideas we will not consider funding:
•Basic methodologies or approaches without clear relevance to the Challenge.
•Proposals that do not include a plan for measuring and demonstrating to the foundation the improvement in performance.
•Proposals that would not work in developing country contexts (especially rural).
•Proposals that are highly dependent on permissions to obtain data that are not likely to be granted in a commercial context
•Proposals that do not address the target population (especially women, girls, and populations living on less than $2 a day).
•The development of technical solutions that will provide only modest or incremental improvements in financial inclusion and/or provide benefit in non-strategic populations.
•Proposals that lack a hypothesis or an innovation that can be tested, at least in part, during the initial round of the call for proposals.
•Automation of existing tools without a clear advantage in cost or reach into rural, poor and underdeveloped areas.
•Minor or low-impact improvements to existing approaches.
Applicants must not disclose personally identifiable information or other sensitive data to the Foundation without the prior written consent of the Foundation. Applicants with proposals that involve the collection of personally identifiable information or other sensitive data may be subject to laws or other rules governing the collection, management and protection of such information. Applicants should consult with your own advisors to determine whether laws or other rules apply to your project.
การแปล กรุณารอสักครู่..
มูลนิธิบิล&เมลินดา เกตส์เชื่อว่า การเข้าถึงบริการทางการเงินดิจิตอลพื้นฐานเพื่อช่วยให้คนยากจนเป็นเศรษฐกิจมั่นคง รุ่งเรือง และยืดหยุ่น ดิจิตอลบริการทางการเงิน - เงิน , เครดิต , เงินฝากออมทรัพย์และประกันที่เสนอผ่านโทรศัพท์มือถือหรือเทคโนโลยีอื่น ๆเพื่อเข้าถึงผู้คนนับล้านทั่วโลกที่ไม่เคยถึงก่อนแม้ของสัญญาอย่างไรก็ตาม การบริการทางการเงิน ดิจิตอล ยังไม่เข้าถึงกลุ่มแห่งการกยากจนของโลก ในบริบทหลายข้อมูลได้พิสูจน์แล้วว่าเป็นข้อมูลที่มีประสิทธิภาพมากเพื่อพัฒนาผลิตภัณฑ์และกลยุทธ์การส่งมอบบริการ ที่กล่าวว่า ศักยภาพที่แท้จริงของข้อมูลและการวิเคราะห์ที่ได้รับการสำรวจอย่างเต็มที่ในบริบทของการบริการด้านดิจิตอลสำหรับคนจนเครื่องมือที่ใช้ในการเก็บรวบรวมข้อมูลและการวิเคราะห์ที่ซับซ้อนมักจะขาดการสร้างโอกาสสำหรับนวัตกรรมในพื้นที่นี้ .
พัฒนานวัตกรรมท้าทายการวิเคราะห์หรือข้อมูลจับโซลูชั่นเพื่อปรับปรุงการจัดส่งสินค้าและการใช้บริการทางการเงิน ดิจิตอล ในการพัฒนาประเทศโฟกัสของโทรศัพท์นี้เป็นโซลูชั่นที่เกี่ยวข้องกับกลยุทธ์เชิงพาณิชย์ และมีแนวโน้มที่จะทำให้การปรับปรุงใหญ่ในผลการปฏิบัติงานสำหรับการใช้งานเชิงพาณิชย์ โซลูชั่นควรสร้างวิธีการใหม่อย่างสมบูรณ์หรือสร้างการปรับปรุงคำสั่งของขนาดลดต้นทุน รวดเร็ว คุณภาพสูง ไม่เสี่ยงความโปร่งใสมากขึ้น / การเรียกหมายเลขโทรศัพท์และ / หรือเชื่อถือได้มากกว่าวิธีเดิม ขอแก้ไขพื้นที่รวม :
- บริการจัดส่งสถานที่การจัดวางและบริหารจัดการเครือข่ายค้าปลีกเป็นสูงสุดศูนย์ต้นทุนหลายประเทศพัฒนาบริการทางการเงินของเรา . ขนาดใหญ่ กระจายเงินมือถือ ตัวแทนเครือข่ายตัวแทนการตรวจสอบกิจกรรมการพยากรณ์อุปสงค์ติดตามกิจกรรมของลูกค้า และงานอื่น ๆที่กำลังทำในการทำนายแบบเฉพาะกิจและปิดลักษณะเส้น และอาจเป็นอย่างมาก ด้วยวิธีวิเคราะห์
- ผู้ใช้การคะแนนเครดิต : เงินกู้ , ธนาคาร , เงินมือถือการใช้งาน insurers และอื่น ๆผู้ให้บริการมีข้อมูลลูกค้าแบบจำกัดและยากจนการวิเคราะห์ความสามารถพวกเขามักจะขาดข้อมูลเชิงลึกในผู้บริโภคและรูปแบบการใช้ในครัวเรือนและพฤติกรรมของลูกค้าหรือตัวแทนการรับรู้ของผลิตภัณฑ์และแบรนด์ , นิสัยทางการเงิน อัตราของการยอมรับของผลิตภัณฑ์ที่แตกต่างกันและรูปแบบการใช้งานของผลิตภัณฑ์ ( รวมทั้งช่วยให้อุปกรณ์เช่นโทรศัพท์มือถือ ) นี้ จำกัด ออกแบบผลิตภัณฑ์ ความพยายามและมอบสินเชื่อ และประกันความเสี่ยง
โปรไฟล์บริการประกันภัยและการประยุกต์ใช้ดัชนีสภาพอากาศ : ดาวเทียมข้อมูลเซ็นเซอร์ระยะไกล , มาตรการของผลผลิตทางการเกษตร หรืออื่นๆ เพื่อแจ้งประกัน ผลิตภัณฑ์การเกษตร หรือดัชนี นอกจากนี้ นวนิยายวิธีการรวบรวมข้อมูลบนพื้นดินหรือวิเคราะห์กลุ่มผลผลิตที่แท้จริงและเชื่อมโยงกับการวิเคราะห์ภาพถ่ายดาวเทียมก็จะเป็นประโยชน์โดยเฉพาะอย่างยิ่ง .
- การตรวจสอบทุจริต โซลูชั่น :ต่อไปจะมีการเพิ่มความเสี่ยงให้กับทั้งผู้บริโภคและผู้ให้บริการจากการปลอมแปลง ใจแคบ การทุจริต และการทำธุรกรรมของบุคคลที่สามที่ไม่ได้รับอนุญาต โกงโปรแกรมโซลูชันควรแก้ปัญหาเฉพาะทรัพยากรต่ำ การพัฒนาประเทศ หรือระบบการเงินมือถือ
อาจจะพิจารณาหลายวิธี
ประสบความสำเร็จผู้สมัครจะตกอยู่ในประเภทของอุปกรณ์ซอฟต์แวร์ , ขั้นตอนวิธี , หรือรูปแบบธุรกิจรวมถึง :
- วิเคราะห์แนวทางใหม่ๆที่เหมาะกับบริบทของการให้บริการทางการเงินกับประชากรที่ยากจนมากในประเทศกำลังพัฒนาทั่วโลก
- วิธีการใหม่เพื่อความท้าทายเหนือ ที่ใช้รูปแบบใหม่ของข้อมูลดิจิตอล ที่ ไม่ เคยมี หรือ leverageable ( เช่นโทรศัพท์มือถือ CDR , สมาร์ทข้อมูลโทรศัพท์ )
นวนิยาย - ใช้ข้อมูลดาวเทียมหรืออื่น ๆที่เกี่ยวข้องกับการใช้เทคโนโลยีการรับรู้จากระยะไกลบริการทางการเงินแบบดิจิตอล ( เช่นตลาดปัญญา เจ้าหน้าที่คุ้มครองสินเชื่อ และกิจกรรมบริหารความเสี่ยง อากาศข้อมูล สำหรับดัชนีประกันภัย ) ;
- เทคโนโลยีที่อำนวยความสะดวกการตรวจสอบการทุจริตและการบรรเทาผลกระทบในบริบทของการบริการทางการเงินที่ยากจนมาก popluations ในการพัฒนาโลก ;
บริการข้อมูลโปรแกรมประยุกต์ที่สร้างแรงจูงใจให้กับผู้บริโภคผู้มีรายได้น้อย ประกอบกับ หรือใช้บริการทางการเงินในรูปแบบที่สนับสนุนสวัสดิการของลูกค้า ( เช่น ผ่านโปรแกรมบริหารเงินส่วนบุคคลหรือ " เกมมิฟิเคชั่น " )
:
- ชนะข้อเสนอที่ต้องระบุข้อมูลจะนำเสนอเพื่อจับภาพ และอธิบายว่า ข้อมูลดังกล่าวสามารถใช้ โดยสิ่งที่ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียและผลกระทบที่คาดการณ์ไว้ข้อมูลจะให้ผลผลิต ( อธิบายค่าของโปรแกรมสำหรับผู้มีส่วนได้เสียที่เฉพาะเจาะจงเป็นส่วนหนึ่งที่สำคัญของการประยุกต์ใช้ )
- อธิบายว่าข้อมูลส่วนบุคคลจะได้รับการคุ้มครองหากข้อเสนอที่เกี่ยวข้องกับการเก็บรวบรวมข้อมูลดังกล่าว เช่น การรวบรวมข้อมูลจากครัวเรือนและบุคคล
วิเคราะห์ - อธิบายในรายละเอียดวิธีการที่จะใช้และทำไมมันเหนือกว่าวิธีอื่น ๆ .
- สำหรับโซลูชั่นที่ต้องพึ่งพาเทคโนโลยี โทรศัพท์มือถือ ข้อเสนอที่ต้องแสดงให้เห็นถึงความเข้าใจของโครงสร้างพื้นฐานของเซลล์ในเป้าหมายพื้นที่ทางภูมิศาสตร์ และนำเสนอโซลูชั่นที่ไม่ต้องเชื่อมต่อนอกเหนือระบบปัจจุบัน ตัวอย่างเช่นโซลูชั่นไม่สามารถสันนิษฐานได้ว่า คนส่วนใหญ่มีสมาร์ทโฟนหรือการเชื่อมต่อที่เชื่อถือได้อย่างเต็มที่ในชนบทของแอฟริกา และเอเชียใต้
- ชุดออกมาชัดเจนสมมติฐานเกี่ยวกับคาดว่าการปรับปรุงความเร็ว , ต้นทุน , ความถูกต้อง , ฯลฯ กับวิธีเก็บทางเลือกที่มีอยู่ นอกจากนี้ การทดสอบที่ชัดเจนของสมมติฐานนี้จะต้องเสนอ .
- อธิบายถึงข้อเสนอที่จะเป็นอย่างยั่งยืนและยืดหยุ่นในการพัฒนาบริบทโลก ( พัฒนาโซลูชันสำหรับเอเชียใต้หรือ ซับซาฮาแอฟริกาจะมีความสำคัญ )
- อธิบายสมมติฐานประโยชน์และมูลค่าการค้าของเสนอโซลูชั่น
- อธิบายถึงประโยชน์และมูลค่าการค้าจะได้รับการทดสอบอย่างเข้มงวดและตรวจสอบ
ความคิดเรา จะ ไม่ พิจารณาทุน :
- วิธีการหรือแนวทางที่ชัดเจน เบื้องต้นไม่มีความเกี่ยวข้องกับความท้าทาย .
- ข้อเสนอที่ไม่รวมแผนการวัดและแสดงถึงรากฐานในการปรับปรุงประสิทธิภาพ .
- ข้อเสนอที่จะไม่ทำงานในบริบทการพัฒนาประเทศ ( โดยเฉพาะชนบท ) .
- ข้อเสนอที่ขอขึ้นอยู่กับสิทธิ์ที่จะได้รับข้อมูลที่ไม่น่าจะได้รับในบริบท
พาณิชย์ - ข้อเสนอที่ไม่ได้อยู่ในกลุ่มประชากรเป้าหมาย ( โดยเฉพาะผู้หญิง , ผู้หญิง , และประชากรที่อาศัยอยู่บนน้อยกว่า $
2 วัน )- การพัฒนาโซลูชั่นทางด้านเทคนิคที่จะให้เพียงเจียมเนื้อเจียมตัวหรือเพิ่มขึ้นในการปรับปรุงการรวมทางการเงิน และ / หรือให้ประโยชน์ในทางยุทธศาสตร์ไม่ใช่ประชากร .
- ข้อเสนอที่ขาดสมมุติฐานหรือนวัตกรรมที่สามารถทดสอบได้ อย่างน้อยก็บางส่วน ในรอบแรกของข้อเสนอ .
บริการอัตโนมัติของเครื่องมือที่มีอยู่โดยไม่มีข้อได้เปรียบที่ชัดเจนในค่าใช้จ่ายหรือเข้าไปในเขตชนบทพื้นที่ยากจนและด้อยพัฒนา
- ย่อยหรือต่ำผลกระทบการปรับปรุงแนวทางที่มีอยู่
ต้องไม่เปิดเผยข้อมูลส่วนบุคคลหรือข้อมูลอื่น ๆที่มีให้กับมูลนิธิ โดยไม่ได้รับความยินยอมเป็นลายลักษณ์อักษรของมูลนิธิสมัครกับข้อเสนอที่เกี่ยวข้องกับการเก็บรวบรวมข้อมูลส่วนบุคคลหรือข้อมูลที่สำคัญอื่น ๆอาจจะอยู่ภายใต้กฎหมายหรือกฎอื่น ๆในคอลเลกชัน , การจัดการและคุ้มครองข้อมูลดังกล่าว ผู้สมัครควรปรึกษากับที่ปรึกษาของคุณเองเพื่อตรวจสอบว่ากฎหมายหรือกฎระเบียบอื่น ๆ ใช้กับโครงการของคุณ
พัฒนานวัตกรรมท้าทายการวิเคราะห์หรือข้อมูลจับโซลูชั่นเพื่อปรับปรุงการจัดส่งสินค้าและการใช้บริการทางการเงิน ดิจิตอล ในการพัฒนาประเทศโฟกัสของโทรศัพท์นี้เป็นโซลูชั่นที่เกี่ยวข้องกับกลยุทธ์เชิงพาณิชย์ และมีแนวโน้มที่จะทำให้การปรับปรุงใหญ่ในผลการปฏิบัติงานสำหรับการใช้งานเชิงพาณิชย์ โซลูชั่นควรสร้างวิธีการใหม่อย่างสมบูรณ์หรือสร้างการปรับปรุงคำสั่งของขนาดลดต้นทุน รวดเร็ว คุณภาพสูง ไม่เสี่ยงความโปร่งใสมากขึ้น / การเรียกหมายเลขโทรศัพท์และ / หรือเชื่อถือได้มากกว่าวิธีเดิม ขอแก้ไขพื้นที่รวม :
- บริการจัดส่งสถานที่การจัดวางและบริหารจัดการเครือข่ายค้าปลีกเป็นสูงสุดศูนย์ต้นทุนหลายประเทศพัฒนาบริการทางการเงินของเรา . ขนาดใหญ่ กระจายเงินมือถือ ตัวแทนเครือข่ายตัวแทนการตรวจสอบกิจกรรมการพยากรณ์อุปสงค์ติดตามกิจกรรมของลูกค้า และงานอื่น ๆที่กำลังทำในการทำนายแบบเฉพาะกิจและปิดลักษณะเส้น และอาจเป็นอย่างมาก ด้วยวิธีวิเคราะห์
- ผู้ใช้การคะแนนเครดิต : เงินกู้ , ธนาคาร , เงินมือถือการใช้งาน insurers และอื่น ๆผู้ให้บริการมีข้อมูลลูกค้าแบบจำกัดและยากจนการวิเคราะห์ความสามารถพวกเขามักจะขาดข้อมูลเชิงลึกในผู้บริโภคและรูปแบบการใช้ในครัวเรือนและพฤติกรรมของลูกค้าหรือตัวแทนการรับรู้ของผลิตภัณฑ์และแบรนด์ , นิสัยทางการเงิน อัตราของการยอมรับของผลิตภัณฑ์ที่แตกต่างกันและรูปแบบการใช้งานของผลิตภัณฑ์ ( รวมทั้งช่วยให้อุปกรณ์เช่นโทรศัพท์มือถือ ) นี้ จำกัด ออกแบบผลิตภัณฑ์ ความพยายามและมอบสินเชื่อ และประกันความเสี่ยง
โปรไฟล์บริการประกันภัยและการประยุกต์ใช้ดัชนีสภาพอากาศ : ดาวเทียมข้อมูลเซ็นเซอร์ระยะไกล , มาตรการของผลผลิตทางการเกษตร หรืออื่นๆ เพื่อแจ้งประกัน ผลิตภัณฑ์การเกษตร หรือดัชนี นอกจากนี้ นวนิยายวิธีการรวบรวมข้อมูลบนพื้นดินหรือวิเคราะห์กลุ่มผลผลิตที่แท้จริงและเชื่อมโยงกับการวิเคราะห์ภาพถ่ายดาวเทียมก็จะเป็นประโยชน์โดยเฉพาะอย่างยิ่ง .
- การตรวจสอบทุจริต โซลูชั่น :ต่อไปจะมีการเพิ่มความเสี่ยงให้กับทั้งผู้บริโภคและผู้ให้บริการจากการปลอมแปลง ใจแคบ การทุจริต และการทำธุรกรรมของบุคคลที่สามที่ไม่ได้รับอนุญาต โกงโปรแกรมโซลูชันควรแก้ปัญหาเฉพาะทรัพยากรต่ำ การพัฒนาประเทศ หรือระบบการเงินมือถือ
อาจจะพิจารณาหลายวิธี
ประสบความสำเร็จผู้สมัครจะตกอยู่ในประเภทของอุปกรณ์ซอฟต์แวร์ , ขั้นตอนวิธี , หรือรูปแบบธุรกิจรวมถึง :
- วิเคราะห์แนวทางใหม่ๆที่เหมาะกับบริบทของการให้บริการทางการเงินกับประชากรที่ยากจนมากในประเทศกำลังพัฒนาทั่วโลก
- วิธีการใหม่เพื่อความท้าทายเหนือ ที่ใช้รูปแบบใหม่ของข้อมูลดิจิตอล ที่ ไม่ เคยมี หรือ leverageable ( เช่นโทรศัพท์มือถือ CDR , สมาร์ทข้อมูลโทรศัพท์ )
นวนิยาย - ใช้ข้อมูลดาวเทียมหรืออื่น ๆที่เกี่ยวข้องกับการใช้เทคโนโลยีการรับรู้จากระยะไกลบริการทางการเงินแบบดิจิตอล ( เช่นตลาดปัญญา เจ้าหน้าที่คุ้มครองสินเชื่อ และกิจกรรมบริหารความเสี่ยง อากาศข้อมูล สำหรับดัชนีประกันภัย ) ;
- เทคโนโลยีที่อำนวยความสะดวกการตรวจสอบการทุจริตและการบรรเทาผลกระทบในบริบทของการบริการทางการเงินที่ยากจนมาก popluations ในการพัฒนาโลก ;
บริการข้อมูลโปรแกรมประยุกต์ที่สร้างแรงจูงใจให้กับผู้บริโภคผู้มีรายได้น้อย ประกอบกับ หรือใช้บริการทางการเงินในรูปแบบที่สนับสนุนสวัสดิการของลูกค้า ( เช่น ผ่านโปรแกรมบริหารเงินส่วนบุคคลหรือ " เกมมิฟิเคชั่น " )
:
- ชนะข้อเสนอที่ต้องระบุข้อมูลจะนำเสนอเพื่อจับภาพ และอธิบายว่า ข้อมูลดังกล่าวสามารถใช้ โดยสิ่งที่ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียและผลกระทบที่คาดการณ์ไว้ข้อมูลจะให้ผลผลิต ( อธิบายค่าของโปรแกรมสำหรับผู้มีส่วนได้เสียที่เฉพาะเจาะจงเป็นส่วนหนึ่งที่สำคัญของการประยุกต์ใช้ )
- อธิบายว่าข้อมูลส่วนบุคคลจะได้รับการคุ้มครองหากข้อเสนอที่เกี่ยวข้องกับการเก็บรวบรวมข้อมูลดังกล่าว เช่น การรวบรวมข้อมูลจากครัวเรือนและบุคคล
วิเคราะห์ - อธิบายในรายละเอียดวิธีการที่จะใช้และทำไมมันเหนือกว่าวิธีอื่น ๆ .
- สำหรับโซลูชั่นที่ต้องพึ่งพาเทคโนโลยี โทรศัพท์มือถือ ข้อเสนอที่ต้องแสดงให้เห็นถึงความเข้าใจของโครงสร้างพื้นฐานของเซลล์ในเป้าหมายพื้นที่ทางภูมิศาสตร์ และนำเสนอโซลูชั่นที่ไม่ต้องเชื่อมต่อนอกเหนือระบบปัจจุบัน ตัวอย่างเช่นโซลูชั่นไม่สามารถสันนิษฐานได้ว่า คนส่วนใหญ่มีสมาร์ทโฟนหรือการเชื่อมต่อที่เชื่อถือได้อย่างเต็มที่ในชนบทของแอฟริกา และเอเชียใต้
- ชุดออกมาชัดเจนสมมติฐานเกี่ยวกับคาดว่าการปรับปรุงความเร็ว , ต้นทุน , ความถูกต้อง , ฯลฯ กับวิธีเก็บทางเลือกที่มีอยู่ นอกจากนี้ การทดสอบที่ชัดเจนของสมมติฐานนี้จะต้องเสนอ .
- อธิบายถึงข้อเสนอที่จะเป็นอย่างยั่งยืนและยืดหยุ่นในการพัฒนาบริบทโลก ( พัฒนาโซลูชันสำหรับเอเชียใต้หรือ ซับซาฮาแอฟริกาจะมีความสำคัญ )
- อธิบายสมมติฐานประโยชน์และมูลค่าการค้าของเสนอโซลูชั่น
- อธิบายถึงประโยชน์และมูลค่าการค้าจะได้รับการทดสอบอย่างเข้มงวดและตรวจสอบ
ความคิดเรา จะ ไม่ พิจารณาทุน :
- วิธีการหรือแนวทางที่ชัดเจน เบื้องต้นไม่มีความเกี่ยวข้องกับความท้าทาย .
- ข้อเสนอที่ไม่รวมแผนการวัดและแสดงถึงรากฐานในการปรับปรุงประสิทธิภาพ .
- ข้อเสนอที่จะไม่ทำงานในบริบทการพัฒนาประเทศ ( โดยเฉพาะชนบท ) .
- ข้อเสนอที่ขอขึ้นอยู่กับสิทธิ์ที่จะได้รับข้อมูลที่ไม่น่าจะได้รับในบริบท
พาณิชย์ - ข้อเสนอที่ไม่ได้อยู่ในกลุ่มประชากรเป้าหมาย ( โดยเฉพาะผู้หญิง , ผู้หญิง , และประชากรที่อาศัยอยู่บนน้อยกว่า $
2 วัน )- การพัฒนาโซลูชั่นทางด้านเทคนิคที่จะให้เพียงเจียมเนื้อเจียมตัวหรือเพิ่มขึ้นในการปรับปรุงการรวมทางการเงิน และ / หรือให้ประโยชน์ในทางยุทธศาสตร์ไม่ใช่ประชากร .
- ข้อเสนอที่ขาดสมมุติฐานหรือนวัตกรรมที่สามารถทดสอบได้ อย่างน้อยก็บางส่วน ในรอบแรกของข้อเสนอ .
บริการอัตโนมัติของเครื่องมือที่มีอยู่โดยไม่มีข้อได้เปรียบที่ชัดเจนในค่าใช้จ่ายหรือเข้าไปในเขตชนบทพื้นที่ยากจนและด้อยพัฒนา
- ย่อยหรือต่ำผลกระทบการปรับปรุงแนวทางที่มีอยู่
ต้องไม่เปิดเผยข้อมูลส่วนบุคคลหรือข้อมูลอื่น ๆที่มีให้กับมูลนิธิ โดยไม่ได้รับความยินยอมเป็นลายลักษณ์อักษรของมูลนิธิสมัครกับข้อเสนอที่เกี่ยวข้องกับการเก็บรวบรวมข้อมูลส่วนบุคคลหรือข้อมูลที่สำคัญอื่น ๆอาจจะอยู่ภายใต้กฎหมายหรือกฎอื่น ๆในคอลเลกชัน , การจัดการและคุ้มครองข้อมูลดังกล่าว ผู้สมัครควรปรึกษากับที่ปรึกษาของคุณเองเพื่อตรวจสอบว่ากฎหมายหรือกฎระเบียบอื่น ๆ ใช้กับโครงการของคุณ
การแปล กรุณารอสักครู่..
ภาษาอื่น ๆ
การสนับสนุนเครื่องมือแปลภาษา: กรีก, กันนาดา, กาลิเชียน, คลิงออน, คอร์สิกา, คาซัค, คาตาลัน, คินยารวันดา, คีร์กิซ, คุชราต, จอร์เจีย, จีน, จีนดั้งเดิม, ชวา, ชิเชวา, ซามัว, ซีบัวโน, ซุนดา, ซูลู, ญี่ปุ่น, ดัตช์, ตรวจหาภาษา, ตุรกี, ทมิฬ, ทาจิก, ทาทาร์, นอร์เวย์, บอสเนีย, บัลแกเรีย, บาสก์, ปัญจาป, ฝรั่งเศส, พาชตู, ฟริเชียน, ฟินแลนด์, ฟิลิปปินส์, ภาษาอินโดนีเซี, มองโกเลีย, มัลทีส, มาซีโดเนีย, มาราฐี, มาลากาซี, มาลายาลัม, มาเลย์, ม้ง, ยิดดิช, ยูเครน, รัสเซีย, ละติน, ลักเซมเบิร์ก, ลัตเวีย, ลาว, ลิทัวเนีย, สวาฮิลี, สวีเดน, สิงหล, สินธี, สเปน, สโลวัก, สโลวีเนีย, อังกฤษ, อัมฮาริก, อาร์เซอร์ไบจัน, อาร์เมเนีย, อาหรับ, อิกโบ, อิตาลี, อุยกูร์, อุสเบกิสถาน, อูรดู, ฮังการี, ฮัวซา, ฮาวาย, ฮินดี, ฮีบรู, เกลิกสกอต, เกาหลี, เขมร, เคิร์ด, เช็ก, เซอร์เบียน, เซโซโท, เดนมาร์ก, เตลูกู, เติร์กเมน, เนปาล, เบงกอล, เบลารุส, เปอร์เซีย, เมารี, เมียนมา (พม่า), เยอรมัน, เวลส์, เวียดนาม, เอสเปอแรนโต, เอสโทเนีย, เฮติครีโอล, แอฟริกา, แอลเบเนีย, โคซา, โครเอเชีย, โชนา, โซมาลี, โปรตุเกส, โปแลนด์, โยรูบา, โรมาเนีย, โอเดีย (โอริยา), ไทย, ไอซ์แลนด์, ไอร์แลนด์, การแปลภาษา.
- มันมีสีแดง
- Please convert all to ‘THB’, will not in
- pay
- มีแฟนแล้ว
- บันทึกบัญชี
- There are many more people who want to s
- Crowded
- Was
- ฉันไปฉีดวัคซีนมา
- รณรงค์
- I have to go to work now
- Even when discusse on me
- How do you studing to university togethe
- รณรงค์
- I love them.but they're a bit old-fashio
- ฉันกลับบ้าน
- I'm a sheriff, so I had to put some peop
- ธวัชบุรี
- บันทึกบัญชี
- ฉันนั่งเล่นกับสุนัข
- ยาสามัญ
- I think that college would have to retur
- Sometimes it can be hard being the first
- hard copy
