You and your teammates focus on pro

You and your teammates focus on providing financial planning for your clients. Mr. and Ms.
Martinez have heard from friends that you are great at helping families think through various
options so that they can develop a plan that will help them reach their goals and make smart
financial choices to help them get there.
When you first met with the Martinezes, you learned the facts set out below as well as on the
attached balance sheet and budget. Use this information to help the Martinez family improve their
financial condition and reach their financial goals. Further directions are provided at the end.
John and Frieda Martinez live in Roanoke, VA. They have a daughter, Olivia (age 3). John (age
30) teaches full-time at the local high school, and Frieda (age 29) is a business management
consultant. They are currently renting an apartment, but they would rather own a house in which to
raise their family. They would like your financial advice on whether they should purchase a house
or continue to rent an apartment.
The Martinez family has provided you with a current balance sheet and an estimated budget of
their living expenses for the year 2012. These statements will show you the Martinez family’s
current financial condition, and they will give you a very good picture of how the Martinezes
manage their personal finances. Using the information on the balance sheet, you will need to
calculate and determine the annual and monthly loan payments and car payments and arrive at the
total living expenses and available cash remaining on the budget.
Here’s some information on the house that the Martinez family would like to purchase.
Purchase price of house $180,000
20% down payment is required
Local banks will provide fixed rate mortgages or adjustable rate mortgages ranging from 15-
30 years in length. All of these banks will charge an interest rate (APR) equal to the US
average mortgage interest rate.
All mortgage payments are calculated as level-payment (amortized) loans.
Closing costs will total $6,000 (title search, title insurance, appraisal, etc.)
Homeowners Insurance and Property Taxes will cost a total of $120/month.
Increase in other monthly living expenses due to owning the house $350/month. This is due to
higher utility bills, repairs, etc. associated with owning a house.
2
All remaining income is invested for Olivia’s college education or put into the family’s savings
account. The family would like to be able to pay for at least 2 years of Olivia’s college tuition.
Their goal is to have enough money in Olivia’s education account by the time she is 18 years old.
Because the Martinez family does not have any idea of how much the current average annual tuition
is for 4-year in-state universities, they need your help in determining how much money they will
need to reach their goal. They are also interested in knowing how much they will need to invest per
month to reach their goal for Olivia’s education. From an investing standpoint, both John and
Frieda have a moderately conservative risk tolerance.
The Martinezes’ other life goals are:
1. To improve the financial security of their family through adequate emergency savings and
life insurance coverage. They would like for their life insurance to be able to pay for their
final expenses, pay off the consumer debt and the mortgage if they buy the house.
2. For John and Frieda to be able to retire when John turns age 60. They would like to have
enough money in their retirement accounts to allow them an annual living expense (pre-tax)
equivalent to $75,000/year in 2011 dollars. They are assuming they will be retired for a
total of 35 years.
3. To pay off their credit cards and student loans within the next 5 years.
Use this information to help the Martinez family improve their financial condition and reach their
financial goals. You may make any necessary assumptions in your analysis – but do not assume the
problem away!
At a minimum your written plan should address the following areas:
A. The main strengths and weaknesses of the Martinez family’s current financial condition.
B. Your suggestions for improving these main weaknesses.
C. Your suggestions regarding the Martinez family’s goal of buying the house.
D. Your suggestions for attaining their goal for Olivia’s college education.
If your team is one of the top scoring teams in the online Personal Finance Division of the
Governor’s Challenge and invited to participate in the statewide Championship on April 20,
2012, below are some additional directions.
• By Tuesday, April 17, 2012 at 5:00pm, provide a written report in any format you believe
appropriate that sets forth your recommendations and includes any assumptions and calculations
you believe would be helpful for the Martinez family/judges. The report cover should include
the names of your financial planning team and your sponsoring teacher, school and school
division. E-mail the report to Sarah Hopkins Finley at [e-mail]. If you do not receive
an e-mail acknowledging receipt within 30 minutes, please call Page Ritter to confirm receipt of
the report (804-828-1628.) MAXIMUM page limit: the report with recommendations may
not exceed 10 pages, not including the cover page. An appendix may also be added with
any supporting documentation and calculations deemed appropriate.
• Visit www.vcee.org for additional details regarding the Championship Challenge on April 20,
2012. (Look under Governor’s Challenge under Programs/Awards.)
3
Judging at the Governor’s Challenge will be as follows:
Written Project Evaluation
• Methodology - 20 points
o Appropriate methods (10)
o Creativity (5)
o Citations/References as appropriate (5)
• Accuracy of Calculations - 25 points
o Clearly stated assumptions (5)
o Correctness of calculations (20)
• Recommendations – 40 points
o Clearly stated recommendations (10)
o “5 Ws” Who, What, When, Where and Why (10)
o Realistic nature of recommendations (10)
o Recommendations help client work towards stated goals (10)
• Professionalism – 15 points
o Organized (5)
o Formatting/Appearance (5)
o Appropriate tone of project – relates to client, grammar (5)
Oral Presentation at the Challenge
• Clarity of Presentation and Content – 50 points
o Introduction of team members (5)
o Clearly state the specifics problem/goal addressed (10)
o Appropriate use of visuals/presentation aids (10)
o Appropriate methodology/tools (10)
o Clear-recommendations (with “5 Ws”) (10)
o Realistic nature of recommendations (5)
• Involvement of all members – 20 points
o Oral presentations (10)
o Answering questions (10)
• Professionalism – 30 points
o Organized presentation (10)
o Appearance & demeanor of team (10)
o Creativity (10)

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

คุณและเพื่อนร่วมทีมของคุณมุ่งเน้นการให้การวางแผนทางการเงินสำหรับลูกค้าของคุณ นายและนาง
มาร์ติเนเคยได้ยินจากเพื่อนว่าคุณมีดีที่ช่วยให้ครอบครัวคิดผ่านช่องทางต่างๆ
ตัวเลือกเพื่อให้พวกเขาสามารถพัฒนาแผนการที่จะช่วยให้พวกเขาบรรลุเป้าหมายของพวกเขาและทำให้สมาร์ท
เลือกทางการเงินที่จะช่วยให้พวกเขาได้รับมี.
เมื่อคุณพบกันครั้งแรก กับ Martinezes คุณได้เรียนรู้ข้อเท็จจริงดังต่อไปนี้เช่นเดียวกับ
งบดุลและงบประมาณที่แนบมา ใช้ข้อมูลนี้เพื่อช่วยให้ครอบครัวของพวกเขามาร์ติเนปรับปรุง
ฐานะการเงินและการบรรลุเป้าหมายทางการเงินของพวกเขา ทิศทางต่อไปจะให้ในตอนท้าย.
จอห์นและมาร์ติเนฟรีดาอาศัยอยู่ใน Roanoke, VA พวกเขามีลูกสาวโอลิเวีย (อายุ 3) จอห์น (อายุ
30) สอนเต็มเวลาที่โรงเรียนมัธยมในท้องถิ่นและฟรีดา (อายุ 29) คือการจัดการธุรกิจ
ที่ปรึกษา พวกเขากำลังให้เช่าอพาร์ทเม้น แต่พวกเขาค่อนข้างจะเป็นเจ้าของบ้านในการที่จะ
เลี้ยงดูครอบครัวของพวกเขา พวกเขาต้องการคำแนะนำทางการเงินของคุณว่าพวกเขาควรจะซื้อบ้าน
หรือยังคงเช่าอพาร์ท.
มาร์ติเนครอบครัวได้ให้คุณมีงบดุลในปัจจุบันและงบประมาณประมาณ
ค่าใช้จ่ายในชีวิตของพวกเขาสำหรับปี 2012 งบเหล่านี้จะแสดงให้คุณเห็น ครอบครัวมาร์ติเน
สภาพทางการเงินในปัจจุบันและพวกเขาจะให้ภาพที่ดีมากของวิธีการ Martinezes
จัดการการเงินส่วนบุคคลของพวกเขา โดยใช้ข้อมูลที่แสดงในงบดุลที่คุณจะต้อง
คำนวณและตรวจสอบการชำระคืนเงินกู้ประจำปีและรายเดือนและชำระเงินรถและมาถึงที่
ค่าใช้จ่ายในการดำรงชีวิตรวมและเงินสดที่มีเหลืออยู่ในงบประมาณ.
นี่คือข้อมูลบางอย่างเกี่ยวกับบ้านที่ครอบครัวมาร์ติเนจะ ต้องการที่จะซื้อ.
ราคาซื้อของบ้าน $ 180,000
20% ลงมาชำระเงินจะต้อง
ธนาคารท้องถิ่นจะให้สินเชื่ออัตราดอกเบี้ยคงที่หรือจำนองอัตราการปรับตั้งแต่ 15-
30 ปีมีความยาว ทั้งหมดของธนาคารเหล่านี้จะเรียกเก็บอัตราดอกเบี้ย (APR) เท่ากับสหรัฐ
อัตราดอกเบี้ยจำนองเฉลี่ย.
การชำระเงินจำนองทั้งหมดจะคำนวณเป็นระดับการชำระเงิน (ตัดจำหน่าย) เงินกู้ยืม.
ค่าใช้จ่ายในการปิดจะรวม $ 6,000 (ค้นหาชื่อประกันชื่อการประเมิน ฯลฯ .)
ประกันเจ้าของบ้านและภาษีอสังหาริมทรัพย์จะมีค่าใช้จ่ายรวมของ $ 120 / เดือน.
เพิ่มขึ้นในค่าใช้จ่ายรายเดือนอื่น ๆ เนื่องจากการเป็นเจ้าของบ้าน 350 $ / เดือน นี่คือสาเหตุที่
ค่าสาธารณูปโภคที่สูงขึ้นการซ่อมแซมและอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการเป็นเจ้าของบ้าน.
2
รายได้ทั้งหมดที่เหลืออยู่คือการลงทุนเพื่อการศึกษาของวิทยาลัยโอลิเวียหรือใส่ลงไปในการออมของครอบครัว
บัญชี ครอบครัวต้องการที่จะสามารถที่จะจ่ายเป็นเวลาอย่างน้อย 2 ปีของการเรียนการสอนของวิทยาลัยโอลิเวีย.
เป้าหมายของพวกเขาคือการมีเงินมากพอที่ใช้ในบัญชีของการศึกษาของโอลิเวียโดยเวลาที่เธอคือ 18 ปี.
เพราะครอบครัวมาร์ติไม่ได้มีความคิดใด ๆ ของวิธีการ มากในปัจจุบันการเรียนการสอนโดยเฉลี่ยต่อปี
เป็นเวลา 4 ปีในมหาวิทยาลัยในรัฐที่พวกเขาต้องการความช่วยเหลือของคุณในการกำหนดเท่าใดเงินที่พวกเขาจะ
ต้องไปถึงเป้าหมายของพวกเขา พวกเขายังมีความสนใจในการรู้ว่าพวกเขาจะต้องลงทุนต่อ
เดือนที่จะบรรลุเป้าหมายของพวกเขาสำหรับการศึกษาของโอลิเวีย จากมุมมองการลงทุนทั้งจอห์นและ
ฟรีดามีความเสี่ยงในระดับปานกลางอนุรักษ์นิยม.
Martinezes 'เป้าหมายในชีวิตอื่น ๆ :
1 เพื่อปรับปรุงการรักษาความปลอดภัยทางการเงินของครอบครัวของพวกเขาผ่านการประหยัดฉุกเฉินเพียงพอและ
ประกันชีวิต พวกเขาต้องการสำหรับการประกันชีวิตของพวกเขาจะสามารถที่จะจ่ายสำหรับพวกเขา
ค่าใช้จ่ายสุดท้ายจ่ายปิดหนี้ของผู้บริโภคและการจดจำนองถ้าพวกเขาซื้อบ้าน.
2 สำหรับจอห์นและฟรีดาจะสามารถที่จะออกจากตำแหน่งเมื่อจอห์นหันอายุ 60 พวกเขาต้องการที่จะมี
เงินเพียงพอในบัญชีเกษียณอายุของพวกเขาเพื่อให้พวกเขามีชีวิตอยู่ค่าใช้จ่ายประจำปี (ก่อนหักภาษี)
เทียบเท่ากับ $ 75,000 / ปีในปี 2011 ดอลลาร์ พวกเขาจะสมมติว่าพวกเขาจะได้รับการเกษียณ
ทั้งหมด 35 ปี.
3 เพื่อชำระบัตรเครดิตและสินเชื่อนักศึกษาของพวกเขาภายใน 5 ปีข้างหน้า.
ใช้ข้อมูลนี้เพื่อช่วยให้ครอบครัวมาร์ติเนปรับปรุงสภาพทางการเงินของพวกเขาและพวกเขาถึง
เป้าหมายทางการเงิน คุณอาจจะทำให้สมมติฐานใด ๆ ที่จำเป็นในการวิเคราะห์ของคุณ - แต่ไม่ถือว่า
เป็นปัญหาออกไป!
ที่ต่ำสุดเขียนแผนของคุณควรอยู่ในพื้นที่ต่อไปนี้:
A. จุดแข็งและจุดอ่อนหลักของสภาพทางการเงินของครอบครัวมาร์ติเนปัจจุบัน.
บี ข้อเสนอแนะสำหรับการปรับปรุงเหล่านี้จุดอ่อนหลัก.
ซี ข้อเสนอแนะของคุณเกี่ยวกับเป้าหมายของครอบครัวมาร์ติเนของการซื้อบ้าน.
D. ข้อเสนอแนะสำหรับการบรรลุเป้าหมายของพวกเขาสำหรับการศึกษาวิทยาลัยของโอลิเวีย.
ถ้าทีมของคุณเป็นหนึ่งในทีมที่คะแนนสูงสุดในออนไลน์กองการเงินส่วนบุคคลของ
ผู้ว่าการท้าทายและได้รับเชิญให้เข้าร่วมในการแข่งขันชิงแชมป์โจเซฟวันที่ 20 เมษายน
2012 ดังต่อไปนี้คือบางส่วนทิศทางเพิ่มเติม .
•โดยอังคาร 17 เมษายน, 2012 ที่ 5:00 ให้เขียนเป็นรายงานในรูปแบบใด ๆ ที่คุณเชื่อว่า
เหมาะสมที่กำหนดคำแนะนำของคุณและรวมถึงสมมติฐานใด ๆ และการคำนวณ
ที่คุณเชื่อว่าจะเป็นประโยชน์สำหรับทุกคนในครอบครัวมาร์ติเน / ผู้พิพากษา ปกรายงานควรจะรวมถึง
ชื่อของทีมงานการวางแผนทางการเงินของคุณและการให้การสนับสนุนของครูโรงเรียนและโรงเรียน
ส่วน อีเมลรายงานไปยังเอฟซาร่าห์ฮอปกินส์ที่ [e-mail] ถ้าคุณไม่ได้รับ
ใบเสร็จรับเงินที่ยอมรับอีเมลภายใน 30 นาทีกรุณาโทรหน้าริทเพื่อยืนยันการรับของ
รายงาน (804-828-1628.) วงเงินสูงสุดหน้า: รายงานที่มีคำแนะนำอาจจะ
ไม่เกิน 10 หน้าไม่รวม หน้าปก ภาคผนวกก็อาจจะเพิ่มเข้ามาด้วย
เอกสารใด ๆ ที่สนับสนุนและการคำนวณตามความเหมาะสม.
•เยี่ยมชม www.vcee.org สำหรับรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับความท้าทายแชมป์วันที่ 20 เมษายน
2012 (ดูภายใต้ความท้าทายรัฐภายใต้โปรแกรม / รางวัล.)
3
ตัดสินที่ท้าทายรัฐจะเป็นดังนี้:
การประเมินผลโครงการเขียน
•วิธีการ - 20 คะแนน
o วิธีการที่เหมาะสม (10)
o ความคิดสร้างสรรค์ (5)
o อ้างอิง / อ้างอิงตามความเหมาะสม (5)
•ความถูกต้องของการคำนวณ - 25 คะแนน
o สมมติฐานที่ระบุไว้อย่างชัดเจน (5)
o ความถูกต้องของการคำนวณ (20)
•ข้อเสนอแนะ - 40 คะแนน
o คำแนะนำที่ระบุไว้อย่างชัดเจน (10)
o "5 Ws" ใครอะไรเมื่อที่ไหนและทำไม (10)
o ธรรมชาติสมจริงของคำแนะนำ (10)
o คำแนะนำช่วยให้การทำงานของลูกค้าที่มีต่อเป้าหมายที่กำหนดไว้ (10)
•มืออาชีพ - 15 คะแนน
o จัด (5)
o การจัดรูปแบบ / รูปลักษณ์ (5)
o น้ำเสียงที่เหมาะสมของโครงการ - เกี่ยวข้องกับลูกค้าไวยากรณ์ (5)
การนำเสนอในช่องปากที่ท้าทาย
•ความชัดเจนของการนำเสนอและเนื้อหา - 50 คะแนน
o บทนำของสมาชิกในทีม (5)
o ชัดเจนระบุปัญหาเฉพาะ / เป้าหมายที่ (10)
o การใช้งานที่เหมาะสมของภาพ / ช่วยนำเสนอ (10)
o วิธีการที่เหมาะสม / เครื่องมือ (10)
o ชัดเจนคำแนะนำ (กับ "5 Ws") (10)
o ธรรมชาติสมจริงของคำแนะนำ (5)
•การมีส่วนร่วมของสมาชิกทุกคน - 20 คะแนน
o นำเสนอในช่องปาก (10)
o ตอบคำถาม (10)
•มืออาชีพ - 30 คะแนน
o การจัดงานนำเสนอ (10)
o ลักษณะและท่าทางของทีมงาน (10)
o ความคิดสร้างสรรค์ (10)

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

คุณและเพื่อนของคุณมุ่งเน้นการให้บริการวางแผนการเงินสำหรับลูกค้าของคุณ นายและนางสาว
มาร์ติเนซเคยได้ยินจากเพื่อนว่า คุณมีดีที่ช่วยครอบครัวคิดว่าผ่านตัวเลือกต่างๆ
เพื่อให้พวกเขาสามารถพัฒนาแผนการที่จะช่วยให้พวกเขาบรรลุเป้าหมายของพวกเขาและตัวเลือกทางการเงินที่สมาร์ท
เพื่อช่วยให้พวกเขาได้รับมี .
เมื่อคุณพบกันครั้งแรกกับ martinezes ,คุณเรียนรู้ข้อเท็จจริงไว้ด้านล่างรวมทั้ง
แนบงบดุลและงบ ใช้ข้อมูลนี้เพื่อช่วยให้ครอบครัวของ มาร์ติเนซ ปรับปรุงสภาพทางการเงินของพวกเขา
และบรรลุถึงเป้าหมายทางการเงินของพวกเขา . เส้นทางต่อไปไว้ในตอนท้าย
จอห์นและฟรีดา มาร์ติเนซ อาศัย อยู่ ใน โรอาโนคนิวยอร์ก พวกเขามีลูกสาว โอลิเวีย ( รุ่น 3 ) จอห์น ( อายุ
30 ) สอนเต็มเวลาในโรงเรียนท้องถิ่นฟรีด้า ( อายุ 29 ) และเป็นที่ปรึกษาด้านการจัดการ
ธุรกิจ พวกเขากำลังเช่าอพาร์ทเม้นท์ แต่พวกเขาจะเป็นเจ้าของบ้านที่

ยกครอบครัวของพวกเขา พวกเขาต้องการคำแนะนำทางการเงินของคุณไม่ว่าพวกเขาควรจะซื้อบ้านหรือเช่าอพาร์ทเม้นต่อไป
.
ครอบครัว มาร์ติเนซได้ให้กับงบดุลและงบประมาณของ
ปัจจุบันของพวกเขาค่าใช้จ่ายสำหรับปี 2012 งบเหล่านี้จะแสดงให้คุณ Martinez ครอบครัว
ปัจจุบันสภาพทางการเงิน และพวกเขาจะให้ภาพที่ดีมากของวิธีการ martinezes
จัดการการเงินส่วนบุคคลของพวกเขา โดยใช้ข้อมูลในงบดุลจะต้องคำนวณและกำหนดปี

และการชำระเงินกู้รายเดือน และค่างวดรถและมาถึง
รวมค่าใช้จ่ายของเงินสดที่เหลืออยู่ในงบประมาณ .
ที่นี่ข้อมูลบางอย่างในบ้านที่ครอบครัว มาร์ติเนซ อยากซื้อ ราคาซื้อบ้าน

$ 180 , 000 เงินดาวน์ 20% ต้อง
ธนาคารท้องถิ่นจะให้จำนองอัตราคงที่หรือปรับอัตรา mortgages ตั้งแต่ 15 -
30 ปีในความยาว ทั้งหมดเหล่านี้ธนาคารจะคิดอัตราดอกเบี้ย ( เม.ย. ) เท่ากับเรา
อัตราดอกเบี้ยสินเชื่อที่อยู่อาศัยเฉลี่ย .
ผ่อนบ้านทั้งหมดคิดเป็นเงิน ( ( ของขวัญ ) เงินกู้ .
ปิดบัญชีค่าใช้จ่ายจะรวม $ 6 , 000 ( ชื่อค้นหาชื่อเรื่องประกันภัย การประเมินผล ฯลฯ )
เจ้าของบ้านประกันภัยและภาษีทรัพย์สินจะเสียค่าใช้จ่ายรวมของ $ 120 / เดือน .
เพิ่มค่าใช้จ่ายรายเดือนอื่น ๆเนื่องจากการเป็นเจ้าของบ้าน $ 350 / เดือน นี้เนื่องจาก
ที่สูงกว่าค่าสาธารณูปโภค ซ่อมแซม ฯลฯที่เกี่ยวข้องกับการเป็นเจ้าของบ้าน .
2
ทั้งหมดที่เหลือรายได้ลงทุนสำหรับโอลิเวีย อุดมศึกษา หรือใส่ลงในครอบครัวประหยัด
บัญชี ครอบครัวต้องการที่จะสามารถที่จะจ่ายสำหรับของโอลิเวียเล่าเรียนวิทยาลัย อย่างน้อย 2 ปี
เป้าหมายของพวกเขาคือการมีเงินเพียงพอในบัญชีการศึกษาโอลิเวีย ตอนเธออายุ 18 .
เพราะครอบครัว มาร์ติเนซ ไม่ได้มีความคิดว่าในปัจจุบันเฉลี่ยค่าเล่าเรียน
สำหรับ 4 ปีในมหาวิทยาลัย ของรัฐมาก พวกเขาต้องการความช่วยเหลือของคุณในการกำหนดเท่าใดเงินที่พวกเขาจะ
ต้องการที่จะบรรลุเป้าหมายของพวกเขา พวกเขายังสนใจในการรู้จักวิธีการมากที่พวกเขาจะต้องลงทุนต่อ
เดือนที่จะบรรลุเป้าหมายของพวกเขาเพื่อการศึกษาของโอลิเวีย จากมุมมองของการลงทุน ทั้งจอห์นและ
ฟรีด้า มีการยอมรับความเสี่ยงอนุรักษ์นิยมพอสมควร martinezes
' เป้าหมายชีวิต อื่น ๆ :
1 เพื่อปรับปรุงความมั่นคงทางการเงินของครอบครัวของพวกเขาผ่านการออมทรัพย์ฉุกเฉินเพียงพอและ
ประกันชีวิต พวกเขาต้องการสำหรับการประกันชีวิตของพวกเขาสามารถจ่ายสำหรับค่าใช้จ่ายขั้นสุดท้ายของพวกเขา
, จ่ายปิดหนี้ของผู้บริโภคและจำนองถ้าซื้อบ้านของพวกเขา .
2จอห์นฟรีดา และจะสามารถที่จะเกษียณเมื่อจอห์นหันอายุ 60 พวกเขาต้องการที่จะได้รับเงินเพียงพอในบัญชี
การเกษียณอายุของพวกเขาเพื่อให้พวกเขาเป็นค่าใช้จ่ายทั้งปี ( ก่อนภาษี )
$ 75 , 000 ต่อปี เทียบเท่ากับปี 2554 ดอลลาร์ พวกเขาคิดว่าพวกเขาจะเกษียณสำหรับ
35 ปี .
3 จ่ายออกบัตรเครดิตของพวกเขาและนักศึกษาเงินกู้ภายใน 5 ปีถัดไป .
ใช้ข้อมูลนี้เพื่อช่วยให้ครอบครัวของ มาร์ติเนซ ปรับปรุงสภาพทางการเงินของพวกเขาและบรรลุเป้าหมายทางการเงินของตนเอง

คุณสามารถให้ใด ๆที่จำเป็นและสมมติฐานในการวิเคราะห์ของคุณ แต่สมมติ
ปัญหาทันที !
อย่างน้อยแผนงานของคุณควรที่อยู่ในพื้นที่ต่อไปนี้ :
a หลัก จุดแข็งและจุดอ่อนของ Martinez ครอบครัวปัจจุบันสภาพทางการเงิน .
Bคำแนะนำของคุณเพื่อปรับปรุงจุดอ่อนหลักเหล่านี้
C . ข้อเสนอแนะของคุณเกี่ยวกับเป้าหมายของการซื้อบ้าน Martinez ครอบครัว .
D . ข้อเสนอแนะของคุณเพื่อบรรลุเป้าหมายของพวกเขาสำหรับโอลิเวีย วิทยาลัยการศึกษา .
ถ้าทีมของคุณเป็นหนึ่งในยอดคะแนนทีมในแผนกการเงินส่วนบุคคลออนไลน์ท้าทาย
ผู้ว่าฯและเชิญเข้าร่วม ในการแข่งขันชิงแชมป์มลรัฐวันที่ 20 เมษายน
2012 , ด้านล่างมีเส้นทางเพิ่มเติมบางอย่าง .
- วันอังคารที่ 17 เมษายน 2012 เวลา 5 โมงเย็น ให้เขียนรายงานในรูปแบบใด ๆที่คุณเชื่อว่า
เหมาะสมที่กําหนดข้อเสนอแนะของคุณและรวมถึงสมมติฐานและการคำนวณ
คุณเชื่อว่าจะเป็นประโยชน์สำหรับครอบครัว / มาร์ติเนซผู้พิพากษา รายงานที่ครอบคลุมควรรวม
ชื่อของทีมการวางแผนทางการเงินของคุณและผู้สนับสนุนของคุณครูโรงเรียน ส่วนโรงเรียน

อีเมล์รายงานให้ ซาร่า ฮอปกินส์ฟินที่ [e-mail] . ถ้าคุณไม่ได้รับ
อีเมล์ยอมรับใบเสร็จภายใน 30 นาที กรุณาโทรหาริตเตอร์หน้าเพื่อยืนยันการรับ
รายงาน ( 804-828-1628 ) จำกัดหน้าสูงสุด : รายงานแนะนำอาจ
ไม่เกิน 10 หน้า ไม่รวมปกหน้า ไส้ติ่งอาจเพิ่มด้วย
สนับสนุนเอกสารและคำนวณความเหมาะสม .
- เยี่ยมชม www.vcee.org สำหรับรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับการแข่งขันความท้าทายบน 20 เมษายน
2012 ( ดูได้ที่ ผู้ว่าการรัฐ ความท้าทายภายใต้โปรแกรมรางวัล )
3
ตัดสินที่ความท้าทายของราชการจะเป็นดังนี้ :

เขียนการประเมินโครงการ - วิธีการ - 20 คะแนน
O ที่เหมาะสมวิธีการ ( 10 )
O
ความคิดสร้างสรรค์ ( 5 )โอ อ้างอิง / อ้างอิงตามความเหมาะสม ( 5 )
- ความถูกต้องของการคำนวณ - 25 คะแนน
o อย่างชัดเจนระบุสมมติฐาน ( 5 )
O
ความถูกต้องของการคำนวณ ( 20 ) - แนะนำ - 40 คะแนน
o อย่างชัดเจนระบุข้อเสนอแนะ ( 10 )
o " 5 คือ " ใคร อะไร ที่ไหน เมื่อไหร่ และทำไม ( 10 )
O มีเหตุผลธรรมชาติแนะนำ ( 10 )
o แนะนำช่วยงานลูกค้าต่อระบุเป้าหมาย ( 10 )
- เป็นมืออาชีพ– 15 คะแนน
o จัด ( 5 ) ลักษณะการจัดรูปแบบ /
o
o ) ( 5 ) เสียงของโครงการซึ่งเกี่ยวข้องกับลูกค้า , ไวยากรณ์ ( 5 )

บริการการนำเสนอด้วยปากเปล่า ในความชัดเจนของการนำเสนอและเนื้อหา– 50 คะแนน
o แนะนำตัวของสมาชิกทีม ( 5 )
o ชัดเจนรัฐเฉพาะปัญหา / เป้าหมายอยู่ ( 10 )
o ความเหมาะสมการใช้ภาพโรคเอดส์ ( 10 )
/ การนำเสนอเครื่องมือวิธีการที่เหมาะสม O ( 10 )
o ชัดเจนข้อเสนอแนะ ( มี 5 อย่าง " ) ( 10 )
O มีเหตุผลธรรมชาติแนะนำ ( 5 )
- การมีส่วนร่วมของสมาชิกทั้งหมด ( 20 คะแนนการนำเสนอผลงานแบบปากเปล่า ( 10 )
O
o ตอบคำถาม ( 10 )
-
o จัดมืออาชีพ– 30 คะแนนการนำเสนอ ( 10 )
o &ปรากฏพฤติการณ์ของทีม ( 10 ) ความคิดสร้างสรรค์ ( 10 )
o