Overall, substantial weaknesses rem

Overall, substantial weaknesses remain that need to be addressed before the banking sector can fully play its role in facilitating sustained economic growth. The biggest challenge continues to be the large overhang of NPLs that still has not been disposed of. Looking back at Figure 9, it is evident that despite a sizeable decline, system-wide NPL ratio remains well over 10 percent. Even more troublesome is the fact that the rate of NPL decline due to debt restructuring seems to have reached a plateau while the rate of NPL increase due to relapse of restructured loans remains high (about 67 percent of the total increase in NPL in the first three quarters of 2003), volatile, and possibly rising. These observations reflect weaknesses in the quality of ongoing debt restructuring that continues to be hampered by inadequacies in the legal framework as well as simply the sheer number of cases that impose large administrative burdens on both the financial and legal system.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

โดยรวม พบจุดอ่อนอยู่ ว่า จำเป็นต้องได้รับก่อนการธนาคาร ภาคสามารถเต็มเล่นบทบาททำให้มีการเติบโตทางเศรษฐกิจอย่างยั่งยืน ความท้าทายที่ใหญ่ที่สุดยังคงเป็นสิ่งที่แขวนอยู่ใหญ่ของ Npl ที่ยังคง มีไม่ได้ตัดแล้ว กำลังกลับไปดูรูปที่ 9 จะเห็นว่า แม้จะมีการลดขนาด อัตราส่วน NPL ทั้งระบบยังคงดีกว่า 10 เปอร์เซ็นต์ ยิ่งลำบากเป็นความจริงที่ว่าอัตราการลดลงของ NPL จากการปรับโครงสร้างหนี้น่าจะ มาถึงราบสูงในขณะที่อัตราการเพิ่มขึ้น NPL เนื่องจากการกำเริบของลูกหนี้ยังคงสูง (ประมาณ 67 เปอร์เซ็นต์ของการรวมเพิ่มขึ้นของ NPL ในไตรมาสสามแรกของ 2003), หอมระเหย และอาจจะเพิ่มขึ้น ข้อสังเกตเหล่านี้สะท้อนให้เห็นถึงจุดอ่อนคุณภาพต่อเนื่องงหนี้ที่ยังคงถูกขัดขวาง โดยไม่เพียงพอในกรอบกฎหมายเป็นเพียงจำนวนของกรณีและปัญหาที่กำหนดภาระทางการบริหารขนาดใหญ่ในระบบทั้งการเงิน และกฎหมาย

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

โดยรวม, จุดอ่อนที่สำคัญยังคงอยู่ที่จำเป็นต้องได้รับการแก้ไขก่อนที่ภาคการธนาคารอย่างเต็มที่สามารถมีบทบาทในการอำนวยความสะดวกในการเจริญเติบโตทางเศรษฐกิจที่ยั่งยืน ความท้าทายที่ยิ่งใหญ่ที่สุดยังคงเป็นที่แขวนขนาดใหญ่ของ NPL ที่ยังคงไม่ได้รับการกำจัด มองย้อนกลับไปในรูปที่ 9 จะเห็นว่าแม้จะมีการลดลงของขนาดใหญ่ทั้งระบบอัตราส่วน NPL ยังคงดีกว่าร้อยละ 10 แม้จะลำบากมากขึ้นคือความจริงที่ว่าอัตราการลดลงของ NPL เนื่องจากการปรับโครงสร้างหนี้ที่ดูเหมือนว่าจะมีรายได้ถึงที่ราบสูงในขณะที่อัตรา NPL เพิ่มขึ้นเนื่องจากการกำเริบของเงินให้สินเชื่อที่ปรับโครงสร้างหนี้ยังคงสูง (ประมาณร้อยละ 67 ของการเพิ่มขึ้นทั้งหมดใน NPL ในสามคนแรก ไตรมาสของปี 2003) ความผันผวนและอาจเพิ่มขึ้น ข้อสังเกตเหล่านี้สะท้อนให้เห็นถึงจุดอ่อนในคุณภาพของการปรับโครงสร้างหนี้อย่างต่อเนื่องที่ยังคงถูกขัดขวางโดยความบกพร่องในกรอบของกฎหมายเช่นเดียวกับเพียงจำนวนของกรณีที่กำหนดภาระการบริหารขนาดใหญ่ทั้งระบบการเงินและกฎหมาย

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

โดยรวมแล้ว จุดอ่อนสำคัญอยู่ที่ต้อง addressed ก่อนภาคธนาคารอย่างเต็มที่สามารถมีบทบาทในการส่งเสริมการเติบโตทางเศรษฐกิจอย่างยั่งยืน ความท้าทายที่ใหญ่ที่สุดยังคงเป็น แขวนขนาดใหญ่ของ NPL ที่ยังไม่ถูกกำจัดไปแล้ว มองกลับมาที่รูปที่ 9 จะเห็นได้ว่าแม้จะมีการปฏิเสธใหญ่ ระบบธนาคารยังคงกว้างอัตราส่วนกว่าร้อยละ 10 แม้ลำบากมากขึ้นคือความจริงที่ว่าอัตรา NPL ลดลง เนื่องจากการปรับโครงสร้างหนี้ที่ดูเหมือนจะได้มาถึงที่ราบสูงในขณะที่อัตรา NPL เพิ่มขึ้นเนื่องจากอาการปรับโครงสร้างเงินกู้ยังคงสูง ( ประมาณ 67 เปอร์เซ็นต์ของทั้งหมดเพิ่มขึ้นในสัดส่วน ใน 3 ไตรมาสแรกของปี 2546 ) ผันผวน และอาจจะเพิ่มขึ้น ข้อสังเกตเหล่านี้สะท้อนให้เห็นจุดอ่อนในด้านคุณภาพของการปรับโครงสร้างหนี้อย่างต่อเนื่องที่ยังคงถูกขัดขวางโดย inadequacies ในกรอบกฎหมายเป็นเพียงบางเบา จำนวนคดีที่กำหนดภาระการบริหารขนาดใหญ่ ทั้งในระบบการเงินและกฎหมาย .