In the insurance industry, data mining can help firms gain business advantage mainly to support
decision making. The insurance company needs to know the essentials of decision making and
data mining techniques to compete in the market of life insurance. An understanding of
probability and statistical distributions is necessary to absorb and evaluate acquiring new
customers, retaining existing customers, performing sophisticated classification and correlation
between policy designing and policy selection. Clustering technique can be used to acquire new
customers in which first cluster specifies the group of customers holding life security policy while
second group holds customer for Tax benefit policy and third group is for those customers
holding policy for investment. When an agent approaches a particular customer, the agent will
enter the demographic data of that customer in terms of age, occupation, income and education.
Then each individual factor is compared with means of each cluster and the difference will be
calculated. After comparing the each difference for each group, the closest cluster will be
finalized which has the least difference. Association rule can be used to retain existing customers
in which by reviewing previous data and by finding the required combinations according to
confidence and support, agent can sell new policies to the existing customers to retain them.
Similarly the company can also design such combo plans for their customer with additional
benefits. Classification can be used to targeting customers or designing new products. Normally
classes can be created according to policy term, premium mode and premium amount based on
age, income and occupation. Policy term can be decided according to age and occupation while
International Journal of Data Mining & Knowledge Management Process (IJDKP) Vol.2, No.4, July 2012
39
premium mode and premium amount can be can be according to income and occupation. So
particular class for particular customer can be created where policy term, premium mode and
premium amount can be mentioned in it in terms of percentage. Same way correlation can be used
to identify the relation between policy designing and selection factors. To do so we can assign
numbers to different policy designing and selection factors such as 1 for life security, 2 for
investment and 3 for tax benefit etc. Then while analyzing previous policies we can put a
respective numbers both for policy designing and selection factors and from that bivariate data,
we can find increasing or decreasing trends between two factors. It is no wonder that the general
insurance actuary must be a practicing statistician to gain a greater understanding of their
business to help reduce fraud, improve underwriting and enhance risk management.
ในธุรกิจประกันภัย , การทำเหมืองข้อมูลสามารถช่วยได้รับประโยชน์ส่วนใหญ่ บริษัท ธุรกิจเพื่อสนับสนุน
การตัดสินใจ บริษัทประกันภัยต้องการทราบความสำคัญของการตัดสินใจและ
เทคนิคเหมืองข้อมูลเพื่อแข่งขันในตลาดประกันชีวิต ความเข้าใจ
ความน่าจะเป็นและการแจกแจงสถิติเป็นสิ่งจำเป็นเพื่อดูดซับ และประเมินการรับลูกค้าใหม่
,การรักษาลูกค้าที่มีอยู่ การแสดงประเภทที่ซับซ้อน และความสัมพันธ์ระหว่างนโยบายและการเลือกการออกแบบ
นโยบาย เป็นเทคนิคที่สามารถใช้เพื่อหาลูกค้าใหม่
ซึ่งในกลุ่มแรก กำหนดกลุ่มลูกค้าที่ถือนโยบายความมั่นคงของชีวิตในขณะที่
กลุ่มที่สองถือลูกค้ากลุ่มนโยบายและสิทธิประโยชน์ทางภาษีสำหรับผู้ค้า
3ถือนโยบายการลงทุน เมื่อตัวแทนวิธีการลูกค้าโดยเฉพาะโดยตัวแทนจะ
ระบุข้อมูลส่วนบุคคลของลูกค้า ในด้านอายุ อาชีพ รายได้ และการศึกษา .
แล้วปัจจัยแต่ละบุคคลเปรียบเทียบกับวิธีการของแต่ละกลุ่ม และความแตกต่างจะ
คํานวณ เมื่อเปรียบเทียบความแตกต่างของแต่ละกลุ่ม แต่ละกลุ่มจะ
, ใกล้สรุป ซึ่งมีความแตกต่างกันน้อยที่สุด กฎของสมาคมสามารถใช้ในการรักษาลูกค้าที่มีอยู่
ซึ่งจากการทบทวนข้อมูลเดิมและโดยการหาชุดบังคับใช้ตาม
ความเชื่อมั่นและสนับสนุน ตัวแทนสามารถขายกรมธรรม์ใหม่กับลูกค้าที่มีอยู่เพื่อรักษาพวกเขา .
ซึ่งบริษัทสามารถออกแบบแผนการผสมเช่นลูกค้าของพวกเขาที่มีประโยชน์เพิ่มเติม
หมวดหมู่ที่สามารถใช้เพื่อกำหนดเป้าหมายลูกค้าหรือออกแบบผลิตภัณฑ์ใหม่ ปกติ
เรียนสามารถสร้างขึ้นตามนโยบาย , โหมดพรีเมี่ยมและปริมาณพรีเมี่ยมตาม
อายุ รายได้ และอาชีพ นโยบายจะตัดสินใจตามอายุและอาชีพในขณะที่
วารสารการทำเหมืองข้อมูล&กระบวนการจัดการความรู้ ( ijdkp ) Vol.2 4 กรกฎาคม 2012 , ,
39และโหมดพรีเมี่ยม พรีเมี่ยม จํานวนเงินสามารถสามารถตามรายได้ และอาชีพ ดังนั้น
ชั้นโดยเฉพาะสำหรับลูกค้าโดยเฉพาะ สามารถสร้าง ซึ่งนโยบายระยะยาวและโหมดพรีเมี่ยม พรีเมี่ยม จํานวนเงินที่สามารถ
กล่าวถึงมันในแง่ของค่า ความสัมพันธ์แบบเดียวกันสามารถใช้ในการระบุความสัมพันธ์ระหว่าง
ออกแบบนโยบายและปัจจัยในการเลือก ทำเพื่อให้เราสามารถกำหนด
ตัวเลขที่แตกต่างกันนโยบายการออกแบบและปัจจัยในการเลือก เช่น 1 เพื่อความมั่นคงในชีวิต 2
3 สำหรับประโยชน์ทางภาษี และการลงทุน ฯลฯ จากนั้นวิเคราะห์นโยบายก่อนหน้านี้ เราสามารถใส่ตัวเลขทั้งการออกแบบ
แต่ละนโยบาย และปัจจัยในการเลือก และจากที่เทียบข้อมูล
เราสามารถหาเพิ่มหรือลดแนวโน้มระหว่างสองปัจจัย มันไม่น่าแปลกใจที่ทั่วไป
นักคณิตศาสตร์ประกันภัยประกันภัยต้องฝึกนักสถิติที่จะได้รับความเข้าใจที่มากขึ้นของธุรกิจของพวกเขา
ช่วยลดการทุจริต ปรับปรุงพัฒนา และเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารจัดการความเสี่ยง
การแปล กรุณารอสักครู่..