A Financial Profile of the Terroris

A Financial Profile of the Terrorism of Al-Qaeda and its Affiliates

by Juan Miguel del Cid Gómez

Abstract
This working document offers an analysis of the sources of financing of the Al-Qaeda network including some of its affiliated groups. The development of Al-Qaeda's financing has been similar to the evolution of its operational structure. The organization is currently under significant financial pressure. However, the number and magnitude of terrorist attacks attributed to Al-Qaeda in a number of countries implies that the network continues to have access to substantial financial resources to support its activities. The international community has so far not succeeded in cutting off many of Al-Qaeda's sources of financing; the organisation continues to access funding from wealthy benefactors, legitimate business and criminal activities.

Introduction

Since its foundation in 1988, Al-Qaeda has used various methods to obtain funding. Currently, its cells, branches and affiliated groups are obliged to act autonomously; many of them have, to a great extent, to finance themselves, including by means of ordinary crime. These groups have also had to resort to hawala (a trust-based informal banking system) and cash couriers to move money or operate on the margins of the formal financial system. There are also other methods that are used by terrorist groups to transfer funds with little risk of detection. International trade is particularly vulnerable, due to its size and the complexity of methods of payment. The emergence of new methods of payment through new developments in information technology present additional risks for the authorities as these enable terrorists to move money with total anonymity.

The measures established by the United Nations Security Council, based on asset freezing, have failed to disrupt Al-Qaeda's activities to a significant extent. On the other hand, the enforcement of due diligence with bank clients has been helpful in detecting some terrorist operations, although in general reports of suspicious financial transactions made by financial institutions are currently of limited value in actually seizing assets of terrorist organisations.

Al-Qaeda's Operational Costs

According to a CIA report, Al-Qaeda's financial requirements before the 11 September 2001 attacks amounted to 30 million US dollars annually.[1] This money was earmarked for carrying out attacks, for the maintenance of its quasi-military apparatus, for training and indoctrination of its members, for contributions to the Taliban regime but also for the occasional support of associated terrorist organisations. It is currently very difficult to make a reliable estimate of the operating cost of Al-Qaeda, as it now acts through a large number of cells and satellite terror groups which are more or less autonomous.

The means these terrorist groups use to perpetrate attacks (vehicles, maps, components of explosives, surveillance material, etc.) are of relatively low cost compared to the damage they can cause. Certain estimates, whose accuracy may be open to question, provide an idea of the ratio of the approximate direct costs of certain attacks carried out by Al-Qaeda or its affiliates and the damage caused in terms of economic destruction and loss of human lives.

Table 1: Cost of Carrying out Various Terrorist Attacks


Attack

Date

Estimated Cost [2]

London Underground/Bus

7 July 2005

8,000 GBP [3]

Madrid Railway Atocha)

11 March 2004

100,000 EURO [4]

Istanbul

15 & 20 November 2003

40,000 US $

Marriot Hotel Jakarta

5 August 2003

30,000 US $

Bali Bombings

12 October 2002

50,000 US $

New York Twin Towers

11 September 2001

400,000-500,000 US $ [5]

USS Cole, Aden

12 October 2000

10,000 US $

US Embassies in Kenya and Tanzania

7 August 1998

50,000 US $

However, terrorist organisations have to defray both the costs of carrying out an attack and the more substantial structural costs of maintaining the organisation and disseminating its ideology. In addition to purchasing weapons, vehicles, explosive material and detonators to be used in attacks, terrorist groups need to anticipate other needs, such as:

1. Subsistence living costs for its members and sometimes also their families. These expenses are considerable, despite the terrorists' generally frugal life styles. Costs vary according to the proximity of terrorists to their targets. The costs of activities in Western Europe will be considerably higher than those in African or Asian countries.

2. A terrorist cell also needs for its members reliable channels of communication, including highly secret channels to its leadership, from which it receives its instructions. Although communications costs have been reduced considerably through the use of mobile telephones, pre-paid cards and e-mail (often sent from Internet cafés), the procurement and use of communication tools can entail significant expenses.

3. Training new recruits constitutes a large investment for terrorist groups, both in terms of ideological indoctrination as well as the procurement of practical items to prepare for attacks. Although part of the general preparation can be carried out in terrorist training camps, some specific operations may require specialist skills (such as piloting planes)which can only be achieved with expensive training.

4.Travel costs for group members in preparation of an attack and acquiring false documentation papers, which may also involve travel. Further travel is required to meet other members of the network, to meet senior members of the hierarchy or to meet individuals able to provide material or financial support.

5. Propaganda for the cause via various channels of communications. Al-Qaeda's capability of using camrecorders to broadcast its video footage is well-known. This terrorist organisation also makes extensive use of the Internet for recruitment, to spread its jihadi message and to raise funds. Al-Qaeda has managed to develop powerful propaganda materials that advocates violence, suicide attacks and the murder of infidels – which includes many Muslims deviating from Salafist ideals as understood by the group and its affliliates.

6. Charitable activities as a means of social legitimisation in order to win and maintain a constituency are another significant cost for some organisations that pursue their goals by means of terrorism (however, this does not apply to Al-Qaeda as much as to some other terrorist groups).

The points listed above lead us to conclude that although individual terrorist attacks can be performed at relatively low costs, organizations that are responsible for them need to be able to finance a considerable infrastructure to sustain themselves and to promote their objectives.

Sources of Al-Qaeda's Financing

In the past eighteen months, groups associated with Al-Qaeda have made many appeals for funds. A leader of Al-Qaeda, Mustafa Abu al Yazid, also known as Jeque Saeed, complained in a declaration published in extremist forums on 10 June 2009 that "many of the mujahidin have been inactive and failing to participate in jihad through lack of money".[6]

Various extremist Internet sites have discussed the risks militants face while fundraising and laundering the money obtained by various methods. A report published in April 2009 warned members of Al-Qaeda's network that intelligence services could identify jihadists through banks, money transfer services, credit cards and online websites.[7]

Such statements indicate that Al-Qaeda is under significant pressure resulting from international measures aimed at freezing its assets and cutting off its traditional sources of income. According to the US Treasury Department, Al-Qaeda is in its worst financial position for many years.[8] In addition, the organisation cannot transfer money with the same ease as in the past. Parts of the purportedly charitable organisations that formed the backbone of its financing have been liquidated by national authorities and added to the UN list of organisations that support terrorism. However, the number and magnitude of terrorist attacks attributed to Al-Qaeda throughout the world indicate that the network continues to have access to considerable funding to support its activities.

In order to understand how the organisation currently finances itself, it is necessary to study the development of its operational structure. Since the 11 September 2001 attacks, Al-Qaeda has morphed into a decentralised organisation. Currently, three distinct but interlinked entities co-exist within Al-Qaeda. The first and original entity, established by its previous leaders and led by Osama Bin Laden, retains its importance and influence. It is most likely located in the rugged area on the border between Afghanistan and Pakistan.

The second group, consisting of veteran combatants who had received training in Afghanistan, extends to dozens of countries. It serves as an example and provides training and instructions to new recruits wish to become part of the jihadist enterprise.

The third group consists of newly radicalised militants who form local cells. They neither depend on a centralised authority, nor are they directly linked to it. Although these cells share fundamental objectives with Al-Qaeda's leadership, they are quite independent of it. They are anonymous and to a great extent invisible until they decide to carry out an attack. These cells exist in various parts of the world and include individuals from widely different social status, education, age and racial background.[9]

Among the sources of Al-Qaeda's income we find since its inception funds diverted from charitable organisations, profits gained from businesses run by its members and sympathisers and money collected by fundraisers seeking donations. It is currently highly unlikely that the local groups receive significant financial support from the core leadership. Although they may receive funding from oth

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

ประวัติทางการเงินของการก่อการร้ายของอัลกออิดะห์และบริษัทในเครือโดย Juan Miguel del ซิด Gómezบทคัดย่อเอกสารนี้ทำให้การวิเคราะห์แหล่งมาของเงินของเครือข่ายอัลกออิดะห์รวมถึงบางส่วนของกลุ่มพันธมิตร การพัฒนาอัลกออิดะห์ของเงินได้เหมือนกับวิวัฒนาการของโครงสร้างการดำเนินงาน องค์กรที่อยู่ภายใต้ความกดดันทางการเงินที่สำคัญ อย่างไรก็ตาม จำนวนและขนาดของการโจมตีก่อการร้ายอัลกออิดะห์ในประเทศบันทึกหมายถึงการที่เครือข่ายยังสามารถเข้าถึงทรัพยากรทางการเงินพบเพื่อสนับสนุนกิจกรรมของการ ประเทศจนไม่สำเร็จในการตัดของอัลกออิดะห์ของแหล่งที่มาของเงิน องค์กรยังคงสามารถเข้าถึงทุนจากนอนด์มั่งคั่ง กฎหมายธุรกิจ และกิจกรรมทางอาญาแนะนำตั้งแต่ของมูลนิธิในปี 1988 อัลกออิดะห์ได้ใช้วิธีการต่าง ๆ เพื่อขอรับทุน ปัจจุบัน เซลล์ สาขา และของกลุ่มพันธมิตรมี obliged ทำ autonomously หลายของพวกเขาได้ ในระดับดี เงินตัวเอง รวมทั้งจากอาชญากรรมธรรมดา กลุ่มเหล่านี้ยังมีรีสอร์ท hawala (ระบบความไว้วางใจจากลูกค้าอย่างไม่เป็นทางการ) และบริการจัดส่งสินค้าเงินสดการย้ายเงิน หรือทำงานบนขอบของระบบการเงินอย่างเป็นทางการ นอกจากนี้ยังมีวิธีอื่น ๆ ที่ใช้ โดยผู้ก่อการร้ายการโอนเงินพร้อมตรวจสอบความเสี่ยงน้อย การค้าระหว่างประเทศความเสี่ยงโดยเฉพาะอย่างยิ่ง ขนาดและความซับซ้อนของวิธีการชำระเงิน เกิดใหม่วิธีการชำระเงินผ่านการพัฒนาใหม่ในเทคโนโลยีสารสนเทศนำเสนอความเสี่ยงเพิ่มเติมสำหรับเจ้าหน้าที่เป็นเหล่านี้เปิดใช้งานผู้ก่อการร้ายเพื่อย้ายเงิน โดยเปิดเผยทั้งหมดวัดที่ก่อตั้งโดยสหประชาชาติมนตรี ตามสินทรัพย์ที่แช่แข็ง ได้ล้มเหลวในการรบกวนกิจกรรมอัลกออิดะห์ของขอบเขตที่สำคัญ ในทางกลับกัน การบังคับกำหนดทุนกับลูกค้าได้ประโยชน์ในการตรวจสอบการดำเนินงานบางอย่างผู้ก่อการร้าย แม้ว่าโดยทั่วไป รายงานสงสัยธุรกรรมทางการเงินโดยสถาบันการเงินในปัจจุบันของค่าจำกัดในการจะ ปฏิบัติการยึดสถานของสินทรัพย์ขององค์กรก่อการร้ายอัลกออิดะห์เป็นต้นทุนในการดำเนินงานรายงาน CIA อัลกออิดะห์ของความต้องการเงินก่อนการโจมตี 11 2001 กันยายนมี 30 ล้านเหรียญต่อปี [1] เงินนี้ถูก earmarked สำหรับดำเนินการโจมตี สำหรับการบำรุงรักษาของเครื่องกึ่งทหาร การฝึกอบรม indoctrination ของสมาชิก สำหรับสรรระบอบตอลิบาน แต่ยัง สำหรับการสนับสนุนเป็นครั้งคราวขององค์กรก่อการร้ายที่เกี่ยวข้อง มันเป็นปัจจุบันยากที่จะทำการประเมินความน่าเชื่อถือของต้นทุนการดำเนินงานของอัลกออิดะห์ นั้นขณะนี้ทำหน้าที่ผ่านจำนวนมากและกลุ่มก่อการร้ายของดาวเทียมที่เป็นอิสระมากขึ้นหรือน้อยหมายความว่ากลุ่มผู้ก่อการร้ายใช้โจมตี (ยานพาหนะ แผนที่ ส่วนประกอบของวัตถุระเบิด เฝ้าระวังวัสดุ ฯลฯ) perpetrate มีต้นทุนค่อนข้างต่ำเมื่อเทียบกับความเสียหายอาจทำให้เกิด แน่นอนการประเมิน ความถูกต้องซึ่งอาจทำให้คำถาม ให้ความคิดของอัตราส่วนของต้นทุนทางตรงโดยประมาณของการโจมตีบางอย่างดำเนินการ โดยอัลกออิดะห์ หรือบริษัทในเครือ และความเสียหายที่เกิดจากการทำลายเศรษฐกิจและสูญเสียชีวิตตารางที่ 1: ต้นทุนของมลพิษออกโจมตีก่อการร้ายต่าง ๆโจมตีวันต้นทุนประมาณ [2]รถไฟใต้ดินลอนดอนรถเมล์7 2548 กรกฎาคมGBP 8000 [3]มาดริดรถไฟทันที)11 2004 มีนาคม100000 ยูโร [4]อิสตันบูล15 และ 20 2546 พฤศจิกายน40000 บาทโรงแรม Marriot จาการ์ตา5 2003 สิงหาคม30000 บาทวางระเบิดในบาหลี12 2545 ตุลาคม50000 บาทเวอร์นิวยอร์ก11 2001 กันยายน400000 500000 เหรียญ สหรัฐฯ [5]ยูเอสเอสโคล เอเดน12 2000 ตุลาคม10000 บาทสถานทูตสหรัฐฯ ในเคนยาและแทนซาเนีย7 สิงหาคมปี 199850000 บาทอย่างไรก็ตาม องค์กรก่อการร้ายได้ defray ทั้งต้นทุนของการดำเนินการโจมตีและพบมากขึ้นโครงสร้างต้นทุนรักษาองค์กร และเผยแพร่อุดมการณ์ของ นอกจากการซื้ออาวุธ ยานพาหนะ วัตถุระเบิด และ detonators ที่จะใช้ในการโจมตี ผู้ก่อการร้ายจำเป็นต้องมีความต้องการอื่น ๆ เช่น:1 ค่าครองชีพชีพสำหรับสมาชิก และบางครอบครัว ค่าใช้จ่ายเหล่านี้มีจำนวนมาก แม้ มีรูปแบบชีวิตประหยัดโดยทั่วไปของผู้ก่อการร้าย ต้นทุนที่แตกต่างกันตามความใกล้ชิดของผู้ก่อการร้ายเพื่อเป้าหมายของพวกเขา ต้นทุนของกิจกรรมในยุโรปตะวันตกจะสูงมากในประเทศแอฟริกาหรือเอเชีย2. เซลล์ก่อการร้ายยังต้องการความน่าเชื่อถือของสมาชิกช่องการสื่อสาร การรวมช่องลับมากถึงผู้นำ ซึ่งได้รับคำแนะนำของ แม้ว่าต้นทุนการสื่อสารลดลงมากโดยใช้โทรศัพท์มือถือ ก่อนจ่ายบัตรและอีเมล (มักจะถูกส่งจากอินเทอร์เน็ตคาเฟ่), การจัดซื้อและการใช้เครื่องมือสื่อสารสามารถอันสำคัญค่าใช้จ่าย3. Training new recruits constitutes a large investment for terrorist groups, both in terms of ideological indoctrination as well as the procurement of practical items to prepare for attacks. Although part of the general preparation can be carried out in terrorist training camps, some specific operations may require specialist skills (such as piloting planes)which can only be achieved with expensive training.4.Travel costs for group members in preparation of an attack and acquiring false documentation papers, which may also involve travel. Further travel is required to meet other members of the network, to meet senior members of the hierarchy or to meet individuals able to provide material or financial support.5. Propaganda for the cause via various channels of communications. Al-Qaeda's capability of using camrecorders to broadcast its video footage is well-known. This terrorist organisation also makes extensive use of the Internet for recruitment, to spread its jihadi message and to raise funds. Al-Qaeda has managed to develop powerful propaganda materials that advocates violence, suicide attacks and the murder of infidels – which includes many Muslims deviating from Salafist ideals as understood by the group and its affliliates.6. Charitable activities as a means of social legitimisation in order to win and maintain a constituency are another significant cost for some organisations that pursue their goals by means of terrorism (however, this does not apply to Al-Qaeda as much as to some other terrorist groups).The points listed above lead us to conclude that although individual terrorist attacks can be performed at relatively low costs, organizations that are responsible for them need to be able to finance a considerable infrastructure to sustain themselves and to promote their objectives.Sources of Al-Qaeda's FinancingIn the past eighteen months, groups associated with Al-Qaeda have made many appeals for funds. A leader of Al-Qaeda, Mustafa Abu al Yazid, also known as Jeque Saeed, complained in a declaration published in extremist forums on 10 June 2009 that "many of the mujahidin have been inactive and failing to participate in jihad through lack of money".[6]Various extremist Internet sites have discussed the risks militants face while fundraising and laundering the money obtained by various methods. A report published in April 2009 warned members of Al-Qaeda's network that intelligence services could identify jihadists through banks, money transfer services, credit cards and online websites.[7]Such statements indicate that Al-Qaeda is under significant pressure resulting from international measures aimed at freezing its assets and cutting off its traditional sources of income. According to the US Treasury Department, Al-Qaeda is in its worst financial position for many years.[8] In addition, the organisation cannot transfer money with the same ease as in the past. Parts of the purportedly charitable organisations that formed the backbone of its financing have been liquidated by national authorities and added to the UN list of organisations that support terrorism. However, the number and magnitude of terrorist attacks attributed to Al-Qaeda throughout the world indicate that the network continues to have access to considerable funding to support its activities.In order to understand how the organisation currently finances itself, it is necessary to study the development of its operational structure. Since the 11 September 2001 attacks, Al-Qaeda has morphed into a decentralised organisation. Currently, three distinct but interlinked entities co-exist within Al-Qaeda. The first and original entity, established by its previous leaders and led by Osama Bin Laden, retains its importance and influence. It is most likely located in the rugged area on the border between Afghanistan and Pakistan.The second group, consisting of veteran combatants who had received training in Afghanistan, extends to dozens of countries. It serves as an example and provides training and instructions to new recruits wish to become part of the jihadist enterprise.The third group consists of newly radicalised militants who form local cells. They neither depend on a centralised authority, nor are they directly linked to it. Although these cells share fundamental objectives with Al-Qaeda's leadership, they are quite independent of it. They are anonymous and to a great extent invisible until they decide to carry out an attack. These cells exist in various parts of the world and include individuals from widely different social status, education, age and racial background.[9]Among the sources of Al-Qaeda's income we find since its inception funds diverted from charitable organisations, profits gained from businesses run by its members and sympathisers and money collected by fundraisers seeking donations. It is currently highly unlikely that the local groups receive significant financial support from the core leadership. Although they may receive funding from oth

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

รายละเอียดทางการเงินของการก่อการร้ายอัลกออิดะห์และ บริษัท ในเครือของตนโดยมิเกลเดลฆCid Gómezบทคัดย่อเอกสารนี้มีการวิเคราะห์การทำงานของแหล่งที่มาของเงินทุนของเครือข่ายอัลกออิดะห์รวมทั้งบางส่วนของกลุ่มบริษัท ในเครือของมัน การพัฒนาของเงินทุนอัลกออิดะห์ได้รับคล้ายกับวิวัฒนาการของโครงสร้างการดำเนินงานของตน องค์กรที่อยู่ภายใต้ความกดดันทางการเงินที่สำคัญ แต่จำนวนและขนาดของการโจมตีของผู้ก่อการร้ายประกอบกับอัลกออิดะห์ในหลายประเทศแสดงให้เห็นว่าเครือข่ายยังคงมีการเข้าถึงทรัพยากรทางการเงินที่สำคัญที่จะสนับสนุนกิจกรรมของ บริษัท ย่อย ประชาคมระหว่างประเทศได้เพื่อให้ห่างไกลไม่ได้ประสบความสำเร็จในการตัดหลายแหล่งที่มาของอัลกออิดะห์ของการจัดหาเงินทุน; องค์กรอย่างต่อเนื่องในการเข้าถึงเงินทุนจากผู้มีพระคุณที่ร่ำรวยธุรกิจที่ถูกกฎหมายและกิจกรรมทางอาญา. บทนำตั้งแต่พื้นฐานในปี 1988 อัลกออิดะห์ได้ใช้วิธีการต่างๆที่จะได้รับการสนับสนุนเงินทุน ปัจจุบันเซลล์สาขาและกลุ่ม บริษัท ในเครือมีหน้าที่ที่จะทำหน้าที่ตนเอง; มากของพวกเขาได้ในระดับที่ดีเพื่อเป็นเงินทุนของตัวเองรวมทั้งโดยวิธีการของการเกิดอาชญากรรมธรรมดา กลุ่มคนเหล่านี้ยังมีรีสอร์ทเพื่อ hawala (ระบบธนาคารเป็นทางการไว้วางใจ based) และบริการจัดส่งสินค้าเป็นเงินสดที่จะย้ายเงินหรือดำเนินการเกี่ยวกับอัตรากำไรขั้นต้นของระบบการเงินอย่างเป็นทางการ นอกจากนี้ยังมีวิธีการอื่น ๆ ที่ใช้โดยกลุ่มก่อการร้ายในการโอนเงินที่มีความเสี่ยงน้อยของการตรวจสอบ การค้าระหว่างประเทศโดยเฉพาะอย่างยิ่งมีความเสี่ยงเนื่องจากขนาดและความซับซ้อนของวิธีการชำระเงิน การเกิดขึ้นของวิธีการใหม่ของการชำระเงินผ่านการพัฒนาใหม่ในด้านเทคโนโลยีสารสนเทศมีความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นในปัจจุบันหน่วยงานที่เป็นเหล่านี้ช่วยให้ผู้ก่อการร้ายที่จะย้ายเงินกับตัวตนรวม. โดยมาตรการที่จัดตั้งขึ้นโดยคณะมนตรีความมั่นคงแห่งสหประชาชาติอยู่บนพื้นฐานของการแช่แข็งสินทรัพย์จะยังไม่ได้ส่งผลกระทบต่ออัลกิจกรรมของ -Qaeda ในระดับที่มีนัยสำคัญ บนมืออื่น ๆ , การบังคับใช้เนื่องจากความขยันกับลูกค้าของธนาคารที่ได้รับประโยชน์ในการตรวจสอบการดำเนินงานของการก่อการร้ายบางคนถึงแม้ว่าในรายงานโดยทั่วไปของการทำธุรกรรมทางการเงินที่น่าสงสัยที่ทำโดยสถาบันการเงินที่มีอยู่ในปัจจุบันของค่า จำกัด จริงการยึดทรัพย์สินขององค์กรก่อการร้าย. อัลกออิดะห์ ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานตามรายงานของซีไอเอ, อัลกออิดะห์ของความต้องการทางการเงินก่อนที่ 11 กันยายน 2001 การโจมตีเป็นจำนวนเงิน 30 ล้านดอลลาร์สหรัฐต่อปี. [1] เงินจำนวนนี้ได้รับการจัดสรรสำหรับการดำเนินการโจมตีสำหรับการบำรุงรักษาอุปกรณ์กึ่งทหารของตนสำหรับ การฝึกอบรมและการอบรมของสมาชิกสำหรับการมีส่วนร่วมกับระบอบการปกครองของตอลิบาน แต่ยังให้การสนับสนุนเป็นครั้งคราวขององค์กรก่อการร้ายที่เกี่ยวข้อง ขณะนี้เป็นเรื่องยากมากที่จะทำให้การประมาณการที่เชื่อถือได้ของค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของอัลกออิดะห์ในขณะที่ตอนนี้ทำหน้าที่ผ่านจำนวนมากของเซลล์และกลุ่มความหวาดกลัวดาวเทียมซึ่งจะมากหรือน้อยตนเอง. หมายถึงกลุ่มก่อการร้ายเหล่านี้ใช้ในการกระทำผิดการโจมตี ( ยานพาหนะ, แผนที่, ส่วนประกอบของวัตถุระเบิดวัสดุการเฝ้าระวังและอื่น ๆ ) มีค่าใช้จ่ายที่ค่อนข้างต่ำเมื่อเทียบกับความเสียหายที่พวกเขาสามารถทำให้ ประมาณการบางอย่างที่มีความถูกต้องอาจจะเปิดให้ถามให้ความคิดของอัตราส่วนของค่าใช้จ่ายโดยตรงโดยประมาณของการโจมตีบางอย่างที่ดำเนินการโดยอัลกออิดะห์หรือ บริษัท ในเครือและความเสียหายที่เกิดในแง่ของการทำลายเศรษฐกิจและการสูญเสียชีวิตของมนุษย์. ตาราง 1: ค่าใช้จ่ายในการดำเนินการโจมตีของผู้ก่อการร้ายต่างๆโจมตีวันค่าใช้จ่ายโดยประมาณ[2] รถไฟใต้ดินลอนดอน / รถ7 กรกฎาคม 2005 8,000 GBP [3] อัลมาดริดรถไฟ Atocha) 11 มีนาคม 2004 100,000 ยูโร [4] อิสตันบูล15 และ 20 พฤศจิกายน 2003 40,000 US $ แมริออท โรงแรมในจาการ์ตา5 สิงหาคม 2003 30,000 US $ บาหลีระเบิด12 ตุลาคม 2002 50,000 US $ นิวยอร์กทวินทาวเวอร์11 กันยายน 2001 400,000-500,000 US $ [5] ยูเอสโคลเอเดน12 ตุลาคม 2000 10,000 US $ สถานทูตสหรัฐในเคนยาและแทนซาเนีย7 สิงหาคม 1998 US $ 50,000 แต่องค์กรก่อการร้ายจะต้องออกค่าใช้จ่ายทั้งค่าใช้จ่ายในการดำเนินการออกมาโจมตีและค่าใช้จ่ายในโครงสร้างมากขึ้นในการรักษาองค์กรและเผยแพร่อุดมการณ์ นอกจากนี้ในการจัดซื้ออาวุธยานพาหนะ, วัตถุระเบิดและจุดระเบิดที่จะใช้ในการโจมตีกลุ่มก่อการร้ายต้องคาดการณ์ความต้องการอื่น ๆ เช่น: 1 ค่าใช้จ่ายในการดำรงชีวิตที่อยู่อาศัยสำหรับสมาชิกและบางครั้งยังครอบครัวของพวกเขา ค่าใช้จ่ายเหล่านี้เป็นอย่างมากแม้จะมีผู้ก่อการร้าย 'ประหยัดโดยทั่วไปรูปแบบชีวิต ค่าใช้จ่ายแตกต่างกันตามความใกล้ชิดของผู้ก่อการร้ายเป้าหมายของพวกเขา ค่าใช้จ่ายในการจัดกิจกรรมในยุโรปตะวันตกจะสูงกว่าผู้ที่อยู่ในประเทศในแอฟริกาหรือเอเชีย. 2 เซลล์ก่อการร้ายยังมีความต้องการสำหรับสมาชิกช่องที่เชื่อถือได้ของการสื่อสารรวมถึงสูงช่องลับในการเป็นผู้นำจากการที่ได้รับคำแนะนำ แม้ว่าค่าใช้จ่ายในการสื่อสารได้รับการลดลงอย่างมากผ่านการใช้โทรศัพท์มือถือบัตรเติมเงินและ e-mail (มักจะส่งมาจากอินเทอร์เน็ตคาเฟ่) ที่จัดซื้อจัดจ้างและการใช้เครื่องมือการสื่อสารที่สามารถนำมาซึ่งค่าใช้จ่ายอย่างมีนัยสำคัญ. 3 การฝึกอบรมมาใหม่ถือว่าเป็นการลงทุนขนาดใหญ่สำหรับกลุ่มก่อการร้ายทั้งในแง่ของการปลูกฝังอุดมการณ์เช่นเดียวกับการจัดซื้อจัดจ้างของรายการการปฏิบัติเพื่อเตรียมความพร้อมสำหรับการโจมตี แม้ว่าจะเป็นส่วนหนึ่งของการเตรียมความพร้อมทั่วไปสามารถดำเนินการได้ในค่ายฝึกก่อการร้ายการดำเนินงานเฉพาะบางคนอาจจำเป็นต้องมีทักษะผู้เชี่ยวชาญ (เช่นการนำเครื่องบิน) ซึ่งสามารถทำได้ด้วยการฝึกอบรมไม่แพง. 4.Travel ค่าใช้จ่ายให้กับสมาชิกกลุ่มในการจัดทำและการโจมตี การรับเอกสารเอกสารเท็จซึ่งอาจเกี่ยวข้องกับการเดินทาง เดินทางต่อไปจะต้องพบกับสมาชิกคนอื่น ๆ ของเครือข่ายเพื่อตอบสนองสมาชิกอาวุโสของลำดับชั้นหรือบุคคลที่จะตอบสนองความสามารถที่จะให้วัสดุหรือการสนับสนุนทางการเงิน. 5 สำหรับสาเหตุการโฆษณาชวนเชื่อผ่านช่องทางต่างๆของการสื่อสาร ความสามารถในการอัลกออิดะห์ของใช้ camrecorders จะออกอากาศภาพวิดีโอที่เป็นที่รู้จักกันดี องค์กรก่อการร้ายนอกจากนี้ยังทำให้การใช้งานที่กว้างขวางของอินเทอร์เน็ตสำหรับการรับสมัครเพื่อกระจายข้อความ Jihadi และเพื่อระดมทุน อัลกออิดะห์มีการจัดการเพื่อพัฒนาสื่อการโฆษณาชวนเชื่อที่มีประสิทธิภาพที่สนับสนุนความรุนแรงฆ่าตัวตายโจมตีและสังหารศาสนา -. ซึ่งรวมถึงชาวมุสลิมจำนวนมากที่เบี่ยงเบนไปจากอุดมการณ์ Salafist เป็นที่เข้าใจโดยกลุ่มและ affliliates ที่6 กิจกรรมการกุศลเป็นวิธีการทางสังคมชอบธรรมเพื่อที่จะชนะและรักษาเลือกตั้งจะมีอีกค่าใช้จ่ายอย่างมีนัยสำคัญสำหรับองค์กรบางอย่างที่จะไล่ตามเป้าหมายของพวกเขาด้วยวิธีการของการก่อการร้าย (แต่นี้ไม่ได้นำไปใช้กับอัลกออิดะห์มากที่สุดเท่าที่จะบางกลุ่มก่อการร้ายอื่น ๆ ). จุดดังกล่าวข้างต้นทำให้เราสรุปได้ว่าแม้ว่าการโจมตีของผู้ก่อการร้ายแต่ละคนสามารถดำเนินการที่ค่าใช้จ่ายที่ค่อนข้างต่ำองค์กรที่มีความรับผิดชอบสำหรับพวกเขาจะต้องสามารถนำไปเป็นทุนโครงสร้างพื้นฐานมากในการรักษาตัวเองและเพื่อส่งเสริมวัตถุประสงค์ของพวกเขา. แหล่งที่มาของอัล การเงิน -Qaeda ของในอดีตที่ผ่านมาสิบแปดเดือนกลุ่มที่เกี่ยวข้องกับอัลกออิดะห์ได้ทำให้ดึงดูดความสนใจมากสำหรับเงิน ผู้นำอัลกออิดะห์มุสตาฟาอาบูอัล Yazid ยังเป็นที่รู้จัก Jeque อีดบ่นในการประกาศเผยแพร่ในฟอรั่มหัวรุนแรงที่ 10 มิถุนายน 2009 "หลาย mujahidin ที่ได้รับการใช้งานและล้มเหลวในการมีส่วนร่วมในการญิฮาดผ่านการขาดเงิน" . [6] ต่างๆเว็บไซต์อินเทอร์เน็ตหัวรุนแรงได้กล่าวถึงการก่อการร้ายในขณะที่ความเสี่ยงที่ต้องเผชิญกับการระดมทุนและการฟอกเงินที่ได้รับจากวิธีการต่างๆ รายงานที่ตีพิมพ์ในเดือนเมษายน 2009 เตือนสมาชิกของเครือข่ายอัลกออิดะห์ที่หน่วยข่าวกรองสามารถระบุ jihadists ผ่านธนาคารบริการโอนเงินบัตรเครดิตและเว็บไซต์ออนไลน์. [7] แถลงการณ์ดังกล่าวแสดงให้เห็นว่าอัลกออิดะห์อยู่ภายใต้ความกดดันอย่างมีนัยสำคัญเป็นผลมาจากมาตรการต่างประเทศ มุ่งเป้าไปที่การแช่แข็งสินทรัพย์และการตัดแหล่งดั้งเดิมของรายได้ ตามที่สหรัฐอเมริกากรมธนารักษ์อัลกออิดะห์อยู่ในตำแหน่งทางการเงินที่เลวร้ายที่สุดเป็นเวลาหลายปี. [8] นอกจากนี้องค์กรที่ไม่สามารถโอนเงินได้อย่างง่ายดายเช่นเดียวกับในอดีตที่ผ่านมา ส่วนขององค์กรการกุศลต้นฉบับที่เป็นกระดูกสันหลังของเงินทุนที่ได้รับการชำระบัญชีโดยหน่วยงานระดับชาติและเพิ่มลงในรายการของสหประชาชาติองค์กรที่สนับสนุนการก่อการร้าย แต่จำนวนและขนาดของการโจมตีของผู้ก่อการร้ายประกอบกับอัลกออิดะห์ทั่วโลกแสดงให้เห็นว่าเครือข่ายยังคงมีการเข้าถึงเงินทุนจำนวนมากเพื่อสนับสนุนกิจกรรมของ. เพื่อให้เข้าใจถึงวิธีการที่องค์กรการเงินในปัจจุบันของตัวเองก็เป็นสิ่งจำเป็นที่จะศึกษา การพัฒนาโครงสร้างการดำเนินงาน ตั้งแต่ 11 กันยายน 2001 การโจมตีของอัลกออิดะห์ได้ปรับเปลี่ยนไปเป็นองค์กรกระจายอำนาจ ขณะนี้หน่วยงานที่แตกต่างกันสาม แต่เชื่อมโยงกันร่วมอยู่ในอัลกออิดะห์ นิติบุคคลเป็นครั้งแรกและเป็นต้นฉบับที่จัดตั้งขึ้นโดยผู้นำก่อนหน้านี้และนำโดยอุซามะห์บินลาดินยังคงมีความสำคัญและอิทธิพลที่มี มันตั้งอยู่ส่วนใหญ่จะอยู่ในพื้นที่ขรุขระบนพรมแดนระหว่างอัฟกานิสถานและปากีสถาน. กลุ่มที่สองประกอบด้วยพลเรือนทหารผ่านศึกที่ได้รับการฝึกอบรมในอัฟกานิสถานขยายไปหลายสิบประเทศ มันทำหน้าที่เป็นตัวอย่างและให้การฝึกอบรมและคำแนะนำในการรับสมัครใหม่ต้องการที่จะเป็นส่วนหนึ่งขององค์กร jihadist. กลุ่มที่สามประกอบด้วยการก่อการร้าย radicalized ใหม่ที่สร้างเซลล์ท้องถิ่น พวกเขาไม่ได้ขึ้นอยู่กับผู้มีอำนาจจากส่วนกลางหรือพวกเขาจะเชื่อมโยงโดยตรงกับมัน แม้ว่าเซลล์เหล่านี้ร่วมกันวัตถุประสงค์พื้นฐานมีความเป็นผู้นำอัลกออิดะห์ที่พวกเขาจะค่อนข้างเป็นอิสระจากมัน พวกเขาจะไม่ระบุชื่อและในระดับที่ดีที่มองไม่เห็นจนกว่าพวกเขาตัดสินใจที่จะดำเนินการออกมาโจมตี เซลล์เหล่านี้มีอยู่ในส่วนต่างๆของโลกและรวมถึงประชาชนจากสถานะทางสังคมที่แตกต่างกันอย่างกว้างขวาง, การศึกษา, อายุและพื้นหลังเชื้อชาติ. [9] ในบรรดาแหล่งที่มาของรายได้ของอัลกออิดะห์ที่เราพบตั้งแต่กองทุนที่ก่อตั้งขึ้นเบี่ยงเบนไปจากองค์กรการกุศลที่ไม่หวังผลกำไรที่ได้รับจาก ธุรกิจที่ดำเนินการโดยสมาชิกและโซเซียลและเงินที่เก็บรวบรวมโดยมูลนิธิที่กำลังมองหาการบริจาค ขณะนี้เป็นอย่างมากไม่น่าที่กลุ่มท้องถิ่นได้รับการสนับสนุนทางการเงินอย่างมีนัยสำคัญจากการเป็นผู้นำหลัก ถึงแม้ว่าพวกเขาอาจได้รับเงินทุนจาก OTH

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

ประวัติทางการเงินของการก่อการร้ายของอัลกออิดะห์ และ บริษัท ในเครือ

โดย Juan Miguel del cid กรัมóเมส


ทำงานเอกสารเสนอบทคัดย่อการวิเคราะห์แหล่งที่มาของเงินทุนของเครือข่ายอัลกออิดะห์ รวมทั้งบางส่วนของ บริษัท ในเครือกลุ่ม การพัฒนาของ Al Qaeda ได้คล้ายกับการวิวัฒนาการของโครงสร้างการดำเนินงานขององค์กรอยู่ภายใต้ความกดดันทางการเงินที่สำคัญ อย่างไรก็ตาม จำนวนและขนาดของการโจมตีของผู้ก่อการร้ายใน Al Qaeda ในหลายประเทศแสดงให้เห็นว่าเครือข่ายยังคงมีการเข้าถึงทรัพยากรทางการเงินที่สำคัญเพื่อสนับสนุนกิจกรรมของ ประชาคมระหว่างประเทศได้ดังนั้นไกลไม่ประสบความสำเร็จในการตัดมากของ Al Qaeda แหล่งการเงินองค์กรอย่างต่อเนื่องในการเข้าถึงเงินทุนจากผู้มีฐานะร่ำรวย ธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมาย และกิจกรรมทางอาญา .

บทนำ

ตั้งแต่ของมูลนิธิในปี 1988 al Qaeda ได้ใช้วิธีการต่างๆ เพื่อขอรับทุน ขณะนี้ , เซลล์ , สาขา และร่วมกลุ่มจะต้องทำระบบออโต้ หลายของพวกเขาได้ ในขอบเขตที่ดี เงินตัวเอง รวมทั้งวิธีการอาชญากรรมธรรมดากลุ่มเหล่านี้ก็มีรีสอร์ทให้สหรัฐฯ ( เชื่อตามระบบธนาคารและเงินสดนอกระบบ ) ชั้นย้ายเงิน หรือใช้งานบนขอบของระบบการเงินอย่างเป็นทางการ นอกจากนี้ยังมีวิธีอื่น ๆที่ใช้โดยกลุ่มผู้ก่อการร้ายในการโอนเงินที่มีความเสี่ยงน้อยของการตรวจสอบ การค้าระหว่างประเทศโดยเฉพาะอย่างยิ่งความเสี่ยงเนื่องจากขนาดและความซับซ้อนของวิธีการชําระเงินการเกิดขึ้นของวิธีการใหม่ของการชำระเงินผ่านการพัฒนาใหม่ในเทคโนโลยีสารสนเทศในปัจจุบันความเสี่ยงที่เพิ่มเติมสำหรับหน่วยงานเหล่านี้ช่วยให้ผู้ก่อการร้ายที่จะย้ายเงินกับตนทั้งหมด

มาตรการที่จัดตั้งขึ้นโดยคณะมนตรีความมั่นคงแห่งสหประชาชาติ โดยแช่แข็งสินทรัพย์ได้ล้มเหลวในการทำลายของอัลกออิดะห์กิจกรรมไปยังขอบเขตที่สำคัญ บนมืออื่น ๆการบังคับใช้ของการร่วมทุนกับลูกค้าธนาคารได้รับประโยชน์ในการตรวจหาพวกก่อการร้ายปฏิบัติการ แม้ว่าในรายงานทั่วไปของธุรกรรมทางการเงินที่น่าสงสัยโดยสถาบันการเงินในปัจจุบันของค่า จำกัด ใน จริง การยึดทรัพย์สินขององค์กรก่อการร้าย อัลกออิดะห์ ของต้นทุน



ตามซีไอเอรายงานAl Qaeda ความต้องการทางการเงินก่อน 11 กันยายน 2544 โจมตีจำนวน 30 ล้านเหรียญสหรัฐต่อปี [ 1 ] เงินนี้ขึ้นเนินการโจมตีสำหรับการบำรุงรักษาของกึ่งทหารเครื่องมือการฝึกอบรมและการอบรมสมาชิก คุณูปการของระบอบตาลีบัน แต่ยังสำหรับโอกาสที่สนับสนุนองค์กรก่อการร้าย .ขณะนี้ยากมากที่จะทำให้การประเมินความน่าเชื่อถือของค่าใช้จ่ายของ Al Qaeda และตอนนี้การกระทำผ่านจำนวนมากของเซลล์และดาวเทียมกลุ่มก่อการร้ายซึ่งเป็นอิสระมากขึ้น หรือน้อยลง

หมายถึงกลุ่มก่อการร้ายเหล่านี้ใช้เพื่อกระทําการโจมตี ( ยานพาหนะ , แผนที่ , ส่วนประกอบของวัตถุระเบิด , วัสดุ , กล้องวงจรปิด ฯลฯ) มีต้นทุนค่อนข้างต่ำ เมื่อเทียบกับความเสียหายที่พวกเขาสามารถทำให้เกิด ประมาณหนึ่ง ที่มีความถูกต้อง อาจจะเปิดให้ถามคำถาม ให้คิดจากสัดส่วนของค่าใช้จ่ายทางตรงโดยประมาณของการโจมตีบางอย่างที่ดำเนินการโดยอัลกออิดะห์ หรือบริษัทในเครือ และความเสียหายที่เกิดขึ้น ในแง่ของการทำลายเศรษฐกิจ และการสูญเสียชีวิตของมนุษย์

ตารางที่ 1 : ต้นทุนดำเนินการต่าง ๆ

โจมตี การโจมตีของผู้ก่อการร้าย