“GROUND ZERO” FOR INSURANCE ADVERTI

“GROUND ZERO” FOR INSURANCE ADVERTISING LAW

Although many insurance advertising regulations exist on the state level, most of these rules apply to life, annuity and health insurance products. Property/casualty insurers have very little to be concerned with in this area. Conversations with advertising reviewers for P/C advertising indicate they mostly rely on “not misleading” guidelines of the states’ Unfair Trade Practices acts. Some additional discussion of the basis for advertising law may be helpful. Although other insurers have numerous laws to follow for general advertising, all insurers might want to review the notes on internet advertising at the end of this article.

DIRECTIONS FROM THE FTC

One of the main regulators of all types of business advertising is the Federal Trade Commission (FTC). Under the primary Act, the FTC indicates that advertising in general must

1. Be truthful (not deceptive)
2. Be provable
3. Be fair
Truthful and Not Deceptive

The FTC has a Deception Policy Statement to explain this concept. An ad is deceptive if it contains or omits information that is material, or important to the consumer’s ability to make a good decision, and is misleading, or would cause a “reasonable consumer” to make their decision based on false conclusions. Materiality has to do with the product’s benefits or cost, for instance.

In general, when the FTC is reviewing advertising to determine whether or not it is deceptive, the reviewers take the viewpoint of a “reasonable consumer” (not unlike the “reasonable person” standard used in legal cases). Looking at the entire ad in context, rather than a word-by-word analysis, the FTC looks at both “express” (literal) and “implied” (inferred) claims. For instance, these two could be demonstrated such: “This policy will save you money.” Or “This policy has saved Americans like you thousands of dollars each year.”

If an advertisement leaves out language that is material for the consumer to make a valid decision, it is also considered deceptive. For example, an ad offering benefits but neglecting to mention the ages for which the benefit is payable would not be an acceptable ad. And, the FTC is generally more interested in investigating a pattern of deception by a company, rather than a specific disagreement between one consumer and one advertisement. If, however, an advertisement might cause widespread economic injury to consumers, the FTC will also be concerned.

Be Provable

The insurer using statistics, quotes, sources or other types of data or information must be able to show the regulator where they got the information. In practice, it is far better to follow the life and health insurance regulations that require disclosure of the source and date of any statistics. The law requires the information be provable before an ad is published by an insurer. The insurer must be able to verify the information if challenged – which means at least maintaining the source and date in the historical ad file. One way to put this concept is, “If you can’t prove it, you can’t print it!”

In looking at “express” and “implied” claims, regulators expect insurers to be able to prove either. Evidence must provide a “reasonable basis”, meaning objective evidence that supports the claim. The FTC may review what experts in the field think will support such a claim. Any substantiating surveys or comparisons must have been conducted by accepted industry standards.

The FTC focuses on national advertising that claims safety or health benefits, and claims that consumers probably could not evaluate themselves, such as “lowest cost in the industry”. An ad that states, however, “we may lower your cost”, receives less attention.

Be Fair

According to the FTC’s Unfairness Policy Statement, there are two measures of fairness. One is a question of balance – if the benefit to the consumer is outweighed by the misstatements in an ad, then it is deemed to be unfair.

Also, if the statements cause or are likely to cause the consumer substantial injury, it is unfair. In insurance terms, this might be causing financial injury to the consumer through penalties or additional charges because of misstatements.

DISCIPLINARY TOOLS FOR THE FTC

If a company is found to be in violation of these tenets of the FTC’s guidelines, there are several penalties that can be imposed.

Cease and Desist

Legally binding, this penalty requires companies to stop running that particular ad or stop engaging in deceptive practices. The companies under this order may also be required to have substantiation for claims in future ads and report that documentation periodically. The FTC has the authority to impose a fine of $11,000 per day if the company engages in the same practices in the future.

Monetary Remedies

Civil penalties can range from thousands to millions of dollars, depending on the severity of the company’s violation. Companies have also been ordered to give full or parti

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

"GROUND ZERO" สำหรับกฎหมายโฆษณาประกันภัยแม้ว่ากฎข้อบังคับจำนวนมากโฆษณาประกันภัยมีอยู่ในระดับรัฐ ของกฎเหล่านี้นำไปใช้กับผลิตภัณฑ์ประกันสุขภาพ และชีวิต เงินงวด คุณสมบัติ/วินาศภัยบริษัทประกันภัยมีน้อยมากที่จะต้องกังวลกับในพื้นที่นี้ สนทนา ด้วยโฆษณา P/C โฆษณาระบุว่า พวกเขาส่วนใหญ่พึ่งพา "ไม่เข้าใจ" แนวทางของการกระทำการปฏิบัติทางการค้าที่ไม่เป็นธรรมของรัฐ เรียนพื้นฐานการโฆษณากฎหมายเพิ่มเติมอาจจะเป็นประโยชน์ แม้ว่าบริษัทประกันภัยอื่น ๆ มีกฎหมายจำนวนมากตามโฆษณาทั่วไป บริษัทประกันภัยทั้งหมดอาจต้องทบทวนบันทึกย่อจากการโฆษณาทางอินเทอร์เน็ตในตอนท้ายของบทความนี้เส้นทางจากการ FTCผู้กำกับดูแลหลักทุกประเภทของธุรกิจโฆษณาอย่างใดอย่างหนึ่งคือคณะกรรมาธิการการค้าของรัฐบาลกลาง (FTC) ภายใต้กฎหมายหลัก FTC บ่งชี้ว่า การโฆษณาโดยทั่วไปต้อง1. เป็นความจริง (ไม่หลอกลวง)2. เป็นการพิสูจน์3. เป็นธรรมเป็นความจริง และไม่หลอกลวงการ FTC ได้คำสั่งนโยบายหลอกลวงเพื่ออธิบายแนวคิดนี้ โฆษณาหลอกลวงหากประกอบด้วย หรือตัดข้อมูลที่เป็นวัสดุ หรือมีความสำคัญความสามารถของผู้บริโภคในการตัดสินใจที่ดี และเข้าใจผิด หรือจะทำให้ "เหมาะสมสำหรับผู้บริโภค" เพื่อให้การตัดสินใจอิงข้อสรุปเท็จ ประเด็นที่สำคัญได้ที่เกี่ยวกับต้นทุน หรือประโยชน์ของผลิตภัณฑ์เช่นทั่วไป เมื่อการ FTC จะตรวจทานโฆษณาเพื่อตรวจสอบหรือไม่ก็หลอกลวง ผู้ใช้มุมมองของ "ผู้บริโภคเหมาะสม" (ไม่ต่างจากมาตรฐาน "ผู้" ใช้ในกรณีทางกฎหมาย) กำลังดูโฆษณาทั้งหมดในบริบท มากกว่าการวิเคราะห์ของ word จาก word, FTC มีลักษณะที่ทั้ง "express" (literal) และอ้างว่า "โดยนัย" (สรุป) เช่น สองเหล่านี้อาจแสดงให้เห็นเช่น: "นโยบายนี้จะประหยัดเงินได้" หรือ "นโยบายนี้มีบันทึกชาวอเมริกันเช่นคุณพันดอลลาร์ในแต่ละปี"ถ้าโฆษณาออกออกภาษาที่เป็นวัสดุสำหรับผู้บริโภคในการตัดสินถูกต้อง ก็ถือว่าหลอกลวง ตัวอย่างเช่น โฆษณาเสนอผลประโยชน์ แต่ละเลยที่จะพูดถึงอายุซึ่งประโยชน์คือเจ้าหนี้จะไม่ยอมรับโฆษณา ด้วย การ FTC โดยทั่วไปความสนใจตรวจสอบรูปแบบของการหลอกลวง โดยบริษัท มากกว่าขัดแย้งเฉพาะระหว่างผู้บริโภคหนึ่งและโฆษณาหนึ่ง ถ้า แต่ โฆษณาอาจทำให้บาดเจ็บทางเศรษฐกิจอย่างกว้างขวางกับผู้บริโภค การ FTC จะยังมีความกังวลมีการพิสูจน์บริษัทประกันภัยใช้สถิติ ใบเสนอราคา แหล่งที่มา หรือข้อมูลหรือข้อมูลชนิดอื่น ๆ ต้องสามารถแสดงการควบคุมที่พวกเขาได้ข้อมูล ในทางปฏิบัติ ได้ดีตามระเบียบชีวิตและประกันสุขภาพที่ต้องเปิดเผยแหล่งที่มาและวันที่ของสถิติใด ๆ กฎหมายกำหนดข้อมูลที่จะพิสูจน์ก่อนโฆษณาเผยแพร่ โดยบริษัทประกันภัยที่ ภัยที่จะต้องสามารถตรวจสอบข้อมูลหากท้าทาย – ซึ่งหมายความว่าน้อย รักษาแหล่งที่มาและวันที่ในแฟ้มอดีตโฆษณา วิธีหนึ่งที่นำแนวคิดนี้คือ "คุณไม่สามารถพิสูจน์ คุณไม่สามารถพิมพ์ออก"ในกำลังเรียกร้อง "เร่งด่วน" และ "นัย" ควบคุมคาดว่าบริษัทประกันภัยเพื่อให้สามารถพิสูจน์ได้ หลักฐานต้องให้ "สมควร" ซึ่งหมายความว่า หลักฐานที่สนับสนุนข้อเรียกร้อง การ FTC อาจทบทวนอะไรผู้เชี่ยวชาญคิดว่าฟิลด์จะสนับสนุนคำร้อง สำรวจหรือการเปรียบเทียบใด ๆ substantiating ต้องผู้ดำเนินการตามมาตรฐาน การ FTC เน้นโฆษณาแห่งชาติที่เรียกร้องความปลอดภัยหรือประโยชน์ต่อสุขภาพ และอ้างว่า ผู้บริโภคอาจจะประเมินตัวเอง เช่น "ต้นทุนต่ำที่สุดในอุตสาหกรรม" โฆษณาที่ระบุ อย่างไรก็ตาม "เราอาจลดต้นทุนของคุณ" ได้รับความสนใจน้อยเป็นธรรมตามคำแถลงนโยบายของ FTC Unfairness มีสองมาตรการของความเป็นธรรม หนึ่งเป็นคำถามของสมดุล – หากผลประโยชน์ผู้บริโภคจะเป็น outweighed โดย misstatements ในโฆษณา แล้วมันถือเป็นการไม่เป็นธรรม ด้วย หากคำทำให้เกิด หรืออาจทำให้ผู้บริโภคพบบาดเจ็บ เป็นธรรม ในเงื่อนไขการประกันภัย นี้อาจทำให้เกิดการบาดเจ็บไปยังผู้บริโภคผ่านบทลงโทษหรือค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมเนื่องจาก misstatementsเครื่องมือทางวินัยสำหรับการ FTCถ้าบริษัทพบว่ามีการละเมิดความเชื่อเหล่านี้เป็นแนวทางของ FTC มีบทลงโทษต่าง ๆ ที่สามารถกำหนดหยุด และหยุดยั้งผูกพัน โทษนี้ต้องการหยุดโฆษณาที่เฉพาะเจาะจง หรือหยุดในการปฏิบัติหลอกลวง ของบริษัทตามใบสั่งนี้อาจจำเป็นต้องรู้สำหรับการอ้างสิทธิ์ในโฆษณาในอนาคต และรายงานเอกสารที่เป็นระยะ ๆ การ FTC มีอำนาจในการกำหนดปรับ $11,000 ต่อวันถ้าบริษัทเกี่ยวในแนวทางเดียวกันในอนาคตเงินเยียวยาโทษทางแพ่งสามารถช่วงจากหลายพันล้านดอลลาร์ ขึ้นอยู่กับความรุนแรงของการละเมิดของบริษัท บริษัทได้รับคำสั่งเพื่อให้เต็มหรือขาว

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

"Ground Zero" สำหรับการประกันโฆษณากฎหมายแม้ว่ากฎระเบียบการโฆษณาประกันมากมายที่มีอยู่ในระดับรัฐส่วนใหญ่ของกฎเหล่านี้นำไปใช้กับชีวิตและเงินงวดประกันสุขภาพผลิตภัณฑ์ บริษัท ประกันทรัพย์สิน / อุบัติเหตุได้น้อยมากที่จะต้องกังวลกับในพื้นที่นี้ การสนทนากับผู้แสดงความคิดเห็นการโฆษณาสำหรับ P / C โฆษณาระบุว่าพวกเขาต้องพึ่งพา "ไม่เข้าใจผิด" แนวทางของรัฐที่ไม่เป็นธรรมการค้าส่วนใหญ่ทำหน้าที่ บางอภิปรายเพิ่มเติมของกฎหมายพื้นฐานสำหรับการโฆษณาอาจจะเป็นประโยชน์ แม้ว่า บริษัท ประกันอื่น ๆ ที่มีกฎหมายจำนวนมากที่จะปฏิบัติตามสำหรับการโฆษณาทั่วไปผู้ประกันตนทั้งหมดอาจต้องการที่จะตรวจสอบการบันทึกในการโฆษณาทางอินเทอร์เน็ตในตอนท้ายของบทความนี้. เส้นทางจาก FTC ที่หนึ่งในหน่วยงานกำกับดูแลหลักของทุกประเภทของการโฆษณาธุรกิจคือคณะกรรมาธิการการค้าของรัฐบาลกลาง (FTC) ภายใต้พระราชบัญญัติหลัก FTC ที่บ่งบอกถึงการโฆษณาที่จะต้องทั่วไป1 เป็นความจริง (ไม่หลอกลวง) 2 จะสามารถพิสูจน์ได้3 เป็นธรรมจริงและไม่ถือว่าเป็นการหลอกลวงFTC ที่มีนโยบายการหลอกลวงที่จะอธิบายแนวคิดนี้ โฆษณาหลอกลวงถ้ามีหรือละเว้นข้อมูลที่เป็นสาระสำคัญหรือมีความสำคัญกับความสามารถของผู้บริโภคในการตัดสินใจที่ดีและเป็นความเข้าใจผิดหรือจะทำให้เกิด "ของผู้บริโภคที่เหมาะสม" เพื่อให้การตัดสินใจของพวกเขาขึ้นอยู่กับข้อสรุปที่ผิดพลาด สาระสําคัญจะทำอย่างไรกับประโยชน์ของผลิตภัณฑ์หรือค่าใช้จ่ายเช่น. โดยทั่วไปเมื่อ FTC ที่กำลังตรวจสอบการโฆษณาเพื่อตรวจสอบว่าหรือไม่ก็เป็นการหลอกลวงความคิดเห็นที่นำมุมมองของ "ผู้บริโภคที่เหมาะสม" (ไม่ได้แตกต่างจาก "คนที่เหมาะสม "มาตรฐานที่ใช้ในกรณีที่กฎหมาย) มองไปที่การโฆษณาทั้งหมดในบริบทมากกว่าการวิเคราะห์แบบคำต่อคำ FTC ที่มีลักษณะที่ทั้ง "ด่วน" (ตามตัวอักษร) และ "นัย" (สรุป) การเรียกร้อง ยกตัวอย่างเช่นทั้งสองอาจจะแสดงให้เห็นเช่น: "นโยบายนี้จะช่วยให้คุณประหยัดเงิน." หรือ "นโยบายนี้ได้บันทึกชาวอเมริกันชอบคุณหลายพันดอลลาร์ในแต่ละปี." ถ้าโฆษณาออกใบภาษานั้นเป็นวัสดุสำหรับผู้บริโภคที่จะทำให้ การตัดสินใจที่ถูกต้องก็ยังถือว่าเป็นเรื่องหลอกลวง ยกตัวอย่างเช่นโฆษณาเสนอผลประโยชน์ แต่ละเลยที่จะพูดถึงทุกเพศทุกวัยที่ได้รับประโยชน์เป็นเจ้าหนี้จะไม่ยอมรับโฆษณา และ FTC ที่โดยทั่วไปที่สนใจมากขึ้นในการตรวจสอบรูปแบบของการหลอกลวงโดย บริษัท ที่มากกว่าความขัดแย้งระหว่างหนึ่งที่เฉพาะเจาะจงของผู้บริโภคและเป็นหนึ่งในการโฆษณา แต่ถ้าการโฆษณาอาจก่อให้เกิดความเสียหายทางเศรษฐกิจอย่างกว้างขวางให้กับผู้บริโภคของ FTC ยังจะมีความกังวล. จะพิสูจน์ได้ผู้ประกันตนโดยใช้สถิติ, คำพูด, แหล่งที่มาหรือชนิดอื่น ๆ ของข้อมูลหรือข้อมูลที่จะต้องมีความสามารถที่จะแสดงการควบคุมที่พวกเขาได้รับข้อมูล . ในทางปฏิบัติมันอยู่ไกลดีกว่าที่จะปฏิบัติตามประกันชีวิตและประกันสุขภาพกฎระเบียบที่จำเป็นต้องมีการเปิดเผยข้อมูลของแหล่งที่มาและวันที่ของสถิติใด ๆ กฎหมายต้องมีข้อมูลที่จะสามารถพิสูจน์ได้ก่อนที่จะโฆษณาเผยแพร่โดยผู้ประกันตน ผู้ประกันตนจะต้องสามารถตรวจสอบข้อมูลในกรณีที่ท้าทาย - ซึ่งหมายความว่าอย่างน้อยการรักษาแหล่งที่มาและวันที่ในไฟล์โฆษณาประวัติศาสตร์ วิธีการหนึ่งที่จะนำแนวคิดนี้ว่า "ถ้าคุณไม่สามารถพิสูจน์ได้ว่าคุณไม่สามารถพิมพ์มัน!" ในการดู "ด่วน" และ "นัย" เรียกร้องหน่วยงานกำกับดูแลการประกันภัยเพื่อคาดหวังว่าจะสามารถพิสูจน์อย่างใดอย่างหนึ่ง หลักฐานที่ต้องให้ "อย่างสมเหตุสมผล" หมายถึงหลักฐานที่เป็นรูปธรรมที่สนับสนุนการเรียกร้อง FTC ที่อาจตรวจสอบสิ่งที่ผู้เชี่ยวชาญในสาขาที่คิดว่าจะสนับสนุนการเรียกร้องดังกล่าว การสำรวจใด ๆ substantiating หรือรถจะต้องได้รับการดำเนินการตามมาตรฐานที่ยอมรับในอุตสาหกรรม. FTC ที่มุ่งเน้นไปที่การโฆษณาระดับชาติที่เรียกร้องผลประโยชน์ด้านความปลอดภัยหรือสุขภาพและอ้างว่าผู้บริโภคอาจจะไม่สามารถประเมินตัวเองเช่น "ค่าใช้จ่ายต่ำที่สุดในอุตสาหกรรม" โฆษณาที่ระบุว่าอย่างไรก็ตาม "เราอาจจะลดค่าใช้จ่ายของคุณ" ได้รับความสนใจน้อย. เป็นธรรมตามที่นโยบายยุติธรรมของ FTC มีสองมาตรการของความเป็นธรรม หนึ่งในนั้นคือคำถามของความสมดุล -. ถ้าผลประโยชน์ให้กับผู้บริโภคเป็นนิเวศโดยขัดต่อข้อเท็จจริงในโฆษณาแล้วก็จะถือว่าไม่เป็นธรรมนอกจากนี้ถ้างบก่อให้เกิดหรือมีแนวโน้มที่จะก่อให้เกิดการบาดเจ็บของผู้บริโภคที่สำคัญมันไม่ยุติธรรม ในแง่การประกันนี้อาจจะทำให้เกิดการบาดเจ็บทางการเงินให้กับผู้บริโภคผ่านการลงโทษหรือค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมเพราะขัดต่อข้อเท็จจริงได้. TOOLS วินัยสำหรับ FTC ที่หาก บริษัท พบว่ามีการละเมิดหลักคำสอนเหล่านี้แนวทางของ FTC มีหลายบทลงโทษที่สามารถ จะกำหนด. ยุติและหยุดยั้งผลผูกพันตามกฎหมายโทษนี้ บริษัท ต้องหยุดการทำงานโฆษณาที่เฉพาะเจาะจงหรือหยุดการมีส่วนร่วมในการหลอกลวง บริษัท ตามคำสั่งนี้ก็อาจจะต้องมีการพิสูจน์สำหรับการเรียกร้องในการโฆษณาในอนาคตและรายงานเอกสารที่เป็นระยะ ๆ FTC ที่มีอำนาจในการกำหนดปรับ $ 11,000 ต่อวันหาก บริษัท ดำเนินธุรกิจในการปฏิบัติที่เหมือนกันในอนาคต. วิธิการเงินลงโทษทางแพ่งสามารถช่วงจากหลายพันล้านดอลลาร์ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความรุนแรงของการละเมิดของ บริษัท ฯ บริษัท ยังได้รับการสั่งซื้อเพื่อให้เต็มหรือหลาก

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

" ศูนย์พื้นดิน " กฎหมายประกันภัยโฆษณาแม้ว่ากฎระเบียบที่โฆษณาประกันมากมายที่มีอยู่ในระดับรัฐ ส่วนใหญ่ของกฎเหล่านี้ใช้ผลิตภัณฑ์เงินปีชีวิตและการประกันสุขภาพ คุณสมบัติ / อุบัติเหตุ ประกันภัยมีมากน้อยจะเกี่ยวข้องกับในพื้นที่นี้ สนทนากับโฆษณาผู้ตรวจทานสำหรับการโฆษณา P / C แสดงส่วนใหญ่จะพึ่งพา " ไม่ไป " แนวทางของรัฐ " พฤติกรรมการแข่งขันที่ไม่เป็นธรรม การกระทำ . เพิ่มเติมการอภิปรายของพื้นฐานกฎหมายโฆษณาอาจเป็นประโยชน์ แม้ว่า บริษัท ประกันอื่น ๆ มีกฎหมายมากมายตามโฆษณาทั่วไปทุก บริษัท ประกันที่อาจต้องการที่จะทบทวนบันทึกในการโฆษณาทางอินเทอร์เน็ตในตอนท้ายของบทความนี้เส้นทางจาก FTCหนึ่งในหน่วยงานหลักของทุกประเภทของการโฆษณาธุรกิจคณะกรรมการการค้าสหรัฐ ( FTC ) ตามพระราชบัญญัติประถมศึกษา FTC ระบุว่าโฆษณาทั่วไปต้อง1 . ได้จริง ( ไม่หลอกลวง )2 . สามารถพิสูจน์ได้3 . ยุติธรรมจริง และไม่หลอกลวงFTC มีนโยบายหลอกลวงงบเพื่ออธิบายแนวคิดนี้ การโฆษณาที่หลอกลวง ถ้ามันมี หรือละเว้นข้อมูลที่เป็นวัตถุ หรือสำคัญกับความสามารถของผู้บริโภคที่จะทำให้การตัดสินใจที่ดี และเป็นความเข้าใจผิดหรือทำให้ " ผู้บริโภค " ที่เหมาะสมในการตัดสินใจของตนเองตามข้อสรุปที่ผิดพลาด สาระสำคัญเกี่ยวพันกับประโยชน์ของสินค้า หรือราคา เป็นต้นโดยทั่วไปเมื่อพิจารณาทบทวนโฆษณาเพื่อตรวจสอบหรือไม่ว่าเป็นการหลอกลวง ทานเอามุมมองของที่เหมาะสม " ผู้บริโภค " ( ไม่ใช่ " คน " ที่เหมาะสมมาตรฐานที่ใช้ในทางกฎหมายกรณี ) ดูโฆษณาทั้งหมดในบริบท มากกว่าคําโดยการวิเคราะห์คำ , FTC ดูที่ทั้ง " ด่วน " ( ตามตัวอักษร ) และ " นัย " ( สรุป ) การเรียกร้อง สำหรับอินสแตนซ์ สองคนนี้อาจจะแสดงให้เห็นเช่น : " นโยบายนี้จะช่วยให้คุณประหยัดเงิน " หรือ " นโยบายนี้ได้ช่วยชีวิตคนอเมริกันชอบคุณหลายพันดอลลาร์ในแต่ละปีถ้าโฆษณาออกมา ภาษา ที่เป็นวัสดุสำหรับผู้บริโภคที่จะตัดสินใจที่ถูกต้องก็ยังถือว่าหลอกลวง ตัวอย่างเช่น โฆษณาเสนอผลประโยชน์ แต่ไม่ได้พูดถึงอายุที่ประโยชน์เป็นเจ้าหนี้จะไม่เป็นที่ยอมรับและโฆษณา , FTC โดยทั่วไปจะสนใจมากขึ้นในการตรวจสอบรูปแบบของการหลอกลวง โดยบริษัท มากกว่าความขัดแย้งเฉพาะระหว่างผู้บริโภคและการโฆษณา แต่ถ้าเป็นโฆษณาที่อาจก่อให้เกิดความเสียหายทางเศรษฐกิจอย่างกว้างขวางเพื่อผู้บริโภค , FTC จะยังเป็นกังวลสามารถพิสูจน์ได้ผู้ประกันตนใช้สถิติอ้างอิง แหล่งที่มา หรือประเภทอื่น ๆของข้อมูล หรือ ต้องสามารถแสดงการควบคุมที่พวกเขามีข้อมูลที่ ในการปฏิบัติ มันอยู่ไกลดีกว่าที่จะติดตามชีวิตและกฎระเบียบประกันสุขภาพที่ต้องมีการเปิดเผยแหล่งที่มาและวันที่ใด ๆสถิติ กฎหมายต้องมีข้อมูลที่สามารถพิสูจน์ได้ก่อนโฆษณาเผยแพร่โดยผู้รับประกัน ผู้ประกันตนจะต้องสามารถที่จะตรวจสอบข้อมูลหากท้าทาย–ซึ่งหมายความว่าอย่างน้อยรักษาแหล่งที่มาและวันที่ในไฟล์โฆษณาย้อนยุค วิธีหนึ่งที่จะทำให้แนวคิดนี้คือ " ถ้าคุณไม่สามารถพิสูจน์ได้ คุณไม่สามารถพิมพ์ออกมา "มอง " ด่วน " และ " โดยนัย " อ้างควบคุม คาดว่าบริษัทจะสามารถพิสูจน์ได้ด้วย หลักฐานที่ต้องมี " พื้นฐาน " ที่เหมาะสม หมายถึง หลักฐานที่สนับสนุนข้อเรียกร้อง FTC อาจทบทวนสิ่งที่ผู้เชี่ยวชาญในสาขาที่คิดว่าจะสนับสนุนการเรียกร้อง substantiating การสำรวจหรือการเปรียบเทียบใด ๆต้องได้รับการดำเนินการตามมาตรฐานที่ได้รับการยอมรับในอุตสาหกรรมFTC เน้นโฆษณาที่อ้างว่าแห่งชาติความปลอดภัยหรือประโยชน์ต่อสุขภาพ และอ้างว่า ผู้บริโภคอาจจะไม่ประเมินตัวเอง เช่น " ต้นทุนถูกที่สุดในอุตสาหกรรม " โฆษณาที่สหรัฐอเมริกา แต่ " เราอาจลดต้นทุน " ของคุณ ได้รับความสนใจน้อยลงยุติธรรมตามคำแถลงนโยบายของ FTC ซึ่งมี 2 แนวทางที่ยุติธรรม เป็นคำถามของความสมดุลและถ้าต่อผู้บริโภคคือ outweighed โดย misstatements ในโฆษณาแล้วถือว่าไม่เป็นธรรม .นอกจากนี้ ถ้างบให้หรือมีแนวโน้มที่จะก่อให้เกิดผู้บริโภคจำนวนมากได้รับบาดเจ็บ มันไม่ยุติธรรม ในแง่ประกันภัย ซึ่งอาจจะก่อให้เกิดอุบัติเหตุทางการเงินให้กับผู้บริโภคผ่านการลงโทษ หรือ ค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม เพราะ misstatements .เครื่องมือทางวินัยสำหรับ FTCหาก บริษัท จะพบว่ามีการละเมิดเหล่านี้หลักแนวทาง FTC , มีโทษหลายประการที่สามารถกำหนดหยุดและหยุดยั้งผลผูกพันตามกฎหมาย โทษนี้ต้องใช้ บริษัท โฆษณาที่เฉพาะเจาะจงที่จะหยุดวิ่งหรือหยุดการมีส่วนร่วมในการปฏิบัติที่หลอกลวง . บริษัทภายใต้คำสั่งนี้ยังอาจจะต้องมีการพิสูจน์เพื่ออ้างในโฆษณาในอนาคต และเอกสารรายงานเป็นระยะ ๆ FTC มีอำนาจในการกำหนดความละเอียดของ $ 11 , 000 ต่อวัน ถ้าบริษัทเกี่ยวในแนวทางปฏิบัติเดียวกันในอนาคตวิธีแก้ การเงินแพ่งโทษสามารถช่วงจากพันล้านดอลลาร์ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความรุนแรงของการละเมิดของบริษัท บริษัท