2.3.10 Having children Atkinson et 

2.3.10 Having children Atkinson et al. (2006) found that couples who had no dependent children were  more likely to score highly in their financial capability index and BERR’s analysis  shows they are under‐represented on over‐indebtedness scores (2007). This is  consistent in the Dutch study, where parents were more likely to be in debt  (Webley and Nyhaus, 2001). Kempson, McKay and Willitts also find that having  larger numbers of children predicts indebtedness (2004) and BERR find that  households with a new baby born in the last 12 months are over‐represented in all  indicators of over‐indebtedness (2007:31). The average CCCS debt client also had  children according to earlier statistics (Saxon, 2006) but more recent CCCS data  shows that the majority of their clients are single and have no children, a trend  which has increased since 2005 (CCCS, 2008). This is also reflected in the findings  of CA which show that while 53 per cent of debtors were parents, single childless  people emerged as a ‘new category’ of debtors, with 47 per cent of CA debt clients  in this group (Phipps and Hopwood Road, 2006). No explanation is offered for the  growth of debt in this group but they may be affected by the recent rises in the  costs of higher education. 

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

2.3.10 มีลูกพลัง et al. (2006) พบว่า คู่รักที่มีไม่มีเด็กขึ้นมีแนวโน้มที่จะได้คะแนนสูงในดัชนีความสามารถทางการเงินของพวกเขา และการวิเคราะห์ของ BERR แสดงเป็น under‐represented บน over‐indebtedness คะแนน (2007) นี่คือสอดคล้องในการศึกษาภาษาดัตช์ ที่พ่อแม่มีแนวโน้มเป็นหนี้ (Webley และ Nyhaus, 2001) Kempson แมค และ Willitts ยังพบว่า มีจำนวนเด็กใหญ่ทำนายภาระหนี้ (2004) และ BERR พบว่า ครัวเรือนที่ มีเด็กใหม่เกิดใน 12 เดือนมี over‐represented ในตัวชี้วัดทั้งหมดของ over‐indebtedness (2007:31) ไคลเอนต์ CCCS หนี้เฉลี่ยมีเด็กตามสถิติก่อนหน้า (ดาว 2006) แต่ล่าสุด CCCS ข้อมูลแสดงให้เห็นว่า ส่วนใหญ่ของลูกค้าของตนเดียว และไม่มี มีแนวโน้มที่เพิ่มขึ้นตั้งแต่ 2005 (CCCS, 2008) นี้ยังสะท้อนอยู่ในผลการวิจัยของ CA ซึ่งแสดงว่า ในขณะที่ร้อยละ 53 ของลูกหนี้ ผู้ปกครอง คนหมันเดียวกลายเป็น 'ประเภทใหม่' ของลูกหนี้ กับ 47 เปอร์เซ็นต์ของ CA หนี้ลูกค้าในกลุ่มนี้ (Phipps และ Hopwood Road, 2006) ไม่มีคำอธิบายมีการเติบโตของกลุ่มนี้ แต่พวกเขาอาจได้รับผลกระทบ โดยเพิ่มขึ้นล่าสุดในต้นทุนของการศึกษา

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

2.3.10 มีเด็กแอตกินสัน, et al (2006) พบว่าคู่สมรสที่ไม่มีบุตรมีแนวโน้มที่จะได้คะแนนสูงในดัชนีความสามารถทางการเงินของพวกเขาและการวิเคราะห์ BERR แสดงให้เห็นว่าพวกเขาอยู่ภายใต้การแสดงบนมากกว่าภาระหนี้คะแนน (2007) ซึ่งสอดคล้องในการศึกษาชาวดัตช์ที่พ่อแม่มีแนวโน้มที่จะเป็นหนี้ (เวบเล่ย์และ Nyhaus, 2001) Kempson แม็คเคย์และ Willitts ยังพบว่ามีตัวเลขขนาดใหญ่ของเด็กที่คาดการณ์ภาระหนี้ (2004) และ BERR พบว่าครัวเรือนที่มีทารกเกิดใหม่ในช่วง 12 เดือนมากกว่าตัวแทนในทุกตัวชี้วัดของการก่อหนี้เกิน (2007: 31) ไคลเอนต์หนี้ CCCS เฉลี่ยยังมีเด็กที่ตามสถิติก่อนหน้านี้ (แซกซอน 2006) แต่ข้อมูล CCCS เมื่อเร็ว ๆ นี้แสดงให้เห็นว่าส่วนใหญ่ของลูกค้าของพวกเขาเป็นโสดและไม่มีเด็ก, แนวโน้มซึ่งได้เพิ่มขึ้นตั้งแต่ปี 2005 (CCCS 2008) นี้ยังสะท้อนให้เห็นในผลการวิจัยของ CA ซึ่งแสดงให้เห็นว่าในขณะที่ร้อยละ 53 ของลูกหนี้ทั้งพ่อและแม่คนบุตรคนเดียวกลายเป็น 'หมวดหมู่ใหม่' ของลูกหนี้ที่มีเปอร์เซ็นต์ของลูกค้าหนี้ CA ต่อ 47 ในกลุ่มนี้ (ฟิบส์และเคยถนน 2006) ไม่มีคำอธิบายที่ให้บริการสำหรับการเจริญเติบโตของหนี้ในกลุ่มนี้ แต่พวกเขาอาจจะได้รับผลกระทบจากการเพิ่มขึ้นล่าสุดในค่าใช้จ่ายของการศึกษาที่สูงขึ้น