3. Customer information should be r

3. Customer information should be reviewed and additionally collected to
support compliance review and analysis of e-wallet accounts and transactions.
Findings:
During the review period, we found that True Money allowed one customer using his/her citizen
ID to register for many True Money e-wallet accounts (mobile numbers) based on the business
concept that one person could possess more than one mobile numbers. And one customer could
apply for more than one e-wallet accounts. .
Additionally, True Money considered and analyzed the occurred transactions including
suspicious transactions based on individual True Money account only (e.g. mobile number), not
based on individual person (citizen ID).
However, from our observation, we noted the following issues:
• There were cases that one citizen ID was used to register/open many e-wallets accounts;
• Some registered citizen IDs were not in formality with the Thai Citizen ID format such as
citizen ID with first digit ‘0’ or ‘9’. Such IDs have no definition according to website of the
Department of Provincial Administration, http://stat.bora.dopa.go.th/fop/pid13.htm);
• And in case of suspicious transactions, if any in the future, True Money may not have
adequate customer information for reporting to the Anti-Money Laundering Office.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

3. ข้อมูลลูกค้าควรตรวจทาน และนอกจากนี้การรวบรวมการสนับสนุนการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการวิเคราะห์บัญชีอีกระเป๋าสตางค์และธุรกรรมค้นพบ:ในระหว่างงวด เราพบว่า แท้จริงเงินอนุญาตให้ลูกค้ารายหนึ่งใช้ชาวเขา/เธอรหัสลงทะเบียนสำหรับบัญชีอีกระเป๋าเงินจริงมาก (เบอร์มือถือ) ขึ้นอยู่กับธุรกิจแนวคิดหนึ่งคนสามารถมีมากกว่าหนึ่งเบอร์มือถือ ลูกค้ารายหนึ่งอาจใช้มากกว่าหนึ่งบัญชีอีกระเป๋าสตางค์ .นอกจากนี้ เงินจริงพิจารณา และธุรกรรมที่เกิดขึ้นรวมทั้งวิเคราะห์ธุรกรรมที่น่าสงสัยตามที่แต่ละเงินจริงเท่านั้น (เช่นโทรศัพท์มือถือหมายเลขบัญชี), ไม่ขึ้นอยู่กับแต่ละบุคคล (ประชาชน ID)อย่างไรก็ตาม จากการสังเกตของเรา เราตั้งข้อสังเกตประเด็นต่อไปนี้:•มีกรณีคนหนึ่งที่ใช้รหัสลงทะเบียน/เปิดหลายบัญชีอีกระเป๋า•บางคนลงทะเบียนรหัสได้ระดับกับพลเมืองไทยรหัสรูปแบบเช่นรหัสประชาชนกับตัวแรกเลข '0' หรือ '9' รหัสดังกล่าวมีราคาไม่มีคำจำกัดความตามเว็บไซต์ของการฝ่ายบริหารส่วนจังหวัด http://stat.bora.dopa.go.th/fop/pid13.htm);• และในกรณีที่ธุรกรรมน่าสงสัย ถ้ามี ในอนาคต เงินจริงไม่ได้ข้อมูลลูกค้าที่เพียงพอสำหรับการรายงานไปยังสำนักงานป้องกันและฟอกเงิน

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

3. ข้อมูลลูกค้าควรได้รับการตรวจสอบและเก็บรวบรวมนอกจากนี้เพื่อ
สนับสนุนการตรวจสอบการปฏิบัติตามและการวิเคราะห์ของบัญชี e-wallet และการทำธุรกรรม.
ผลการวิจัย:
ในช่วงระยะเวลาการตรวจสอบเราพบว่าทรูมันนี่ได้รับอนุญาตให้ลูกค้าใช้ของเขา / เธอพลเมือง
ID เพื่อลงทะเบียนสำหรับหลาย ๆ คนที่แท้จริง บัญชีเงิน e-wallet (หมายเลขโทรศัพท์มือถือ) ตามธุรกิจ
แนวความคิดว่าคนคนหนึ่งอาจมีมากกว่าหนึ่งหมายเลขโทรศัพท์มือถือ และลูกค้ารายหนึ่งสามารถ
นำไปใช้มากกว่าหนึ่งบัญชี e-wallet .
นอกจากนี้ทรูมันนี่ได้พิจารณาและวิเคราะห์การทำธุรกรรมที่เกิดขึ้นรวมทั้ง
การทำธุรกรรมที่น่าสงสัยอยู่บนพื้นฐานของแต่ละบัญชีเงินทรูเท่านั้น (เช่นหมายเลขโทรศัพท์มือถือ) ไม่ใช่
. ขึ้นอยู่กับแต่ละบุคคล (ประชาชน)
แต่จากการสังเกตของเราเราตั้งข้อสังเกตประเด็นต่อไปนี้
• มีกรณีที่บัตรประจำตัวประชาชนคนหนึ่งถูกนำมาใช้ในการลงทะเบียน / เปิดบัญชีอีเมล์กระเป๋าหลาย;
•บางรหัสประชาชนที่ลงทะเบียนไม่ได้อยู่ในพิธีด้วยรูปแบบที่ประชาชนไทยเช่นหมายเลข
บัตรประจำตัวประชาชนด้วยหลักแรก '0' หรือ '9' รหัสดังกล่าวมีความหมายไม่มีตามที่เว็บไซต์ของ
กรมการปกครอง, http://stat.bora.dopa.go.th/fop/pid13.htm);
•และในกรณีของการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยถ้ามีในอนาคต ทรูมันนี่ไม่อาจมี
ข้อมูลของลูกค้าที่เพียงพอสำหรับการรายงานการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินสำนักงาน

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

3 . ข้อมูลลูกค้าควรตรวจสอบและยังเก็บ

สนับสนุนการปฏิบัติตรวจสอบและวิเคราะห์บัญชี e-wallet และธุรกรรม ผลการวิจัย :

ช่วงทบทวน เราพบเงินจริงที่อนุญาตให้ลูกค้าใช้ของเขา / เธอต้องลงทะเบียนสำหรับบัญชีพลเมือง
ID เงินเก็บเงินจริงมาก ( หมายเลขโทรศัพท์มือถือ ) ขึ้นอยู่กับธุรกิจ
แนวคิดที่ว่า คนหนึ่งอาจมีมากกว่าหนึ่งหมายเลขมือถือ และลูกค้าสามารถ
สมัครบัญชีมากกว่าหนึ่ง e-wallet . .
นอกจากนี้ จริง เงิน การพิจารณาและวิเคราะห์ธุรกรรมที่เกิดขึ้น รวมถึงธุรกรรมที่น่าสงสัยจากบุคคลจริง
เงินบัญชีเท่านั้น ( เช่นหมายเลขโทรศัพท์มือถือ ) ไม่
ตามบุคคล ( ID ประชาชน ) .
แต่จากการสังเกตของเราเราตั้งข้อสังเกตประเด็นต่อไปนี้ :
- มีกรณีหนึ่งที่บัตรประจำตัวประชาชนที่ใช้ลงทะเบียน / เปิดหลายบัญชี E-wallets ;
- บางลงทะเบียนพลเมือง IDS ไม่ในพิธีการไทยบัตรประจำตัวประชาชนรูปแบบเช่น
บัตรประจำตัวประชาชนกับตัวเลข ' แรก 0 ' หรือ ' 9 ' เช่นรหัสที่ไม่มีคำนิยามตามเว็บไซต์ของ
กรมการปกครอง http://stat.bora.dopa.go.th/fop/pid13 .HTM ) ;
- และในกรณีของการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยใด ๆ ถ้าในอนาคต เงินจริงอาจไม่ได้
ข้อมูลลูกค้าเพียงพอสำหรับรายงานการป้องกันการฟอกเงิน สำนักงาน