BACKGROUND.........................

BACKGROUND..........................................................................................................................1
RESULTS OF AUDIT ...............................................................................................................5
FINDINGS AND RECOMMENDATIONS..............................................................................7
WHY THE BANK’S PROBLEMS RESULTED IN A MATERIAL LOSS......................7
Corporate Governance .............................................................................................................7
Board of Directors.........................................................................................................7
Senior Management ......................................................................................................9
Internal Audit ................................................................................................................11
External Audit...............................................................................................................12
Failure to Diversify the Risk of the Bank’s Loan Portfolio......................................................14
The Bank Engaged in High-Risk Activities Without Proper Risk Management Processes .....16
Circumventing and Disregarding Banking Laws and Regulations...........................................17
Examiner Concerns Were Frequently Disregarded or Not Fully Addressed ...........................19
Nominee Loan Scheme .............................................................................................................22
Other Matters ............................................................................................................................24
ASSESSMENT OF THE FDIC’S SUPERVISION OF THE INSTITUTION ...................25
Finding A: Supervision and Enforcement ................................................................................26
Recommendation ...................................................................................................30
Finding B: CBC’s Application to Purchase MTB Bank..........................................................31
Recommendations..................................................................................................35
Finding C: Following Up on Red Flags...................................................................................36
Recommendation ...................................................................................................40
Finding D: Implementation of Prompt Corrective Action.......................................................41
CORPORATION AND STATE OF CONNECTICUT COMMENTS AND OIG
EVALUATION ..........................................................................................................................43
APPENDIX I: OBJECTIVES, SCOPE, AND METHODOLOGY.......................................51
APPENDIX II: MARCH 22, 2000 LOAN SCHEME.............................................................53
APPENDIX III: CHRONOLOGY OF SIGNIFICANT EVENTS........................................54
APPENDIX IV: CORPORATION COMMENTS..................................................................60
APPENDIX V: CONNECTICUT DEPARTMENT OF BANKING RESPONSE ..............72
APPENDIX VI: MANAGEMENT RESPONSES TO RECOMMENDATIONS................74
APPENDIX VII: GLOSSARY..................................................................................................76
APPENDIX VIII: PREVIOUSLY ISSUED MATERIAL LOSS REVIEW REPORTS.....80

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

BACKGROUND.......................................................................................................................... 1RESULTS OF AUDIT ............................................................................................................... 5ผลการวิจัยและข้อเสนอแนะ... 7ทำไมปัญหาของธนาคารให้เป็นวัสดุสูญหาย... 7Corporate Governance ............................................................................................................. 7Board of Directors......................................................................................................... 7Senior Management ...................................................................................................... 9Internal Audit ................................................................................................................ 11External Audit............................................................................................................... 12ความล้มเหลวมากมายความเสี่ยงของพอร์ตสินเชื่อของธนาคาร... 14ธนาคารเข้าร่วมในกิจกรรมที่อิกไม่มีกระบวนการจัดการความเสี่ยงที่เหมาะสม... 16Circumventing และโดยกฎหมายของธนาคารและระเบียบข้อบังคับ... 17ความกังวลของผู้ตรวจสอบมักจะละเว้น หรือส่งไม่ครบ... 19Nominee Loan Scheme ............................................................................................................. 22Other Matters ............................................................................................................................ 24ประเมินของ FDIC ดูแลสถาบัน... 25ค้นหา a:กำกับดูแลและการบังคับใช้... 26Recommendation ................................................................................................... 30ค้นหา b:รักษาการณ์ของแอพลิเคชันซื้อ MTB ธนาคาร... 31Recommendations.................................................................................................. 35ค้นหา c:ตามค่าบนธงสีแดง... 36Recommendation ................................................................................................... 40หา d:ปฏิบัติการดำเนินการแก้ไขให้... 41ความคิดเห็นบริษัทและรัฐคอนเนตทิคัตและ OIGEVALUATION .......................................................................................................................... 43ภาคผนวก I:วัตถุประสงค์ ขอบเขต และวิธีการ... 51ภาคผนวก II: 22 มีนาคม 2000 กู้... 53ภาคผนวก III: การลำดับเหตุการณ์สำคัญ... 54ที่ IV ภาคผนวก: ความเห็นบริษัท... 60ภาคผนวก V คัมภีร์:คอนเนตทิคัตแผนกลูกค้าตอบรับ... 72ภาคผนวก VI: จัดการตอบสนองต่อคำแนะนำ... 74APPENDIX VII: GLOSSARY.................................................................................................. 76ภาคผนวก VIII: ก่อนหน้านี้ออกสูญเสียวัสดุตรวจทานรายงาน... 80

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

ของการตรวจสอบ
และข้อเสนอแนะ ................................................ .............................. 7
ทำไมปัญหาของธนาคารเกิดการสูญเสียวัสดุ .......... ............ 7
บรรษัทภิบาล
ของ
การบริหารจัดการ
ตรวจสอบ เพื่อกระจายความเสี่ยงของธนาคารสินเชื่อผลงาน ......................................... ............. 14 ธนาคารร่วมในกิจกรรมความเสี่ยงสูงโดยไม่มีกระบวนการบริหารความเสี่ยงที่เหมาะสม ..... 16 หลีกเลี่ยงและไม่คำนึงถึงกฎหมายการธนาคารและระเบียบ .......... ................................. 17 ความกังวลเกี่ยวกับการตรวจสอบถูก Disregarded บ่อยหรือไม่จ่าหน้าครบ ....... .................... 19 ผู้ท้าชิงสินเชื่อโครงการ เรื่อง ของ FDIC ดูแลของของสถาบัน ................... 25 หา A: การกำกับดูแลและการบังคับใช้กฎหมาย ................. .................................................. ............. 26 คำแนะนำ B: การประยุกต์ใช้ CBC ของที่จะซื้อ MTB C: ติดตามแดง D: การดำเนินการดำเนินการแก้ไขพร้อมรับคำ ........................................... ............ 41 CORPORATION และสถานะของความคิดเห็นตและ OIG ประเมิน I: วัตถุประสงค์ขอบเขตและระเบียบวิธี ....................................... 51 ภาคผนวก II : 22 มีนาคม 2000 เงินกู้ยืมโครงการ ........................................... .................. 53 ภาคผนวก III: ลำดับเหตุการณ์ที่สำคัญ ........................ ................ 54 ภาคผนวก IV: ความคิดเห็น CORPORATION ............................ ...................................... 60 ภาคผนวก V: CONNECTICUT DEPARTMENT OF ตอบสนองธนาคาร ... ........... 72 ภาคผนวก VI: การตอบสนองต่อข้อเสนอแนะการบริหารจัดการ ................ 74 ภาคผนวกปกเกล้าเจ้าอยู่หัว: VIII: ออกก่อนหน้านี้วัสดุการสอบทานรายงานการสูญเสีย ..... 80

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

ผลลัพธ์ของการตรวจสอบพื้นหลัง .......................................................................................................................... 1
5
............................................................................................................... ผลการวิจัยและข้อเสนอแนะ ..............................................................................
7ทำไมปัญหาของธนาคารส่งผลให้เกิดการสูญเสียวัสดุ ......................
7
7 ............................................................................................................. บรรษัทภิบาล คณะกรรมการ ......................................................................................................... 7
................................................ ผู้บริหารระดับสูง...................................................... 9

ตรวจสอบบัญชีตรวจสอบภายใน ................................................................................................................ 11 ............................................................................................................... 12
ความล้มเหลวเพื่อกระจายความเสี่ยงของพอร์ตสินเชื่อของธนาคาร ...................................................... 14
ธนาคารร่วมในกิจกรรมมีความเสี่ยงสูงความเสี่ยงที่เหมาะสมกระบวนการ . . . . . 16
การยกเลิกกฎหมายธนาคารและกฎระเบียบ ........................................... 17
' ความกังวลถูกเพิกเฉยหรือไม่เต็มอยู่ ........................... 19
...................................................... โครงการเงินกู้นอมินี....................................................... 22
เรื่องอื่น ............................................................................................................................ 24
การประเมินการนิเทศของ FDIC สถาบัน . 25
หา : การกำกับดูแลและการบังคับใช้ ................................................................................26 ................................................................................................... 30

แนะนำหา B : CBC โปรซื้อ MTB ธนาคาร .......................................................... 31

แนะนำ .................................................................................................. 35 หา C : ตาม ................ ธงสีแดง................................................................... 36

หาคำแนะนำ ................................................................................................... 40 D : การแจ้งการแก้ไข ....................................................... 41
Corporation และรัฐ Connecticut และการประเมิน oig
.................................... แสดงความคิดเห็น...................................................................................... 43
ภาคผนวก 1 : วัตถุประสงค์ ขอบเขต และวิธีการ ....................................... 51
ภาคผนวก 2 : 22 มีนาคม 2543 สินเชื่อโครงการ ............................................................. 53
ภาคผนวก 3 : ลำดับเหตุการณ์สำคัญ ........................................ 54
4 : ภาคผนวกความคิดเห็น บริษัท .................................................................. 60
ภาคผนวก 5 : Connecticut แผนกของการตอบสนองของธนาคารยกระดับ 72
ภาคผนวก 6 : การตอบสนองการจัดการกับข้อเสนอแนะ ................ 74
ภาคผนวก 7 : อภิธานศัพท์ .................................................................................................. 76
ภาคผนวก viii :ที่ออกก่อนหน้านี้ตรวจสอบการสูญเสียวัสดุรายงาน . . . . . 80