Results: Before crisis period (2006

Results: Before crisis period (2006-2008) For the period 2006-2008 the model demonstrates quite high R2 value ( 0.93), indicating that the independent variables explain at a reasonable percentage the change of the depended variable (CAMELS ratios). The statistical values, t-statistic and the probability function -probability (Prob. >0.05) show that in the pre - crisis period the variables do not affect the CAMELS ratios (statistically non-significant). However, the independent variables Capital adequacy, Asset quality, Earnings are statistically significant at a level of 90%, while the Management capability variable is statistically significant at a level of 99%. Besides, all variables display the expected sign which is in accordance with the CAMELS methodology.
Results: For the period after the crisis (2009-2012) During the period after the outbreak of the crisis (2009-2012), according to the value of t-statistic and the probability function (Prob. >0.05), we ought to accept that the variables Capital adequacy, Asset quality and Management capability, cease to affect significantly in shaping the CAMELS ratios, compared to the previous period, while the Earnings variable remains statistically significant at a level of 90 %. Statistically significant appear for the first time the variables of Sensitivity and Liquidity at levels of 90% and 95% respectively, revealing the significance of the profitability value , the greater exposure to risk of their assets, i.e. increase of market risk such as the securities (shares, bonds, derivatives, mutual funds) and the major lacking of Liquidity which characterizes this period.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

ผลลัพธ์: ก่อนระยะเวลาวิกฤติ (2006-2008) สำหรับงวด 2006-2008 แบบอธิบายค่อนข้างสูง R2 ค่า (0.93), เพื่อระบุว่า ตัวแปรอิสระอธิบายที่สมเหตุสมผลเปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลงของตัวแปร depended (อัตราส่วนอูฐ) ค่าทางสถิติ สถิติ และความน่าเป็นการทำงาน - ความน่าเป็น (Prob. > 0.05) แสดงว่าใน pre - ช่วงตัวแปรมีผลต่ออัตราส่วนอูฐ (ไม่ใช่นัยสำคัญทางสถิติ) อย่างไรก็ตาม เงินกองทุนของตัวแปรอิสระ คุณภาพสินทรัพย์ กำไรมีนัยสำคัญทางสถิติที่ระดับ 90% ในขณะที่ตัวแปรความสามารถในการจัดการอย่างมีนัยสำคัญทางสถิติที่ระดับ 99% ขึ้น นอกจากนี้ ตัวแปรทั้งหมดแสดงหมายที่คาดไว้ซึ่งสอดคล้องกับวิธีการอูฐ Results: For the period after the crisis (2009-2012) During the period after the outbreak of the crisis (2009-2012), according to the value of t-statistic and the probability function (Prob. >0.05), we ought to accept that the variables Capital adequacy, Asset quality and Management capability, cease to affect significantly in shaping the CAMELS ratios, compared to the previous period, while the Earnings variable remains statistically significant at a level of 90 %. Statistically significant appear for the first time the variables of Sensitivity and Liquidity at levels of 90% and 95% respectively, revealing the significance of the profitability value , the greater exposure to risk of their assets, i.e. increase of market risk such as the securities (shares, bonds, derivatives, mutual funds) and the major lacking of Liquidity which characterizes this period.

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

ผลการค้นหา: ก่อนช่วงวิกฤตเศรษฐกิจ (2006-2008) สำหรับงวด 2006-2008 รุ่นแสดงให้เห็นถึงความคุ้มค่า R2 ค่อนข้างสูง (0.93) แสดงให้เห็นว่าตัวแปรอิสระที่อธิบายในอัตราร้อยละที่เหมาะสมการเปลี่ยนแปลงของตัวแปรขึ้น (ที่อัตราส่วนอูฐ) ค่าสถิติ t-สถิติและความน่าจะเป็นฟังก์ชั่น -probability (. Prob> 0.05) แสดงให้เห็นว่าในก่อน - ช่วงวิกฤตเศรษฐกิจตัวแปรที่ไม่ส่งผลกระทบต่ออัตราส่วนอูฐ (สถิติที่ไม่สำคัญ) อย่างไรก็ตามตัวแปรอิสระที่เพียงพอของเงินกองทุนคุณภาพสินทรัพย์กำไรอย่างมีนัยสำคัญทางสถิติที่ระดับ 90% ในขณะที่ตัวแปรความสามารถในการบริหารจัดการอย่างมีนัยสำคัญทางสถิติที่ระดับ 99% ใน นอกจากนี้ตัวแปรทั้งหมดแสดงสัญญาณที่คาดว่าซึ่งเป็นไปตามวิธีการอูฐ.
ผล: สำหรับรอบระยะเวลาหลังจากเกิดวิกฤตเศรษฐกิจ (2009-2012) ในช่วงเวลาหลังจากการระบาดของวิกฤต (2009-2012) ที่เป็นไปตามค่าของ T-สถิติและฟังก์ชั่นความน่าจะเป็น (Prob.> 0.05) เราควรจะยอมรับว่าตัวแปรที่เพียงพอของเงินกองทุนที่มีคุณภาพสินทรัพย์และความสามารถในการบริหารจัดการหยุดที่จะส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญในการสร้างอัตราส่วนอูฐเมื่อเทียบกับช่วงก่อนหน้านี้ขณะที่ตัวแปรกำไร ยังคงอยู่อย่างมีนัยสำคัญทางสถิติที่ระดับ 90% ใน อย่างมีนัยสำคัญทางสถิติที่ปรากฏเป็นครั้งแรกตัวแปรของความไวและสภาพคล่องในระดับ 90% และ 95% ตามลำดับเผยให้เห็นความสำคัญของความคุ้มค่าในการทำกำไรที่เปิดรับมากขึ้นกับความเสี่ยงของสินทรัพย์ของพวกเขาคือการเพิ่มขึ้นของความเสี่ยงตลาดเช่นหลักทรัพย์ ( หุ้นพันธบัตรตราสารอนุพันธ์กองทุนรวม) และที่สำคัญขาดสภาพคล่องซึ่งเป็นลักษณะเฉพาะของช่วงเวลานี้

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

ผลลัพธ์ : ก่อนช่วงวิกฤต ( 2549-2551 ) สำหรับช่วง 2006-2008 รุ่นสาธิตค่า R2 ค่อนข้างสูง ( 0.93 ) แสดงว่าตัวแปรอธิบายที่เหมาะสม ร้อยละการเปลี่ยนแปลงของตัวแปรตาม ( อูฐอัตราส่วน ) คุณค่าทาง t-statistic และฟังก์ชันความน่าจะเป็น - ความน่าจะเป็น ( prob . > 0.05 ) แสดงให้เห็นว่า ในช่วงก่อนวิกฤต ตัวแปรที่ไม่ส่งผลกระทบต่ออูฐอัตราส่วน ( สถิติไม่แตกต่างกัน ) อย่างไรก็ตาม ตัวแปรอิสระ มีเงินทุนเพียงพอ คุณภาพสินทรัพย์ รายได้ อย่างมีนัยสำคัญทางสถิติที่ระดับ 90% ในขณะที่ความสามารถในการจัดการตัวแปรอย่างมีนัยสำคัญทางสถิติที่ระดับ 99% นอกจากนี้ ตัวแปรทั้งหมดแสดงเครื่องหมายคาดที่สอดคล้องกับอูฐคือผลลัพธ์ : สำหรับช่วงหลังวิกฤต ( ราชการ ) ในช่วงระยะเวลาหลังจากการระบาดของวิกฤต ( ราชการ ) , ตามมูลค่าของ t-statistic และฟังก์ชั่นความน่าจะเป็น ( prob . > 0.05 ) เราควรจะยอมรับว่า ตัวแปรความเพียงพอของเงินทุน คุณภาพสินทรัพย์ และความสามารถในการจัดการ ในการหยุดที่จะมีผลต่ออูฐอัตราส่วนเมื่อเทียบกับช่วงก่อนหน้า ในขณะที่รายได้ยังคงตัวแปรอย่างมีนัยสำคัญทางสถิติที่ระดับ 90% อย่างมีนัยสำคัญทางสถิติที่ปรากฏเป็นครั้งแรกในตัวแปรของความไวและสภาพคล่องในระดับ 90% และ 95% ตามลำดับ แสดงให้เห็นถึงความสำคัญของมูลค่าผลตอบแทนที่มากขึ้นความเสี่ยงของสินทรัพย์ของพวกเขา คือ เพิ่มความเสี่ยงของตลาด เช่น หลักทรัพย์ ( หุ้น ตราสารหนี้ ตราสารอนุพันธ์ กองทุน ) และที่สำคัญขาด สภาพคล่อง ซึ่งเป็นลักษณะพิเศษ ช่วงเวลานี้