Business Impact:Inadequate and impr

Business Impact:
Inadequate and improper customer information may lead to non-compliance with the regulations for electronic payment business such as True Money’s proposal to BOT that requires customer to identify his/her ownership of the opened e-wallets by referring to the citizen ID.
Additionally, the business concept of reviewing and analyzing e-wallet accounts and transactions based on individual account may not comply with the regulatory requirements regarding monitoring and reporting of suspicious transactions to the Anti-Money Laundering Office. In case of suspicious transactions, True Money may not have adequate information for reporting according to the Forml-05-10.
Recommendations for Implementation Priorities: High
Recommendation:
Based on our review, we recommend that policy and/or procedures should be established to assess and classify True Money’s customers based on risks and adequate customer data of each customer class should be classified and collected accordingly.
Additionally, customer data collection procedures should be reviewed and formally established to ensure that adequate and accurate customer information are collected for supporting internal review and analysis, and for reporting to the Anti-Money Laundering Office in case of suspicious transactions (if any in the future).

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

ผลกระทบต่อธุรกิจ:
ไม่เพียงพอและข้อมูลของลูกค้าที่ไม่เหมาะสมอาจนำไปสู่การไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับธุรกิจการชำระเงินอิเล็กทรอนิกส์เช่นข้อเสนอของทรูมันนี่ในการ ธ ปทที่ต้องใช้ในการระบุลูกค้า / เธอเป็นเจ้าของของเขากระเป๋า E-เปิดโดยหมายถึงประชาชน
นอกจากนี้แนวคิดธุรกิจของการตรวจสอบและวิเคราะห์บัญชี e-wallet และการทำธุรกรรมในบัญชีตามแต่ละคนอาจไม่สอดคล้องกับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบและการรายงานการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยต่อสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ในกรณีของการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยทรูมันอาจจะไม่ได้ข้อมูลที่เพียงพอสำหรับการรายงานตาม Forml-05-10.
คำแนะนำสำหรับการจัดลำดับความสำคัญการดำเนินงาน: สูง
คำแนะนำ:
ขึ้นอยู่กับการตรวจสอบของเราเราขอแนะนำให้นโยบายและ / หรือขั้นตอนที่ควรจะจัดตั้งขึ้นในการประเมิน และแยกประเภทลูกค้าทรูมันนี่บนพื้นฐานของความเสี่ยงและข้อมูลของลูกค้าที่เพียงพอของแต่ละชั้นของลูกค้าควรจะจัดเก็บตาม.
นอกจากนี้ขั้นตอนการเก็บรวบรวมข้อมูลของลูกค้าควรมีการทบทวนและเป็นที่ยอมรับอย่างเป็นทางการเพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลของลูกค้าอย่างเพียงพอและถูกต้องจะถูกเก็บรวบรวมเพื่อรองรับการตรวจสอบภายในและ การวิเคราะห์และการรายงานการฟอกเงินสำนักงานในกรณีของการทำธุรกรรมที่น่าสงสัย (ถ้ามีในอนาคต)

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

ผลกระทบทางธุรกิจ :
ไม่เพียงพอและข้อมูลลูกค้าที่ไม่เหมาะสมอาจนำไปสู่การไม่ปฏิบัติตามด้วยกฎระเบียบสำหรับธุรกิจการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ เช่น ข้อเสนอจริงเงินของ ธปท. ที่ต้องมีการระบุความเป็นเจ้าของลูกค้าของเขา / เธอเปิด E-wallets โดยหมายถึงพลเมือง ID
นอกจากนี้แนวคิดของธุรกิจ ตรวจสอบและวิเคราะห์บัญชี e-wallet และธุรกรรมตามบัญชีแต่ละที่อาจจะไม่สอดคล้องกับกฎระเบียบข้อกำหนดเกี่ยวกับการตรวจสอบและการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยเพื่อต่อต้านการฟอกเงิน สำนักงาน ในกรณีของการทำธุรกรรมที่น่าสงสัย เงินจริงอาจจะไม่ได้มีข้อมูลที่เพียงพอสำหรับการรายงานตามไป
forml-05-10 .คำแนะนำ : คำแนะนำการลำดับความสำคัญสูง
:
ตามความคิดเห็นของเรา เราแนะนำว่า กระบวนการนโยบายและ / หรือควรจะจัดตั้งขึ้นเพื่อประเมินและจำแนกลูกค้าที่แท้จริงของเงินขึ้นอยู่กับความเสี่ยงและเพียงพอข้อมูลลูกค้าของลูกค้าแต่ละห้องควรแยกเก็บตาม
นอกจากนี้ขั้นตอนการเก็บรวบรวมข้อมูลลูกค้าควรจะตรวจสอบและก่อตั้งขึ้นอย่างเป็นทางการเพื่อให้แน่ใจว่าเหมาะสมถูกต้องและข้อมูลลูกค้าข้อมูลสำหรับสนับสนุนการตรวจสอบภายใน และวิเคราะห์ และรายงานเพื่อต่อต้านการฟอกเงินสำนักงานในกรณีของธุรกรรมที่น่าสงสัย ( ถ้ามี
ในอนาคต )