(8) Investigation and Reporting of

(8) Investigation and Reporting of Suspicious Transaction
“Suspicious transaction means a transaction with reasonable grounds to believe that it is conducted to avoid the application of the law, or transaction connected or possibly connected with the commission of a predicate offense or terrorist financing offense, notwithstanding the transaction being single or multiple and shall include an attempt to conduct such a transaction” (please refer to the AML/CFT Manual on 3.1 Suspicious Activity Investigation Process and Appendix II – Suspicious Activity Report Guideline). Therefore, they are required to be reported to AMLO, as stated in Section 13 and Section 16 of AMLA and Section 5 and Section 6 of Counter-Terrorism Financing Act.
It is the business units’ responsibility to make their staff aware of money laundering issues, and to be vigilant at all times where suspicious transactions are concerned.
When a suspicious transaction or a suspicious customer id detected, staff must not inform the customer. The proper practice is that staff should alert his immediate supervisor/AML Officer and Compliance Officer for taking promptly reasonable steps to assess the background of the account or transaction.
Business/support units should have an effective system (whether computerized or manual ) and procedures for reporting internally and externally to regulators on unusual or suspicious patterns of activity in the customer’s accounts.

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

(8) การสืบสวนและการรายงานการทำธุรกรรมที่น่าสงสัย
"การทำธุรกรรมที่น่าสงสัยหมายถึงการทำธุรกรรมที่มีเหตุอันควรที่จะเชื่อว่ามันจะดำเนินการเพื่อหลีกเลี่ยงการใช้กฎหมายหรือรายการที่เกี่ยวโยงกันหรือเชื่อมต่อกับคณะกรรมการของความผิดมูลฐานหรือความผิดการจัดหาเงินทุนการก่อการร้ายอาจจะเป็น แม้จะมีการทำธุรกรรมเป็นเดียวหรือหลายและให้รวมถึงความพยายามที่จะดำเนินการทำธุรกรรมดังกล่าว "(โปรดดูที่คู่มือ AML / CFT บน 3.1 กระบวนการสืบสวนกิจกรรมที่น่าสงสัยและภาคผนวก II - กิจกรรมที่น่าสงสัยรายงานแนวทาง) ดังนั้นพวกเขาจะต้องได้รับการรายงานไปยังสำนักงานปปงตามที่ระบุไว้ในมาตรา 13 และมาตรา 16 ของปปงและมาตรา 5 และมาตรา 6 แห่งก่อการร้ายการเงินพระราชบัญญัติ.
มันเป็นความรับผิดชอบของหน่วยธุรกิจ 'ที่จะทำให้พนักงานของพวกเขาตระหนักถึงปัญหาการฟอกเงิน และจะต้องระมัดระวังทุกครั้งที่ทำธุรกรรมที่น่าสงสัยมีความกังวล.
เมื่อมีการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยหรือรหัสลูกค้าที่น่าสงสัยตรวจพบพนักงานไม่ต้องแจ้งให้ลูกค้า การปฏิบัติที่เหมาะสมเป็นพนักงานที่ควรแจ้งให้ผู้บังคับบัญชาได้ทันทีของเขา / AML เจ้าหน้าที่และเจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามสำหรับการขั้นตอนที่เหมาะสมทันทีเพื่อประเมินพื้นหลังของบัญชีหรือการทำธุรกรรม.
ธุรกิจ / หน่วยสนับสนุนควรมีระบบที่มีประสิทธิภาพ (ไม่ว่าคอมพิวเตอร์หรือด้วยตนเอง) และวิธีการ รายงานภายในและภายนอกหน่วยงานกำกับดูแลในรูปแบบที่ผิดปกติหรือสงสัยของกิจกรรมในบัญชีของลูกค้า

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

( 8 ) ตรวจสอบและรายงานการทำธุรกรรมที่น่าสงสัย" ธุรกรรมน่าสงสัย หมายความว่า ธุรกรรมที่มีเหตุอันสมควรเชื่อได้ว่าเป็นการดำเนินการเพื่อหลีกเลี่ยงการใช้กฎหมาย หรือธุรกรรมที่เกี่ยวข้องหรืออาจเกี่ยวข้องกับการผิดมูลฐาน หรือความผิด การสนับสนุนด้านการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย มีธุรกรรมการเดียวหรือหลายและจะรวมถึงความพยายามที่จะดำเนินการธุรกรรมเช่น " ( โปรดดูที่ AML / CFT คู่มือ 3.1 ผู้ต้องสงสัย กระบวนการสอบสวนและภาคผนวก II ) รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยแนวทาง ) ดังนั้น พวกเขาจะต้องถูกรายงานไปยัง ป.ป.ง. , ตามที่ระบุไว้ในมาตรา 13 และมาตรา 16 ของ Amla และมาตรา 5 และมาตรา 6 แห่งพระราชบัญญัติต่อต้านการก่อการร้ายทางการเงิน .มันเป็นความรับผิดชอบของหน่วยธุรกิจเพื่อให้พนักงานตระหนักถึงปัญหาการฟอกเงิน และระวังตัวตลอดเวลาที่ทำธุรกรรมที่น่าสงสัยมีความกังวลเมื่อสงสัยหรือรหัสลูกค้าตรวจธุรกรรมน่าสงสัย เจ้าหน้าที่จะต้องไม่แจ้งลูกค้า การปฏิบัติที่เหมาะสมคือ พนักงานควรแจ้งหัวหน้างาน / เจ้าหน้าที่และพนักงานของเขาทันที AML ตามขั้นตอนที่เหมาะสมสำหรับการทันทีเพื่อศึกษาภูมิหลังของบัญชีหรือรายการหน่วยธุรกิจ / สนับสนุนควรมีระบบที่มีประสิทธิภาพ ( ไม่ว่าจะเป็นคอมพิวเตอร์หรือคู่มือ ) และขั้นตอนสำหรับการรายงานภายในและภายนอกเพื่อควบคุมผิดปกติหรือน่าสงสัยในรูปแบบของกิจกรรมในบัญชีของลูกค้า