M = payment amountP = principal, me

M = payment amount
P = principal, meaning the amount of money borrowed
J = effective interest rate. Note that this is usually not the annual interest rate; see below for an explanation.
N = total number of payments


Calculate your effective interest J. Most loan terms mention the "nominal annual interest rate," but you probable aren't paying your loan off in annual installments. Divide the annual interest rate by 100 to put it in decimal form, then divide it by the number of payments you make each year to get the effective interest rate.
For example, if the annual interest rate is 5%, and you pay in monthly installments (12 times per year), calculate 5/100 to get 0.05, then calculate J= 0.05 / 12 = 0.004167.
In unusual cases, interest rates are calculated at a different interval than payment schedule. Most notably, Canadian mortgages are calculated twice a year, despite the borrower making payments twelve times a year. In this case, you would divide the annual interest by two.

For example, if the loan term is 5 years and you'll be paying in twelve monthly installments each year, your total number of payments will be N = 5 * 12 = 60


Calculate (1+J)-N. First add 1+J, then raise the answer to the power of "-N." Make sure to include the negative sign in front of the N. If your calculator can't handle negative exponents, instead write this as 1/((1+J)N).[2]
In our example, (1+J)-N = (1.004167)-60 = 0.7792

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

M =เงินP =เงินต้น หมายถึง จำนวนเงินที่ยืมมาJ =อัตราดอกเบี้ยที่มีผลบังคับใช้ โปรดสังเกตว่า นี้ไม่ปกติอัตราดอกเบี้ยประจำปี ดังคำอธิบายN =จำนวนของการชำระเงินคำนวณดอกเบี้ยของคุณมีประสิทธิภาพเจ เงินกู้ส่วนใหญ่พูดถึงการ "ระบุอัตราดอกเบี้ยรายปี" แต่คุณดำรงไม่ไถ่ของสินเชื่อผ่อนชำระประจำปี หารอัตราดอกเบี้ยรายปี ด้วย 100 ใส่ในฟอร์มทศนิยม แล้วหาร ด้วยจำนวนการชำระเงินที่คุณทำแต่ละปีจะได้รับอัตราดอกเบี้ยอย่างมีประสิทธิภาพตัวอย่าง ถ้าอัตราดอกเบี้ยรายปี 5% และจ่ายเงินงวดรายเดือน (12 ครั้งต่อปี), คำนวณ 5/100 ได้ 0.05 แล้วคำนวณ J = 0.05 / 12 = 0.004167ในกรณีที่ผิดปกติ มีคำนวณอัตราดอกเบี้ยในช่วงแตกต่างกว่ากำหนดการชำระเงิน สุดยวด mortgages แคนาดาถูกคำนวณสองปี แม้ มีผู้กู้ทำการชำระเงินในเวลาสิบสองปี ในกรณีนี้ คุณจะแบ่งอัตราดอกเบี้ยรายปี โดยสอง ตัวอย่าง ถ้าระยะเวลากู้ 5 ปี และคุณจะจ่ายในงวด 12 เดือนแต่ละปี การชำระเงินจำนวนจะ N = 5 * 12 = 60คำนวณ (1 + เจ) -N. เพิ่ม 1 + J แล้ว เพิ่มคำตอบของ "-N. " ให้แน่ใจว่ามีเครื่องหมายลบหน้า N. การ เครื่องคิดเลขของคุณไม่สามารถจัดการลบเลขชี้กำลัง แต่เขียนนี้เป็น 1/((1+J)N) [2]ในตัวอย่างเรา, (1 + เจ) -N = -60 = 0.7792 (1.004167)

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

M = จำนวนเงินที่ชำระ
p = หลักหมายถึงจำนวนเงินที่ยืม
J = อัตราดอกเบี้ยที่แท้จริง โปรดทราบว่านี้มักจะไม่ได้อัตราดอกเบี้ยประจำปี ดูด้านล่างสำหรับคำอธิบาย.
ไม่มี = จำนวนของการชำระเงินการคำนวณอัตราดอกเบี้ยที่แท้จริงของคุณเจส่วนใหญ่พูดถึงเงื่อนไขเงินกู้"อัตราดอกเบี้ยรายปีน้อย" แต่คุณน่าจะไม่ได้จ่ายเงินให้กู้ยืมของคุณออกในงวดประจำปี แบ่งอัตราดอกเบี้ยประจำปีโดย 100 ที่จะนำมันในรูปแบบทศนิยมแล้วหารด้วยจำนวนของการชำระเงินที่คุณทำในแต่ละปีจะได้รับอัตราดอกเบี้ยที่แท้จริง. ยกตัวอย่างเช่นถ้าอัตราดอกเบี้ยประจำปีเป็น 5% และคุณจ่ายรายเดือน งวด (12 ครั้งต่อปี) คำนวณ 5/100 ที่จะได้รับ 0.05 แล้วคำนวณ J = 0.05 / 12 = 0.004167. ในกรณีที่ผิดปกติของอัตราดอกเบี้ยที่มีการคำนวณในช่วงเวลาที่แตกต่างกันกว่ากำหนดการชำระเงิน ส่วนใหญ่ยวดจำนองแคนาดาคำนวณปีละสองครั้งแม้จะมีผู้กู้การชำระเงินครั้งที่สิบสองปี ในกรณีนี้คุณจะแบ่งดอกเบี้ยรายปีสอง. ยกตัวอย่างเช่นถ้าเงินกู้ระยะคือ 5 ปีและคุณจะได้รับการจ่ายเงินในอีกสิบสองงวดรายเดือนในแต่ละปีจำนวนรวมของการชำระเงินของคุณจะไม่มี = 5 * 12 = 60 คำนวณ (1 + J) -N แรกเพิ่ม 1 + J แล้วเพิ่มคำตอบให้กับอำนาจของ "-N." ให้แน่ใจว่ามีสัญญาณเชิงลบในด้านหน้าของเอ็นถ้าคิดเลขของคุณไม่สามารถจัดการกับเลขยกกำลังลบแทนที่จะเขียนนี้เป็น 1 / ((1 + J) N). [2] ในตัวอย่างของเรา (1 + J) -N = (1.004167) -60 = 0.7792

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

เผชิญความเครียดเผชิญความเครียดเผชิญความเครียดเผชิญความเครียด