Brent Kessel’s guide to understanding the psychological forces that challenge your financial integrity.
If you’ve ever struggled with integrating your spiritual and financial life like I have, I’m here to tell you that author Brent Kessel (“financial planner by day, yogi by dawn”) is your ally. His excellent book It’s Not About the Money (HarperOne, 2009) takes on the unconscious forces that knock us out of financial integrity. Here are some of my favorite Big Ideas from his book.
BEYOND WANTING
Legend has it that when billionaire John D. Rockefeller was asked how much money would be enough for him, he replied, “Just a little bit more.”
Kessel uses Rockefeller’s quote to illustrate “the Wanting Mind,” that part of us that can never quite be satisfied with how things are. “The Wanting Mind insists that things need to change in order for us to be happy,” he explains, “and money is one of its favorite objects to focus on.”
Most of us can identify with the feeling that we’ll finally be happy when [fill in the blank] happens or we have a bank balance of [X amount]. Kessel sees this as part of the human condition.
“I am not saying that it is wrong to have these desires,” he writes. “But can you see how each of these thoughts, with its underlying foundation in ‘not enough,’ actually undermines our life right now, just as it is? Every single one of these thoughts presumes that we’d be happier or more secure if something were to change. And there would be no problem with this strategy . . . if we actually ended up happier after fulfilling our wants. But we don’t. We usually just end up wanting more.”
How does the Wanting Mind leave its mark on our financial lives? It often produces significant debt and insignificant savings, or a big pile of money protected by a stingy, ungenerous attitude.
One important antidote to the Wanting Mind is Heartfelt Goals. According to Kessel, the Wanting Mind’s desires are characterized by a childlike urgency for personal benefit, often with a sense of petty competitiveness. Heartfelt Goals, on the other hand, are driven by our deepest values. They serve something bigger than ourselves, and are usually accompanied by a feeling of patience and a deeper sense of meaning.
CORE STORY
Kessel says that when we get knocked off course from our most deeply held financial goals, it is often because our financial decisions are being dictated by a Core Story.
“A 4-year-old runs your financial life,” Kessel writes. “Until you can identify and examine your Core Story, your outer financial life will be a mirror of your unconscious expectations.”
To get a sense of your own Core Story, Kessel recommends answering some intriguing questions. (To complete the full exercise, see the book.):
What is your most painful memory related to money?
What is your biggest fear about money?
What were you taught was important about money?
When have you been most positively or negatively moved by money?
As you gain a deeper understanding of how past conditioning affects current behavior, Kessel says it’s important to “identify and retain the healthiest parts of [the] story’s message, while at the same time letting go of the extreme and unhealthy behaviors and attitude it has engendered.”
TYPE CASTING
According to Kessel, each of us has certain characteristic spending and saving habits consistent with one or more of what he identifies as eight financial archetypes.
“Archetypes can be thought of as energies within us. They are not personal but more like collective patterns that are manifested within us and recognizable in others,” he explains. “By bringing conscious awareness to what is unconscious, we can attain balance and a sense of control over our financial destiny.”
Here’s a quick snapshot of the eight archetypes:
The Guardian is always alert and careful.
The Pleasure Seeker prioritizes pleasure and enjoyment in the here and now.
The Idealist places value on creativity, social justice or spiritual growth.
The Saver seeks security and abundance by accumulating financial assets.
The Star spends, invests or gives money away to be recognized, feel classy and increase self-esteem.
The Innocent avoids putting attention on money and hopes that life will work out for the best.
The Caretaker gives money to express compassion and generosity.
The Empire Builder thrives on power and wants to create something of enduring value.
None of these archetypes is inherently good or bad, and most of us demonstrate characteristics consistent with a few of them. The goal is to be able to take advantage of the strengths of each one (the wisdom of the Saver, the wardrobe of the Star) without getting trapped in their weaknesses (the Saver who becomes stingy; the Star who bankrupts himself on the latest trends).
“In my opinion, the optimal human being would be balanced among all eight of these archetypes,” Kessel writes. “Who wouldn’t want to be the person whose financial life was experienced as secure and abundant, pleasure-filled and joyous, powerful and creative, self-sufficient, significant and worthy, relaxed, generous, and compassionate?”
(See the book to take Kessel’s quiz for identifying your financial archetype.)
ABUNDANT AT HEART
While a great deal of popular financial advice revolves around a scrimp-and-save approach, Kessel suggests that a generous, other-focused attitude is actually central to a healthy financial life — and a healthy life, period.
True freedom comes from being secure and confident enough in our resources, and clear enough about our real needs, that we feel we have plenty to share, Kessel says. “We are free when we move from a focus on getting love, abundance, peace and freedom to being love, abundance, peace and freedom.”
Finding financial peace, he asserts, comes not from a magic number on a bank statement, but from cultivating a healthy sense of “enough” in the here and now.
like reading subscription ad
ABOUT THE AUTHOR
Brent Kessel was named one of the top 250 financial advisers in the United States by Worth magazine. After meeting the Dalai Lama and Thich Nhat Hanh as a young man, Kessel began practicing yoga and meditation and skyrocketed to success in a career that uniquely combines spirituality and wealth management. Learn more at BrentKessel.com.
DOWNLOAD THE PDF AND LISTEN TO THE MP3
Download the PDF.
Listen to the MP3.
BY BRIAN JOHNSON
Brian Johnson is the Philosopher and CEO of en*theos (www.entheos.com), a company that creates cool stuff to help people optimize their lives, including the en*theos Academy for Optimal Living, PhilosophersNotes and Blissitations. He is the author of A Philosopher’s Notes (en*theos Enterprises, 2010) and is featured in the documentary Finding Joe. Learn more at BrianJohnson.me.
SHARE YOUR THOUGHTS. (0 COMMENTS)
RELATED
Saying No To Your Kids
JON SPAYDE · September 2009
The Stress Of Just Scraping By
JON SPAYDE · December 2011
Not Keeping Up With The Joneses
JON SPAYDE · July - August 2011
Total Money Makeover
BRIAN JOHNSON · May 2012
FROM SITES WE LOVE
Steps To Help You Ride The Change In Conciousness
COLLECTIVE EVOLUTION
Simplicity May Be The Best Chance We have Of Saving Humanity
COLLECTIVE EVOLUTION
Different Types Of Fish Tank Filters
AWESOME PET HEALTH
9 Healthy Tips To Avoid The Freshman 15
DASH OF WELLNESS
powered by PubExchange
เบรนท์ Kessel คู่มือเพื่อทำความเข้าใจเกี่ยวกับกองกำลังจิตใจที่สมบูรณ์ของการเงินถ้าคุณเคยได้ต่อสู้กับรวมชีวิตจิตวิญญาณ และทางการเงินของคุณเช่นมี ฉันนี่จะบอกผู้เขียนว่า Kessel เบรนท์ ("วางแผนการเงินตามวัน โยคี โดยรุ่งอรุณ") เป็นพันธมิตรของคุณ หนังสือของเขาดีก็ไม่เกี่ยวกับเงิน (HarperOne, 2009) ที่จะใช้กองกำลังสติที่เราเคาะจากความสมบูรณ์ของการเงิน นี่คือบางส่วนของความคิดใหญ่ของฉันชื่นชอบจากหนังสือของเขาเกินต้องการมีตำนานว่า เมื่อถูกถาม billionaire จอห์นดีร็อคกี้เฟลเลอร์จำนวนเงินจะพอสำหรับเขา เบิกบาน "เพียงเล็กน้อยน้อย"Kessel ใช้ใบเสนอราคาของร็อคกี้เฟลเลอร์เพื่อแสดง "ต้องจำ เป็นส่วนหนึ่งของเราที่ไม่ค่อนข้างน่าพอใจว่าสิ่ง "จิตใจต้องรมย์ว่า สิ่งที่ต้องการเปลี่ยนแปลงเพื่อให้เรามีความสุข เขาอธิบาย "และเงินเป็นหนึ่งในวัตถุที่ชื่นชอบการโฟกัสบน"ส่วนใหญ่เราสามารถ มีความรู้สึกว่า เราก็จะมีความสุขเมื่อ [เติมในว่างเปล่า] ที่เกิดขึ้น หรือเราได้ดุลธนาคารของ [X จำนวน] Kessel เห็นนี้เป็นส่วนหนึ่งของเงื่อนไขของมนุษย์"ฉันไม่พูดที่ ไม่ถูกต้องจะมีความต้องการเหล่านี้ ที่เขาเขียน "แต่คุณสามารถเห็นว่าแต่ละความคิดเหล่านี้ กับมูลนิธิต้นใน 'ไม่เพียงพอ จริงทำลายชีวิตของเราขณะนี้ เพียงแค่มันเป็นอย่างไร ทุกหนึ่งเดียวของความคิดเหล่านี้ presumes ว่า เราจะมีความสุข หรือปลอดภัยมากขึ้นหากสิ่งที่เปลี่ยนแปลง และจะมีปัญหากับกลยุทธ์นี้...ถ้าเราจริงสิ้นสุดท่านหลังจากการตอบสนองต้องการของเรา แต่เราไม่ เรามักจะเพียงท้ายเทา"วิธีไม่จำต้องทิ้งเครื่องหมายชีวิตทางการเงิน มันมักจะสร้างหนี้สินอย่างมีนัยสำคัญ และประหยัดที่สำคัญ หรือเงินที่ได้รับการป้องกัน โดยทัศนคติ stingy, ungenerous กองใหญ่ยาแก้พิษสำคัญหนึ่งจิตใจต้องเป็นเป้าหมาย ด้วยใจ ตาม Kessel ความปรารถนาต้องใจของมีลักษณะ โดยเร่งด่วน childlike เพื่อประโยชน์ส่วนบุคคล มักจะมีความรู้สึกแข่งขัน petty เป้าหมายด้วยใจ คง ขับเคลื่อน ด้วยคุณค่าที่สุด พวกเขาทำสิ่งที่ใหญ่กว่าตนเอง และมักจะมาพร้อมกับความรู้สึกของความอดทนและความรู้สึกที่ลึกซึ้งของความหมายเรื่องหลักKessel กล่าวว่า เมื่อเราได้รับโบว์ลิ่งออกจากเป้าหมายทางการเงินของเราจัดขึ้นอย่างลึกซึ้งที่สุด มันมักจะเป็น เพราะตัดสินใจทางการเงินของเราได้ตามคำบอก โดยเรื่องราวหลัก"เป็น 4 ปีทำงานชีวิตการเงินของคุณ Kessel เขียน "จนกว่าคุณสามารถระบุ และตรวจสอบเรื่องราวของหลัก ชีวิตทางการเงินของคุณภายนอกจะเป็นตัวสะท้อนภาพของความคาดหวังของคุณสติ"รับความรู้สึกของคุณเองเรื่องหลัก Kessel แนะนำตอบคำถามน่า (การออกกำลังกายเต็ม ดูหนังสือ):หน่วยความจำของคุณเจ็บปวดมากที่สุดที่เกี่ยวข้องกับการเงินคืออะไรของความกลัวที่ใหญ่ที่สุดเกี่ยวกับเงินคืออะไรสิ่งคุณสอนสำคัญเกี่ยวกับการเงินเมื่อคุณถูกสุดบวก หรือลบย้าย โดยเงินคุณได้รับ ความเข้าใจลึกซึ้งของวิธีเลยปรับพฤติกรรมปัจจุบันผลกระทบ Kessel กล่าวเป็น สำคัญ "หนีจากส่วนของข้อความ [] ของเรื่อง ในเวลาเดียวกันให้ไปมาก และไม่แข็งแรงทำงานและทัศนคติมันมี engendered รักษา"ชนิดหล่อตาม Kessel เราแต่ละคนมีลักษณะบางอย่างใช้จ่าย และการบันทึกพฤติกรรมที่สอดคล้องกับหนึ่งหรือมากกว่าสิ่งที่เขาระบุว่าเป็นบุคลิกสากลเงินแปด"บุคลิกสากลสามารถคิดเป็นพลังงานภายในของเรา พวกเขาจะไม่ส่วนตัว แต่เพิ่มเติมเช่นรูปแบบการรวมที่เป็นที่ประจักษ์ในตัวเรา และรู้จักคนอื่น เขาอธิบาย "โดยนำความรู้สติคืออะไรสติ เราสามารถที่บรรลุความสมดุลและความควบคุมโชคชะตาทางการเงินของเรา"นี่คือภาพรวมด่วนของบุคลิกสากล 8:ผู้ปกครองอยู่เสมอระมัดระวัง และแจ้งเตือนหาความสุขการจัดลำดับความสำคัญความสุขและความเพลิดเพลินในนี่ และเดี๋ยวนี้Idealist ที่วางค่าบนความคิดสร้างสรรค์ ความยุติธรรมทางสังคม หรือการเติบโตฝ่ายวิญญาณการรักษามุ่งรักษาความปลอดภัยและอุดมสมบูรณ์ โดย accumulating สินทรัพย์ทางการเงินThe Star spends, invests or gives money away to be recognized, feel classy and increase self-esteem.The Innocent avoids putting attention on money and hopes that life will work out for the best.The Caretaker gives money to express compassion and generosity.The Empire Builder thrives on power and wants to create something of enduring value.None of these archetypes is inherently good or bad, and most of us demonstrate characteristics consistent with a few of them. The goal is to be able to take advantage of the strengths of each one (the wisdom of the Saver, the wardrobe of the Star) without getting trapped in their weaknesses (the Saver who becomes stingy; the Star who bankrupts himself on the latest trends).“In my opinion, the optimal human being would be balanced among all eight of these archetypes,” Kessel writes. “Who wouldn’t want to be the person whose financial life was experienced as secure and abundant, pleasure-filled and joyous, powerful and creative, self-sufficient, significant and worthy, relaxed, generous, and compassionate?”(See the book to take Kessel’s quiz for identifying your financial archetype.)ABUNDANT AT HEARTWhile a great deal of popular financial advice revolves around a scrimp-and-save approach, Kessel suggests that a generous, other-focused attitude is actually central to a healthy financial life — and a healthy life, period.True freedom comes from being secure and confident enough in our resources, and clear enough about our real needs, that we feel we have plenty to share, Kessel says. “We are free when we move from a focus on getting love, abundance, peace and freedom to being love, abundance, peace and freedom.”Finding financial peace, he asserts, comes not from a magic number on a bank statement, but from cultivating a healthy sense of “enough” in the here and now.like reading subscription adABOUT THE AUTHOR Brent Kessel was named one of the top 250 financial advisers in the United States by Worth magazine. After meeting the Dalai Lama and Thich Nhat Hanh as a young man, Kessel began practicing yoga and meditation and skyrocketed to success in a career that uniquely combines spirituality and wealth management. Learn more at BrentKessel.com.DOWNLOAD THE PDF AND LISTEN TO THE MP3Download the PDF.Listen to the MP3.BY BRIAN JOHNSONBrian Johnson is the Philosopher and CEO of en*theos (www.entheos.com), a company that creates cool stuff to help people optimize their lives, including the en*theos Academy for Optimal Living, PhilosophersNotes and Blissitations. He is the author of A Philosopher’s Notes (en*theos Enterprises, 2010) and is featured in the documentary Finding Joe. Learn more at BrianJohnson.me.SHARE YOUR THOUGHTS. (0 COMMENTS)RELATEDSaying No To Your KidsJON SPAYDE · September 2009The Stress Of Just Scraping ByJON SPAYDE · December 2011Not Keeping Up With The JonesesJON SPAYDE · July - August 2011Total Money MakeoverBRIAN JOHNSON · May 2012FROM SITES WE LOVESteps To Help You Ride The Change In ConciousnessCOLLECTIVE EVOLUTIONSimplicity May Be The Best Chance We have Of Saving HumanityCOLLECTIVE EVOLUTIONDifferent Types Of Fish Tank FiltersAWESOME PET HEALTH9 Healthy Tips To Avoid The Freshman 15DASH OF WELLNESSpowered by PubExchange
การแปล กรุณารอสักครู่..