(3) Development of New Business Mod

(3) Development of New Business Model
Internal research and survey revealed that grass-root level consumers do not
have much choice in either service providers2
or financial services3
and therefore
dependent upon non-formal institutions (i.e., money lenders or loan sharks), which
charge unreasonably high interest rate. Believing that a new business model can
remedy this gap, the Bank of Thailand held a seminar on ‘Financial Services for All:
Business Models for the Underserved’ in November 2003. The seminar was
successful at publicizing the unique needs of grass-root consumers as well as pointing
out the viability of applying new technology to service this customer group.
From the seminar and subsequent discussions with relevant stakeholders, it
was found that the Office of the National Village and Urban Community Fund
Committee4
in conjunction with the Government Savings Bank (GSB) are in the
process developing computer application software that will facilitate financial
transactions between Village Funds/ microfinance groups and state-owned
commercial banks.5
The software’s successful implementation would help prove that
new technology can help generate reasonable returns from transactions between
commercial service providers and low-income clients. Accordingly, the project’s
success may lead to the expansion of the software application to other underserved
communities in the future.
(3) Risk-weight Amendments
The Bank of Thailand assigned new risk weights6
for assets related to retail
customers and SMEs as a market incentive for commercial banks to service these
customer segments.7
The key difference between the old and new risk-weight is that

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

(3) พัฒนารูปแบบธุรกิจใหม่สำรวจและวิจัยภายในเปิดเผยว่า ผู้บริโภคระดับรากหญ้าไม่ได้มีทางเลือกมากในการ providers2 บริการ หรือ services3 การเงิน ดังนั้นอิสระตามอัธยาศัยสถาบัน (เช่น ผู้ให้กู้เงินหรือปลาฉลามเงินกู้), ซึ่งค่าธรรมเนียมสูงผ่านอัตราดอกเบี้ย เชื่อว่า รูปแบบธุรกิจใหม่สามารถแก้ไขช่องว่าง ธนาคารแห่งประเทศไทยจัดงานสัมมนาใน ' บริการทางการเงินทั้งหมด:โมเดลธุรกิจสำหรับการ Underserved' ใน 2546 พฤศจิกายน การสัมมนาได้ประสบความสำเร็จในการเผยความต้องการเฉพาะของผู้บริโภครากหญ้า ตลอดจนการชี้ออกชีวิตการใช้เทคโนโลยีใหม่ในการบริการลูกค้ากลุ่มนี้สัมมนาและอภิปรายตามมา ด้วยมีส่วนได้เสียที่เกี่ยวข้อง มันพบที่สำนักงานของหมู่บ้านแห่งชาติและกองทุนชุมชนเมืองCommittee4 ร่วมกับธนาคารออมสินรัฐบาล (GSB) อยู่ในกระบวนการพัฒนาโปรแกรมคอมพิวเตอร์ที่จะอำนวยความสะดวกทางการเงินธุรกรรมระหว่างกองทุนหมู่บ้าน / กลุ่ม และรัฐbanks.5 พาณิชย์ ดำเนินงานประสบความสำเร็จของซอฟต์แวร์จะช่วยพิสูจน์ที่เทคโนโลยีใหม่จะช่วยสร้างผลตอบแทนที่สมเหตุสมผลจากธุรกรรมระหว่างผู้ให้บริการเชิงพาณิชย์และลูกค้าแนซ์ ตาม โครงการของความสำเร็จอาจนำไปสู่การขยายตัวของซอฟต์แวร์โปรแกรมประยุกต์อื่น ๆ underservedชุมชนในอนาคต(3) แก้ไขเพิ่มเติมน้ำหนักความเสี่ยงธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนดให้ weights6 ความเสี่ยงใหม่ สำหรับสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับขายปลีกลูกค้าและ SMEs เป็นตลาดจูงใจสำหรับธนาคารพาณิชย์ที่ให้บริการเหล่านี้ลูกค้า segments.7 คือความแตกต่างสำคัญระหว่างความเสี่ยงน้ำหนักเก่า และใหม่

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

(3)
การพัฒนาธุรกิจใหม่รุ่นวิจัยภายในและการสำรวจพบว่าผู้บริโภคระดับรากหญ้าไม่ได้มีทางเลือกมากทั้งใน
providers2
บริการหรือServices3
การเงินและดังนั้นจึงขึ้นอยู่กับสถาบันการศึกษานอกระบบ
(เช่นผู้ให้กู้เงินหรือฉลามเงินกู้) ซึ่ง
ค่าใช้จ่ายอัตราดอกเบี้ยที่สูงเกินสมควร เชื่อว่ารูปแบบธุรกิจใหม่ที่สามารถแก้ไขช่องว่างนี้ธนาคารแห่งประเทศไทยจัดสัมมนาในหัวข้อ 'บริการทางการเงินทั้งหมด: รูปแบบธุรกิจสำหรับต้นทาง' ในเดือนพฤศจิกายนปี 2003 การสัมมนาก็ประสบความสำเร็จในการเผยแพร่ความต้องการเฉพาะของผู้บริโภคระดับรากหญ้าเป็นรวมทั้งชี้ให้เห็นศักยภาพของการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีใหม่ในการให้บริการลูกค้ากลุ่มนี้. จากการสัมมนาและการอภิปรายที่ตามมากับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียที่เกี่ยวข้องก็พบว่าสำนักงานกองทุนหมู่บ้านแห่งชาติและชุมชนเมืองCommittee4 ร่วมกับธนาคารออมสิน (GSB ) อยู่ในขั้นตอนการพัฒนาโปรแกรมซอฟต์แวร์คอมพิวเตอร์ที่จะอำนวยความสะดวกทางการเงินการทำธุรกรรมระหว่างกองทุนหมู่บ้าน/ กลุ่มรายย่อยและรัฐที่เป็นเจ้าของbanks.5 เชิงพาณิชย์การดำเนินงานที่ประสบความสำเร็จซอฟแวร์ที่จะช่วยพิสูจน์ให้เห็นว่าเทคโนโลยีใหม่ที่สามารถช่วยสร้างผลตอบแทนที่เหมาะสมจากการทำธุรกรรมระหว่างผู้ให้บริการในเชิงพาณิชย์และลูกค้าที่มีรายได้ต่ำ ดังนั้นโครงการที่ประสบความสำเร็จอาจนำไปสู่การขยายตัวของการประยุกต์ใช้ซอฟต์แวร์ที่ด้อยโอกาสอื่น ๆ ของชุมชนในอนาคต. (3) การแก้ไขความเสี่ยงที่มีน้ำหนักธนาคารแห่งประเทศไทยที่ได้รับมอบหมายweights6 ความเสี่ยงใหม่สำหรับสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับการค้าปลีกลูกค้าและผู้ประกอบการSMEs เป็นแรงจูงใจตลาด ธนาคารพาณิชย์ในการให้บริการเหล่านี้ลูกค้าsegments.7 แตกต่างที่สำคัญระหว่างความเสี่ยงน้ำหนักเก่าและใหม่คือ

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

( 3 ) การพัฒนารูปแบบใหม่
ภายในธุรกิจวิจัยและสำรวจพบว่าผู้บริโภคระดับรากหญ้าไม่ได้มีตัวเลือกมากนักในการให้บริการ


providers2 หรือ services3 ทางการเงินจึง
ขึ้นอยู่นอกสถาบัน ( เช่น ให้กู้เงิน หรือเงินกู้ ) ซึ่งค่าใช้จ่ายอัตราดอกเบี้ยสูง
ไร้เหตุผล . เชื่อว่ารูปแบบธุรกิจใหม่สามารถ
แก้ไขช่องว่างนี้ธนาคารแห่งประเทศไทยได้จัดสัมมนาเรื่อง ' บริการทางการเงินสำหรับทั้งหมด :
โมเดลธุรกิจสำหรับด้อยโอกาสในพฤศจิกายน 2003 สัมมนา
ประสบความสำเร็จในการเผยแพร่ความต้องการเฉพาะของรากหญ้า ผู้บริโภค ตลอดจนชี้
ออกสามารถใช้เทคโนโลยีใหม่เพื่อให้บริการกลุ่มลูกค้า .
จากการสัมมนาและการสนทนาที่ตามมากับผู้มีส่วนได้เสียที่เกี่ยวข้อง มัน
พบว่าสำนักงานของหมู่บ้านและ

committee4 กองทุนชุมชนเมืองร่วมกับธนาคารออมสินอยู่ในกระบวนการพัฒนาคอมพิวเตอร์
โปรแกรมซอฟต์แวร์ที่อำนวยความสะดวกการทำธุรกรรมทางการเงิน ระหว่างบริษัท /
กองทุนหมู่บ้านและกลุ่มธนาคารพาณิชย์ของรัฐ
5
ของซอฟต์แวร์ที่ประสบความสำเร็จการดำเนินงานจะช่วยพิสูจน์ว่า
เทคโนโลยีใหม่จะช่วยสร้างผลตอบแทนที่เหมาะสมจากธุรกรรมระหว่าง
ผู้ให้บริการเชิงพาณิชย์และลูกค้าที่มีรายได้ต่ำ ดังนั้นความสำเร็จของ
โครงการอาจนำไปสู่การขยายตัวของซอฟต์แวร์ประยุกต์อื่น ๆครอบคลุมชุมชนในอนาคต
.
( 3 ) แก้ไขน้ำหนักความเสี่ยง ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด

weights6 ความเสี่ยงใหม่ของสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับการค้าปลีก
ลูกค้าและ SMEs เป็นตลาดที่จูงใจให้ธนาคารพาณิชย์ให้บริการกลุ่มลูกค้าเหล่านี้
.
7 ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างเก่าและน้ำหนักความเสี่ยงใหม่คือ