Per yesterday teleconference, you a

Per yesterday teleconference, you are ok to the changes proposed for R1, R2-C1 and C2. You mentioned that you will be amending R1-C3 & C4, let me have the changes once you complete.

For R3, I have spoken to GORM Channels Risk Manager, and he shared the same view that unless there is regulatory requirement to perform such mystery shopping, else if we just assessed based on customer impact, is it really as high as 3? 3-Moderate means Individual customers or segments will be disadvantaged. Is it that serious? We are of the view that the customer impact will just be 1 which means the risk would only be L and can be excluded from KRCSA.

Also, mystery shopping is the control to manage any potential risk of customer complaint. So if you want to include, it shd have been risk of customer complaint rather risk of vendor not performing its role? You then check effectiveness of this control by checking that a vendor is engaged and they provide report to update results.

If there is regulatory impact, then the risk shd be breach of regulatory reqts which then must be included. In Spore, MAS Fair Dealing Guideline and Financial Advisor Acts do require Bank to check that the salespeople are conducting sales according to the established sales process, thus PFS may include this in their KRCSA. In UOBS, our channels staff do not sell investment/insurance pdts.
In UOBT, is there similar regulatory requirement in UOBT?

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

ต่อเมื่อวานประชุมทางโทรศัพท์ คุณจะตกลงกับการเปลี่ยนแปลงที่นำเสนอสำหรับ R1, R2 C1 และ C2 คุณกล่าวว่า คุณจะแก้ไข R1-C3 และ C4 ให้ฉันมีการเปลี่ยนแปลงเมื่อคุณเสร็จสิ้นสำหรับ R3 ฉันพูดช่อง GORM ผู้จัดการความเสี่ยง และเขาได้แบ่งปันมุมมองเดียวกับที่เว้นแต่จะมีความต้องการกำกับดูแลการดำเนินการดังกล่าวตรวจสอบบริการ อื่นหากเราประเมินอิงผลกระทบลูกค้า มัน จริง ๆ สูงที่ 3 3 ปานกลางหมายถึงลูกค้าแต่ละรายหรือกลุ่มจะเป็นผู้ด้อยโอกาส เป็นที่รู้ เรามีมุมมองว่า ผลกระทบลูกค้าเพิ่งจะ 1 ซึ่งหมายความว่า ความเสี่ยงจะถูก L และสามารถแยกออกจาก KRCSAด้วย การตรวจสอบบริการเป็นควบคุมจัดการใด ๆ ความเสี่ยงลูกค้าร้องเรียน ดังนั้นหากคุณต้องการรวม มัน shd ได้รับความเสี่ยงของการร้องเรียนจากลูกค้าค่อนข้างเสี่ยงของผู้ขายที่ไม่ได้ทำบทบาท จากนั้นคุณตรวจสอบประสิทธิผลของการควบคุมนี้ โดยการตรวจสอบว่า ผู้ขายเป็นธุระ และให้รายงานการปรับปรุงผลลัพธ์หากมีผลกระทบต่อกฎระเบียบ shd ความเสี่ยง เป็น การละเมิดกฎระเบียบ reqts ที่แล้ว ต้องรวม ใน Spore, MAS ยุติธรรมจัดการผลงานและทำหน้าที่ที่ปรึกษาทางการเงินต้องธนาคารเพื่อตรวจสอบว่า พนักงานขายทำขายตามกระบวนการขายที่จัดตั้งขึ้น จึง PFS อาจรวมนี้ใน KRCSA ของพวกเขา ใน UOBS พนักงานช่องขายผลิตภัณฑ์จากการลงทุน/การประกันภัย ใน UOBT มีความต้องการด้านกฎระเบียบคล้ายใน UOBT

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

ต่อเมื่อวานนี้การประชุมทางไกลคุณจะตกลงเพื่อการเปลี่ยนแปลงที่เสนอสำหรับ R1, R2-C1 และ C2 คุณบอกว่าคุณจะได้รับการแก้ไข R1-C3 และ C4 ให้ฉันมีการเปลี่ยนแปลงเมื่อคุณเสร็จสิ้น. สำหรับ R3 ผมได้พูดคุยกับผู้จัดการ GORM ช่องความเสี่ยงและเขาก็เหมือน ๆ กันว่าถ้ามีความต้องการการกำกับดูแลการดำเนินการลึกลับดังกล่าว ช้อปปิ้งอื่นถ้าเราเพียงแค่การประเมินบนพื้นฐานของผลกระทบของลูกค้าเป็นจริงสูงที่สุดเท่าที่ 3 หรือไม่? 3 ปานกลางหมายความว่าลูกค้าแต่ละคนหรือแต่ละกลุ่มจะได้รับการด้อยโอกาส มันเป็นเรื่องที่ร้ายแรง? เรามีมุมมองว่าผลกระทบของลูกค้าจะเป็นเพียง 1 ซึ่งหมายความว่ามีความเสี่ยงจะเป็น L และสามารถแยกออกจาก KRCSA. นอกจากนี้ช้อปปิ้งลึกลับคือการควบคุมการบริหารความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการร้องเรียนของลูกค้า ดังนั้นหากคุณต้องการที่จะรวมมันมี shd รับความเสี่ยงของการร้องเรียนของลูกค้าค่อนข้างมีความเสี่ยงของผู้ขายไม่ได้แสดงบทบาทของตนหรือไม่ แล้วคุณตรวจสอบประสิทธิผลของการควบคุมนี้ได้โดยการตรวจสอบว่าผู้ขายที่เป็นธุระและพวกเขาให้รายงานเพื่อปรับปรุงผล. หากมีผลกระทบต่อการกำกับดูแลแล้ว SHD ความเสี่ยงจะละเมิดกฎระเบียบ reqts ซึ่งจากนั้นจะต้องรวม ในสปอร์มัสแฟร์จัดการแนวทางและที่ปรึกษาทางการเงินการปฏิบัติการจะต้องมีธนาคารเพื่อตรวจสอบว่าพนักงานขายมีการดำเนินการขายให้เป็นไปตามขั้นตอนการขายที่จัดตั้งขึ้นจึง PFS อาจรวมถึงใน KRCSA ของพวกเขา ใน UOBS พนักงานช่องทางของเราไม่ได้ขาย pdts ลงทุน / ประกันภัย. ในธนาคารยูโอบีจะมีข้อกำหนดที่คล้ายกันในธนาคารยูโอบี?

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

ต่อ เมื่อวานการประชุมทางไกล คุณจะโอเคกับการเปลี่ยนแปลงที่เสนอและ r2-c1 R1 C2 คุณบอกว่าคุณจะแก้ไข r1-c3 & C4 ให้ฉันมีการเปลี่ยนแปลงเมื่อคุณเสร็จสมบูรณ์
สำหรับ อาร์ทรี ฉันได้พูดกับ gorm ผู้จัดการความเสี่ยงช่องทางและเขาร่วมกันวิวเดียวกัน ที่นอกจากจะมีความต้องการที่จะดำเนินการ เช่น องค์กรลึกลับช้อปปิ้งอีก ถ้าเราประเมินจากผลกระทบต่อลูกค้าเป็นสูงเป็น 3 3-moderate หมายความว่าลูกค้าบุคคลหรือกลุ่มจะไร้ประโยชน์ มันร้ายแรงขนาดนั้นเลยหรือ ? เราเห็นว่าผลกระทบลูกค้าจะเป็น 1 ซึ่งหมายความว่า ความเสี่ยงจะเป็น L และสามารถแยกออกจาก krcsa .
นอกจากนี้ ช้อปปิ้งลึกลับเป็นควบคุมเพื่อจัดการความเสี่ยงใด ๆที่อาจเกิดขึ้นจากการร้องเรียนของลูกค้า ดังนั้นถ้าคุณต้องการที่จะรวมมัน shd ได้รับความเสี่ยงของลูกค้าร้องเรียนมากกว่าความเสี่ยงของผู้ขายไม่แสดง บทบาทของ แล้วคุณตรวจสอบประสิทธิภาพการควบคุมโดยการตรวจสอบว่าผู้ขายจะหมั้น และให้รายงานเพื่อปรับปรุงผล
ถ้ามีผลกระทบกฎระเบียบแล้วความเสี่ยง shd เป็นการละเมิด reqts บังคับซึ่งจากนั้นจะต้องรวม ในการซื้อขายที่ยุติธรรมสปอร์ แต่แนวทางและทำหน้าที่ที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องมีธนาคารเพื่อตรวจสอบว่ามีการขายพนักงานขายตามกระบวนการขาย ดังนั้น pfs อาจรวมถึงนี้ใน krcsa ของพวกเขา ใน uobs พนักงานช่องของเราไม่ได้ขายการลงทุน / ประกันภัย ขอแนะนํา .
ในธนาคารยูโอบี มีกฎระเบียบที่คล้ายกันความต้องการเงินทุน ?