$6,000 per year. The employer can a

$6,000 per year. The employer can also make a non elective contribution of 2 percent of each employee’s earnings whether or not the employee contributes to the plan.

Employers have the flexibility of contributing at least 1 percent of an employee’s pay in two years of a five-year period and 3 percent in the other three years. An employer has minimal set-up cost, no administrative fees, and there is no discrimination test.

Employees can make withdrawals from the plan at any time but there is a 25 percent withdrawal penalty before age 59 or within two years after becoming a plan participant. Employees may take loans against the plan and take withdrawal under certain hardship situations. The employee fund is 100 percent vested upon making the contribution.

A SIMPLE can be either a SIMPLE IRA or a SIMPLE 401(k). Although both kinds of plans are similar, differences relate to (1) administrative requirements, (2) employer contributions, and (3) access to assets.

Keogh (HR-10) Plan
Self-employed persons such as partners or solo proprietors can provide for their retirement by establishing a Keogh (HR-10) plan.

A Keogh plan can take three options: (1) profit-sharing plan, (2) money-purchase plan, or (3) paired plan. In a profit-sharing plan, the employer can (1) contribute from 0 percent to 15 percent of W-2 earnings up to a maximum of $160,000 each year, or (2) vary contributions from year to year and skip years.

In a money-purchase plan, the employer can (1) contribute 0 to 25 percent of W-2 earning of up to a maximum of $160,000 each year, or (2) make contributions each year based on a fixed annual contribution percentage specified when setting up the plan.

A paired plan allows the employer to (1) contribute from 0 to 25 percent of W-2 earnings of up to a maximum of $160,000 each year or (2) contribute a fixed annual contribution percentage to a money-purchase plan and vary contributions to the participant’s profit-sharing plan.

For any of these Keogh plans, the contribution to each eligible employee must be the same percentage of W-2 earnings as that contributed for the owner.

Roth and Education IRAs
With the passage of TRA 97, Roth IRAs and Education IRAs were offered to the U.S. taxpayer. Both IRAs permit certain individuals to contribute to the IRA and receive certain benefits.

Roth IRAs permit individuals who meet certain income requirements to contribute up to$2,000 ($4,000 if married and filing jointly). Roth IRAs do not allow any tax deductions for annual contributions. However, all earnings are income tax free upon withdrawal. There is no age 70 forced distribution, and an investor can contribute to a Roth IRA as long as desired. Individuals who contribute to a SIMPLE or SEP IRA may also contribute up to $2,000 for a ROTH IRA.

Education IRAs allow one or more individuals to contribute up to a maximum of $500 per year per child for the child’s education. There is no up-front tax deduction, but all money earned through the investment is exempt from federal income tax as long as the money is withdrawn to pay for college expenses.

Most people and most organizations look to a future that provides better opportunities or, at a minimum, opportunities provided by employers receive little recognition by many employees (long-term means compensation options that become available beyond the current operating year).

After spending 10 or so years in the workforce, many employees want to believe there is “life after work,” not just daily after working hours, weekends, holidays, and vacations, but a comfortable retirement. For most workers, Social Security payments alone will not replace the income acquired from on-the-job earnings. Most large and medium-size organizations provide pension plans to supplement Social Security. In addition, select groups of employees (these groups are increasing in size every year) are being offered a variety of long-term compensation programs that can significantly enhance their Social Security and qualified pension plan earnings. Many employees have not considered long-term compensation arrangements to be an incentive. As more employees become affected by corporate streamlining, takeovers, and bankruptcies, they recognize that continuing viability, let alone the generosity of the pension plan, depends on the performance and success of their organizations. This recognition of the relationship between organizational survival and long-term security is promoting a willingness to perform in a manner that helps ensure organizational success. It is making long-term compensation a psychological imperative.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

$ 6,000 ต่อปี นายจ้างยังสามารถให้การสนับสนุนการเลือกตั้งที่ไม่ใช่ร้อยละ 2 ของรายได้ของพนักงานแต่ละคนหรือไม่ว่าพนักงานที่มีส่วนช่วยในการวางแผน.

นายจ้างมีความยืดหยุ่นในการบริจาคอย่างน้อยร้อยละ 1 ของการจ่ายเงินของพนักงานในสองปีที่ผ่านมาห้าปี ระยะเวลาและร้อยละ 3 ในอีกสามปี นายจ้างมีค่าใช้จ่ายน้อยที่สุดการตั้งค่าไม่มีค่าใช้จ่ายการบริหารและไม่มีการเลือกปฏิบัติทดสอบ.

พนักงานสามารถถอนเงินจากแผนได้ตลอดเวลา แต่มีโทษถอนร้อยละ 25 ก่อนอายุ 59 หรือภายในสองปีหลังจากกลายเป็นผู้เข้าร่วมแผน พนักงานอาจจะใช้เงินให้สินเชื่อกับแผนและใช้เวลาการถอนตัวภายใต้สถานการณ์ที่ยากลำบากบางอย่าง กองทุนพนักงานเป็นร้อยละ 100 เมื่อตกเป็นของการมีส่วนร่วม.

ง่ายสามารถเป็นได้ทั้ง ira ง่ายหรือง่าย 401 (k) แม้ว่าทั้งสองชนิดของแผนจะคล้ายกันแตกต่างที่เกี่ยวข้องกับ (1) การบริหารจัดการความต้องการ (2) การมีส่วนร่วมของนายจ้างและ (3) การเข้าถึงสินทรัพย์.

ค็อฟ (น. 10) แผนการ
บุคคลที่ประกอบอาชีพอิสระเช่นคู่ค้าหรือเดี่ยว เจ้าของสามารถให้บริการเพื่อการเกษียณอายุของพวกเขาโดยการสร้างค็อฟ (น. 10) แผนการ

แผน keogh สามารถใช้สามตัวเลือก.(1) แผนกำไรร่วมกัน (2) แผนการเงินซื้อหรือ (3) แผนจับคู่ ในการวางแผนการแบ่งปันผลประโยชน์นายจ้างสามารถ (1) มีส่วนร่วมจาก 0 เปอร์เซ็นต์ถึง 15 เปอร์เซ็นต์ของ W-2 รายขึ้นไปสูงสุดของ $ 160,000 ในแต่ละปีหรือ (2) แตกต่างกันมีส่วนร่วมจากปีที่ปีและข้ามปี.

ในแผนการเงินซื้อนายจ้างสามารถ (1) นำ 0-25 เปอร์เซ็นต์ของ W-2 รายได้สูงสุด $ 160 ขึ้นไป,000 ในแต่ละปีหรือ (2) ให้มีส่วนร่วมในแต่ละปีในอัตราร้อยละคงที่ผลงานประจำปีที่กำหนดไว้เมื่อตั้งค่าแผน.

แผนจับคู่ช่วยให้นายจ้าง (1) นำ 0-25 เปอร์เซ็นต์ของ W-2 รายได้ของ ขึ้นไปสูงสุด $ 160000 ในแต่ละปีหรือ (2) มีส่วนร่วมในอัตราร้อยละการมีส่วนร่วมประจำปีคงที่แผนการเงินซื้อและแตกต่างกันมีส่วนร่วมในการวางแผนการแบ่งปันผลประโยชน์ของผู้เข้าร่วม.

สำหรับใด ๆ ของแผนการ keogh เหล่านี้มีส่วนร่วมของพนักงานที่มีสิทธิ์แต่ละจะต้องเป็นร้อยละ ของ W-2 รายได้เป็นที่สนับสนุนสำหรับเจ้าของ.

โรทและการศึกษา IRAs
กับเนื้อเรื่องของตรา 97,IRAs โรทและ IRAs การศึกษาถูกนำเสนอให้เรา ผู้เสียภาษีอากร ทั้ง IRAs อนุญาตให้บุคคลบางอย่างที่จะนำไปสู่​​การ ira และได้รับผลประโยชน์บางอย่าง.

IRAs Roth อนุญาตให้บุคคลที่ตอบสนองความต้องการรายได้ที่แน่นอนที่จะมีส่วนร่วมได้ถึง $ 2,000 ($ 4,000 ถ้าแต่งงานและยื่นร่วมกัน) IRAs โรทไม่อนุญาตให้มีการหักภาษีใด ๆ สำหรับผลงานประจำปี อย่างไรก็ตามรายได้ทั้งหมดที่มีภาษีรายได้ฟรีเมื่อถอน ไม่มีการกระจายอายุ 70​​ บังคับและนักลงทุนสามารถนำไปสู่​​โร ira ตราบเท่าที่ต้องการ บุคคลที่นำไปสู่​​การ ira ง่ายหรือกันยายนนอกจากนี้ยังอาจมีส่วนร่วมได้ถึง $ 2,000 สำหรับโร ira. IRAs

การศึกษาให้หนึ่งหรือมากกว่าบุคคลที่จะนำขึ้นไปสูงสุด $ 500 ต่อปีต่อเด็กเพื่อการศึกษาของเด็กไม่มีการขึ้นหน้าหักภาษี แต่เงินทั้งหมดที่ได้รับผ่านการลงทุนได้รับการยกเว้นจากภาษีรายได้ของรัฐบาลกลางตราบใดที่เงินที่จะถอนตัวออกมาจะต้องจ่ายสำหรับค่าใช้จ่ายวิทยาลัย.

คนส่วนใหญ่และองค์กรส่วนใหญ่มองไปในอนาคตที่ให้โอกาสที่ดีกว่า หรืออย่างน้อยที่สุดโอกาสให้นายจ้างได้รับการยอมรับน้อยโดยพนักงานจำนวนมาก (ในระยะยาวหมายถึงตัวเลือกการชดเชยที่เป็นใช้ได้เกินปีการดำเนินงานในปัจจุบัน).

หลังจากใช้เวลา 10 ปีหรือมากกว่านั้นในแรงงานพนักงานหลายคนต้องการที่จะเชื่อว่ามี "ชีวิตหลังเลิกงาน "ไม่เพียง แต่ในชีวิตประจำวันหลังจากที่ชั่วโมงการทำงานวันหยุดสุดสัปดาห์วันหยุดและวันหยุดพักผ่อน แต่เกษียณสบายสำหรับคนงานส่วนใหญ่การชำระเงินการรักษาความปลอดภัยทางสังคมเพียงอย่างเดียวจะไม่ได้มาแทนที่รายได้ที่ได้มาจากผลประกอบการในที่ทำงาน องค์กรขนาดใหญ่และขนาดกลางให้มากที่สุดแผนการบำเหน็จบำนาญเพื่อเสริมการรักษาความปลอดภัยทางสังคม ในนอกจากนี้เลือกกลุ่มของพนักงาน (กลุ่มเหล่านี้จะเพิ่มขึ้นในขนาดที่ทุกปี) ที่ถูกนำเสนอความหลากหลายของโปรแกรมค่าตอบแทนในระยะยาวที่สำคัญสามารถเพิ่มความปลอดภัยทางสังคมของพวกเขาและผลประกอบการที่ผ่านการรับรองแผนบำนาญ พนักงานหลายคนยังไม่ได้พิจารณาการจัดค่าตอบแทนในระยะยาวจะเป็นแรงจูงใจ เป็นพนักงานมากขึ้นกลายเป็นผลกระทบจากเพรียวลมขององค์กรกิจการและการล้มละลายที่พวกเขารับรู้ว่ามีศักยภาพอย่างต่อเนื่องให้อยู่คนเดียวความเอื้ออาทรของแผนเงินบำนาญขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานและความสำเร็จขององค์กรของพวกเขา การรับรู้ของความสัมพันธ์ระหว่างความอยู่รอดขององค์กรและการรักษาความปลอดภัยในระยะยาวนี้คือการส่งเสริมความตั้งใจที่จะดำเนินการในลักษณะที่จะช่วยให้ความสำเร็จขององค์กรมันคือการทำให้ผลตอบแทนในระยะยาวความจำเป็นทางจิตวิทยา
.

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

$ 6 , 000 บาทต่อปี. นายจ้างที่จะสามารถให้การสนับสนุนเป็นวิชาเลือกได้ไม่ใช่ที่ของร้อยละ 2 ของกำไรสุทธิของพนักงานแต่ละคนหรือไม่ว่าจะไม่ได้พนักงานที่ช่วยในการวางแผนที่ยัง.

นายจ้างจะมีความยืดหยุ่นในเรื่องที่อย่างน้อย 1% ของแบบเสียค่าบริการเมื่อรับชมของพนักงานที่อยู่ในสองปีของช่วงเวลา 5 ปีที่ 3% และในปีที่สามอื่นๆได้ นายจ้างที่มีราคาตั้งค่า - ขึ้นเพียงเล็กน้อยไม่มีค่าธรรมเนียมศาลปกครอง$ 6 , 000 บาทต่อปี. นายจ้างที่จะสามารถให้การสนับสนุนเป็นวิชาเลือกได้ไม่ใช่ที่ของร้อยละ 2 ของกำไรสุทธิของพนักงานแต่ละคนหรือไม่ว่าจะไม่ได้พนักงานที่ช่วยในการวางแผนที่ยัง.

นายจ้างจะมีความยืดหยุ่นในเรื่องที่อย่างน้อย 1% ของแบบเสียค่าบริการเมื่อรับชมของพนักงานที่อยู่ในสองปีของช่วงเวลา 5 ปีที่ 3% และในปีที่สามอื่นๆได้ นายจ้างที่มีราคาตั้งค่า - ขึ้นเพียงเล็กน้อยไม่มีค่าธรรมเนียมศาลปกครองและไม่มีการทดสอบการเลือกปฏิบัติ.

พนักงานจะสามารถถอนเงินจากแผนที่ในช่วงเวลาใดๆแต่มี 25 จุดโทษการถอนตัวก่อนอายุ 59 หรือ ภายใน สองปีหลังจากเป็นผู้ร่วมวางแผน พนักงานอาจจะนำเงินกู้กับแผนที่และใช้เวลาการถอน ภายใต้ สถานการณ์ความยากลำบากบางอย่าง กองทุนของพนักงานที่มี 100 เปอร์เซ็นต์เมื่อทำให้ตกเป็นที่สนับสนุน.

แบบเรียบง่ายที่สามารถทำได้ง่ายๆอิราหรือแบบเรียบง่าย 401 ( K )ที่ทั้งสอง แม้ว่าทั้งสองชนิดของการวางแผนมีความเหมือนที่แตกต่างกันจะสัมพันธ์กับ( 1 )ข้อกำหนดในการจัดการระบบ,( 2 )นายจ้างการบริจาคและ( 3 )การเข้าถึงทรัพยากร.

keogh (เฉพาะรุ่น HR 10 )แผน
- ผู้มีอาชีพอิสระบุคคลดังกล่าวเป็นคู่ค้าหรือ Solo เจ้าของสามารถให้การเกษียณอายุโดยการจัดตั้งที่ keogh (เฉพาะรุ่น HR 10 )แผน.

keogh แผนที่สามารถนำสามตัวเลือก:( 1 )แผนกำไร - การใช้ร่วมกัน( 2 )แผนเงิน - ซื้อหรือ( 3 )แผนที่จับคู่กัน. ในมีกำไร - การใช้ร่วมกันวางแผนให้นายจ้างสามารถ( 1 )มีส่วนร่วมจาก 0% เป็น 15% ของ w 2 รายได้ถึงสูงสุดของ$ 160,000 ในแต่ละปี,หรือ( 2 )แตกต่างกันไปการบริจาคจากปีต่อปีและข้ามผ่านไปหลายปีได้

ในเงิน - ซื้อแผนที่ที่นายจ้างสามารถ( 1 )มีส่วนร่วม 0 ถึงร้อยละ 25 ของ w 2 รายได้ของได้ถึงสูงสุด$ 160 ,000 ในแต่ละปี,หรือ( 2 )ทำให้การบริจาคในแต่ละปีตามที่กำหนดไว้ประจำปีสนับสนุนร้อยละที่ระบุเมื่อทำการตั้งค่าที่แผน.

ที่จับคู่แผนช่วยให้นายจ้างใน( 1 )มีส่วนร่วมจาก 0 ถึง 25 เปอร์เซ็นต์ของ w 2 รายของได้ถึงสูงสุดของ$ 160 ,000 ในแต่ละปีหรือ( 2 )มีส่วนร่วมคงที่ปีละกี่เปอร์เซ็นต์สนับสนุนการเงิน - ซื้อแผนและแตกต่างกันไปการบริจาคเงินให้กับผู้เข้าร่วมประชุมของกำไร - การใช้งานร่วมกันวางแผน.

สำหรับใดๆของเหล่านี้ keogh มีแผนที่จะสนับสนุนให้มีสิทธิ์พนักงานต้องเป็นเปอร์เซ็นต์ของ w 2 รายที่มีส่วนร่วมสำหรับเจ้าของ.

roth iras
ซึ่งจะช่วยการศึกษาและมีการผ่านของ - TRA 97 ,roth iras iras การศึกษาและเสนอขายให้ผู้เสีย ภาษี ประเทศสหรัฐอเมริกา อนุญาตให้ผู้ใช้บริการแบบเฉพาะรายทั้ง iras บางอย่างในการมีส่วนร่วมในการอิราและได้รับสิทธิประโยชน์บางอย่าง.

roth iras อนุญาตให้ผู้ใช้บริการแบบเฉพาะรายที่มีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดของรายได้บางอย่างในการมีส่วนร่วมได้ถึง 2 , 000 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ($ 4 , 000 ถ้าแต่งงานแล้วและยื่นคำขอร่วมกัน) roth iras ไม่อนุญาตให้ลดหย่อน ภาษี ใดๆสำหรับการบริจาคเงินรายปี แต่ถึงอย่างไรก็ตามกำไรทั้งหมดเป็น ภาษี รายได้แบบไม่เสียค่าบริการในการถอนเงินจากบัญชี ไม่มีการกระจายอายุ 70 และใช้กำลังบังคับให้นักลงทุนที่สามารถช่วย roth อิราเป็นระยะยาวเป็นที่ต้องการ ผู้ใช้บริการแบบเฉพาะรายที่มีส่วนช่วยในการแบบเรียบง่ายหรือก.ย.อิราอาจมีส่วนช่วยได้มากถึง 2 , 000 ดอลลาร์สำหรับ roth ด้วยอิ. iras

การศึกษาที่ช่วยให้ผู้ใช้บริการแบบเฉพาะรายหนึ่งหรือมากกว่าในการมีส่วนร่วมได้สูงสุดที่ 500 ดอลลาร์ต่อปีต่อเด็กเพื่อการศึกษาของเด็กไม่มีทางด้าน ภาษี ขึ้น - ทางด้านหน้าแต่เงินทั้งหมดได้รับจากการลงทุนที่ได้รับการยกเว้น ภาษี เงินได้จากรายได้รัฐบาลกลางเป็นระยะยาวเป็นเงินที่มีการเบิกค่าใช้จ่ายวิทยาลัย.

ผู้คนมากที่สุดและองค์กรมากที่สุดในอนาคตที่มีโอกาสดีกว่าหรืออย่างน้อยที่สุดสำหรับคนงานส่วนใหญ่ทางสังคมการรักษาความ ปลอดภัย การชำระเงินตามลำพังจะไม่ทำการเปลี่ยนให้รายได้ที่ได้รับจากกำไรสุทธิที่งาน องค์กรขนาดใหญ่ที่สุดและมีขนาดกลางจัดให้บริการแผนการเงินบำนาญในการคิดค่าบริการเสริมทางสังคมการรักษาความ ปลอดภัย ในการเพิ่มโอกาสทางการขายจัดให้บริการโดยนายจ้างจะได้รับการจดจำมากโดยจำนวนมากพนักงาน(ระยะยาว"หมายความว่าการจ่ายค่าชดเชยตัวเลือกที่มีให้มากกว่าปัจจุบันทำงานปี).

หลังจากการใช้จ่าย 10 หรือปีในที่ทำงาน,จำนวนมากพนักงานต้องการเชื่อว่ามันมี"ชีวิตหลังจากการทำงาน,"ไม่เพียงทุกวันหลังจากชั่วโมงทำการ,ช่วงวันหยุดสุดสัปดาห์และวันหยุดนักขัตฤกษ์และวันหยุดแต่ที่เกษียณอายุและ bankruptcies ก็ยอมรับว่าความอยู่รอดอย่างต่อเนื่องปล่อยให้อยู่ตามลำพังความใจกว้างของแผนพัฒนากองทุนบำเหน็จบำนาญข้าราชการจะขึ้นอยู่กับความสำเร็จและ ประสิทธิภาพ ขององค์กรของตน การจดจำนี้ของความสัมพันธ์ระหว่างการรักษาความ ปลอดภัย ระยะยาวและความอยู่รอดขององค์กรมีการส่งเสริมความเต็มใจที่จะดำเนินการในลักษณะที่จะช่วยให้คุณมั่นใจได้ว่าความสำเร็จขององค์กรมันเป็นการทำให้การจ่ายค่าชดเชยระยะยาวจะต้องพิจารณาในเชิงจิตวิทยาที่.
เลือกกลุ่มของพนักงาน(กลุ่มเหล่านี้จะมีขนาดเพิ่มขึ้นในทุกปี)มีการจัดให้บริการความหลากหลายของโปรแกรมการชดเชยความเสียหายระยะยาวที่จะสามารถปรับปรุงการรักษาความ ปลอดภัย ของสังคมและมีกำไรสุทธิบำนาญผู้ทรงคุณวุฒิ พนักงานจำนวนมากไม่ได้รับการพิจารณาให้มีการจัดเตรียมการชดเชยความเสียหายระยะยาวเพื่อเป็นแรงจูงใจที่ ในฐานะพนักงานมากขึ้นกลายเป็นได้รับผลกระทบโดยครอบงำกิจการขององค์กรมี ประสิทธิภาพ มากขึ้น