This paper draws out three importan

This paper draws out three important findings in the
demand for life insurance in Malaysia. Firstly, given the
different effects of socio-demographic and economic factors
on the likelihood of purchasing life insurance and the quantity
of life insurance policies, the insurers will have to strategize
their market expansion and penetration plans differently.
Secondly, the findings indicate that affordability is an
important criterion in the demand for life insurance. The
results show that insurance appear to be affordable only for
those who are economically more capable as those in the high
income bracket, professional and white collar workers and
those in the 30s compared to those in the 20s are more likely
to demand life insurance. Those in the 20s are most likely to
find it hard to cope with their various financial commitments
and purchasing insurance may be the least of their priority. As
lack of financial preparedness in the event of loss can have
debilitating effects on the sustainability of an individual’s
International Journal of Social Science and Humanity, Vol. 2, No. 5, September 2012 419
personal finances and the economy, an alternative social
security scheme should be developed to provide a security
cushion for individuals who cannot afford insurance.
Thirdly, higher education is not a driver in the demand for
life insurance. Although the higher educated individuals may
understand and appreciate insurance more than the lower
educated individuals, they may be more interested in wealth
management and wealth creation products than life insurance.
The higher educated individuals may view the new wealth
management products as a more appealing way of managing
their finances and leaving bequests for their dependents than
life insurance.
R

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

กระดาษนี้วาดออกพบสามสิ่งสำคัญในการความต้องการสำหรับการประกันชีวิตในประเทศมาเลเซีย ประการแรก ได้รับการผลแตกต่างของปัจจัยทาง ประชากรสังคม และเศรษฐกิจในโอกาสของการซื้อประกันชีวิตและปริมาณของกรมธรรม์ประกันชีวิต ที่ญี่ปุ่นจะมีการ strategizeการขยายตลาดและเจาะแผนแตกต่างกันประการที่สอง ผลการวิจัยระบุว่า สามารถในการจ่ายเป็นการเกณฑ์สำคัญในความต้องการประกันชีวิต ที่ดูผลลัพธ์ว่า ประกันต้องราคาไม่แพงเท่าผู้ที่มีประสิทธิภาพมีความสามารถในระดับสูงที่วงเล็บรายได้ มืออาชีพ และขาวใส่ปลอกคน และใน 30s เมื่อเทียบกับผู้ที่อยู่ในวัย 20 มีแนวโน้มการประกันชีวิตต้องการ ในวัย 20 มักจะหายากที่จะรับมือกับความผูกพันทางการเงินต่าง ๆและซื้อประกันอาจจะน้อยที่สุดระดับความสำคัญ เป็นขาดการเตรียมความพร้อมทางการเงินในกรณีที่สูญหายได้debilitating ผลความยั่งยืนของแต่ละสมุดรายวันต่างประเทศสังคมและมนุษย์ ปีที่ 2 หมายเลข 5, 2555 กันยายน 419เงินส่วนบุคคลและเศรษฐกิจ สังคมมีทางเลือกแผนความปลอดภัยควรได้รับการพัฒนาให้มีความปลอดภัยเบาะสำหรับผู้ที่ไม่สามารถประกันประการ อุดมศึกษาไม่มีโปรแกรมควบคุมความต้องการประกันชีวิต แม้ว่าศึกษาสูงกว่า บุคคลอาจเข้าใจ และชื่นชมประกันมากกว่าด้านล่างศึกษาบุคคล พวกเขาอาจมีความสนใจในความมั่งคั่งจัดการและอีกมากมายให้สร้างผลิตภัณฑ์กว่าประกันชีวิตคนการศึกษาสูงอาจดูความมั่งคั่งใหม่การจัดการผลิตภัณฑ์เป็นวิธีน่าสนใจของการจัดการเงินของพวกเขาและออกจาก bequests สำหรับผู้อยู่ในอุปการะของพวกเขามากกว่าประกันชีวิตR

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

กระดาษนี้จะดึงออกสามวิธีการใน
ความต้องการประกันชีวิตในมาเลเซีย ประการแรก ได้รับผลที่แตกต่างกันของสังคม ประชากรศาสตร์ และปัจจัยทางเศรษฐกิจ
บนโอกาสของการซื้อประกันชีวิต และปริมาณ
ของกรมธรรม์ประกันชีวิต ผู้ประกันตนจะต้องวางกลยุทธ์การขยายตลาด และเจาะแผน

ส่วนแตกต่างของพวกเขาผลการวิจัยพบว่าความสามารถเป็นเกณฑ์สำคัญใน
อุปสงค์ของการประกันชีวิต
ผลประกันอยู่ราคาไม่แพงเพียง
ผู้ทางเศรษฐกิจความสามารถมากกว่าเป็นผู้ที่อยู่ในวงเล็บเหลี่ยมรายได้สูง
, มืออาชีพและคนงานปกเสื้อสีขาว
ในอายุเมื่อเทียบกับผู้ที่อยู่ในยุค 20 มีแนวโน้ม
ความต้องการประกันชีวิตในยุค 20 มักจะ
พบมันยากที่จะรับมือกับภาระผูกพันทางการเงินต่างๆของพวกเขา
และซื้อประกันอาจจะอย่างน้อยลำดับความสำคัญของพวกเขา โดย
ขาดความพร้อมทางการเงินในกรณีของการสูญเสียที่สามารถมีผลต่อความยั่งยืนของ debilitating ของ
แต่ละวารสารสังคมศาสตร์และมนุษยศาสตร์ , ปีที่ 2 , ฉบับที่ 5 กันยายน 2555 419
การเงินส่วนบุคคลและเศรษฐกิจทางเลือกทางสังคม
ความปลอดภัยโครงการควรมีการพัฒนาเพื่อให้การรักษาความปลอดภัย
เบาะสำหรับบุคคลที่ไม่สามารถประกัน .
3 อุดมศึกษาไม่ได้เป็นคนขับรถในความต้องการ
ประกันชีวิต ถึงแม้ว่าการศึกษาสูงบุคคลอาจ
เข้าใจและชื่นชมประกันมากกว่าลด
การศึกษาเฉพาะบุคคลพวกเขาอาจจะสนใจมากขึ้นในการจัดการความมั่งคั่ง
และผลิตภัณฑ์การสร้างความมั่งคั่งมากกว่าการประกันชีวิต .
สูงกว่าการศึกษาบุคคลอาจดูสินค้าการจัดการความมั่งคั่ง
ใหม่เป็นวิธีที่น่าสนใจมากขึ้นในการจัดการการเงินของพวกเขาและออกจาก bequests
สำหรับเซลล์ที่อ้างถึงมากกว่า

r ประกันชีวิต