Risk model: Statistical application

Risk model: Statistical application scorecards (A-scores) are available for all retail lending portfolio except for credit card. For credit card, Extra Cash A-score (also revolving loan product) will be used in the interim as performance of the retro score appears risk ranking. Models for 2-wheeler and 4-wheeler subsidiaries are being redeveloped. Processes: Fraud applications have been on the rise for CAL (auto loan). Action plans have been identified to address this issue.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

แบบจำลองความเสี่ยง: มีดัชนีชี้วัดทางสถิติประยุกต์ (A คะแนน) สำหรับการขายปลีกทั้งหมดที่ให้ยืมผลงานยกเว้นบัตรเครดิต สำหรับบัตรเครดิต เงินสด A-คะแนนพิเศษ (หมุนเวียนสินเชื่อผลิตภัณฑ์) จะใช้ในระหว่างกาลประสิทธิภาพของคะแนนย้อนยุคจัดอันดับความเสี่ยงที่ปรากฏ รุ่น 2 ล้อ และ 4 ล้อบริษัทย่อยมีการฟื้น กระบวนการ: โปรแกรมประยุกต์การทุจริตได้เพิ่มขึ้นสำหรับ CAL (สินเชื่อ) มีการระบุแผนการดำเนินการเพื่อแก้ไขปัญหานี้

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

แบบจำลองความเสี่ยง: การประยุกต์ใช้ดัชนีชี้วัดทางสถิติ (A-คะแนน) ที่มีอยู่สำหรับผลงานสินเชื่อรายย่อยทั้งหมดยกเว้นบัตรเครดิต สำหรับบัตรเครดิต, Extra เงินสดคะแนน (ยังหมุนเวียนผลิตภัณฑ์สินเชื่อ) จะใช้ในระหว่างที่เป็นประสิทธิภาพการทำงานของคะแนนย้อนยุคปรากฏการจัดอันดับความเสี่ยง รุ่นสำหรับ 2 ล้อและ 4 ล้อ บริษัท ย่อยจะได้รับการปรับปรุงใหม่ ? กระบวนการ: การประยุกต์ใช้การทุจริตได้เพิ่มขึ้นสำหรับ CAL (สินเชื่อรถยนต์) แผนปฏิบัติการได้รับการระบุเพื่อแก้ไขปัญหานี้

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

แบบจำลองความเสี่ยง : ดัชนีชี้วัดโปรแกรมทางสถิติ ( a-scores ) มีอยู่ทั้งหมดให้ยืมค้าปลีกผลงานนอกจากบัตรเครดิต สำหรับบัตรเครดิต a-score เงินสดพิเศษ ( ผลิตภัณฑ์สินเชื่อยังหมุน ) จะใช้ในกาลเป็นสมรรถนะของย้อนยุคคะแนนปรากฏการจัดอันดับความเสี่ยง รูปแบบ 2-wheeler 4-wheeler ย่อยและถูก redeveloped . กระบวนการ : การฉ้อโกงได้เพิ่มสูงขึ้นสำหรับแคล ( สินเชื่อรถยนต์ ) แผนปฏิบัติการที่ได้รับการระบุเพื่อแก้ไขปัญหานี้