2. KYC/CDD standards & Program(1) d

2. KYC/CDD standards & Program
(1) definition of KYC/CDD
KYC is from a wider prudential, not just anti-money laundering, perspective. Sound KYC procedure must be seen as a critical element in the effective management of banking risks. KYC safeguards go beyond simple account opening and record-keeping and require banks to formulate a customer acceptance policy and a tiered customer identification program that involves more extensive due diligence for higher risk accounts, transactions as well as bank products and services. KYC/CDD also requires that higher risk customers, products and service are clearly identified and that the bank implements more stringent and more stringent and more frequent procedures for account monitoring with respect to clients and transactions which fall into the high risk categories.
Sound KYC/CDD standards originate from the concerns for market integrity that have been heightened by the direct and indirect losses incurred by banks due to their lack of diligence in applying appropriate procedures. These losses could be avoided and damage to the banks’ reputation could be significantly diminished if the bank maintained effective KYC/CDD program.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

2 มาตรฐาน KYC/CDD & โปรแกรม(1) คำจำกัดความของ KYC/CDDKYC เป็นจากพรูเด็นเชียลกว้างขึ้น ไม่เพียงเงินฟอก มุมมอง ตอน KYC เสียงต้องได้เป็นองค์ประกอบสำคัญในการบริหารจัดการความเสี่ยงของธนาคาร ป้องกัน KYC ไปเปิดบัญชีที่ง่ายและการเก็บบันทึก และต้องธนาคารกำหนดนโยบายการยอมรับของลูกค้าและลูกค้าฉัตรรหัสโปรแกรมที่เกี่ยวข้องครบมือเพิ่มเติมตรวจบัญชีความเสี่ยงสูง ธุรกรรมเป็นผลิตภัณฑ์ธนาคาร และบริการ KYC/CDD ยังต้องการที่สูงขึ้นความเสี่ยงลูกค้า ผลิตภัณฑ์ และบริการอย่างชัดเจนระบุหรือไม่ และธนาคารดำเนินการขั้นตอนที่เข้มงวด และเข้มงวดมากขึ้น และบ่อยขึ้นสำหรับการตรวจสอบบัญชีเกี่ยวกับธุรกรรมซึ่งตกอยู่ในประเภทความเสี่ยงสูงและลูกค้ามาตรฐาน KYC/CDD เสียงมาจากความกังวลสำหรับความสมบูรณ์ของตลาดที่มีการคิดริเริ่ม ด้วยการสูญเสียทางตรง และทางอ้อมที่เกิดจากธนาคารเนื่องจากขาดความขยันในการใช้กระบวนการที่เหมาะสม อาจจะหลีกเลี่ยงความสูญเสียเหล่านี้ และความเสียหายต่อชื่อเสียงของธนาคารอาจจะลดน้อยลงถ้าธนาคารรักษาประสิทธิภาพโปรแกรม KYC/CDD

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

2. มาตรฐาน KYC / CDD และโปรแกรม
(1) ความหมายของ KYC / CDD
KYC จากพรูเด็นเชียกว้างไม่เพียง แต่ป้องกันการฟอกเงิน, มุมมอง ขั้นตอนการ KYC เสียงจะต้องถูกมองว่าเป็นองค์ประกอบที่สำคัญในการบริหารจัดการที่มีประสิทธิภาพของความเสี่ยงที่ธนาคาร ป้องกัน KYC ไปไกลกว่าการเปิดบัญชีง่ายและเก็บบันทึกข้อมูลและต้องมีธนาคารเพื่อกำหนดนโยบายการยอมรับของลูกค้าและโปรแกรมระบุลูกค้าฉัตรที่เกี่ยวข้องกับความขยันเนื่องจากกว้างขวางมากขึ้นสำหรับบัญชีที่มีความเสี่ยงสูงกว่าการทำธุรกรรมเช่นเดียวกับผลิตภัณฑ์และบริการของธนาคาร KYC / CDD ยังกำหนดให้ลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง, ผลิตภัณฑ์และบริการที่มีการระบุไว้อย่างชัดเจนและที่ธนาคารดำเนินการที่เข้มงวดมากขึ้นและเข้มงวดมากขึ้นและวิธีการบ่อยมากขึ้นสำหรับการตรวจสอบบัญชีที่เกี่ยวกับลูกค้าและการทำธุรกรรมซึ่งตกอยู่ในประเภทที่มีความเสี่ยงสูง.
เสียง KYC / มาตรฐาน CDD มาจากความกังวลสำหรับความสมบูรณ์ของตลาดที่ได้รับการมีความคิดริเริ่มจากการสูญเสียตรงและทางอ้อมที่เกิดขึ้นจากการที่ธนาคารเพราะพวกเขาขาดของความขยันในการประยุกต์ใช้วิธีการที่เหมาะสม สูญเสียเหล่านี้อาจจะหลีกเลี่ยงและความเสียหายต่อชื่อเสียงของธนาคารอาจจะลดลงอย่างมีนัยสำคัญหากธนาคารยังคงมีประสิทธิภาพโปรแกรม KYC / CDD

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

2 . KYC / CDD มาตรฐานและโปรแกรม( 1 ) นิยามของ KYC / CDDKYC จากกว้างรอบคอบ ไม่ใช่แค่ต่อต้านการฟอกเงิน , มุมมอง ขั้นตอน KYC เสียงจะต้องถูกมองว่าเป็นองค์ประกอบสําคัญในการจัดการที่มีประสิทธิภาพของความเสี่ยงที่ธนาคาร KYC ป้องกันไปเกินเปิดบัญชีง่าย และบันทึกการรักษา และต้องให้ธนาคาร เพื่อกำหนดนโยบายการยอมรับของลูกค้าและลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบโปรแกรมที่กว้างขวางมากขึ้น ขยันเนื่องจากสำหรับบัญชีความเสี่ยงสูงการทำธุรกรรมเช่นเดียวกับผลิตภัณฑ์ของธนาคารและบริการ KYC / CDD ยัง มีความเสี่ยงสูง ลูกค้า สินค้าและบริการมีการระบุอย่างชัดเจน และที่ธนาคารใช้อย่างเข้มงวดมากขึ้นและเข้มงวดมากขึ้นและบ่อยมากขึ้นสำหรับขั้นตอนการตรวจสอบบัญชีด้วยความเคารพลูกค้าและรายการที่ตกอยู่ในประเภทความเสี่ยงสูงมาตรฐาน KYC / CDD เสียงมาจากความกังวลสำหรับความสมบูรณ์ของตลาดที่ถูกทำเป็นโดยตรงและโดยอ้อมที่เกิดความสูญเสียโดยธนาคารเนื่องจากการขาดของพวกเขาของความเพียรในการใช้วิธีการที่เหมาะสม ความสูญเสียเหล่านี้สามารถหลีกเลี่ยงความเสียหายให้กับชื่อเสียงของธนาคารอาจลดลงถ้าทางธนาคารยังคง KYC / CDD โปรแกรมที่มีประสิทธิภาพ