Congratulations to Citi Private Ban

Congratulations to Citi Private Bank Singapore Relationship Manager Chung Yang Tham for winning the Asia Pacific Fraud Risk & Control Star Award for March 2015. Chung Yang’s sense of responsibility and ownership averted a potential loss of over S$520,000 or $375,118.

A man had walked into a Citibank branch with a cash check issued by a Citi Private Bank (CPB) client in her 70s. On the back of the unusually large amount requested, Chung Yang’s suspicions were raised and he proceeded to call the client for further verification.

The client informed Chung Yang that the large sum of money was to be invested in a particular company. Doing his due diligence, Chung Yang researched about the company mentioned by the client.

His research raised more red flags. Given the information he found on the company, Chung Yang felt strongly that this was a scam. Despite sharing his reservations with the client, she was adamant on clearing the check. She said that her friends had made a profit from placing their investments in the same company.

At the same time, the man at the branch was pressurizing the teller to clear the check and even called the CPB client to complain. Undeterred, Chung Yang withheld the check clearance on the basis that further approvals were required by the bank before such a large transaction could be processed.

He then alerted the Fraud Management, Anti-Money Laundering and Compliance teams for further guidance and concurrently contacted the client’s daughter who resides in Australia to explain the situation.

Chung Yang requested that the client’s daughter, who had been given third-party mandate to the account, speak with her mother and advise her against the transaction. Upon further persuasion from both Chung Yang and her daughter, the client decided to cancel the transaction request.

The company in question was eventually exposed as a scam organization that had cheated investors of S$50 million or $36 million.

Chung Yang’s keen awareness of potential frauds, understanding of the client and persistence in doing the right thing safeguarded the client’s interests and Citi’s reputation. His example is an illustration of how we need to act like owners while applying our Controls.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

ขอแสดงความยินดีกับซิตี้ส่วนธนาคารสิงคโปร์ความสัมพันธ์ผู้จัดการ Chung ยางถ้ำชนะเอเชียแปซิฟิกทุจริตความเสี่ยงและการควบคุมดาวรางวัลสำหรับเดือน 2015 มีนาคม Chung ยางความรับผิดชอบและความเป็นเจ้าของ averted อาจสูญเสียมากกว่า S$ 520,000 หรือ $375,118 คนได้เดินเข้าไปในสาขาซิตี้แบงก์ ด้วยเช็คเงินสดที่ออก โดยธนาคารส่วนตัวของซิตี้ (CPB) ไคลเอ็นต์ใน 70s ของเธอ ด้านหลังผิดปกติจำนวนมากร้องขอ สงสัยความ Chung ยางขึ้น และเขาครอบครัวเรียกไคลเอนต์เพื่อตรวจสอบเพิ่มเติม ไคลเอนต์ทราบ Chung ยางว่า ผลรวมขนาดใหญ่ของเงินที่จะลงทุนในบริษัทหนึ่ง ๆ ทำเขาร่วมทุน Chung ยางเมือบริษัทกล่าว โดยไคลเอนต์ งานวิจัยของเขายกธงสีแดงเพิ่มเติม ให้รายละเอียดที่เขาพบบริษัท Chung ยางรู้สึกอย่างนี้ถูกหลอก แม้จะร่วมจองพระกับไคลเอนต์ เธอมีความมุ่งมั่นในการหักบัญชีเช็ค เธอบอกว่า เพื่อนของเธอได้ทำกำไรจากการทำการลงทุนในบริษัทเดียวกัน ในเวลาเดียวกัน คนที่สาขาถูก pressurizing เบิกให้ล้างกล่องกาเครื่องหมายนี้ และแม้จะเรียกว่าไคลเอนต์ CPB บ่น Undeterred, Chung ยางหักเคลียร์เครื่องบนพื้นฐานที่ว่า เพิ่มเติมอนุมัติจำเป็นที่ธนาคารก่อนที่สามารถดำเนินการดังกล่าวเป็นธุรกรรมขนาดใหญ่ เขาแล้วแจ้งเตือนทีมการ จัดการทุจริต ฟอกป้องกัน และปฏิบัติตามคำแนะนำเพิ่มเติม และติดต่อลูกสาวของไคลเอนต์ที่อยู่ในออสเตรเลียจะอธิบายสถานการณ์พร้อม Chung ยางร้องขอลูกสาวของไคลเอ็นต์ ผู้ได้รับอาณัติอื่นบัญชี พูดกับแม่ของเธอ และแนะนำเธอกับธุรกรรม เมื่อเพิ่มเติมจูงใจจาก Chung ยางและลูกสาวของเธอ ลูกค้าตัดสินใจยกเลิกการร้องขอการธุรกรรม บริษัทถูกเปิดเผยในที่สุดเป็นองค์กรที่หลอกลวงที่มีโกงนักลงทุนของ S$ 50 ล้านหรือ 36 ล้านดอลลาร์ Chung ยางความกระตือรือร้นของตลาดที่มีศักยภาพ ความเข้าใจของลูกค้าและมีอยู่ในการทำสิ่งที่ถูกจริงสนใจของลูกค้าและชื่อเสียงของซิตี้นั้น ตัวอย่างเป็นภาพประกอบของวิธีเราต้องทำหน้าที่เสมือนเจ้าของในขณะที่ใช้การควบคุมของเรา

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

ขอแสดงความยินดี Citi Private Bank สิงคโปร์ผู้จัดการความสัมพันธ์ Chung ยางถ้ำสำหรับผู้ชนะในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกฉ้อโกงความเสี่ยงและรางวัลควบคุมดาวสำหรับเดือนมีนาคม 2015 ความรู้สึก Chung ยางของความรับผิดชอบและความเป็นเจ้าของหันสูญเสียศักยภาพของกว่า S $ 520,000 หรือ 375,118 $. คนได้เดินเข้าไปใน สาขาซิตี้แบงก์ที่มีการตรวจสอบเงินสดที่ออกโดยธนาคารซิตี้แบงก์ส่วนตัว (CPB) ลูกค้าในยุค 70 ของเธอ ที่ด้านหลังของจำนวนเงินที่มีขนาดใหญ่ผิดปกติขอสงสัย Chung ยางถูกยกขึ้นและเขาจะเรียกลูกค้าสำหรับการตรวจสอบต่อไป. ลูกค้าแจ้ง Chung ยางว่าเงินก้อนใหญ่ก็จะมีการลงทุนใน บริษัท โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ทำเพราะความขยันของเขาจุงยางวิจัยเกี่ยวกับ บริษัท ดังกล่าวโดยลูกค้า. งานวิจัยของเขายกธงสีแดงมากขึ้น ที่ได้รับข้อมูลที่เขาได้พบกับ บริษัท จุงยางรู้สึกว่านี่คือการหลอกลวง แม้จะมีการใช้งานร่วมกันของเขากับการจองของลูกค้าเธอก็ยังยืนกรานในการล้างการตรวจสอบ เธอบอกว่าเพื่อนของเธอได้ทำกำไรจากการวางการลงทุนใน บริษัท เดียวกัน. ในขณะเดียวกันคนที่สาขาได้รับอากาศกดเอทีเอ็มเพื่อยกเลิกการตรวจสอบและเรียกว่าแม้ลูกค้า CPB จะบ่น เซ็งจุงยางหักเช็คบนพื้นฐานที่ว่าได้รับการอนุมัติต่อไปถูกต้องโดยธนาคารก่อนเช่นการทำธุรกรรมที่มีขนาดใหญ่อาจจะมีการประมวลผล. จากนั้นเขาก็รับการแจ้งเตือนการจัดการการทุจริตฟอกเงินและทีมงานการปฏิบัติตามเพื่อขอคำแนะนำเพิ่มเติมและติดต่อพร้อมกันของลูกค้า ลูกสาวที่อาศัยอยู่ในประเทศออสเตรเลียเพื่ออธิบายสถานการณ์. Chung ยางขอให้ลูกสาวของลูกค้าที่ได้รับอาณัติของบุคคลที่สามให้กับบัญชีพูดกับแม่และให้คำแนะนำของเธอกับการทำธุรกรรมของเธอ เมื่อชักชวนเพิ่มเติมจากทั้ง Chung ยางและลูกสาวของเธอที่ลูกค้าตัดสินใจที่จะยกเลิกการขอทำธุรกรรม. บริษัท ในคำถามถูกเปิดเผยในที่สุดก็เป็นองค์กรการหลอกลวงที่ได้โกงนักลงทุนของ S $ 50,000,000 หรือ $ 36,000,000. การรับรู้กระตือรือร้น Chung ยางของการทุจริตที่อาจเกิดขึ้น ความเข้าใจของลูกค้าและความเพียรในการทำสิ่งที่ถูกต้องปกป้องผลประโยชน์ของลูกค้าและชื่อเสียงของซิตี้ ตัวอย่างของเขาเป็นตัวอย่างของวิธีการที่เราจะต้องทำหน้าที่เหมือนเป็นเจ้าของในขณะที่ใช้การควบคุมของเรา

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

ขอแสดงความยินดีกับถ้ำ Citi ธนาคารเอกชนสิงคโปร์ผู้จัดการความสัมพันธ์ชุงยางแชมป์เอเชียแปซิฟิกความเสี่ยงการควบคุมการทุจริต&ดารารางวัลมีนาคม 2015 ชอนยางความรับผิดชอบและความเป็นเจ้าของยุติการสูญเสียศักยภาพของมากกว่า S $ หรือ $ 520 , 000 375118 .

มีผู้ชายเดินเข้าไปในธนาคารสาขาด้วยเงินสด เช็คที่ออกโดยธนาคารซิตี้แบงก์เอกชน ( DX ) ลูกค้าในยุค 70 ของเธอที่ด้านหลังของปริมาณมากผิดปกติขอ ชอนยังสงสัยอยู่ในขึ้นและเขาก็โทรหาลูกค้าเพื่อตรวจสอบต่อไป . .

ลูกค้าแจ้งชุงยางที่ผลรวมขนาดใหญ่ของเงินที่จะลงทุนใน บริษัท ที่เฉพาะเจาะจง ทำเนื่องจากความขยันของเขา ชอง ยัง สนใจ เกี่ยวกับ บริษัท ที่กล่าวถึง โดยไคลเอ็นต์

งานวิจัยของเขายกขึ้นธงสีแดงมากขึ้นได้รับข้อมูลที่เขาพบใน บริษัท ชุงยางสึกอย่างยิ่งว่าเป็นการหลอกลวง แม้จะมีการจองกับลูกค้า เธอยืนกรานในการตรวจสอบ เธอบอกว่า เพื่อนของเธอก็ทำให้กำไรจากการลงทุนใน บริษัท เดียวกัน

ในเวลาเดียวกันผู้ชายที่สาขากำลังอากาศกดหมอดูเพื่อล้างการตรวจสอบและเรียกใช้ ลูกค้าบ่น โดยไม่มีใครขัดขวาง ชุงยางหักตรวจสอบพิธีการบนพื้นฐานที่อนุมัติเพิ่มเติมถูกบังคับใช้โดยธนาคารก่อนที่ธุรกรรมดังกล่าวมีขนาดใหญ่จะถูกประมวลผล

แล้วเขาแจ้งการจัดการการฉ้อโกงต่อต้านการฟอกเงิน และปฏิบัติตามคำแนะนำเพิ่มเติม และทีมงานพร้อม ติดต่อของลูกค้าสาวที่อาศัยอยู่ในออสเตรเลียอธิบายสถานการณ์

ชุงยางขอให้ลูกค้าของลูกสาว ที่ได้รับมอบอำนาจให้บริษัทบัญชี , พูดกับแม่ของเธอ และแนะนำเธอกับธุรกรรม เมื่อชักชวนเพิ่มเติมทั้งจากชุงยางและลูกสาวของเธอลูกค้าตัดสินใจที่จะยกเลิกรายการขอ

บริษัทในคำถามในที่สุดเปิดเผยในฐานะองค์กรที่ได้โกงหลอกลวงนักลงทุน ของ S $ 50 ล้านหรือ $ 36 ล้าน

ชอง ยังกระตือรือร้นรับรู้ศักยภาพของ frauds ความเข้าใจของลูกค้าและความเพียรในการทำสิ่งที่ถูกต้อง ปกป้องผลประโยชน์ของลูกค้าและ ชื่อเสียงของซิตี้ .ตัวอย่างของเขาเป็นภาพประกอบของวิธีการที่เราต้องทำตัวเหมือนเจ้าของในขณะที่การประยุกต์ใช้การควบคุมของเรา