AbstractWithin non-life insurance p

Abstract
Within non-life insurance pricing, an accurate evaluation of claim frequency, also known in theory as
count data, represents an essential part in determining an insurance premium according to the
policyholder’s degree of risk. Count regression analysis allows the identification of the risk factors
and the prediction of the expected frequency of claims given the characteristics of policyholders. The
aim of this paper is to verify several hypothesis related to the methodology of count data models and
also to the risk factors used to explain the frequency of claims. In addition to the standard Poisson
regression, Negative Binomial models are applied to a French auto insurance portfolio. The best
model was chosen by means of the log-likelihood ratio and the information criteria. Based on this
model, the profile of the policyholders with the highest degree of risk is determined.

ผลลัพธ์ (ไทย) 1:

บทคัดย่อภายในประกันกำหนดราคา การประเมินความถูกต้องความถี่ในการเรียกร้อง ที่รู้จักกันในทางทฤษฎีเป็นนับข้อมูล แสดงเป็นส่วนสำคัญในการกำหนดเบี้ยประกันตามระดับของผู้ถือกรมธรรม์ของความเสี่ยง วิเคราะห์การถดถอยนับช่วยให้การระบุปัจจัยเสี่ยงและคำทำนายของความถี่ที่คาดไว้ของการเรียกร้องที่กำหนดลักษณะของกรมธรรม์ การจุดมุ่งหมายของเอกสารนี้คือการ ตรวจสอบสมมติฐานต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับวิธีการของรูปแบบข้อมูลจำนวน และยังรวมถึงปัจจัยเสี่ยงที่ใช้ในการอธิบายความถี่ของการเรียกร้อง นอกจากปัวซองมาตรฐานการถดถอย แบบทวินามลบรุ่นใช้กับพอร์ตโฟลิประกันฝรั่งเศสอัตโนมัติ ดีที่สุดรูปแบบเลือกโดยวิธีอัตราส่วนโอกาสล็อกและข้อมูลเงื่อนไข ตามนี้นางแบบ รายละเอียดของกรมธรรม์ด้วยระดับความเสี่ยงถูกกำหนด

ผลลัพธ์ (ไทย) 2:

บทคัดย่อ
ภายในกำหนดราคาประกันวินาศภัย, การประเมินผลที่ถูกต้องของการเรียกร้องความถี่ยังเป็นที่รู้จักในทฤษฎีเป็น
ข้อมูลนับหมายถึงเป็นส่วนสำคัญในการกำหนดเบี้ยประกันตามการ
ศึกษาระดับปริญญากรมธรรม์ของความเสี่ยง การวิเคราะห์การถดถอยนับช่วยให้การระบุปัจจัยเสี่ยงที่
และการทำนายของความถี่ที่คาดหวังของการเรียกร้องที่กำหนดลักษณะของกรมธรรม์
จุดมุ่งหมายของการวิจัยนี้คือการตรวจสอบหลายสมมติฐานที่เกี่ยวข้องกับวิธีการของแบบจำลองข้อมูลการนับและ
ยังรวมถึงปัจจัยเสี่ยงที่ใช้ในการอธิบายถึงความถี่ของการเรียกร้อง นอกจากนี้ยังมีมาตรฐาน Poisson
ถดถอยรุ่นทวินามลบจะถูกนำไปใช้กับผลงานประกันภัยรถยนต์ฝรั่งเศส ที่ดีที่สุดของ
รุ่นได้รับการคัดเลือกโดยวิธีการของอัตราการเข้าสู่ระบบความเป็นไปได้และเกณฑ์ข้อมูล ตามนี้
รูปแบบรายละเอียดของกรมธรรม์ที่มีระดับสูงสุดของความเสี่ยงที่จะถูกกำหนด

ผลลัพธ์ (ไทย) 3:

บทคัดย่อในราคาประกันชีวิตไม่ , ถูกต้องการประเมินความถี่ เรียกร้อง หรือที่รู้จักกันในทางทฤษฎี เช่นข้อมูล นับ เป็นส่วนสำคัญในการกำหนดเบี้ยประกันภัยตามไปผู้เอาประกันภัยเป็นระดับของความเสี่ยง นับถดถอยช่วยให้รหัสของปัจจัยเสี่ยงและการคาดการณ์ของความถี่ของการเรียกร้องที่คาดว่าจะให้ลักษณะของกรมธรรม์ . ที่จุดมุ่งหมายของบทความนี้คือเพื่อตรวจสอบสมมติฐานต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับวิธีการนับข้อมูลรุ่นยังมีปัจจัยความเสี่ยงที่ใช้ การแจกแจงความถี่ของการเรียกร้อง นอกเหนือไปจากมาตรฐานของปัวซงการถดถอยแบบทวินามลบใช้กับบริษัทประกันภัยรถยนต์ฝรั่งเศส ดีที่สุดแบบที่ถูกเลือกโดยวิธีอัตราส่วนไลลิฮูดและข้อมูล เกณฑ์ ตามนี้รูปแบบโปรไฟล์ของผู้เอาประกันภัยที่มีระดับความเสี่ยงจะถูกกำหนด